Trade Republic : offres et tarifs de compte bancaire

Fondée en 2015, Trade Republic se démarque comme un courtier en ligne idéal pour les investisseurs novices grâce à ses frais compétitifs à seulement 1 € par investissement. Proposant plus de 13 000 titres, incluant actions, ETF et cryptomonnaies, cette néobanque innovante offre des cartes bancaires sans conditions de revenus et génère 1 % de cashback, réinvesti automatiquement. Supervision par la BaFin et l'ACPR garantit sécurité et confiance.

🔎 Qui est Trade Republic ?

Fondé en 2015 à Munich, Trade Republic s’est rapidement imposé comme un acteur majeur du courtage en ligne et de l’épargne digitale. Indépendant et supervisé par les autorités financières allemandes, Trade Republic est accrédité en France par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement. Aujourd’hui, plus de 8 millions de clients gèrent plus de 100 milliards d’euros d’actifs sur la plateforme.

Accessible à tous, Trade Republic propose désormais une gamme complète : compte courant, cartes bancaires, produits boursiers (actions, obligations, ETF, cryptomonnaies, PEA, produits dérivés). Couronné par de nombreux avis clients positifs et plusieurs distinctions en Europe, le néocourtier s’illustre avec sa récente note de 4,7/5 sur l’App Store.

💳 Offres Trade Republic : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Trade Republic

Les cartes bancaires Trade Republic sont accessibles à tous, sans condition de revenus ni d’utilisation, et sans aucun frais pour les paiements à l’étranger ou les retraits supérieurs à 100 €. Il s’agit de cartes Visa Classic à autorisation systématique, avec un plafond mensuel de paiement de 10 000 € et un plafond de retrait mensuel de 1 500 €. Toutes les cartes offrent 1 % de cashback et 2 % d’intérêts sur le compte courant, mais ne comportent aucune assurance ou assistance.

1. Trade Republic Virtuelle : carte virtuelle gratuite, sans condition de revenus et sans abonnement mensuel. Paiements et retraits gratuits à l’étranger à partir de 100 €, autorisation systématique, aucun découvert possible.
2. Trade Republic Classic : carte physique à 5 € (paiement unique, aucun abonnement), accessible sans condition de revenus. Même fonctionnalités que la carte virtuelle, uniquement le support plastique change.
3. Trade Republic Mirror : carte physique à 50 € (paiement unique), design premium, sans condition de revenus. Aucun avantage additionnel par rapport à la Classic hormis l’esthétique.

Toutes ces cartes sont compatibles Apple Pay et Google Pay, ne proposent pas de crédit et ne couvrent aucune assurance voyage, achat ou assistance. Les frais de retrait en dessous de 100 € sont facturés 1 € par opération.

Les produits boursiers de Trade Republic

Trade Republic propose une vaste gamme de produits boursiers, idéale pour les investisseurs de tout niveau. Parmi les 13 000 titres disponibles, vous trouverez une sélection diversifiée d'ETF, d'obligations, de cryptomonnaies, d'actions internationales et de dérivés comme les Turbos et les Certificats.

Avec des frais de courtage fixes de 1 € par transaction et 0 € en frais de garde ou de tenue de compte, cette offre est particulièrement attrayante pour les épargnants actifs. La gestion se fait de manière entièrement libre, permettant aux utilisateurs d'optimiser leurs stratégies en toute autonomie.

Tarifs et frais bancaires Trade Republic

Package bancaire

Avec Trade Republic, l’accès à une carte bancaire est l’un des moins chers du marché. La carte virtuelle est gratuite, sans abonnement et sans condition de revenu ou d’utilisation. La carte physique Classic coûte 5 € (une seule fois) et la carte Mirror 50 € (paiement unique, différence uniquement esthétique). À titre de comparaison, Boursobank et Fortuneo proposent des cartes Visa Classic gratuites sous conditions d’utilisation, alors que les banques traditionnelles comme Société Générale ou BNP Paribas facturent généralement leur package bancaire au-delà de 45 €/an. Les cartes de Trade Republic conviennent ainsi parfaitement aux petits budgets.

