Avec plus de 12 millions de clients, Revolut est l’une des néobanques les plus prisées du marché bancaire. La néobanque britannique séduit par une offre de cartes bancaires adaptée à tous les budgets, mais aussi et surtout par des frais bancaires très attractifs, notamment pour les opérations à l’étranger. Découvrez notre focus Comparabanques sur les différentes offres bancaires Revolut, ses tarifs, son application mobile ainsi que son service client.


Fiche d’identité Revolut
Activité Néobanque
Siège social Lituanie
Lancement 2015
Offres
  • 4 offres de cartes bancaires
  • Compte junior
  • Système de change
  • Epargne
  • Assurance

Qui est la néobanque Revolut ?

Revolut est une néobanque britannique lancée en 2015 par Nikolay Storonsky et Vlad Yatsenko. Comme toutes les banques mobiles (N26, Orange Bank, Nickel, entre autres), Revolut propose des offres 100% digitalisées, pilotables via une application mobile sophistiquée intégrant de très nombreuses fonctionnalités.

Revolut, c’est donc des offres de cartes bancaires qui mettent l’accent sur les paiements en devises étrangères et les opérations de change à moindre frais. Avec la banque en ligne Revolut, les fondateurs lancent ainsi la première carte bancaire multi-devises.

En 2017, Revolut France permet aux utilisateurs d’accéder au site et à l’application en français, et leur met à disposition un IBAN, désormais lituanien depuis leur délocatlisation. C’est également l’année où la banque Revolut introduit les cryptoactifs, comme le bitcoin, dans son offre. Une petite révolution dans le monde bancaire, qui tend à démocratiser petit à petit la gestion des cryptomonnaies.

Revolut propose aujourd’hui ses services dans 31 pays et compte plus de 12 millions de clients à travers le monde. Une réussite qui s’explique par des tarifs très abordables, des offres sans frais cachés et bien évidemment, des opérations en devises étrangères à des prix très attractifs.

Revolut et le Brexit Depuis l’annonce du Brexit, Revolut a installé son siège social en Lituanie et utilise sa licence lituanienne pour continuer à proposer ses offres bancaires en Europe. Les comptes ont donc été automatiquement transférés et cela n’a aucune incidence pour les clients.

L’offre bancaire de Revolut

La néobanque Revolut propose aujourd’hui 4 offres bancaires différentes. Une gamme de cartes plutôt étoffée pour une banque mobile, qui permet de répondre aux différents besoins des clients. Découvrez plus en détails les différentes offres bancaires de Revolut.

Les offres Revolut
Caractéristiques carte Revolut Standard
Standard
carte Revolut Plus
Revolut Plus
carte Revolut Premium
Revolut Premium
carte Revolut Metal
Revolut Metal
Tarif Gratuite 2,99€/mois 7,99€/mois 13,99€/mois
Type de carte Carte à débit immédiat et à autorisation systématique Visa ou Mastercard
Paiements en devises Gratuits
Virement SEPA et entre utilisateurs Revolut Gratuits
Virement en devises étrangères 1 virement par mois gratuit puis 0,5€ par virement
Retraits d'espèces Gratuit jusqu’à 200 € (puis 2%) Gratuit jusqu’à 200 € (puis 2%) Gratuit jusqu’à 400 € (puis 2%) Gratuit jusqu’à 800 € (puis 2%)
Frais de change Sans frais dans 30 devises jusqu’à 5000 €/mois Sans frais dans 30 devises jusqu’à 5000 €/mois Sans frais dans 30 devises Sans frais dans 30 devises
Assurance médicale à l’étranger Non Non Oui Oui
Cashback sur les paiements par carte Non Non Non Oui
Design de cartes exclusifs Non Non Oui Oui

Revolut Community Revolut Community est un forum qui rassemble les clients Revolut et qui permet à tous de poser des questions sur l’utilisation des services Revolut, de signaler des bugs sur l’application ou encore d’échanger entre clients Revolut. Avec Revolut Community, la néobanque tend à vouloir créer une véritable communauté autour de ses produits, en considérant les utilisateurs Revolut non pas comme des clients mais bien des membres !

