Boursorama Banque est la première banque en ligne française et comptabilise plus de 2 millions de clients en 2020. Du compte bancaire à la bourse en ligne, elle propose un panel d’offres complet répondant aux besoins de ses clients. Découvrez dans ce guide l’offre de Boursorama Banque, élue “banque la moins chère” depuis maintenant 12 ans.
| Banque | Boursorama Banque |
|---|---|
| Offre bancaire |
|
| Cartes bancaires | Gratuites* |
| Condition de revenus |
|
| Offre de bienvenue | 80 € |
| Maison mère | Société Générale |
| Nombre de clients | + de 2 millions |
| Plus d’infos | En savoir plus |
*sous conditions d’utilisation.
🔎 Comment ouvrir un compte chez Boursorama Banque ?
Du compte bancaire Boursorama au crédit immobilier en passant par la bourse ou l’épargne, la banque en ligne Boursorama propose une offre bancaire complète, digne de toutes les grandes banques. Comment ouvrir un compte Boursorama ? Qui peut ouvrir un compte et quelles sont les conditions ? Vous retrouverez dans ce guide tout ce qu’il faut savoir de Boursorama Banque.
Qui peut ouvrir un compte chez Boursorama ?
Voici les conditions requises à l’ouverture d’un compte Boursorama Banque :
- Être majeur et capable ;
- Ne pas encore être client dans le foyer fiscal ;
- Faire une demande d’ouverture de compte assortie à une demande de carte bancaire ;
- Envoyer les pièces justificatives dans leur totalité dans les deux mois suivant la demande initiale ;
- Faire le premier versement 5 jours après avoir reçu le mail de Boursorama Banque confirmant l’ouverture de compte.
Attention : si le compte du client est clôturé dans les 12 mois suivant l’ouverture du compte par la banque ou à la demande du client, le banque peut réclamer la restitution de la prime de bienvenue.
Procédure d’ouverture de compte
Envie de changer de banque pour Boursorama ? Ouvrir un compte courant chez Boursorama Banque se fait en ligne, en 5 minutes seulement, selon la banque en ligne :
- Le futur client renseigne ses informations personnelles et bancaires en quelques minutes sur le site accessible sur ordinateur ou mobile ;
- Le contrat est signé par signature électronique par le biais d’un SMS : il faut indiquer le code confidentiel reçu par SMS ;
- Le transfert des documents justificatifs se fait par scan ou photo ;
- La vérification du dossier par Boursorama Banque est effectuée en 5 jours ;
- Dès que le dossier est validé, il ne reste plus qu’à effectuer le premier versement pour activer le compte et que la carte bancaire soit envoyée.
💳 Offres Boursorama : cartes bancaires et compte en ligne
Boursorama Banque propose un panel d’offres bancaires complet, sans frais de tenue de compte et avec ou sans conditions de revenus. Carte et compte courant, RIB, chéquier Boursorama… découvrez le détail des offres de la banque en ligne.
Comptes et cartes bancaires Boursorama Banque
La gamme Boursorama Banque est composée de 4 offres :
- Visa Ultim : l’offre haut de gamme de Boursorama sans conditions de revenus. Il s’agit d’une carte Visa à autorisation systématique, conférant les mêmes garanties qu’une Visa Premier. Elle est sans conditions de revenus ou d’encours, et gratuite si au moins un paiement est réalisé dans le mois ;
- Visa Welcome : l’offre entrée de gamme de Boursorama. Il s’agit également d’une carte Visa à autorisation systématique. Comme Visa Ultim, elle est sans condition de revenus ou d’encours et gratuite sous condition d’utilisation ;
- Visa Premier : l’autre offre premium de Boursorama Banque. Pour y prétendre, il est nécessaire de justifier d’un revenu minimum de 1 800€ net/mois et la carte est gratuite si au moins un paiement par carte est effectué dans le mois ;
- Visa Classic : l’offre gratuite sans condition d’utilisation. Pour l’obtenir, vous devrez justifier d’un revenu mensuel minimum de 1 000 € net.
