Les cartes bancaires BoursoBank : guide complet
BoursoBank propose 4 cartes bancaires :
La carte Freedom gratuite de BoursoBank
BoursoBank propose la carte Freedom au prix gratuit : Visa Classic à autorisation systématique, sans frais à l'étranger sur les paiements ; retraits en devises facturés 1,69 % par retrait. Sans conditions de revenu.
Freedom
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Comparatif Freedom vs la concurrence : notre verdict
Parmi les alternatives à la carte Freedom de BoursoBank, on retrouve principalement la Revolut <18 et la Hello Origin d'Hello Bank. Ces trois offres sont gratuites et proposent des fonctionnalités de contrôle parental ainsi que des plafonds de paiement modifiables.
La carte bancaire Freedom de BoursoBank se démarque par ses paiements gratuits et illimités à l'étranger et ses retraits illimités en zone euro. Contrairement à Revolut <18 (plafond de retrait 120 € / jour, paiement gratuit à l'étranger limité à 1 200 € / jour) ou à Hello Origin (2 % par paiement sur tous les paiements en devises), la carte Freedom ne facture que 1,69 % par retrait sur les retraits hors zone euro, tout en permettant le passage facile vers une carte Welcome gratuite ou l'ouverture d'un Livret A chez BoursoBank. En revanche, elle est moins attractive en termes de plafonds : 200 € / mois pour les paiements et 100 € / semaine en retraits, contre 1 200 € / jour et 120 € / jour chez Revolut <18.
La carte Welcome gratuite de BoursoBank
La carte Welcome de BoursoBank est une carte Visa Classic à autorisation systématique, gratuite (sous condition d'un paiement par mois, sinon 5 €), sans conditions de revenu, et permet des paiements sans frais à l'étranger.
Welcome
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Comparatif Welcome vs la concurrence : notre verdict
Deux offres comparables à la carte bancaire Welcome de BoursoBank existent aujourd'hui : Fosfo de Fortuneo et Hello One de Hello Bank. Toutes proposent une carte à autorisation systématique gratuite, sans condition de revenus, adaptée à un usage courant et aux voyageurs occasionnels.
Concrètement, la carte Welcome offre les paiements gratuits et illimités partout dans le monde, mais se limite à 1 gratuit/mois puis 1,69 %. De son côté, Fosfo propose à la fois tous les retraits et paiements gratuits à l'étranger et une offre de bienvenue plus avantageuse, ce qui la place devant la Welcome sur ce point. À l'inverse, Hello One ne propose ni assurances ni conditions à l'international aussi favorables.
La carte Ultim gratuite de BoursoBank
BoursoBank propose la carte Ultim à 0 €/mois sous condition d'un paiement mensuel, sur le réseau Visa, à autorisation systématique, sans conditions de revenu en débit immédiat et sans frais à l'étranger sur les paiements.
Ultim
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Comparatif Ultim vs la concurrence : notre verdict
Parmi les cartes haut de gamme, la principale rivale de la BoursoBank est la Mastercard Gold de Fortuneo. Les deux offres sont vraiment proches en termes de fonctionnalités premium, de services d'assurance et sont toutes deux gratuites : aucune cotisation, sous réserve d'utilisation mensuelle.
La carte Ultim brille par son accessibilité : aucune condition de revenus pour le débit immédiat, contrairement à la Gold Fortuneo qui exige 2 200 € nets/mois. Pour les voyages, paiement à l'étranger et en zone euro sont gratuits sur les deux cartes, mais Fortuneo se démarque par les retraits en devises totalement gratuits quand la carte Ultim limite à 3 gratuits/mois puis 1,69 %. Si vous retirez souvent hors zone euro, Gold Fortuneo garde l'avantage, sinon Ultim reste la plus accessible pour profiter d'une offre premium.
La carte Metal de BoursoBank à 9,90 €/mois
La carte Metal de BoursoBank est une carte Visa à autorisation systématique, proposée à 9,90 €/mois. Elle est sans conditions de revenu en débit immédiat et sans frais à l'étranger pour tous vos paiements et retraits.
Metal
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Comparatif Metal vs la concurrence : notre verdict
Sur le haut de gamme, la carte bancaire Metal de BoursoBank se confronte directement à la World Elite de Fortuneo. Ces deux offres incluent des plafonds de paiement très élevés, une couverture d'assurance premium et surtout des paiements et retraits gratuits et illimités à l'étranger. À savoir : la Metal coûte 9,90 €/mois alors que la World Elite de Fortuneo est gratuite mais impose 4 000 € de revenus nets mensuels, contre absence de condition de revenus pour la version débit immédiat chez BoursoBank.
