Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Trade Republic est un courtier en bourse qui rend les marchés financiers accessibles à tous. Avec des frais réduits de seulement 1€ par investissement, Trade Republic permet aux investisseurs débutants de se lancer en bourse ! Conçu essentiellement pour être utilisé sur smartphone, l’application Trade Republic permet d’investir dans plus de 13 000 titres différents : actions, obligations, ETF, cryptomonnaies et dérivés. Mais le néo-courtier est-il à la hauteur des attentes ?

💰Enveloppes Financières

  • Compte Titres
  • Carte de paiement

✔️ Avantages Trade Republic

  • Dépôt et retrait d’argent gratuits
  • Frais de 1€ seulement par transaction.
  • Dépôt minimum de 10€
  • Plans épargne avec des virements programmés
  • Rapport fiscal envoyé annuellement pour la déclaration fiscale
  • Large gamme d’actions, d’obligations et d’ETF.

Inconvénients

  • Pas de contrats à terme ou CFD

🎁 Offre de bienvenue Trade Republic

Gagnez jusqu’à 200 € avec un lien de parrainage Trade Republic

💎 Nouveautés

  • Nouvelle offre de carte bancaire Visa Trade Republic
  • 4% d’intérêt sur votre solde de compte courant

🏦 Ouverture de compte

Gratuite
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🙋 Trade Republic, présentation du néo-courtier allemand

Née en 2015 à Munich, Trade Republic est un néo-courtier spécialisé dans le courtage en bourse et les solutions d’épargne en ligne. Son objectif ? Rendre l’investissement simple et accessible à tous. Avec plus de 4 millions de clients, Trade Republic est d'ores et déjà la 1ʳᵉ application de trading en ligne.

Que propose Trade Republic ?

Trade Republic propose l’ouverture d’un compte titre en ligne gratuitement qui vous permet d’acheter ou de vendre plus de 13 000 titres dans différentes classes d’actifs :

  • Actions (Nvidia, Apple, Tesla, etc)
  • Obligations (Goldman sachs, Mercedes, Lufthansa , Fraport, etc)
  • ETF (MSCI World, SP 500, DAX, STOXX Europe, etc.)
  • Cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, XRP, FET, DOT, ADA, AVAX, LINK, etc..)
  • Dérivés (réplique de certaines actions et ETF avec des effet de levier ou des ordres spécifiques comme les Warrant).

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Trade Republic vous permet d’investir sur les plus grosses places boursières mondiales. Parmi elles, a bourse de New York (NYSE), le NASDAQ, ou encore la bourse de Tokyo (TSE).

Trade Republic se démarque avec un plan d’épargne automatisé et une rémunération à hauteur de 4% les liquidités déposées sur le compte titre (espèces non investis). Le plan d’épargne est disponible jusqu’à 50 000 € maximum déposé sur le compte Trade Republic.

De plus, Trade Republic propose désormais une offre de carte bancaire orientée investissement avec 0€ de frais de change sur les retraits et paiements partout dans le monde.

À qui s'adresse Trade Republic ?

Avec un investissement initial dès 1€, une interface minimaliste et une gestion automatisée, Trade Republic convient aux investisseurs débutants ou aux investisseurs qui souhaitent une approche passive dans la gestion de leurs investissements.

Pour les investisseurs plus expérimentés qui effectuent plusieurs transactions par semaine, Trade Republic est également une option intéressante grâce à son application mobile qui permet de suivre facilement ses investissements au quotidien.

Néanmoins, l’interface minimaliste de Trade Republic sera rapidement limitée pour des traders souhaitant investir activement.

Découvrez notre comparatif entre eToro et Trade Republic, qui est le meilleur courtier pour investir en bourse ?

Trade Republic : avantages et inconvénients de l'application d'investissement

Trade Republic fait partie des néo courtiers les moins chers du marché avec des frais de 1€/ordre peu importe le montant. De plus, sa gamme d’actifs très large attirent aussi bien les investisseurs débutants qu’expérimentés.

Profitez en plus d’une rémunération de 4% brut (2,8% net) sur votre solde disponible dans l’application Trade Republic. Cet avantage unique vous permet d’épargner constamment, même lorsque vos liquidités ne sont pas investies dans des actifs.