| Visa Ultim | Visa Welcome | Visa Premier | Visa Classic | |
|---|---|---|---|---|
| Tarif | Gratuite si réalisation d'1 paiement mensuel par carte, sinon 15€/mois |
Gratuite si réalisation d'1 paiement mensuel par carte, sinon 5€/mois |
Gratuite si réalisation d'1 paiement mensuel par carte, sinon 15€/mois |
Gratuite |
| Conditions de revenus | Sans condition | Sans condition | 1 800 € net/mois ou 5 000 € d'encours |
1 000 € net/mois ou 2 500 € d’encours |
| Premier versement | 500 € | 100 € | 300 € | 300 € |
| Plafonds de retrait sur 7 jours glissants |
300 € | 100 € | 300 € | 200 € |
| Plafonds de paiement sur 30 jours glissants |
1 500 € | 400 € | 1 500 € | 800 € |
| Découvert autorisé | 100 €/mois (jusqu'à 200 €/mois) |
100 €/mois (jusqu'à 200 €/mois) |
600 €/mois | 300 € |
| Paiements et retraits en devises | Gratuits | Paiement : Gratuits Retraits : 1,94 % |
Gratuits | 1,94 % du montant |
| Chéquier | ||||
| Ouverture de compte en ligne | Souscrire | |||
Dépôt de chèque Boursorama Banque : comment faire ? Boursorama Banque étant une banque en ligne, la remise de chèque en guichet agence ou DAB n’est pas possible. Le dépôt de chèque Boursorama doit donc être effectué en ligne via l’application mobile et les chèques doivent ensuite être envoyés par courrier à l’adresse suivante : BOURSORAMA BANQUE, TSA 30007, 93497 MONTREUIL CEDEX
Tarifs et frais bancaires Boursorama
Comme pour la majorité des banques en ligne, les frais de tenue de compte sont offerts chez Boursorama Banque. Des frais bancaires supplémentaires peuvent cependant être appliqués selon le type d’opération ou en cas d’incident de paiement ou d’irrégularité sur le compte. Ceux-ci restent tout de même moins élevés qu’auprès d’une banque traditionnelle. Voici le récapitulatif des tarifs des opérations courantes et en cas d’irrégularité :
| Service | Tarif |
|---|---|
| Ouverture et fermeture de compte | Gratuit |
| Tenue de compte | Gratuit |
| Abonnement aux services Banque à Distance | Gratuit |
| Abonnement aux alertes SMS | Gratuit |
| Assurance perte ou vol de moyens de paiement | Gratuit |
| Réalisation d’opérations par téléphone avec un conseiller* | 5 € |
| En savoir plus | |
*Opérations réalisées par téléphone alors qu’elle peuvent être réalisées en ligne (ex : demande d’attestation d’ouverture de compte, délivrance de RIB, commande de chéquier, etc.).
| Service | Tarif |
|---|---|
| Commission d’intervention (pour découvert) | Gratuit |
| Opposition de la carte | Gratuit |
| Gestion d’une interdiction bancaire (chèque) | 30 € |
| Rejet de prélèvement pour faute de provision | Gratuit |
| Taux annuel du découvert | Autorisé : 7 % Non autorisé : 16 % |
| Rejet de chèque pour faute de provision | 30 € |
| En savoir plus | |
🏦 Peut-on faire de Boursorama sa banque principale ?
Oui, vous pouvez tout à fait faire de Boursorama Banque votre banque principale et y domicilier vos revenus. C’est une banque en ligne, ce qui signifie qu’elle propose les mêmes services et produits bancaires que les banques traditionnelles, le réseau d’agence en moins. Cette absence de réseau physique permet aux banques en ligne une réduction de leur coût de fonctionnement et ainsi de proposer des offres moins chères que celles des banques traditionnelles.
🏡 Credit immobilier et crédit conso Boursorama Banque
Crédit immobilier Boursorama Banque
Depuis 2010, Boursorama Banque propose à ses clients un crédit immobilier 100% en ligne. Le TAEG fixe est de à 1,06% TAEG fixe sur 20 ans. Ce taux est calculé sur la base d’un crédit amortissable au taux débiteur de 0,64 % fixe, pour un achat de 350 000€, remboursé sur 20 ans et contracté par un emprunteur de moins de 31 ans dans le cadre de l'achat d'une résidence principale.
Le client doit posséder un compte bancaire mais n’a pas à domicilier ses revenus pour pouvoir en faire la demande.
