Avec plus de 8 millions de clients et fondée en 1864 , la Société Générale fait figure d’incontournable du secteur bancaire. Au côté de la BNP Paribas et du Crédit Lyonnais, on les surnomme les “trois vieilles”. Pourtant la Société Générale en a encore sous le capot : avec sa nouvelle convention, Sobrio, comme son offre 100% en ligne Kapsul, la banque fait peau neuve pour mieux rivaliser face aux néobanques et banques en ligne. Tour d’horizon des offres bancaires Société Générale : découvrez tout ce qu’il faut savoir avant d’ouvrir un compte à la Société Générale.


 

Société Générale : l'essentiel
Création 🏦 1864
Contact ☎️ 3933
💸 Prime de Bienvenue 130 €
👍 Point Positif
  • Un grand choix de cartes bancaires : visa, mastercard, etc.
  • Une offre bancaire élargie : crédit, bourse, épargne
  • Ouverture de compte rapide et 100% en ligne
👎 Point Négatif
  • Des frais bancaires importants
  • Une application mobile limitée
  • Offres de crédit et prêt réservées aux clients
En savoir plus Découvrir la Société Générale

 

🏦 Les offres compte courant Société Générale

La Société Générale dispose de deux formules, Sobrio et Kapsul. Sobrio est une convention classique tandis que Kapsul est une offre de banque en ligne à prix doux. Très agile, la convention Sobrio embarque avec elle un large choix de cartes bancaires et d'options, capable de s’adapter aux besoins de chaque client.

 

Les comptes bancaires Société Générale : Sobrio ou Kapsul
Kapsul 🏦 Sobrio
2€/mois 💰 6.20€/mois
CB Visa 💳 CB Visa ou CB Visa Premier
❌ Pas d'offre de bienvenue 💸 ✔️ 130 €

Plafonds de paiement :
1 000€/mois

Plafons de retrait :
300€/7j

🛒

Plafonds de paiement :
15 300€/mois

Plafons de retrait :
3 050€/7j

✔️ Apple Pay + Paylib 📱 ✔️ Apple Pay + Paylib
❌Pack assurances 🛡️ ✔️Pack assurances
Choisir votre formule

Kapsul, l'offre entrée de gamme 100% en ligne

Si la Société Générale détient d'or et déjà la banque en ligne la plus populaire du marché français, Boursorama Banque, celle-ci entend également se faire une place sur ce segment de marché grâce à son offre Kapsul, une offre combinant carte et compte pour seulement 2€ par mois. Lancée en Janvier 2020, cette offre participe du projet de transformation globale de la marque, perçue comme trop chère et vieillissante.

 

Le package bancaire Kapsul en détail
Carte Kapsul
2€/mois
Sans conditions

✔️ Compte et Carte Visa internationale à autorisation systématique

✔️ Débit Immédiat

✔️ Plafonds de retrait : 300€/semaine

✔️ Plafonds de paiement : 1 000€/mois

✔️ Paiement mobile : paylib, Apple Pay

0️⃣ Frais de tenue de compte

Couverture assurantielle

❌ Offre de bienvenue

❌ Découvert autorisé

Réseaux d’agences

Souscription rapide en ligne
En savoir plus

 

⭐ Notre avis sur l’offre Kapsul de la Société Générale :

Enjoy de la Caisse d’épargne, Essentielle par LCL ou encore Eko by CA, les offres bancaires low cost sont légions. Société Générale ne fait pas exception avec son offre compte et carte Kapsul. Le prix, 2€ par mois, est attractif, notamment maintenant que les banques mobiles se détournent progressivement du modèle gratuit pour des offres Premium. Pour autant, les limites de retrait et de paiement ainsi que l’absence de couverture assurantielle destine Kapsul à un usage majoritairement complémentaire d’une autre carte. Ensuite, être privé du réseaux d’agence sans pour autant bénéficier d’une application mobile aussi performante que celle des néobanques fait perdre de sa superbe à l’offre bancaire low cost de la Société Générale face à celles des banques en ligne ou des banques mobiles qui intègrent la relation client à distance et l’innovation dans leur ADN.

Sobrio, l'offre banque traditionnelle

 

Lancée en 2018, pour remplacer la convention Jazz, Sobrio est une offre bancaire incluant un compte, une carte, une couverture assurantielle et un·e conseiller·e. Ce pack bancaire est entièrement personnalisable avec 3 cartes bancaires possibles et des tarifs adaptés pour les profils jeunes et étudiants.