L’unique reproche qu’on peut lui faire c’est le manque d’outil d’analyse ainsi que l’outil de copytrading non disponible.

Récapitulatif des avantages et inconvénients du courtier Trade Republic

Avantages

Inconvénients

  • Frais réduits : 1€/investissement et 0€ de frais de change
  • Lissez vos investissements avec les virements programmés
  • Large gamme de produits d’investissement : actions, ETF, obligations et cryptomonnaies.
  • Ouverture de compte rapide grâce à leur application accessible et facile à prendre en main
  • Rémunération des liquidités à 4% par an.
  • Pas de PEA, compte titre uniquement
  • Tarif peu avantageux pour les ordres à faibles montants
  • Offre limitée en produits dérivés
  • Pas de service client au téléphone
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Pas de PEA pour Trade Republic

Trade Republic vous permet d’ouvrir un compte titre en ligne, mais ne propose pas d’ouverture de plan épargne en action (PEA).

Choisir Trade Republic ou un autre courtier en bourse ?

Trade Republic est aujourd’hui le courtier leader avec plus de 4 millions de clients partout en Europe. Cependant, d’autres acteurs comme Degiro ou eToro viennent concurrencer le marché en proposant des solutions simples, modernes et avec très peu de frais pour investir en bourse.

Tableau comparatif des courtiers en 2024
 

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Frais d’ouverture de compte

  • Aucun frais
  • Aucun frais
  • Aucun frais

Dépôt minimum

10€ minimum
  • Aucun dépôt minimum
50$ minimum

Frais de retrait

  • Aucun frais
  • Aucun frais
5$/retrait

Frais de courtage

1€/ordre1€/ordre (à l’exception de certains ETF sans frais)
  • Aucun frais de courtage sur les ETF et actions

Outils d’analyse avancés

✔️✔️

Informations mises à jour en 2024

💎 Dans quoi investir chez Trade Republic ? Détail des classes d'actifs

Trade Republic vous donne la possibilité d’investir dans plusieurs catégories d’actifs en fonction de votre profil de risque.

👉 Les ETF (exchange Traded Funds)

Trade Republic dispose d’une offre de plus de 2200 plans d’épargne en ETF, de quoi ravir les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille.

Les ETF les plus populaires comme le SP 500 mélangent des entreprises de plusieurs secteurs, avec Trade Republic, vous pouvez regrouper les ETF par actions ou par secteur : technologie, santé, luxe, développement durable, etc.

Voici un top 5 des ETF sur Trade Republic :

  1. Core MSCI World USD
  2. AI and Big Data USD
  3. SP500 EUR
  4. MSCI World information Technology
  5. Core STOXX Europe 600
Récapitulatif des avantages et des inconvénients des ETF

Avantages

Inconvénients

  • Diversification : investissez dans un panier diversifié d’actifs, cela réduit le risque de concentration dans un seul titre ou secteur.
  • Liquidité : les ETF sont négociés en Bourse comme des actions, ils offrent donc une liquidité élevée permettant d’échanger rapidement et à moindres frais des parts de marché
  • Peu de frais : leur structure passive offre des frais de gestion relativement bas
  • Transparence : les ETF publient leurs compositions de portefeuille quotidiennement
  • Écarts de prix : entre ETF et indice sous-jacent
  • La volatilité : certains ETF subissent parfois une forte volatilité exposant alors les investisseurs à une perte en capital.
  • Distribution des dividendes : certains investisseurs préfèrent ne pas toucher de dividendes afin d’éviter l’impôt sur le dividende.
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🏦 Obligations d'état et d'entreprise

Trade Republic vous permet de vous diversifier en investissant dans des obligations d’entreprises ou d’État à partir de 1€. Il est possible de vendre vos obligations à n’importe quel moment, sans limite de plafond.

