Comment et pourquoi investir dans l'or en 2024 ?
Faites croĂźtre votre capital et votre patrimoine en investissant en bourse. En France, seule une personne sur dix est investie dans des actions boursiĂšres. Double peine, dâune part pour les entreprises qui ne bĂ©nĂ©ficient dâaucun soutien financier et de lâautre, les Français ne font pas grandir leur patrimoine financier. Bien quâinvestir en bourse prĂ©sente des risques, câest un placement qui peut sâavĂ©rer trĂšs rentable sur long terme. Focus sur les possibilitĂ©s et les moyens dâinvestir en bourse en 2024.
đ Quel est le cours de lâor actuel ? | 1 Once (31,1g) : 2207⏠|
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đ Quels sont les meilleurs courtiers pour investir dans lâor ? |
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đŠ Quelles sont les meilleures agences physiques pour acheter de lâor ? |
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đ Quels sont les meilleures ETF pour investir dans lâor ? |
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đ» Or physique ou or papier : comment investir dans lâor ?
Si vous souhaitez investir dans lâor vous pouvez investir soit dans lâor physique en achetant des lingots ou des piĂšces dâor ou bien dans lâor papier en investissant en bourse.
Acheter de lâor physique
Acheter de lâor physique sous forme de lingots ou de piĂšces est la maniĂšre la plus courante dâinvestir dans lâor.
Lâor physique sâachĂšte auprĂšs dâun courtier spĂ©cialisĂ©. Il peut sâagir de comptoirs dâachat-revente de mĂ©taux prĂ©cieux ou mĂȘme de votre banque.
Vous paierez une prime sur la quantitĂ© dâor achetĂ©e. La prime correspond Ă la diffĂ©rence entre le prix de vente et la cotation de lâor. Il sâagit de la rĂ©munĂ©ration du commerçant.
Voici les frais que lâon retrouve habituellement pour lâachat dâor au comptoir :
- 2% de prime pour un lingot dâ1kg
- 3% de prime pour un lingotin de 50g
- 5% de prime pour une piĂšce dâor
Lâor physique est gĂ©nĂ©ralement rĂ©servĂ© aux particuliers ayant un capital important, car il nâest pas fractionnable et son prix peut ĂȘtre trĂšs Ă©levĂ© selon la quantitĂ© :
- 72870⏠pour un lingot dâor (avril 2024)
- 421⏠pour une piĂšce dâor 20frs NapolĂ©on
- 383,50⏠pour un lingotin de 5g
- 2207⏠pour une once dâor (31,1g)
- 7570⏠pour un lingotin de 100g
- 71230⏠pour un lingot dâor dâ1kg
Si vous souhaitez investir dans lâor physique, pensez en amont Ă une solution de stockage sĂ©curisĂ©e ! Vous avez le choix entre plusieurs options :
- Conserver lâor Ă votre domicile dans un coffre-fort
- Opter pour un coffre de banque
- Choisir une société spécialisée : certains vendeurs proposent des locations de coffres.
Or dâinvestissement vs or commercial
Pour quâil soit considĂ©rĂ© comme lâor dâinvestissement, lâor doit ĂȘtre pur Ă plus de 99,5% pour les lingots. Les piĂšces quant Ă elles doivent avoir Ă©tĂ© frappĂ©es aprĂšs 1800 et ĂȘtre pures Ă plus de 90%. Lâor commercial, quant Ă lui, est lâor courant que lâon retrouve dans les bijoux ou certaines piĂšces dâor.
Vendeur dâor physique : | QuantitĂ©s : | Frais : |
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Le comptoir national de lâor |
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Gold avenue |
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Aucoffre.com |
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Informations mises Ă jour en octobre 2024
Investir dans lâor papier via des courtiers :
En investissant dans lâor papier, vous achetez de lâor de maniĂšre indirecte Ă travers des actions : vous ne possĂ©dez pas lâor physiquement, mais des produits financiers. ETF, CFD ou contrats Ă terme : lâor papier vous offre plus de flexibilitĂ© sur les quantitĂ©s que vous souhaitez investir et vous permet de tirer profit des fluctuations du prix de lâor.
Vous pouvez investir dans lâor papier via des ETF. Il en existe deux types pour investir dans lâor et diversifier votre portefeuille sur des investissements Ă moyen et long terme.
- Les ETF qui investissent des contrats Ă terme qui rĂ©pliquent le cours de lâor.
- Les ETF qui investissent dans des poignĂ©es dâactions dâentreprises travaillant dans la production dâor (mines et entreprises dâexploitation).
