Meilleure banque pour étudiant : comparatif gratuit 2023
Tout étudiant se doit de choisir une carte bancaire selon son budget et ses besoins. Après analyse des offres d’une centaine de banques, le comparateur Selectra annonce que la meilleure banque gratuite pour étudiant est celle de Boursorama banque alors que pour les cartes premium, Fortuneo est plus intéressant. Découvrez pourquoi grâce à notre comparatif des banques pour étudiant en 2023 !
Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques selon une étude réalisée par le comparateur Selectra en Mars 2023.
🔎 Comparatif des meilleurs comptes bancaires pour étudiant en 2023
Les meilleures banques étudiantes sont celles sachant s’adapter aux besoins d’un étudiant. Ces derniers disposent de besoins spécifiques durant leurs années d’études. Non seulement, ils ont besoin d’une banque sans frais mais aussi, ils peuvent avoir besoin d’une assurance internationale pour leurs études ou stages à l’étranger.
Pour la rentrée scolaire 2022, le comparateur Selectra s’est chargé de comparer les cartes bancaires afin de trouver qui est la meilleure banque pour les étudiants. Pour ce faire, ils ont sélectionné plusieurs critères importants pour les étudiants :
- les offres de bienvenue des comptes bancaires ;
- le type de carte bancaire (VISA, Mastercard notamment) ;
- les frais bancaires ;
- l’assurance voyage ;
- la possibilité de contracter un prêt étudiant ;
- la possibilité d’épargner facilement son argent ;
- le service client ;
- les conseils financiers ;
- les fonctionnalités de l’application bancaire.
Suite à cette étude, deux banques ont su se distinguer.
Boursorama banque avec leur compte bancaire gratuit : idéal pour les étudiants souhaitant une banque pas chère et sans besoin particulier.
Fortuneo Banque et leur carte bancaire gold pour les étudiants partant en Erasmus ou en stage à l’étranger.
Banque pour étudiant | Frais bancaires | Offre de bienvenue | Note de l’application | Assurance voyage |
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✔️ À partir de 0€/mois |
➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité 5€ par mois si Aucune utilisation CB en 1 mois ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 1 retrait gratuit par mois1,69% au delà ✈️ Paiements à l'international : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les transfert d'argent : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : en euros : 20€ de frais en devise : Gratuit |
Offre de bienvenue : ✔️ jusqu'à 100€ offerts |
Note Google Play : ⭐ 4,3/5 |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
➡️ Autres services :
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➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% du montant min. 15€ ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités ✈️ Paiements à l'internationale : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité : 30€ par an |
Offre de bienvenue : ✔️ Jusqu’à 150€ offerts |
Note Google Play : ⭐ 3,9/5 |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
➡️ Autres services :
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➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : ✔️ Gratuit ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Jusqu'à 5 retraits gratuits par mois*au delà 2€ par retrait 💴 Retrait hors zone Euro : 1,70% des montants retirés ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ Pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes N26 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
Offre de bienvenue : ❌ |
Note Google Play : ⭐ 3,4/5 |
❌ |
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➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : 6,90€ par mois 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 🔸 Non Communiqué ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ❌ Indisponible 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ❌ Indisponible |
Offre de bienvenue : ❌ |
Note Google Play : ⭐ 3,3/5 |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
➡️ Autres services :
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➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€ par an ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€/opération - max 80€ par mois 🏁 Découvert autorisé : 0.08 🚩 Découvert non autorisé : 20,99% ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 5 virements par mois, 1€/virement au delà 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
Offre de bienvenue : ✔️ 120€ offerts |
Note Google Play : ⭐ 4,0/5 |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
|
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➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité Non Communiqué ➡️ Frais à l'international 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ 3 retraits gratuits par mois hors DAB Sogeau delà 1€ par retrait 💴 Retrait hors zone Euro : 3€ + 2,70% ✈️ Paiements à l'international 1€ + 2,70% ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : 0,80€/virement 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : Dès 9€ |
Offre de bienvenue : 80€ offerts |
Note Google Play : ⭐ 4,0/5 |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
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Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par prix en Mars 2023.
👩🎓 Banque en ligne pour étudiants : avantages et inconvénients
Beaucoup de banques se bousculent sur le marché afin d’être élue meilleure banque pour les jeunes. Certaines banques s’adaptent et proposent des offres spécifiques pour les étudiants. Bien souvent, ce sont des tarifs réduits et des fonctionnalités pour la mobilité internationale.
