Découvrez les offres Société Générale !
Société Générale : offres et tarifs de compte bancaire
La Société Générale compte plus de 25 millions de clients, 1400 agences, et propose un large choix de cartes bancaires Visa ou Mastercard à partir de 2 €/mois. Son offre couvre compte courant, crédit, épargne, bourse et assurance-vie. SG a été élue leader du conseil en financement lors des Project Finance International Awards 2024.
⭐ Société Générale en bref
Société Générale, banque traditionnelle française fondée en 1864, réunit plus de 25 millions de clients et a été primée lors des Project Finance International Awards 2024.
Carte bancaire
- Kapsul : 2 €/mois
- Sobrio Evolution : 3,17 €/mois
- Sobrio Visa : 4,20 €/mois
- Sobrio Premier/Ou Gold : 12,20 €/mois
- Sobrio Infinite : 29 €/mois
Application bancaire
- ⭐ 4,7/5 (sur 368 664 avis) App Store
- ⭐ 3,7/5 (sur 199 536 avis) Google Play
Avantages
- Large choix de cartes Visa et Mastercard adaptées à chaque profil
- Ouverture de compte rapide en ligne ou en agence partout en France
- Accès à une gamme complète : épargne, crédit, Bourse, assurance-vie
- Service client disponible 6j/7 et réseau de 1400 agences en France
💳 Offres Société Générale : comptes et cartes bancaires
Société Générale propose plusieurs offres de cartes bancaires à partir de 3,17 €/mois, accessibles sans condition de revenus. Chaque formule du package Sobrio intègre les assurances et assistances liées au réseau Visa ou Mastercard, la possibilité de modifier ses plafonds ou de demander un découvert (sur validation), mais les frais à l’étranger restent élevés.
- Sobrio Évolution : à 3,17 €/mois (38 €/an), accessible à partir de 16 ans, sans condition de revenus. Carte Visa à autorisation systématique, paiements jusqu’à 15 300 €/mois et retraits jusqu’à 3 050 €/semaine. Découvert disponible sur demande. Assurance Visa Classic incluse. Frais à l’étranger : 1 € + 2,70 % par paiement ou 3 € + 2,70 % par retrait hors zone euro.
- Sobrio Premier / Gold : 12,20 €/mois (soit 146,40 €/an), sans condition de revenus, carte Visa Premier ou Gold Mastercard. Plafonds sur-mesure selon profil, débit immédiat ou différé disponible, accès au programme Priceless Mastercard. Assurances premium inclues : voyages, achats, extension de garantie, assistance médicale renforcée. Même frais à l'étranger que l’offre de base : 1 € + 2,70 % par paiement, 3 € + 2,70 % par retrait. Retraits gratuits et illimités dans la zone euro.
- Sobrio Infinite : 29 €/mois (soit 348 €/an), sans condition de revenus. Carte Visa Infinite, plafonds très élevés personnalisables avec conseiller, conciergerie 24h/24, assurance haut de gamme (Smart Delay, Club Visa Infinite, garanties voyage et achat étendues). Frais à l’étranger réduits : 1 € + 2 % par paiement ou retrait.
Tous les clients bénéficient de remises de 50 % sur les tarifs entre 18 et 24 ans, et l’assurance contre la fraude ainsi que l’extension de garantie constructeur sont incluses par défaut dans chaque pack Sobrio.
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SOBRIO EVOLUTION de Société Générale
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SOBRIO VISA de Société Générale
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SOBRIO PREMIER de Société Générale
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VISA INFINITE de Société Générale
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Avantages
Inconvénients
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Banques classées par prix croissant des offres.
En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
🔎 Tarifs et frais bancaires Société Générale
Package bancaire
Chez la Société Générale, le package bancaire Sobrio est proposé à partir de 3,17 €/mois pour la carte Évolution (autorisation systématique), 4,20 €/mois pour une carte Visa Classic et jusqu’à 29 €/mois pour la carte Visa Infinite. Ce positionnement tarifaire reste dans la fourchette des banques traditionnelles comme BNP Paribas ou Crédit Agricole, mais il se situe significativement au-dessus des banques en ligne : chez Boursorama Banque et Fortuneo, les cartes Classic et même Gold sont gratuites sous condition de revenus, tandis que Monabanq propose ses cartes entre 3 € et 12 €/mois. La Société Générale propose aussi l’offre Kapsul à 2 €/mois, mais cette dernière reste moins compétitive que les offres gratuites en ligne.
Frais courant
En matière de frais courant, la Société Générale facture jusqu’à 30,00 €/an de frais d’inactivité et 7,20 €/trimestre de frais de tenue de compte, ainsi que 0,80 € par virement instantané. Par comparaison, chez Boursorama Banque et Fortuneo, les frais de tenue de compte sont gratuits, tout comme la majorité des virements, y compris instantanés. Monabanq, avec des offres payantes, limite également ce type de frais, souvent inférieur à ceux pratiqués par la SG.