La banque assorti le crédit immobilier de différents services tels que :
- Un service client pour assurer un accompagnement au cas par cas
- Une réponse rapide à la demande de crédit immobilier dont toute la procédure se fait via le site Boursorama Banque
Crédit consommation chez Boursorama
Boursorama Banque propose le prêt personnel à ses clients afin de financer divers projets tels qu’un voyage, des travaux, faire face à un imprévu ou à un besoin de trésorerie. Le montant emprunté peut osciller entre 5000 € et 50 000 € d’une durée allant de 12 à 72 mois.
Le taux est de 0,95% de TAEG fixe pour 10 000 € empruntés sur 12 à 48 mois.
Boursorama Banque a mis en place un simulateur de prêt permettant aux intéressés de savoir en fonction du montant et de la durée, combien ils devront rembourser tous les mois.
Quelles conditions pour contracter un crédit chez Boursorama Banque ? Le crédit à la consommation n’est pas ouvert à tous. Pour en bénéficier, le futur contractant doit être client chez Boursorama Banque depuis au moins 3 mois et détenir un compte bancaire.
- Des travaux liés à l’isolation thermique du logement, l’installation d’un système de charge d’un véhicule électrique
- Mise en place
- Achat d’un véhicule “vert” (électrique, hybride ou bénéficiant d’un bonus écologique)
📈 Épargne, Bourse et Assurance Vie Boursorama Banque
Les livrets d’épargne chez Boursorama Banque
Les livrets réglementés
Chez Boursorama Banque, le client retrouvera comme auprès des banques traditionnelles, les livrets réglementés tels que :
- Le Livret A, avec un taux de 0,50 %
- Le LDDS avec un taux de 0,75% nets
- Le PEL avec un taux rémunérateur brut de 1%
- Le CEL avec un taux de rémunérateur brut de 0,25% hors primes d’État
Faut-il être client pour ourir un livret réglementé ?Pour ouvrir un livret réglementé chez Boursorama Banque, vous devez effectivement être client Boursorama.
Les livrets non réglementés
Au niveau de l’épargne non réglementée, on retrouve le Compte Sur Livret avec un taux brut de 0,05%. Le livret est sans frais et sans plafond.
Le Compte d'Épargne Financière Pilotée est un compte épargne non réglementé pour investir sur les marchés financiers. La gestion de ce type de compte épargne est faite par ODDO Asset Management. Il existe 4 profils d'investisseurs allant du plus prudent au plus risqué avec une perte en capital plus élevée :
- Profil Défensif
- Profil Équilibré
- Profil Dynamique
- Profil Offensif
L’offre d’assurance Vie Boursorama
Boursorama Vie est le contrat d’Assurance Vie proposé par Boursorama Banque. Avec un taux de rendement sur les fonds en euros jusqu’à 1,55% en 2019, l’assurance vie de Boursorama est également très avantageuse en matière de frais : les frais de versement et d’arbitrage sont gratuits. Seuls des frais de gestion sur les Unités de Compte et Fonds en Euros sont ponctionnés (0,75%).
Le versement minimum pour souscrire à l’assurance Vie de Boursorama est de 300€ et le client a le choix entre deux modes de gestion selon son niveau de connaissance des marchés boursiers : Pilotée (par Générali Vie et la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management), ou Libre.
Les tarifs Bourse de Boursorama Banque
Boursorama Banque est un acteur historique dans la bourse en ligne et son offre s’est vue décerner le Label d’Excellence 2020 par Les Dossiers de l’Épargne, catégorie “Découverte Trader”. Boursorama Banque propose plusieurs supports d’investissement pour passer des ordres (à partir de 1,99€ TTC) :
- Compte-titre ordinaire
- FIP - FCPI
- PEA
Nouveauté Boursorama Bourse : Mobilité Bourse Boursorama propose désormais un service gratuit et en ligne de transferts de Comptes Bourse, Mobilité Bourse, depuis votre ancien courtier vers Boursorama Banque. Ce service permet d'améliorer les performances et la gestion de vos différents portefeuilles. La banque en ligne promet également le remboursement de 2x le montant des frais de transferts.
📱 Contact Boursorama Banque
Pour contacter Boursorama Banque et parler avec un conseiller du service client, composer le 01 46 09 49 49. Le numéro est gratuit et joignable du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 et le samedi de 8h45 à 16h30.
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