Choisir sa carte Société Générale

6.20€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Sobrio Evolution

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa à débit immédiat et interrogation systématique
  • ❌ Découvert non autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 400€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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6.90€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Classic Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Classic à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 3 050€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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13.90€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Premier Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 6 100€/semaine
  • Plafonds de paiement : 137 300€/mois
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4.96€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Sobrio Evolution

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa à débit immédiat et interrogation systématique
  • ❌ Découvert non autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 400€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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5.52€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Classic Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Classic à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 3 050€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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13.90€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Premier Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 6 100€/semaine
  • Plafonds de paiement : 137 300€/mois
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3€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Sobrio Evolution

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa à débit immédiat et interrogation systématique
  • ❌ Découvert non autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 400€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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3€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Classic Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Classic à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 3 050€/semaine
  • Plafonds de paiement : 15 300€/mois
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13€ /mois sans conditions de revenus

CB Visa Premier Sobrio

  • 💸 80€ offert
  • 💳 Carte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • ✔️ Découvert autorisé
  • 🆓 Aucun frais de compte
  • Plafonds de retrait : 6 100€/semaine
  • Plafonds de paiement : 137 300€/mois
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⭐ Notre avis sur l'offre Sobrio de la Société Générale :

Le prix de l’offre est intéressant et s’adapte à la bourse des plus jeunes. Le package bancaire inclut des plafonds de retrait et de paiement et une facilité de caisse confortables et les assurances comprises dans l’offre constituent également un vrai plus. La possibilité de choisir entre 3 cartes comme de la personnaliser avec des options, telles que l’option voyageur 10 à 25€/mois, permet de répondre aux besoins de chacun.

💳 Les cartes bancaires Société générale

Mais l’offre de carte bancaire chez Société Générale ne s’arrête pas là : la banque de détail dispose d’une gamme de CB étendue, allant de la très exclusive Visa Infinite, réservée happy few, aux cartes Mastercard, pour les profils plus internationaux., en passant par la Visa Évolution, pensée pour les petits (accessible dès 12 ans) comme pour les grands. En outre, la Société Générale met à la disposition de ses clients une Ecarte bleue pour sécuriser leurs achats sur internet.

On note que contrairement à la plupart des banques en ligne, l’ensemble des cartes Société Générale sont accessibles sans conditions de revenus ou de versement.

 

Cartes Société Générales : la gamme CB complète
Visa Evolution
Visa Evolution
Visa Classic
Visa Classic
4.92€/mois 5.75€/mois
Choisir cette carte Choisir cette carte
Visa Premier
Visa Premier
Visa Infinite
Visa Infinite
13.25€/mois 29.50€/mois
Choisir cette carte Choisir cette carte
Carte Mastercard
CB Mastercard
Carte Gold Mastercard
Gold Mastercard
5.75€/mois 13.25€/mois
Choisir cette carte Choisir cette carte

 

 

Les ados ne sont pas en reste avec l’offre compte bancaire 12-17ans BANXUP : c’est une offre de compte pour mineur sans découvert autorisé et une carte Mastercard à autorisation systématique qui inclut une appli avec un contrôle parental. Destinée aux 12-17 ans et entièrement gratuite, l’application bancaire BANXUP privilégie l'apprentissage de la gestion financière auprès des plus jeunes. Avec une appli performante et une offre gratuite, BANXUP a tout ce qu’il faut pour se positionner face aux néobanques pour mineurs, telles que XAALYS, Pixpay ou Kard.

💸 Frais bancaires Société Générale Particulier

La banque Société Générale pratique des frais bancaires dans la norme des banques traditionnelles, mais encore bien loin des frais des banques en ligne, où la gratuité est la norme.

Toutefois, en contractant le pack Sobrio, vous pourrez faire des économies importantes : exonération des frais de tenue de compte, réduction sur le prix de la carte bancaire choisie, option de carte bleue à prix cassé, etc.

On apprécie également la tarification dégressive pour les plus jeunes.