Frais courant

Trade Republic ne prélève aucun frais de tenue de compte et applique un frais d’inactivité de 0 €. Les virements instantanés ne sont pas mentionnés parmi les frais, ce qui distingue la néobanque de concurrents comme Fortuneo qui facturent jusqu’à 1 € par virement instantané, ou des banques classiques qui facturent ce service entre 0,80 € et 1,50 € à l’unité. Côté opérations du quotidien, Trade Republic se situe donc parmi les établissements les plus transparents et économiques.

Frais à l’étranger

Pour les paiements à l’étranger, toutes les cartes Trade Republic sont gratuites et illimitées, peu importe la devise ou le pays, ce qui les place devant des acteurs comme Boursobank (1,94 % de frais hors zone euro) ou Société Générale qui applique aussi des frais variables. Les retraits d’espèces sont gratuits à partir de 100 €, en France comme à l’international. En-dessous de ce seuil, 1 € est facturé par retrait. Chez Boursobank ou Fortuneo, il faut parfois payer dès le premier retrait ou au-delà d’un quota mensuel, et les banques traditionnelles facturent systématiquement de 2 à 3 € par retrait hors zone euro. Trade Republic offre donc une alternative très compétitive pour les voyageurs et les paiements internationaux.

Frais de découvert

Trade Republic ne propose pas de découvert autorisé : aucun intérêt débiteur, aucune commission d’intervention ni frais de rejet (chèque, prélèvement, virement), car le solde doit toujours rester positif. En comparaison, Boursorama Banque ou Fortuneo facturent des intérêts autour de 7 % à 16 % selon la situation. Les banques traditionnelles imposent également des frais de commission d’intervention (8 €/opération en moyenne) et jusqu’à 20 € pour un rejet de prélèvement. Avec Trade Republic, vous avez la garantie de zéro frais de découvert grâce au refus automatique de toute opération qui excéderait le solde disponible.

☎️ Comment contacter Trade Republic ?

Le service client de Trade Republic est disponible via mail et chatbot uniquement, avec un délai de réponse moyen inférieur à deux heures. Un centre d'aide et une FAQ sont accessibles directement sur le site ou via l'application mobile pour répondre aux questions fréquentes.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Trade Republic ?

Avec Trade Republic, ouvrir un compte se fait directement en ligne sur l’application mobile, sans devoir passer par une agence. Le parcours est 100 % digital et ne prend que 10 minutes. Dès que vous avez téléchargé l’application, il suffit de suivre les étapes à suivre pour finaliser votre inscription.

1. Téléchargez l’application Trade Republic pour iOS ou Android ;
2. Entrez votre numéro de téléphone et validez le code reçu ;
3. Complétez le formulaire avec vos informations personnelles et répondez aux questions liées à votre profil investisseur ;
4. Procédez à la vérification de votre identité par vidéo et importez un justificatif de domicile ;
5. Liez votre RIB, puis confirmez votre email grâce à la double authentification.

L’activation d’un compte est quasi-instantanée (souvent en moins de 10 minutes) après la vérification d’identité. Aucun montant minimum n’est exigé, mais pour commencer à investir ou commander une carte, il faudra effectuer un premier dépôt de 10 € minimum. Après la commande, la carte virtuelle est utilisable dès validation, tandis que la carte physique est livrée sous 3 à 5 jours ouvrés.

• Documents pour ouvrir un compte Trade Republic
• Pièce d'identité valide : carte d'identité ou passeport en cours de validité ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité, de gaz, d’eau ou avis d’imposition ;
• RIB (Relevé d’Identité Bancaire) à votre nom pour lier votre compte principal ;

📱 Trade Republic et son application

Disponible sur Apple Store et Google Play, l’application Trade Republic propose une interface simple pour gérer votre compte au quotidien. Depuis votre mobile, vous accédez à votre solde du compte en temps réel, pouvez ajuster en quelques clics les plafonds de paiement et de retrait, ou encore bloquer/débloquer votre carte à tout moment. Pratique : un graphique permet de suivre l’évolution de votre épargne, et un moteur de recherche facilite l’identification d’opportunités d’investissement.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.