La Metal séduit par son accessibilité : elle permet d'accéder à des services premium (cashback jusqu'à 40 €/mois, salons d'aéroports, garanties annulation billetterie) sans minimum de revenus pour le débit immédiat. À l'inverse, la World Elite de Fortuneo reste plus compétitive côté tarif, mais seulement pour les clients aux revenus élevés. Les deux étant à autorisation systématique, quelques refus techniques peuvent survenir chez certains commerçants (péages, locations). Au final, si vous cherchez une solution très haut de gamme sans contrainte de salaire, la Metal s'impose largement.
Cartes BoursoBank : Mastercard ou Visa ?
Chez BoursoBank, seules des cartes du réseau Visa sont proposées : Freedom, Welcome, Ultim et Metal.
Il n'existe pas de cartes Mastercard BoursoBank. Pour en savoir plus sur la carte Visa BoursoBank, consultez notre guide dédié.
Notre comparatif des cartes bancaires BoursoBank : frais, plafonds et assurances
Les frais des cartes bancaires BoursoBank : tarifs et frais à l'étranger
Voici les frais à l'étranger appliqués sur chacune des cartes BoursoBank :
BoursoBank : carte de crédit ou de débit ?
Chez BoursoBank, vous avez le choix entre des cartes à débit immédiat ou à débit différé : la Welcome (uniquement débit immédiat), l'Ultim et la Metal (les deux existent aussi en débit différé). Toutes les cartes de débit sont gratuites en version débit immédiat.
Pour obtenir une carte à débit différé, il faut remplir des conditions d'encours : 6 000 € et 6 mois d'ancienneté pour la carte Ultim, 10 000 € et 6 mois d'ancienneté pour la carte Metal. Pas de débit différé avec Welcome.
Plafonds cartes BoursoBank : paiement et retrait
Les plafonds des cartes BoursoBank dépendent du type de carte que vous choisissez :
Quelles sont les assurances voyages des cartes BoursoBank ?
Chaque carte BoursoBank inclut un niveau d'assurance et d'assistance voyage différent : couverture Visa Classic de base sur la Welcome, garanties Visa Premier sur l'Ultim (assurance voyage, location de voiture, neige et montagne) et pack Visa Premium renforcé sur la Metal (annulation, billetterie, BoursoProtect Plus). Les garanties s'activent automatiquement dès qu'au moins 50 % du voyage est réglé avec la carte.
Voici les garanties d'assurances et d'assistance incluses dans chacune des cartes bancaires BoursoBank :
- Décès / InvaliditéInclus
- RapatriementInclus
- Chauffeur de remplacementInclus
- Dommage ou vol du véhicule de locationInclus
- Aide juridique à l'étrangerInclus
- Hospitalisation à l'étrangerInclus
- Retard de Transport400 €
- Retard de Bagages400 €
- Perte ou Vol de Bagages800 €
- Décès / Invalidité310 000 €
- Neige et MontagneInclus
- Fraude carteInclus
- Annulation, report, interruption de voyage5 000 €
- Frais de rapatriement d'urgenceInclus
- Chauffeur de remplacementInclus
- Retard de Transport900 €
- Retard de Bagages900 €
- Perte ou Vol de Bagages1 800 €
- Décès / Invalidité500 000 €
- Neige et MontagneInclus
- Responsabilité civile4 500 000 €
- Fraude carteInclus
- RapatriementInclus
- Avance de fonds2 000 €
Données de garanties indicatives, à vérifier dans les conditions générales de chaque carte.
Notre avis d'expert : quelles cartes BoursoBank choisir ?
Quelle est la meilleure carte BoursoBank ?
La meilleure carte BoursoBank, c'est selon nous la carte Ultim : elle est gratuite (sous réserve d'un paiement mensuel), accessible sans condition de revenu en débit immédiat, inclut de vraies assurances et garanties premium, et permet des paiements sans frais à l'étranger. En plus : plafonds élevés, choix entre débit immédiat ou différé, parfait pour partir à l'international sans se ruiner.
Côté offres, BoursoBank propose l'une des meilleures gammes de cartes bancaires en ligne : toutes sont gratuites sous conditions, avec peu de frais et des assurances incluses dès l'entrée de gamme. Petit bémol : cartes à autorisation systématique et frais sur les retraits en devises au-delà des plafonds gratuits. Un excellent compromis qualité-prix, surtout pour les voyageurs et jeunes actifs.
Quelle carte bancaire BoursoBank choisir pour les petits budgets ?