Courtiers en ligne | ETF GOLD |
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| Ishares gold trust |
Informations mises Ă jour en octobre 2024
Il est Ă©galement possible dâinvestir sur lâor via des CFD (contracts for difference). Attention, ce type de support ne permet pas de possĂ©der dâor, mais de spĂ©culer Ă la baisse ou Ă la hausse sur le cours de lâor. Investir en CFD vous permet Ă©galement lâutilisation dâeffet de levier pour augmenter votre exposition au marchĂ©.
â ïž Attention Ă lâeffet de levier, vous risquez des pertes en capital plus importantes.
Les contrats Ă terme, aussi appelĂ©s contrats futurs restent la voie la plus directe dâacheter de lâor papier, câest aussi la plus coĂ»teuse. UtilisĂ©s principalement par les traders expĂ©rimentĂ©s, les contrats Ă terme sont peu accessibles : un contrat futur est de 100 onces soit plus de 200 000⏠! Afin de rendre ces contrats plus abordables, il existe aussi des âmicros contratsâ de 10 onces soit 20 000âŹ.
Notre conclusion : Pour investir dans lâor avec plus de facilitĂ©, de flexibilitĂ© et moins de frais, privilĂ©giez lâachat dâor avec des ETF via des courtiers.
đ DĂ©couvrez quel courtier choisir avec notre comparatif Degiro ou Trade Republic ?
đâ Comment investir dans l'or en bourse: comparatif des courtiers en 2024
Investir dans lâor en bourse via les courtiers en ligne reste la solution la plus simple pour investir dans lâor papier. Moins chers, moins risquĂ©s et plus rapides, vous pouvez acheter et vendre les quantitĂ©s dâor que vous souhaitez sans vous soucier de la livraison ni du stockage. Certains courtiers vous permettent dâinvestir via des CFD et donc de spĂ©culer Ă la hausse ou Ă la baisse de lâor comme eToro ou XTB Trading.
Dâautres courtiers vous permettent dâinvestir via des ETF GOLD sur le moyen ou long terme comme Trade Republic ou Degiro, avec seulement 0,4%/an de frais maximum.
Courtiers | Compte | Supports | Frais |
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| Compte titres | ETF | 0,4%/an + frais de courtage |
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| Contrats Ă terme | 3âŹ/contrat + coĂ»t de portage |
Informations mises Ă jour en octobre 2024
đ Pourquoi investir dans l'or en 2024 ?
Lâor est considĂ©rĂ© comme une valeur refuge. On dit que lâor est contracyclique : lors de pĂ©riodes de crises ou de rĂ©cession Ă©conomique, alors que les cours traditionnels baissent, les investisseurs ont tendance Ă se tourner vers lâor dont le cours augmente.
Ainsi, lâor a toujours de la valeur du fait de sa raretĂ© et permet de se protĂ©ger face aux dĂ©prĂ©ciations des devises traditionnelles.
En temps de forte crise comme lors de la crise des subprimes en 2008, lâor a permis Ă de nombreux investisseurs de protĂ©ger leur Ă©pargne en changeant leur US Dollars ou euro pour de lâor.
Pourquoi ne pas investir dans lâor ? Risques liĂ©s aux produits dĂ©rivĂ©s
Investir de lâor se fait souvent via des produits dĂ©rivĂ©s, vous risquez alors de grosses pertes en capital. Les produits dĂ©rivĂ©s utilisent lâeffet de levier, vous ĂȘtes alors confrontĂ© Ă une grande exposition au marchĂ©.
Forte volatilité
La volatilitĂ© sur lâor est parfois trĂšs importante. Les investisseurs doivent ĂȘtre prĂȘts psychologiquement Ă de possibles pertes. La mise en place de stop loss est recommandĂ©e afin de fixer vos limites de perte en amont.
Tensions géopolotiques
Les tensions gĂ©opolitiques rĂ©centes motivent les investisseurs et Ă©pargnants Ă placer leur Ă©pargne dans lâor faisant ainsi grimper son prix. Attention au contrecoup, le prix de lâor pourrait se corriger et se stabiliser aprĂšs une pĂ©riode de forte croissance.
Portefeuille déjà diversifié
Si vous ĂȘtes suffisamment diversifiĂ©, lâajout de lâor dans votre portefeuille nâest pas forcĂ©ment judicieux. Cela dĂ©pendra bien sĂ»r du timing dâinvestissement et du contexte gĂ©opolitique global.
âïž Quelle fiscalitĂ© pour lâor ?