D’après l’étude “Palmarès étudiant” de Selectra, la sélection d’une banque pour étudiant se fait selon des besoins bien précis :
- le prix de la carte bancaire et les frais appliqués ;
- des transactions immédiates, simples, transparentes et sécurisantes ;
- une interface et service client transcanaux ;
- une banque pratique et qui a une valeur ajoutée pour la vie quotidienne.
En plus des critères financiers et de services, le critère écologique rentre de plus en plus en compte chez les jeunes. Plus de 64% de la génération Z est prête à payer plus cher pour des produits respectueux de l’environnement.
Banque | Avantages | Inconvénients |
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✔️ À partir de 0€/mois |
✔️ Offre complète de produits bancaires |
❌ Cartes bancaires à autorisation systématique |
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✔️ Une gamme de produits bancaires assez large |
❌ Des produits bancaires manquants : PEL, CEL |
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✔️ Cartes virtuelles éphémères illimitées |
❌ Pas de découvert autorisé |
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✔️ Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits |
❌ Carte à autorisation systématique |
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✔️ Une offre dédiée aux familles |
❌ Cartes à autorisations systématique |
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✔️ Service d'agence et conseil personnalisé |
❌ Offres compte courant peu lisible |
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✔️ Offres bancaires sans conditions de revenus |
❌ Pas d’offre bancaire gratuite |
|
✔️ Un grand choix de cartes bancaires : visa, mastercard, etc. |
❌ Des frais bancaires importants |
Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par prix des cartes bancaires issues d’offre basiques en Mars 2023.
💵 Comment ouvrir un compte bancaire pour étudiant ?
ll suffit de seulement quelques minutes et de peu de documents pour ouvrir un compte bancaire étudiant :
- une pièce d’identité ou passeport ;
- un justificatif de domicile ;
- un RIB (pour transférer des fonds sur le nouveau compte) ;
- les derniers bulletins de salaire (pas toujours demandé)
- une signature (pourra être fait directement en ligne, ou un scan de votre signature sur papier blanc appelé “specimen”).
Selon la banque choisie, l’ouverture d’un compte bancaire étudiant peut se faire en ligne ou bien en agence. Par exemple, pour l’ouverture d’un compte bancaire Boursorama banque, les démarches se font en ligne alors que chez LCL, il faudra se rendre en agence
💡 Certaines banques permettent l’ouverture d’un compte sans dépôt initial. Si vous souhaitez profiter de l’offre de bienvenue proposée par la banque choisie, vous devrez, dans la plupart des cas, effectuer un dépôt d’un certain montant (il varie selon les banques).
🤔 Quelle banque choisir pour un étudiant sans revenus ou à découvert ?
En tant qu’étudiant, vous ne touchez pas de salaire et n’avez donc pas de rentrée d’argent, excepté pour les alternants. Cela pourrait-être un frein à l’inscription de certaines banques traditionnelles.
Dans ce cas, favorisez plutôt les banques en lignes ou néobanques sans aucune condition de revenus. Ce type de banque met en avant les paiements gratuits à l’internationale, peu ou pas de coût pour vos retraits, et des fonctionnalités de suivi des dépenses afin de respecter votre budget.
Banque en ligne pour étudiants | Avis clients |
---|---|
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Note Google Play : ⭐ 4,5/5 |
Note Google Play : ⭐ 4,3/5 |
|
Note Google Play : ⭐ 3,9/5 |
|
Note Google Play : ⭐ 2,8/5 |
Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par avis clients sur Google play en Mars 2023.
⚠️ Le compte bancaire Révolut ne permet pas de découvert. En revanche, il propose un outil de budgétisation de vos dépenses, évitant ainsi au maximum toute sortie de route financière.
✈️ Quelles sont les meilleures offres bancaires pour un étudiant à l'étranger ?
Réaliser ses études à l’étranger est une opportunité à ne pas manquer. Cependant, il est important de s’y préparer au mieux, et pour cela le choix d’une banque flexible et internationale est un réel avantage.
En plus d’une offre bancaire complète, les cartes gold ou black incluent des assurances adaptées pour les personnes voyageant régulièrement (remboursement vols retardés, assurance bagages perdus, accès aux salons vip etc). Selon l’étude menée par Selectra, la meilleure carte premium pour un étudiant est la carte gold de Fortuneo.