Frais à l’étranger
Pour les frais à l’étranger, la Société Générale applique des conditions parmi les plus élevées du marché traditionnel : chaque paiement en devises coûte 1 € + 2,70 % du montant (2 % pour Infinite), et un retrait hors zone euro est facturé 3 € + 2,70 %. En zone euro, seuls les retraits sur les propres distributeurs SG sont gratuits; ailleurs, ils coûtent 1 € à 1,20 € par opération. En comparaison, chez Fortuneo ou Boursorama Banque, aucun frais de paiement ni de retrait n’est appliqué, même à l’international sur les cartes Gold ou Premium.
Frais de découvertLes frais de découvert chez la Société Générale atteignent 18,81 % pour un découvert autorisé et 22,49 % pour un découvert non autorisé. À chaque intervention, une commission d’intervention de 8 €/opération (plafond : 80 €/mois) est appliquée, et le rejet d’un chèque est facturé 16 €. À titre de comparaison, Fortuneo applique un taux débiteur maximal de 7 % (autorisé) ou 16 % (non autorisé) et aucuns frais de commission d’intervention. Chez Boursorama Banque, ces frais sont également quasiment inexistants. Les frais de la Société Générale se situent donc clairement dans la fourchette haute du marché.
- Frais d’inactivité : 30,00 € maximum par an
- Virement instantané : 0,80 € par virement
- Paiements à l'étranger :
- Sobrio Évolution : 1 € par paiement en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Visa : 1 € par paiement en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Premier / Gold : 1 € par paiement en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Infinite : 1 € par paiement en devises + 2 % du montant total
- Retraits à l'étranger :
- Sobrio Évolution : 3 € par retrait en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Visa : 3 € par retrait en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Premier / Gold : 3 € par retrait en devises + 2,70 % du montant total
- Sobrio Infinite : 3 € par retrait en devises + 2 % du montant total
- Frais de découvert autorisé : 18,81 % annuels
- Frais de découvert non autorisé : 22,49 % annuels
✏️ Comment ouvrir un compte chez Société Générale ?
Pour ouvrir un compte chez Société Générale, tu peux commencer la démarche en ligne, depuis chez toi, ou directement en agence. L'ouverture de compte en ligne se fait en quelques clics sur le site officiel, via un formulaire sécurisé, puis un entretien rapide en visioconférence. Les offres et l’agence de rattachement sont personnalisables dès la première étape.
- Remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations et choisissez votre agence ;
- Déposez en ligne vos justificatifs d’identité, de domicile et de revenus ;
- Participez à un entretien en visioconférence pour valider l'ouverture ;
- Signez électroniquement votre contrat pour finaliser la souscription.
Le délai d'ouverture de compte Société Générale est de 24h après validation du dossier. Comptez en moyenne 5 jours ouvrés supplémentaires pour recevoir votre carte bancaire à domicile. Aucun dépôt minimum n’est exigé pour activer le compte ; il suffit souvent de faire un premier versement dès l’activation pour profiter immédiatement des services et de votre carte.
- Documents pour ouvrir un compte Société Générale
- Justificatif d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité ou passeport ;
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau, avis d'imposition ou quittance de loyer ;
- Justificatif de revenus : derniers bulletins de salaire, avis d'imposition ou attestation employeur (obligatoire pour l’offre Gold avec un minimum de 1 800 € nets mensuels) ;
- RIB d’un compte existant (en cas de demande spécifique).
🎁 Parrainage Société Générale
Le parrainage Société Générale permet au parrain de gagner jusqu'à 80€ € pour chaque filleul, et au filleul jusqu’à jusqu'à 160€ €. Il suffit au parrain d’envoyer un lien, et au filleul d’ouvrir un compte SG individuel puis d’effectuer 5 paiements pour profiter de la prime.
📱 Société Générale et son application
L’application Société Générale est gratuite et disponible sur Apple Store et Google Play. Elle permet de consulter le solde du compte en temps réel, de modifier facilement les plafonds de paiement et de retrait, de bloquer ou débloquer la carte à tout moment, et d’activer ou désactiver les paiements en ligne ou retraits aux distributeurs pour plus de sécurité.
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Avantages
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💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Société Générale
💡 À qui appartient Société Générale ?
Société Générale, fondée en 1864, fait partie du groupe Société Générale (SG) et compte aujourd’hui plus de 25 millions de clients dans le monde. Son chiffre d’affaires 2023 atteint 25,1 milliards €.
La banque est agréée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement et a reçu le label Project Finance International Awards 2024 comme leader du conseil en financement de projets.
💰 Est-ce que Société Générale offre des crédits ?
Société Générale propose plusieurs solutions de financement pour ses clients, que ce soit pour un projet personnel ou l’achat d’un bien immobilier. Vous pouvez accéder à un prêt personnel modulable, un crédit immobilier classique, mais aussi un prêt étudiant ou un crédit renouvelable.
- Prêt personnel : Taux à partir de 0,90 % (selon l’offre promotionnelle du moment), montant de 1 000 € à 75 000 €, durée de 12 à 84 mois, délai de réponse : en général sous 48h.
