Revolut : offres et tarifs de compte bancaire

Revolut, lancée en 2015, compte plus de 50 millions de clients et propose cinq cartes bancaires accessibles dès 0 €/mois, sans condition de revenus. Les paiements en devises sont gratuits jusqu’à 1 000 €/mois, avec des retraits gratuits limités selon la carte. L’application offre gestion de budget, compte joint, IBAN français, coffre d’épargne et crédits à la consommation.

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💳 Offres Revolut : comptes et cartes bancaires

Revolut propose une gamme complète de cartes bancaires, toutes à autorisation systématique, accessibles en quelques minutes via l’application, et surtout sans aucune condition de revenus. Les paiements à l’étranger sont toujours gratuits en semaine dans la limite de la formule ; seuls les retraits gratuits sont plafonnés selon la carte. Toutes les cartes sont utilisables sans engagement, à l’exception des offres Premium, Metal et Ultra (engagement 12 mois).

1. Revolut Standard : gratuite (hors frais d’envoi de la carte). Carte Visa ou Mastercard à autorisation systématique, disponible en physique ou en virtuelle. Conditions d’utilisation : retraits gratuits jusqu’à 200 €/mois ou 5 retraits maximum, au-delà 2 % de frais. Pas de plafond de paiement, pas de découvert autorisé. Accessible sans condition de revenu. Pas d’assurance incluse.
2. Revolut Premium : 9,99 €/mois. Carte Visa ou Mastercard, physique ou virtuelle, design exclusif. Conditions d’utilisation : retraits gratuits jusqu’à 400 €/mois ; paiements et retraits sans frais à l’étranger (dans les limites), pas de plafond de paiement, pas de découvert autorisé. Accessible sans condition de revenu. Assurances voyage, annulation, retard de vol, et bagages incluses.
3. Revolut Ultra : 45 €/mois. Carte en métal plaquée platine, avec accès illimité aux salons d’aéroport. Conditions d’utilisation : retraits gratuits jusqu’à 2 000 €/mois, paiements et retraits à l’étranger toujours gratuits (dans la limite), pas de découvert autorisé. Accessible sans condition de revenu. Assurances premium : médicale internationale, sports d’hiver, franchise location, retards de vol et bagages.

Toutes les cartes Revolut permettent de gérer ses plafonds de paiement depuis l’application et de profiter d’un taux de change avantageux dès l’entrée de gamme.

Banques classées par prix croissant (entrée de gamme, puis premium, puis très haut de gamme).

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🔎 Tarifs et frais bancaires Revolut

Package bancaire

Chez Revolut, la carte bancaire Standard est gratuite, hors frais d’envoi (environ 7 €), et sans condition de revenus. L’offre Plus démarre à 3,99 €/mois, Premium à 9,99 €/mois, Metal à 16,99 €/mois et Ultra à 45 €/mois. Ce positionnement tarifaire est très proche de N26 (carte gratuite puis 9,90 €/mois pour l’offre premium, 16,90 €/mois pour la metal). Par comparaison, Boursobank propose aussi une carte gratuite (sous condition d’utilisation) et une carte Metal à 9,90 €/mois incluant assurances élargies. Trade Republic offre une carte physique gratuite (hors Classic à 5 € de fabrication) mais n’inclut pas de service premium ni d’assurances haut de gamme, contrairement à Revolut dès l’offre Plus.

Frais courant

Revolut se distingue par l’absence totale de frais de tenue de compte, frais d’inactivité et par des virements instantanés SEPA gratuits. Chez Boursobank et N26, les frais de tenue de compte sont également gratuits. Boursobank facture cependant 5 € si le conseiller effectue pour vous un virement SEPA, alors que tout est gratuit, en ligne, chez Revolut. Trade Republic reste sur un modèle gratuit pour inactivité et virements classiques aussi, mais l’expérience n’est pas orientée banque du quotidien autant que chez Revolut.

Frais à l’étranger

Avec Revolut, tous les paiements à l’international sont gratuits et illimités en euro ou devises (dans la limite de l’offre). Les retraits en zone euro ou en devises sont gratuits jusque 200 €/mois (Standard/Plus), 400 €/mois (Premium), 800 €/mois (Metal) ou 2 000 €/mois (Ultra), puis 2 % au-delà. Chez N26, c’est 8 retraits gratuits puis 2 € par retrait en euros et 1,70 % hors zone euro. Boursobank propose retraits sans frais avec la carte Metal partout, ou sinon une commission à l’étranger au-delà des quotas (1,69 %). Pour les paiements hors zone euro, toutes ces banques offrent le zéro frais sur le paiement, mais Revolut permet aussi la conversion multi-devises à taux interbancaire attractif directement depuis l’application. Sur ce point, Revolut reste la solution la plus souple et avantageuse pour les voyageurs réguliers.

Frais de découvert

Aucun découvert autorisé n’est disponible chez Revolut : tous les paiements tentés au-delà du solde sont refusés, donc pas d’intérêts débiteurs, pas de commission d’intervention, ni frais de rejet. Une différence notable puisque Boursobank ou N26 appliquent des taux d’intérêts débiteurs : jusqu’à 18,40 %./an chez Boursobank et environ 8,90 %./an chez N26, avec parfois des commissions de 8 à 20 € en cas de rejet ou d’incident, selon la banque. Chez Revolut, la gestion du budget est donc totalement sans risque de frais cachés liés au découvert, ce qui apporte une sécurité supplémentaire, notamment pour les utilisateurs jeunes ou ceux qui souhaitent éviter tout “accident” bancaire.

J'en profite !

📱 Revolut et son application

L’application Revolut offre aux clients de la banque Revolut une gestion instantanée et autonome de leur compte bancaire depuis leur smartphone. Disponible sur Apple store et Google Play, elle intègre un solde du compte en temps réel, la modification des plafonds de paiement et retrait, le blocage/déblocage de la carte ou la personnalisation du code PIN. Les utilisateurs peuvent aussi créer des sous-comptes partagés, consulter leurs dépenses par catégorie, arrondir les paiements à l’euro, et accéder à des outils de conversion de devises.

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