Carte Premium | Frais carte premium | Assurance premium |
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➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
💡 Autres services :
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➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 9€ par mois si Aucune utilisation CB en 1 mois ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 3 retraits gratuits par mois1,69% au delà ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : 0.07 🚩 Découvert non autorisé : 0.16 ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : en euros : 20€ de frais en devise : Gratuit |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
➡️ Autres services :
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N26 Metal |
➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : ✔️ Gratuit ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Jusqu'à 8 retraits gratuits par mois*au delà 2€ par retrait 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ Pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes N26 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
➡️ Garanties d'assurance :
➡️ Garanties d'assistance :
➡️ Autres services :
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Sélection de banques partenaires avec Comparabanques. Classement des banques par prix de la carte bancaire premium en Mars 2023.
🙋♂️ Étudiant étranger en France : quelle banque choisir ?
Ouvrir un compte bancaire en France est une démarche indispensable pour tout étudiant étranger dans l’hexagone. Comment bien choisir sa banque parmi les différentes offres ?
Avoir un RIB français
La possession d’un RIB français est un indispensable pour recevoir un salaire, payer vos factures via des prélèvements automatiques (pas toujours acceptés avec des RIB étrangers).
Conseiller/support en anglais
Tous les étudiants arrivant en France ne sont pas forcément à l’aise avec le français. Le soutien d’un conseiller personnel en anglais ou même d’un support en ligne peut être d’une aide précieuse.
Revolut étant une banque anglaise, les utilisateurs étrangers pourront faire appel au support dans la langue où ils se sentent le plus à l’aise.
⚖️ Quelle banque choisir pour un étudiant ?
Les besoins pour étudiants sont nombreux durant leur cursus d’études.
Études à l’étranger
Beaucoup d’étudiants réalisent leurs études ou un stage à l’étranger, leurs besoins en matière de finance doivent s’aligner de la meilleure manière afin de ne pas voir de nombreux frais alourdir la facture. Frais de change gratuits, virements instantanés, plafonds élevés, assurance voyage inclus sont des éléments importants à prendre en compte.
Prêt étudiant
Le cursus de certaines études peut être coûteux et demander d’importantes ressources financières. Bien souvent, ce sont les banques traditionnelles qui proposent des prêts dédiés aux étudiants.
Crédit consommation
Pensez au crédit à la consommation pour acheter une voiture ou un scooter. 💡 Veillez à bien calculer vos possibilités de remboursement afin d’éviter tout surendettement.
👩🎓 FAQ sur les banques pour étudiants
🏦 Quelle est la meilleure banque pour les étudiants en France ?
Boursorama banque est élue meilleure banque pour un compte gratuit par le comparateur Selectra selon une étude réalisé en 2022. Pour un compte bancaire plus premium, il est préférable de se tourner chez Fortuneo.
🤔 Peut-on garder sa carte bancaire quand on est plus étudiant ?
Il est bien sûr possible de garder sa carte étudiante après vos études, seulement, c'est votre statut qui changera et donc une transformation de votre compte passant d'étudiant à actif ou compte régulier. Vous ne profiterez alors plus du tarif étudiant, vos frais bancaires peuvent également être modifiés.
💰 Existe-t-il des banques pour étudiant permettant d'investir des petites sommes ?
Oui, certaines banques vous permettent d’investir dès 10 € dans les matières premières, crypto-monnaies, actions et indices boursiers. Tournez-vous davantage vers les néobanques comme Revolut, Lydia, ou N26 pour des investissements à petite somme.
💸 Quelle banque choisir pour financer ses études ?
BNP Paribas vous permet de financer vos études à l’aide d’un prêt étudiant sous conditions d’éligibilité.
💡 Est-ce une bonne idée de choisir la banque de ses parents quand on est étudiant ?
Si vous êtes proche de votre conseiller bancaire, ce peut être un choix judicieux. Vous pourrez alors négocier directement vos frais bancaires et bénéficier de réductions exceptionnelles.
🔎 Étudiant en alternance : quelle banque choisir ?
Alternants ou en job étudiant, vous disposez d’une rentrée d’argent. Privilégiez une banque en ligne limitant les frais et disposant de services bancaires modernes : Google pay, Apple pay, virements instantanés, gestion de compte et sous-comptes, envoi de demande de paiements.