Récapitulatif des avantages et des inconvénients des obligations

Avantages

Inconvénients

  • Sécurité et stabilité : les obligations sont considérées comme des placements sûrs, car elles sont garanties par des gouvernements ou des entreprises importantes.
  • Flux de revenus réguliers : les obligations versent des intérêts à intervalles réguliers, offrant ainsi un flux de revenus prévisible et stable pour les investisseurs
  • Marché liquide : le marché des obligations est un marché liquide qui permet d’acheter et de vendre facilement pour les investisseurs
  • Diversification du portefeuille : les obligations font bien souvent partie d’une stratégie de diversification de portefeuille étant donné leur garantie de rendement.
  • Faible rendement : bien que leur rendement soit fixe, ils sont plutôt faibles face aux rendements potentiels des ETF, actions ou cryptomonnaies.
  • Risque d’inflation : les rendements des obligations peuvent subir l’inflation, diminuant alors un peu plus le rendement.
  • Sensibilité au risque sectoriel
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Avec les différents filtres de l’application, il est également possible de sélectionner des obligations selon plusieurs critères :

  • Type d’émetteur (État ou entreprise)
  • Durée du contrat obligataire
  • Industries
  • Pays

capture app trade republic

₿ Cryptomonnaies

Trade Republic permet d’investir dans plus de 50 cryptoactifs différents. Le néo-courtier s’est restreint aux plus grosses capitalisations, parmi elles : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cadano, LiteCoin, Avax, Solana, Polkadot, et d’autres encore.

Récapitulatif des avantages et des inconvénients des cryptoactifs

Avantages

Inconvénients

  • Décentralisation : les cryptomonnaies sont basées sur la technologie blockchain, elle-même décentralisée et disponible via n’importe quel ordinateur.
  • Anonymat : les transactions réalisés sur la blockchain peuvent être effectuées de manière anonyme, offrant une certaine confidentialité aux utilisateurs.
  • Transferts rapides à l’international : les transactions peuvent être effectuées instantanément avec des frais de transactions réduits. De plus, il n’existe pas de limite de montant pour ce type de transfert.
  • Potentiel de rendement élevé : le marché très volatil des cryptomonnaies présentes de nombreuses opportunités de rendement très élevé, mais aussi très risqué.
  • Sécurité : étant un marché relativement nouveau, il existe de nombreux scams et piratage informatique.
  • Volatilité : les fluctuations parfois importantes rendent les investissement risqués et imprévisibles
  • Adoption limitée : leur adoption au sein de la société reste limitée.
  • Réglementation et légalité : les cryptomonnaies font l’objet d’une réglementation variable selon les pays. Cette incertitude peut nuire au développement de certains projets.
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Pour sélectionner au mieux vos cryptos, vous disposez de filtres par attributs :

capture app trade republic crypto

📈 Actions

L’offre de Trade Republic au niveau des actions est ultra-complète avec 9355 actions internationales. C’est quasiment la totalité des actions cotées en bourse. Là aussi Trade Republic vous permet de filtrer votre recherche parmi différents critères :

capture app trade republic crypto

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💰 Dérivés

Trade Republic propose des dizaines de milliers de produits dérivés. La firme met en avant les dérivés avec ses deux partenaires HSBC, et la Société Générale.

Les produits dérivés proposés par Trade Republic se segmentent en trois parties :

  • Warrants : Le warrant est un titre négociable en Bourse auquel est attaché un droit d'option. Ce droit porte sur un instrument financier que l'on appelle un sous-jacent ou support du warrant.
  • Turbos : Les Turbos sont des produits financiers qui permettent de spéculer à la hausse comme à la baisse sur l'évolution d'une valeur (action, indice boursier, etc.)
  • Certificats : Un certificat financier est un produit de bourse de gré à gré émis par des établissements financiers classiques comme les banques, qui permet de spéculer à la hausse ou à la baisse sur l'évolution d'un sous-jacent donné en recourant à l'effet de levier.

Partenariat Société Générale

Grâce au partenariat avec la Sogé, il est possible de négocier plus de 10 000 produits dérivés de la Société générale sur la plateforme Trade Republic.