Si vous avez un petit budget, la carte Welcome de BoursoBank est idéale : c'est la carte bancaire BoursoBank la plus accessible, gratuite et sans condition de revenus. Elle vous offre l'essentiel : paiements gratuits partout, aucun frais à l'étranger sur les paiements, un retrait en devises sans frais par mois et des plafonds pensés pour la vie quotidienne. Parfaite pour les étudiants, jeunes actifs ou voyageurs occasionnels.
Quelle carte BoursoBank choisir pour voyager ?
Pour les voyageurs réguliers, la carte bancaire BoursoBank Ultim est clairement la meilleure option. Gratuite sous condition d'utilisation, elle offre la liberté de voyager l'esprit tranquille grâce à ses nombreux avantages.
Quelle carte BoursoBank choisir pour une expérience premium ?
Si vous recherchez une carte bancaire ultra premium avec de très hauts plafonds, aucun frais à l'international et des services exclusifs, la meilleure option chez BoursoBank est la carte Metal. Accessible en débit différé à partir de 6 250 € nets mensuels, cette carte offre le maximum pour les grands voyageurs et les gros dépensiers.
Questions fréquentes sur les cartes bancaires BoursoBank
Pour activer la carte virtuelle BoursoBank, il faut savoir que la banque en ligne propose gratuitement deux formats : la carte virtuelle éphémère pour des achats ponctuels (à usage unique) et une version personnalisable (à usage multiple), idéale pour des paiements récurrents. Tous les clients BoursoBank peuvent bénéficier de ce service sans frais cachés : créer et utiliser une carte virtuelle BoursoBank gratuite offre un niveau de sécurité élevé pour le shopping en ligne, avec la possibilité de paramétrer montant, durée et limites selon ses besoins.
L'activation se réalise en quelques clics depuis l'application mobile :
- 1Accédez à l'application BoursoBank et ouvrez l'onglet « Cartes ».
- 2Sélectionnez « Cartes virtuelles » puis cliquez sur « Créer une carte virtuelle ».
- 3Choisissez le type de carte (à usage unique ou à usage multiple), personnalisez les paramètres puis validez.
- 4Votre carte virtuelle est disponible immédiatement et utilisable pour vos achats en ligne.
Il est possible de générer un nombre élevé de cartes virtuelles selon ses besoins, sans surcoût.
Pour commander une carte BoursoBank, il suffit d'ouvrir votre compte depuis votre espace client, accessible sur l'application BoursoBank. Une fois votre compte créé, la commande de carte physique se fait en quelques clics, dans la rubrique dédiée. Votre suivi d'envoi est disponible dans l'application, et la carte arrive généralement sous 5 à 8 jours.
- 1Accédez à votre espace client sur l'application ou le site BoursoBank.
- 2Choisissez la carte bancaire souhaitée dans « Produits » puis « Carte bancaire ».
- 3Validez la commande de votre carte physique.
- 4Suivez l'expédition dans le menu « Cartes ».
- 5Activez votre carte dès réception en entrant ses 4 derniers chiffres sur l'application.
La démarche est entièrement en ligne, sans papier, et l'activation se fait instantanément. Si vous résidez à l'étranger, la carte physique peut aussi être envoyée à votre adresse hors de France.
Pour activer une carte bancaire BoursoBank reçue à domicile, il s'agit d'une démarche 100 % en ligne réalisée depuis votre espace client. Il suffit de vous connecter à votre application mobile, puis de suivre l'onglet Cartes et le bouton J'active ma carte. L'activation est immédiate après validation des 4 derniers chiffres de la carte.
- 1Accédez à l'onglet Cartes dans l'application ou depuis votre espace client.
- 2Sélectionnez le bouton J'active ma carte.
- 3Renseignez les 4 derniers chiffres de votre carte pour finaliser l'activation.
Votre carte bancaire est alors utilisable immédiatement partout, sans délai supplémentaire.
Après votre commande sur l'application, le délai de réception d'une carte BoursoBank est généralement de 5 à 8 jours. Vous pouvez suivre l'envoi dans la rubrique cartes de votre espace client, et l'activation de votre carte est instantanée à réception.
Pour changer de carte BoursoBank, tout se fait directement depuis l'application mobile ou votre espace client web en quelques clics. Le processus est totalement digitalisé et intuitif : vous choisissez la nouvelle offre qui vous intéresse et l'échange peut se faire une fois par mois, sans transfert automatique des anciens plafonds. À noter : le coût du changement est gratuit.
- 1Sélectionnez « Cartes » dans votre espace client.
- 2Optez pour « Changement de carte ».
- 3Choisissez la nouvelle carte BoursoBank souhaitée.
- 4Validez la demande et suivez la réception de votre nouvelle carte.
Vérifiez que vous respectez bien les conditions d'encours selon la carte visée avant de lancer le changement.