Les comptes joints Revolut

compte joint
Les Group Vault Revolut permettent d'épargner collectivement.

Le compte joint est un service bancaire plutôt rare chez les néobanques, mais pourtant très apprécié des consommateurs. Si la banque en ligne Revolut ne propose pas le même type de compte commun que ceux que l’on peut trouver dans les banques de détail ou chez les banques en ligne, elle a intégré à sa gamme un service qui se rapproche fortement du compte commun.

Grâce à la fonctionnalité Group Vault (ou “Coffres groupés” en français), Revolut permet à ses clients de partager un compte Revolut. Le compte joint Revolut permet donc aux clients d’épargner collectivement, en couple ou entre amis.

Comment ça fonctionne ? C’est simple, chaque client peut ouvrir un ou plusieurs Group Vault, qu’il peut partager avec un ou plusieurs membres Revolut. Chacun peut interagir avec le compte, pour y verser ou y retirer de l’argent. N’importe quelle devise peut être utilisée pour épargner sur le compte commun Revolut. Même les cryptomonnaies sont acceptées dans les Group Vaults !

Attention cependant, le compte joint Revolut n’est pas rémunéré et celui-ci ne permet pas de bénéficier d’une carte bancaire reliée au compte. Le compte commun Revolut reste un simple compte de dépôt et de retrait, mais partagé avec d’autres membres !

Les assurances des cartes bancaires Revolut

Les assurances Revolut en bref
Assurances Plus Premium Metal
Assurances achats      
Protection des billets      
Protection des retours      
Assurance médicale à l’étranger      
Assurance pour bagages et vols retardés      
Franchise location de voiture      

En optant pour une offre Revolut, vous pouvez bénéficier d’assurance et de protection incluses dans votre offre bancaire. Attention, seule l’offre Standard n’inclut aucune assurance ou protection. Il faudra alors opter pour une offre Plus, Premium ou Metal pour bénéficier de certaines garanties avec votre carte bancaire.

En premier lieu, ces 3 offres Revolut incluent toutes une assurance achat, qui permet d’être couvert contre le vol et les accidents pendant 365 jours après un achat sur internet. Elles incluent également une protection des billets qui permet d’être remboursé des billets d’évènements jusqu’à 1000€ par an lorsqu’un événement est annulé par exemple, et une protection des retours qui rembourse jusqu’à 90 jours après l’achat.

Mais l’assurance Revolut, c’est aussi et surtout une assurance médicale à l’étranger qui permet aux clients de partir l’esprit tranquille. Cette assurance Revolut est uniquement disponible pour les offres Premium et Metal, tout comme l’assurance pour bagages et vols retardés. L’offre Metal inclut également une garantie franchise de location de voiture, et ce pendant 31 jours durant votre voyage.

Comment ouvrir un compte Revolut ?

Comme toutes les néobanques, Revolut se distingue par une ouverture de compte simple et rapide, mais surtout 100% dématérialisée. Ouvrir un compte Revolut se fait donc en passant directement par l’application mobile.

Pour cela, vous devez télécharger l’application mobile Revolut via la plateforme de téléchargement de votre choix. Une fois téléchargée, vous devrez y entrer votre numéro de téléphone et faire vérifier votre identité (la vérification peut se faire plus tard si vous le souhaitez mais sera nécessaire pour commencer à utiliser votre carte). Vous devrez ensuite créditer votre compte Revolut afin de valider l’ouverture de compte.