 

Cartes Société Générales : tous les frais bancaires
Carte Visa Classic
Visa Classic
Choisir cette carte
Visa Evolution
Visa Evolution
Choisir cette carte
Visa Premier
Visa Premier
Choisir cette carte
Visa Infinite
Visa Infinite
Choisir cette carte
Cotisation annuelle 45,00€/an 35€/an 135,00€/an 330,00€/an
Avec Sobrio 6,90€/mois 6,20 €/mois 13,90 €/mois 27.90€/mois
Frais de tenue de compte Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Carte Virtuelle 12€/an 12€/an 12€/an 12€/an
Option crypto dynamique 9.60€/an 9.60€/an 9.60€/an 9.60€/an
Choix du code secret 10€ 10€ 10€ 10€
Envoi de carte à domicile Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Frais d’opposition Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Modifications des plafonds Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Remplacement de la carte (perte, vol, fraude, etc.) 16€ 16€ 16€ 16€
Alertes SMS Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait hors distributeurs SG 1€ à partir du 4e retrait 1€ Illimité Illimité
Paiement en zone Euro Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait hors zone euro 3€ + 2.70% 3€ + 2.70% 3€ + 2.70% 3€ + 2%
Paiement hors zone euro 1€ + 2.70% 1€ + 2.70% 1€ + 2.70% 1€ + 2%
Option Voyageur De 10 à 25€/mois De 10 à 25€/mois De 10 à 25€/mois De 10 à 25€/mois

 

📝 Ouvrir un compte Société Générale

Pour ouvrir un compte bancaire à la Société Générale, 2 options sont possibles : vous pouvez ouvrir votre compte en lighe depuis chez vous ou prendre un rendez-vous avec un conseiller et vous rendre en agence.

Pour ouvrir un compte à la Société Générale, vous devrez remplir les conditions d'éligibilité suivantes :

  • Avoir plus de 18 ans
  • Résider fiscalement en France
  • Ne pas avoir d'interdit bancaire
  • En ligne comme lors du rendez-vous avec votre conseiller, vous seront demandé les pièces justificatives suivantes :

 

Pièces justificatives à fournir
✔️ 2 pièces d'identité
✔️ 1 justificatif de domicile
Souscription rapide en ligne
Formulaire en ligne

 

Ouvrir un compte en ligne à la Société Générale est donc relativement simple, la banque demandant très peu de pièces justificatives. La procédure de création de compte se déroule en 4 étapes :

1

Formulaire en ligne

Renseignez vos informations personnelles et choisissez votre agence de proximité et votre offre de carte bancaire

2

Pièces justificatives

Téléchargez les pièces jutificatives demandées et prenez un selfie dynamique. La Société Générale se charge de vérifier leur authenticité.

3

Entretien virtuelle

Rencontrez votre conseiller par vidéo-chat pour confirmer votre demande d'ouverture de compte. L'entretien peut être fait immédiatement ou sur rendez-vous.

4

Signature à distance

Il n'y a plus qu'à signer électroniquement! Comptez 24h l'ouverture de compte bancaire et 5 jours ouvrés pour la réception de votre CB

🛒 Bourse, épargne, crédit : les autres produits bancaires Société Générale

Loin de s’arrêter au compte courant, la Société Générale met à disposition de ses clients un large panel de solutions d’investissement et d’emprunt. Prêt étudiant, crédit immobilier, assurance vie, près d’une dizaine de livrets d’épargne différents comme de solutions d’investissement, l’offre de la Société Générale est très étoffée pour mieux accompagner leurs clients dans leur projet.

La Bourse Société Générale

Avec 3 produits d’investissement accessibles avec ou sans mandat et depuis 2019 un package bourse 100% en ligne à seulement 14.50€/mois, l'offre Bourse de la Société Générale a de quoi satisfaire les boursicoteurs aguerris.

 

Le package Bourse en Ligne détail
Logo Societe Generale
14.50€/mois
Sans conditions

✔️ L’interface d’actualité boursière et de recommandations E-News Bourse sur votre appli client

✔️ Le service téléphonique des Experts Bourse pour être conseillé, passer vos ordres, consulter vos comptes

✔️ La Premium List tous les mois : une sélection de 10 valeurs à l’achat choisi sur le volet par les Experts Bourse

✔️ Une réduction de 30 % sur les frais de courtage et sur les droits de garde

Souscription rapide en ligne
En savoir plus

 

⭐ Notre avis sur l'offre de Bourse de la Société Générale :

Bien que complète, l’offre Bourse de la Société Générale peine à rivaliser face aux produits Bourse des banques en ligne : celles-ci pratiquent des frais de courtage moins prohibitifs , proposent les droits de garde gratuitement et des conditions d’entrée moins sélectives.

L'épargne Société Générale : livrets et assurance vie

Les produits d’épargne chez la Société Générale sont très diversifiés et s’adapteront à chaque profil d’épargnant.

