Trade Republic : offres et tarifs de compte bancaire
Trade Republic, lancé en 2015 à Munich, compte déjà 8 millions de clients et propose un compte courant rémunéré à 2 % ainsi que trois cartes Visa (gratuite, 5 € ou 50 €, sans frais à l’étranger dès 100 € retirés). L’offre donne accès à plus de 13 000 titres en bourse, PEA, ETF et cryptomonnaies, avec des frais fixes de 1 € par investissement.
⭐ Trade Republic en bref
Trade Republic, néobanque indépendante et courtier leader en Europe, compte 8 millions de clients et supervise plus de 100 milliards € d’actifs.
Carte bancaire
- Carte virtuelle : 0 €
- Classic : 5 €
- Mirror : 50 €
Application bancaire
- ⭐ 4,8/5 (34 000 avis) App Store
- ⭐ 4,4/5 (209 801 avis) Google Play
Avantages
- Investissez dès 1 € dans plus de 13 000 titres : actions, ETF, obligations, cryptos
- 2 % d’intérêts sur le solde du compte courant
- 1 % de cashback sur chaque paiement par carte
- Paiements et retraits gratuits à l’étranger à partir de 100 €
🔎 Qui est Trade Republic ?
Trade Republic a été créée en 2015 à Munich par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Indépendante de tout groupe bancaire, Trade Republic est aujourd’hui l’un des plus grands néocourtiers en Europe, avec plus de 8 millions de clients et plus de 100 milliards € d’actifs sous gestion. La société est supervisée par la BaFin, accréditée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement, et a reçu en 2023 le label “Top Innovator” du Handelsblatt.
Trade Republic permet à ses clients d’accéder à une large gamme de produits bancaires : compte courant, trois cartes bancaires Visa, ainsi que l’accès à plus de 13 000 actifs financiers comme des actions, ETF, obligations et cryptomonnaies. Cette offre simple et compétitive est accessible en ligne, sans condition de revenus et à des frais fixes parmi les plus bas du marché.
💳 Offres Trade Republic : cartes et frais bancaires
Comptes et cartes bancaires Trade Republic
Les cartes bancaires Trade Republic sont toutes des Visa Classic à autorisation systématique, accessibles sans condition de revenu ni obligation d’utilisation, et sans frais pour les paiements ou retraits à l’étranger à partir de 100 €. Chaque carte bénéficie de 1 % de cashback et d’un taux d’intérêt de 2 % sur le solde du compte courant, mais aucune assurance ni assistance n’est incluse.
- Carte Virtuelle Trade Republic : gratuite, uniquement disponible en ligne, accessible sans condition de revenu et sans limite d’utilisation, Visa Classic à autorisation systématique, pas d’assurance incluse.
- Carte Physique Trade Republic Classic : 5 € (paiement unique pour l’envoi), sans condition de revenu ni obligation d’utilisation, Visa Classic à autorisation systématique, pas d’assurance incluse.
- Carte Physique Trade Republic Mirror : 50 € (paiement unique, tarif lié au design), sans condition de revenu ni obligation d’utilisation, Visa Classic à autorisation systématique, pas d’assurance.
Retraits gratuits dès 100 €, sinon 1 € par retrait. Aucune des cartes Trade Republic n’inclut de garantie voyage, assurance ou assistance à l’étranger.
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VIRTUAL de Trade Republic
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Avantages
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CLASSIC de Trade Republic
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Avantages
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MIRROR de Trade Republic
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Mise à jour des offres proposées faite en 09/2025. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
Les produits boursiers de Trade Republic
Trade Republic propose une vaste gamme de produits boursiers, idéale pour les investisseurs de tout niveau. Parmi les 13 000 titres disponibles, vous trouverez une sélection diversifiée d'ETF, d'obligations, de cryptomonnaies, d'actions internationales et de dérivés comme les Turbos et les Certificats.
Avec des frais de courtage fixes de 1 € par transaction et 0 € en frais de garde ou de tenue de compte, cette offre est particulièrement attrayante pour les épargnants actifs. La gestion se fait de manière entièrement libre, permettant aux utilisateurs d'optimiser leurs stratégies en toute autonomie.