Taxation sur lâor physique :
Ă lâachat, âlâor dâinvestissementâ est exemptĂ© de TVA. De plus, depuis 2018, la dĂ©tention de lâor comme Ă©pargne nâest plus soumise Ă lâISF.
NĂ©anmoins, la revente de lâor physique est taxĂ©e. Lorsque vous revendez votre or, vous avez le choix entre deux rĂ©gimes : la taxe forfaitaire ou le rĂ©gime de la plus-value.
- Une taxe sur les métaux précieux de 11% du montant total de la revente : composé de la taxe sur les métaux précieux (10,5%) et du remboursement de la dette sociale (0,5%). , que vous soyez en moins-value ou en plus-value.
- Une taxation au rĂ©gime de la plus-value (plus value = prix dâachat - prix de revente) : votre plus-value est taxĂ©e Ă hauteur de 36,2% (19% dâimpĂŽt et 17,2% de charges sociales).
Cette taxation de la plus-value bĂ©nĂ©ficie dâun abattement de 5% par annĂ©e de dĂ©tention. Ainsi, Ă partir de la 22Ăšme annĂ©e, la taxation devient nulle.
Ce rĂ©gime sâapplique uniquement si :
- Vous pouvez justifier de la date et du prix dâacquisition de votre or : conservez vos factures.
- Le vendeur et lâacheteur sont la mĂȘme personne
- Les piĂšces ou lingots vendus sont ceux qui avaient Ă©tĂ© achetĂ©s : les factures doivent ĂȘtre nominatives : les lingots disposent dâun numĂ©ro permettant de les identifier.
Taxation sur lâor papier :
- Si vous investissez via un compte titres : vos plus-values sont soumises Ă la flat tax soit 30% (impĂŽts + charges sociales)
- Si vous investissez via des CFD : les gains sont soumis Ă lâimpĂŽt sur les sociĂ©tĂ©s soit 31%
đ Investir dans l'or ou dans d'autres actifs ? Le comparatif 2024
Lâor est un des actifs les plus prisĂ©s par les investisseurs pour diversifier leur portefeuille, mais dâautres mĂ©taux prĂ©cieux tels que lâargent ou les diamants sont aussi utilisĂ©s comme valeur refuge.
Actifs | Prix actuel |
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Or | 2211 ⏠pour une once (31,1g) |
Argent | 26,81 ⏠pour une once (31,1g) |
Palladium | 976,76 ⏠pour une once (31,1g) |
Pétrole | 84,24 ⏠(le baril) |
Tout comme les mĂ©taux prĂ©cieux, lâimmobilier est un placement long terme trĂšs prisĂ© pour diversifier ses investissements et se protĂ©ger en pĂ©riode de crise ou dâinflation. Lâor et lâimmobilier sont des actifs qui se transmettent facilement et qui vous garantit un patrimoine.
NĂ©anmoins, si lâor est plus accessible financiĂšrement que lâimmobilier, le risque de perte Ă la revente est plus Ă©levĂ© lĂ oĂč lâimmobilier a lâavantage dâoffrir une Ă©conomie directe Ă travers la perception du loyer.
Or | Immobilier | |
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Avantages |
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Inconvénients |
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Informations mises Ă jour en octobre 2024
MĂȘme avec un petit budget, il est possible d'investir dans l'or avec le montant que vous dĂ©sirez via des courtiers en ligne comme Degiro ou Trade Republic avec des ETF.
Investir dans l'or ou dans l'immobilier en 2024 ?
Les deux investissements peuvent se complĂ©ter : lâor vous permet dâĂ©pargner en cas dâinflation sans subir de pertes financiĂšres alors que lâimmobilier vous permet dâacquĂ©rir un patrimoine que vous pourrez ensuite transmettre.
â F.A.Q : Comment et pourquoi investir dans l'or ?
đ° Faut-il investir dans lâor ?
Investir dans lâor permet de diversifier ses investissements et de se protĂ©ger pendant les pĂ©riodes dâinflation et de crise. Il sâagit dâune valeur refuge qui permet de protĂ©ger son Ă©pargne.
đž Quelle somme investir en or ?
Il est conseillĂ© dâinvestir environ 10% de votre capital investissement pour du long terme dans lâor afin de diversifier vos placements.
đ OĂč stocker mon or ?
Si vous souhaitez investir dans lâor physique, pensez en amont Ă une solution de stockage sĂ©curisĂ©e ! Vous avez le choix entre plusieurs options :
- Conserver lâor Ă votre domicile dans un coffre-fort
- Opter pour un coffre de banque
- Choisir une société spécialisée : certains vendeurs vous proposent des locations de coffres.