☑️ 3 livrets défiscalisés :

  • Le Livret A
  • Le Livret de Développement Durable et Solidaire LDDS
  • Le Livret d’épargne Populaire LEP

☑️ 2 livrets déplafonnés :

  • Le Compte Sur Livret CSL
  • Le Livret Epargne Plus de la Société Générale

☑️ 2 livrets dédiés à la jeunesses

  • Le Livret Jeune
  • Le Livret A pour Enfant

On aime la diversité de cette offre d’épargne, pour autant on regrette des rendements assez faibles même sur les livrets déplafonnés.

Côté assurance-vie, la Société Générale propose 3 contrats distincts pour s’adapter à toutes les bourses. Le contrat Érable est une assurance-vie d’entrée de gamme qui se focalise sur l’économie durable et solitaire et est relativement accessible à tous. Sequoia est un contrat d’assurance-vie qui met l’accent sur la souplesse notamment sur les modalités de versements tandis qu’Ebène est une offre d’assurance-vie premium qui s’inscrit dans une démarche de gestion du patrimoine et un service conseil pointue.

Emprunter avec la Société Générale : prêt immobilier, crédit conso, etc.

La Société Générale propose à ses clients des solutions d'emprunts pour financer leurs projets :

  • Un crédit consommation ou prêt personnel;
  • Un prêt immobilier;

Elle propose également des offres de prêt dédiées aux profils spécifiques : prêts étudiants, solutions d'emprunt pour les jeunes actifs, etc.

Pour faire une demande de prêt auprès de la Société Générale :

 Utilisez le simulateur de prêt dédié pour calculer vos mensualités comme votre capacité d’emprunt;

 Prenez rendez-vous avec votre conseiller Société Générale pour affiner votre projet et éventuellement négocier votre emprunt;

 Signez votre accord de crédit Société Générale et recevez les fonds.

Pourquoi choisir la Société Générale pour un prêt ou un crédit ?

Contracter un prêt à la Société Générale plutôt que dans une banque en ligne est particulièrement intéressant si vous souhaitez gagner en personnalisation. Avec une banque traditionnelle, vous aurez accès à des offres d’emprunt plus souples et sur-mesure et pourrez également négocier votre taux immobilier auprès de votre conseiller.

❓ F.A.Q de la banque Société Générale

🔎 Comment consulter mon compte Société Générale ?

Pour consulter vos comptes Société Générale, il vous suffit de vous rendre sur le site Société Générale Particulier ou l’application mobile, de vous connecter à l’aide de votre identifiant code client et de votre code secret à 6 chiffres.

📝 Comment obtenir un relevé de compte Société Générale ?

Pour obtenir vos relevés de compte Société Générale, rendez-vous sur votre Espace Client et consultez la Rubrique Documents dans l’onglet Autres. Vous pourrez alors consulter et télécharger en PDF l'ensemble de vos relevés de compte. Pour consulter des relevés antérieurs, utilisez la fonction recherche.

🛒 Comment augmenter mes plafonds carte Société Générale ?

La Société Générale propose de moduler vos plafonds de carte bancaire gratuitement via l’application mobile ou sur votre espace client en ligne. Rendez-vous sur le détail de votre carte et cliquez sur “Demander une capacité exceptionnelle de paiement/retrait”. Vous recevrez un SMS dans l’heure pour vous avertir que votre nouveau plafond de paiement ou de retrait est effectif.

💰 Comment simuler un prêt Société Générale ?

La banque de détail Société Générale propose sur son site un ensemble de simulateurs de prêts immobiliers et de crédits pour l’ensemble de ces solutions d’emprunt, de crédit ou d’épargne. Le simulateur de crédit immobilier vous permet de calculer vos mensualités ainsi que votre capacité d’emprunt.

❌ Comment clôturer mon compte Société Générale ?

Afin de clôturer votre compte Société Générale, plusieurs étapes sont à suivre :

  • Sélectionner votre nouvelle banque et y ouvrir un compte;
  • Transmettre votre nouveau RIB à l’ensemble des organismes payeurs et créanciers;
  • Prenez un rendez-vous en agence avec votre conseiller Société Générale ou envoyez une lettre de résiliation en recommandé pour informer la Société Générale de votre choix de clôturer votre compte.

Vous pouvez également opter pour l’option Mobilité Bancaire auprès de votre nouvelle banque : elle s’occupera à votre place d’informer vos créanciers et votre ancienne banque. Cette option est gratuite tout comme la fermeture de votre compte Société Générale.

Lire nos guides sur Société Générale