Tarifs et frais bancaires Trade Republic
Package bancaire
Avec Trade Republic, l’accès à une carte bancaire est particulièrement accessible : la carte virtuelle est gratuite et sans condition d’utilisation. Pour une carte physique classique, comptez uniquement 5 € (frais unique), et 50 € pour la version Mirror (métal), sans abonnement mensuel. A titre de comparaison, Boursorama Banque et Fortuneo proposent également des cartes gratuites sous conditions d’utilisation, tandis que chez Revolut, la carte Standard est gratuite alors que la version Premium débute à 7,99 €/mois. Chez Société Générale ou BNP Paribas, une carte bancaire classique coûte entre 40 € et 47 € par an.
Frais courant
Sur les frais de gestion courants, Trade Republic se distingue par l’absence totale de frais d’inactivité : 0 €. Les principaux concurrents comme Fortuneo ou Boursorama Banque appliquent également 0 € de frais d’inactivité, là où Revolut ou N26 exigent parfois une activité minimale selon les offres. Pour les virements instantanés, l’information tarifaire est absente chez Trade Republic, alors que chez Boursorama Banque et Fortuneo le premier virement instantané du mois est gratuit, puis facturé autour de 1 € les suivants.
Frais à l’étranger
Les paiements à l’étranger sont un réel avantage : Trade Republic facture 0 € pour tous les paiements et retraits, dès lors que le montant du retrait est supérieur à 100 €. En dessous de ce seuil, chaque retrait coûte 1 €. En comparaison, Boursorama Banque offre aussi la gratuité sur les paiements à l’étranger mais facture entre 1,69 € et 3 € par retrait hors zone euro selon la carte. Chez N26, les paiements sont gratuits mais les retraits hors zone euro coûtent 1,70 % du montant.
Frais de découvert
Trade Republic ne propose pas de découvert autorisé : il est donc impossible d’être à découvert ou d’engendrer des intérêts débiteurs, aucun frais de commission d’intervention ou de rejet n’est appliqué. A titre de comparaison, la plupart des banques traditionnelles (Société Générale, BNP Paribas) facturent environ 8 € par commission d’intervention et jusqu’à 20 € pour un rejet de prélèvement ou de chèque. Chez Boursorama Banque et Fortuneo, la commission d’intervention est également gratuite, mais des intérêts débiteurs existent si le découvert est autorisé.
- Frais d’inactivité : 0 €
- Virement instantané : 0 €
- Paiements à l'étranger : 0 € (gratuits et illimités)
- Retraits à l'étranger : 0 € pour les retraits de ≥ 100 €, sinon 1 € par retrait inférieur à 100 €
- Frais de découvert autorisé : Non disponible (découvert non autorisé)
- Frais de découvert non autorisé : Non disponible (découvert non autorisé)
☎️ Comment contacter Trade Republic ?
Le service client de Trade Republic est disponible via mail et chatbot uniquement, avec un délai de réponse moyen inférieur à deux heures. Un centre d'aide et une FAQ sont accessibles directement sur le site ou via l'application mobile pour répondre aux questions fréquentes.
✏️ Comment ouvrir un compte chez Trade Republic ?
Pour ouvrir un compte chez Trade Republic, tout se passe directement depuis l’application mobile, en moins de 10 minutes. Après avoir téléchargé l’application sur votre smartphone (IOS ou Android), il suffit de renseigner ses informations, d’effectuer l’identification vidéo et de lier son compte bancaire. L’ouverture ne nécessite aucun dépôt minimum : vous accédez immédiatement à votre espace en ligne.
- Téléchargez l’application Trade Republic, puis ouvrez le formulaire d’inscription ;
- Indiquez votre numéro de téléphone et remplissez le formulaire d’identité ;
- Répondez aux 3 questions d’évaluation du profil investisseur ;
- Procédez à la vérification vidéo de votre pièce d’identité ;
- Ajoutez votre RIB et validez votre adresse email ;
- Téléchargez un justificatif de domicile pour finaliser l’ouverture.