Avantages

Inconvénients

  • Hedging (couverture) : Les produits dérivés peuvent être utilisés pour se protéger contre le risque de fluctuation des prix.
  • Rendement potentiel : L’effet de levier permet de prendre des positions importantes avec un capital relativement faible.
  • Spéculation : les produits dérivés permettent de spéculer sur l’évolution future des prix des actifs, générant ainsi des profits importants
  • Diversification : Les produits dérivés offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille en incluant des actifs plus “exotiques”.
  • Risque de contrepartie : les produits dérivés sont souvent négociés de gré à gré (OTC), il y a un risque que la contrepartie ne remplisse pas ses obligations
  • Complexité : Les produits dérivés sont difficile à comprendre pour les investisseurs non avertis
  • Volatilité : Les prix des produits dérivés peuvent être très volatiles, entrainant des mouvements de marché imprévisible
  • Coûts : La négociation des produits dérivés peut entrainer des coûts élevés, notamment au niveau des commissions et des frais de transaction
👉 En savoir plus

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Comment fonctionne un produit dérivé ?

Les produits dérivés sont des instruments financiers dont le prix est dérivé de la performance d’un certain actif sous-jacent, comme les actions ou obligations par exemple. Ce sont généralement des actifs risqués dédiés aux investisseurs expérimentés.

💸 Les frais Trade Republic : courtage, dépôt, retrait

Avec des frais de courtage de seulement 1€ par transaction, Trade Republic est l’un des acteurs les moins chers du marché !

Ces frais sont même gratuits pour les investissements programmés. De plus, les frais de dépôt et les frais de retrait sont gratuits chez Trade Republic.

Frais de courtage

Sur Trade Republic, le dépôt minimum est de 10€. Il est conseillé d’investir des sommes plus élevées, car vous serez facturé 1€, peu importe le montant investi. Par exemple, en investissant seulement 10€ vous paierez donc 10% de frais, ce qui est énorme !

Récapitulatif des frais chez Trade Republic.

Frais d’ouverture de compte titre :

0€

Frais de garde :

0€

Frais de change :

0€

Frais de tenue de compte :

0€

Frais de virement sortant :

0€

Versement en euros :

  • 0€ par virement
  • 0,7% par carte bancaire (sauf le premier versement)

Frais de clôture

0€

Frais d’abonnement

0€

Frais d’inactivité

0€
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Virement en devises :

Les virements en devises sont pour le moment indisponibles avec Trade Republic.

Afin d’éviter les frais de carte bancaire de 0,7%, privilégiez les virements bancaires. Vous pouvez aussi mettre en place des virements programmés pour plus de facilité.

Trade Republic est idéal pour ceux qui souhaitent investir avec un petit budget puisque vous pouvez investir dès 10€. Obtenez un bonus de parrainage jusqu'à 200€ avec le code parrainage Trade Republic j6xvvnxn.

🔎 Comment ouvrir un compte Trade Republic ?

Ouvrir un compte Trade Republic est simple, voici les conditions que vous devez remplir :

  • Être majeur
  • Résider fiscalement en France
  • Fournir un document d’identité valable
  • Détenir un compte bancaire domicilié dans l’UE
  • Avoir un numéro de téléphone européen

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un CTO Trade Republic :

  1. Télécharger l’application Trade Republic disponible sur Iphone et Android
  2. Renseigner son numéro de téléphone parmi 27 pays européens disponibles
  3. Remplir le formulaire avec vos coordonnées (noms, prénoms, date et lieu de naissance, adresse email, adresse postale, pays de résidence). Le formulaire obligatoire permet notamment à Trade Republic de connaître votre résidence fiscale. Bien sûr, le néo-courtier doit aussi vérifier votre identité.
  4. Trois questions vous seront posées afin de déterminer votre profil investisseur.
  5. Vérifier votre identité : Pour valider votre compte titre Trade Republic, vous devrez valider votre identité en vous photographiant vous et un de vos documents officiels. Les documents acceptés sont passeport, carte d’identité et titre de séjour.
  6. Confirmer les informations de votre document d’identité : insérer votre numéro de document ainsi que la date d’émission et d’expiration.
  7. Indiquer votre RIB : vous devez impérativement lier un compte bancaire. C’est avec ce compte que vous procéderez aux retraits provenant de Trade Republic. Le compte bancaire doit être domicilié dans un pays de l’Union européenne
  8. Procéder à la double vérification en validant votre email. Vous accéderez alors directement à votre compte client.