- Crédit immobilier : Taux fixe à partir de 3,35 % (hors assurance), montant adaptable selon votre projet, durée de 3 à 30 ans, délai de réponse : sous 10 jours après réception du dossier complet.
Les offres de crédit Société Générale sont accessibles aux clients disposant d’un compte, avec accompagnement par un conseiller pour trouver la meilleure solution et possibilité de simulation en ligne.
📈 Quels sont les placements boursiers proposés par Société Générale ?
La Société Générale permet d’investir en bourse à travers trois produits principaux : PEA, PEA-PME et Compte-Titres Ordinaire. Ces solutions sont disponibles en gestion libre ou en gestion sous mandat, avec sélection des supports d’investissement classique (actions, ETF, SICAV, FCP…).
Les frais de courtage sont de 7,50 € minimum par ordre (ordre passé en ligne), et la banque applique également des frais de droit de garde à partir de 17,50 € par an ainsi que des frais de tenue de compte. Contrairement aux banques en ligne, les frais fixes restent élevés. Les plafonds de versement sont de 150 000 € sur le PEA et 225 000 € sur le PEA-PME. Les rendements dépendent du choix des fonds ou actions, mais le fonds en euros proposé sur l’assurance-vie flirte avec les 2 % à 2,50 % bruts/an sur 2023-2024.
📌 Pourquoi choisir l’assurance-vie de Société Générale ?
Société Générale propose trois contrats d’assurance-vie : Érable Essentiel (dès 25 €/mois), Séquoia (avec gestion libre, sous mandat ou mixte dès 7 500 €) et Ébène (dès 150 000 €). Chaque contrat est accessible en gestion libre ou sous mandat, selon le montant investi.
Vous accédez à une large sélection de fonds euros et unités de compte : immobilier, actions, obligations. Le rendement du fonds euros SG atteint jusqu’à 2,10 % en 2023. Les frais de versement vont jusqu’à 3 %, les frais de gestion sont compris entre 0,70 % et 0,90 % par an ; comptez 0 % de frais sur les retraits et 1 % sur l’arbitrage.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Société Générale ?
Bonne nouvelle : il est possible d’effectuer un dépôt d’espèces et un dépôt de chèque sur votre compte à la Société Générale. Pour le dépôt d’espèces Société Générale, il suffit de vous rendre en agence et d’utiliser l’automate ou le guichet disponible sur place—l’opération est gratuite.
- Rendez-vous dans une agence Société Générale avec vos espèces ou votre chèque.
- Pour un dépôt de chèque Société Générale : remplissez un bordereau, signez le chèque, inscrivez votre numéro de compte au dos et déposez-le dans l’urne dédiée ou la borne de remise de chèques.
- Pour un dépôt d’espèces Société Générale : utilisez l’automate ou passez au guichet pour remettre vos billets. Un reçu vous est remis immédiatement.
- Concernant le délai d’encaissement chèque Société Générale : la somme est généralement créditée sous 1 à 2 jours ouvrés.
Le reçu du dépôt de chèque ou du dépôt d’espèces est remis sur place. Pour le dépôt d’espèces Société Générale, la somme est accessible dès la remise ; pour le dépôt de chèque Société Générale, le délai d’encaissement chèque Société Générale dépend de la vérification de la banque émettrice mais prend en moyenne 48h ouvrées.
❌ Comment clôturer un compte Société Générale ?
Pour clôturer un compte Société Générale, la procédure est simple et accessible à tous. Il suffit de vous rendre en agence avec vos moyens de paiement (carte, chéquier), une lettre de demande de résiliation datée et signée, et le RIB où transférer le solde restant. La fermeture compte Société Générale est gratuite : aucun frais n’est appliqué pour cette démarche. Voici concrètement comment clôturer un compte Société Générale :
- Préparez une lettre de clôture de compte datée et signée et indiquez le RIB où transférer les fonds restants.
- Rassemblez vos moyens de paiement associés (cartes bancaires, chéquiers) à remettre à la banque.
- Rendez-vous dans votre agence Société Générale pour déposer le dossier complet.
- Une fois la demande déposée, la fermeture compte Société Générale est enregistrée. Aucun frais : gratuit.
Le délai d’exécution indiqué pour la clôture est généralement de quelques jours ouvrés, le temps que les opérations en cours soient soldées.
❓ Quel est le montant maximum de l’autorisation de découvert chez Société Générale ?
Le découvert autorisé chez Société Générale est fixé sur-mesure selon vos besoins et revenus, avec votre conseiller. Il n’existe donc pas de montant unique : le plafond de découvert autorisé Société Générale varie selon chaque client, et peut être ajusté à tout moment.
Pour savoir comment augmenter son découvert sur l’application Société Générale, suivez les étapes ci-dessous :
- Ouvrez l’application SG et connectez-vous à votre espace client.
- Accédez à la rubrique “Caractéristiques” du compte.
- Contactez directement votre conseiller via la messagerie pour demander l’augmentation de votre découvert autorisé.
Votre demande sera étudiée en fonction de votre situation. La personnalisation du plafond fait partie des avantages des plafonds découvert autorisé Société Générale.
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