Le compte est activé après validation de l’identité : c’est généralement immédiat, ou sous 24 heures ouvrées. Dès ouverture, vous pouvez effectuer un premier dépôt (minimum 10 €) par virement ou carte bancaire. Pour commander une carte Trade Republic, rendez-vous dans l’application : la carte virtuelle est instantanée, la carte physique est livrée sous 5 à 7 jours ouvrés.
- Documents pour ouvrir un compte Trade Republic
- Justificatif d'identité en cours de validité : carte d'identité ou passeport (original pour la vidéo‑identification).
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, d'eau ou avis d'imposition.
- RIB/IBAN d'un compte bancaire à votre nom : liaison obligatoire pour dépôts/retraits.
- Adresse e‑mail et numéro de téléphone valides : nécessaires pour la vérification en 2 étapes.
- Condition de revenus : aucune exigence chez Trade Republic.
🎁 Parrainage Trade Republic
Le parrainage Trade Republic : chaque parrain gagne jusqu’à jusqu’à 200€ en espèces et chaque filleul reçoit jusqu’à 200€ en action après son premier investissement. L’invitation s’effectue via un lien personnel : pas de code public diffusé.
📱 Trade Republic et son application
L’application Trade Republic est disponible gratuitement sur Google Play et Apple Store. Elle se distingue par son interface simple, avec un accès immédiat à votre solde du compte en temps réel, la modification des plafonds de paiement et retrait, ainsi que le blocage/déblocage de la carte. Vous bénéficiez aussi d’un graphique d’évolution de l’épargne et d’un moteur de recherche pour identifier les investissements potentiels.
Les utilisateurs lui attribuent une note de 4,4/5 sur Google Play (plus de 209 000 avis) et 4,8/5 sur Apple Store (34 000 avis), confirmant une expérience fluide et efficace pour gérer vos opérations bancaires et placements directement sur smartphone.
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Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Trade Republic
💡 À qui appartient Trade Republic ?
Trade Republic est une néobanque indépendante fondée en 2015 à Munich. En répondant à la question « à qui appartient Trade Republic ? » ou « qui est derrière Trade Republic », il faut savoir qu'aucune banque mère n'est derrière Trade Republic.
Régulée par la BaFin et accréditée par l’ACPR en France, Trade Republic compte aujourd’hui 8 millions de clients et a reçu le label Top App 2024 sur l’App Store.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Trade Republic ?
Chez Trade Republic, il n’est pas possible d’effectuer un dépôt d’espèces ni un dépôt de chèque sur votre compte. La néobanque ne dispose pas d’agence physique ni d’un service postal pour recevoir des remises de chèques ou d’espèces.
Si vous souhaitez approvisionner votre compte, il faudra utiliser un virement bancaire depuis un autre compte en euros ou un versement par carte. Par conséquent, les opérations de dépôt de chèque Trade Republic, de dépôt d’espèces Trade Republic et les questions sur le délai d’encaissement chèque Trade Republic ne s’appliquent pas à cette banque, car ces services ne sont tout simplement pas proposés.
❌ Comment clôturer un compte Trade Republic ?
Pour clôturer un compte Trade Republic, tout se fait directement depuis votre application mobile ou par email, sans devoir envoyer de courrier. La procédure de fermeture compte Trade Republic est gratuite : aucun frais n’est appliqué, quel que soit le type de compte. Voici comment clôturer un compte Trade Republic :
- Ouvrez l’application Trade Republic, allez dans l’onglet “Aide”, puis dans “Profil” et sélectionnez “Fermer le compte”.
- Consultez les conditions, puis lancez un chat pour confirmer votre demande de clôture.
- Vous pouvez aussi demander la clôture par mail à [email protected].
- Après confirmation, la fermeture du compte est programmée pour le dernier jour du mois suivant votre demande.
Pour toute démarche liée à la clôture de compte Trade Republic, aucune pénalité ni frais administratifs ne s’appliquent : c’est donc entièrement gratuit. Le délai d’effectivité est de jusqu’à la fin du mois suivant la demande.
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