On me demande des documents supplémentaires, pourquoi ?

En cas de doute par l’algorithme de vérification, il est possible qu’on vous demande en plus un justificatif de domicile.

📞 Contacter le service client Trade Republic

Il existe plusieurs moyens de contacter les agents Trade Republic :

  • Par chatbot
    1. Cliquez sur votre profil
    2. Allez dans paramètres
    3. Cliquez dans l’onglet “Services”
    4. Puis sélectionnez “Nous contacter”
  • Par e-mail au service client : service-fr-traderepublic.com pour une information ou un soucis technique.
  • Par e-mail pour une réclamation : [email protected]

💡 Trade Republic ne dispose de service client téléphonique.

Les équipes de Trade Republic ont mis à disposition une grande FAQ avec les solutions aux problèmes récurrents. Pour y accéder, cliquez en bas de page sur “centre d’aide”.

❌ Comment supprimer mon compte Trade Republic ?

Pour supprimer votre compte Trade Republic vous devez:

  1. Vous connecter à l’application Trade Republic
  2. Cliquez sur votre profil (rond bleu)
  3. Cliquez sur “Services” en bas de page
  4. Cliquez sur “autres” puis fermer le compte.

Avant de supprimer votre compte Trade Republic, veillez à vider votre compte, soit en vendant vos actifs soit en transférant votre compte titre vers un autre compte titre dont vous êtes titulaire.

💡 Trade Republic en pratique :

💰 Comment retirer mon argent sur Trade Republic ?

Voici les étapes à suivre pour retirer de l’argent de votre compte Trade republic :

  1. Sélectionnez “transférer” dans le menu épargne ou espèces
  2. Cliquez sur envoyer
  3. Sélectionnez le montant que vous souhaitez retirer
  4. Cliquez sur envoyer pour valider le récapitulatif de votre retrait
  5. Confirmer avec le code TAN reçu par SMS.

💡 N’étant pas un prestataire de services de paiement, le retrait peut prendre jusqu’à 3 jours ouvrables pour être crédité sur votre compte bancaire.

🤔 Est-ce que Trade Republic est fiable ?

Trade Republic est une entreprise d’investissement régulée par la BaFin, autorité de régulation allemande ainsi que la Deutsche Bundesbank. Ainsi, les fonds des investisseurs sont garantis à hauteur de 100 000 €.

🔎 Qui est derrière Trade Republic ?

L’entreprise d’investissement a été fondée en 2015 par Christian Hecker, Tomas Pischke et Marco Cancellieri. Le premier courtier d’Europe a déjà levé plus 900 millions d’euros avec des investisseurs comme Accel, Founders Fund, Sequoia.

🎁 Comment profiter de l’offre Bonus pour l’ouverture de compte ?

Ouvre un compte Trade Republic et recevez une action jusqu’à 200€ avec le lien de parrainage Trade Republic suivant : 👉 Je profite de l’offre Trade Republic

⚖️ Comment déclarer un compte Trade Republic ?

La fiscalité qui s’applique à Trade Republic est la fiscalité d’un compte-titres. Elle varie selon les actions dont vous avez reçu des dividendes. Il vous faudra distinguer la fiscalité des actions européennes des actions françaises. Trade Republic ne fournit pas d’IFU mais un rapport fiscal vous fournissant les informations nécessaires à votre déclaration de revenus boursiers.

🏦 Comment transférer votre compte titre de votre banque à Trade republic ?

Si vous souhaitez transférer votre compte titre de votre banque à Trade Republic, il vous suffit de remplir le formulaire de transfert. Voici les étapes pour le transfert de titres sur Trade Republic :

  • Ouvrez l’application “Trade Republic”
  • Rendez-vous dans la section profil, puis paramètres en haut à droite
  • Cliquez sur “services” puis “transfert de titres”
  • Cliquez sur “suivant” afin d’obtenir le formulaire de transfert
  • Imprimez le formulaire et remplissez les champs demandés
  • Signez et retournez le formulaire de transfert rempli à votre banque dépositaire d’origine

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