En bref, pour ouvrir un compte Revolut vous devez :

  1. Télécharger l’application mobile Revolut et suivre les instructions
  2. Créditer votre compte d’au moins 10 euros pour pouvoir valider l’ouverture

Chaque offre bancaire Revolut est reliée à une carte bancaire (sauf Group Vault). Une fois votre compte bancaire sans dépôt Revolut ouvert, vous pouvez donc commander votre carte bancaire. Pour ce faire, il faut se rendre dans l’onglet “Cartes” de l’application mobile, puis sélectionner “Physique”. Vous devrez ensuite suivre les différentes étapes de création de la carte bancaire.

Il faut compter 5,99€ pour la livraison de la carte>, ainsi que les frais de livraison. La livraison est gratuite pour les offres Premium et Metal.

Activation de la carte Revolut Pour activer votre carte Revolut, vous devrez effectuer un paiement par puce et code PIN chez un commerçant ou dans un distributeur. Le code PIN de la carte est disponible dans l’application en sélectionnant “Afficher mon code PIN” dans l’onglet “Cartes”.

Si vous ne souhaitez plus bénéficier des services bancaires de Revolut, vous pouvez supprimer votre compte Revolut. Pour supprimer votre compte Revolut, accédez aux paramètres de l’application mobile puis cliquez sur “Fermer le compte”. Sachez que Revolut est dans l’obligation de conserver vos données durant 6 ans après la fermeture de votre compte.

Parrainage Revolut Revolut permet à ses clients de parrainer jusqu’à 100 personnes. Pour chaque personne parrainée, le client reçoit un certain montant sur son compte Revolut. Le filleul doit résider dans un pays où Revolut est présent, et ne doit jamais avoir utilisé les services de la néobanque britannique.

Les tarifs des frais bancaires Revolut

Revolut est l’une des néobanques les plus avantageuses en termes de frais bancaires, notamment pour les opérations à l’étranger. Voici plus en détails les principaux tarifs des frais bancaires Revolut :

Offres Standard Plus Premium Metal
Ouverture et fermeture de compte Gratuits
Paiement par carte Gratuits
Retraits d'espèces Gratuits jusqu’à 200 € (puis 2%) Gratuits jusqu’à 200 € (puis 2%) Gratuits jusqu’à 400 € (puis 2%) Gratuits jusqu’à 800 € (puis 2%)
Virement SEPA Gratuits
Virement hors SEPA 1 virement par mois gratuits puis 0,5€/virement

Avec des opérations courantes principalement gratuites, Revolut se place comme l’une des néobanques les plus intéressantes pour voyager ou effectuer des opérations à l’étranger, et ce quelle que soit l’offre Revolut choisie. Petit bémol pour les retraits d’espèces gratuits qui sont tout de même bien limités, notamment pour les offres Standard et Plus.

Les virements Revolut sont gratuits s'ils sont émis dans la zone SEPA. Hors zone SEPA, Revolut inclut 1 virement gratuit par mois puis ponctionne 0,50€ par virement émis.

Concernant les tarifs appliqués aux irrégularités et aux incidents, ils sont eux aussi pour la plupart gratuits (frais d’opposition sur le chèque, blocage de la carte ou encore opposition sur le prélèvement). Revolut est donc une banque très intéressante pour réduire vos frais bancaires et faire de réelles économies au quotidien. N’hésitez pas à consulter notre comparatif des meilleures néobanques pour opter pour la banque qui vous convient le mieux.

L’application Revolut

L’application Revolut en bref
Disponibilité Disponible sur Apple Store et Google Play
Notes moyennes
  • Google Play : 4,6/5
  • Apple Store : 4,8/5
Sécurité de l'application
  • Identification via empreinte digitale
  • Revolut 3D Secure
Alertes SMS Oui, personnalisables

Comme toutes les néobanques, Revolut propose à ses clients une application mobile ergonomique et complète qui leur permet de gérer leurs comptes et leurs opérations en toute autonomie via leur smartphone. L’application Revolut fait partie des meilleures applications de néobanques et récoltent de très nombreux avis positifs. L'application est d’ailleurs très bien notée sur les plateformes de téléchargement, avec une moyenne de 4,7/5.

L’application Revolut embarque de nombreuses fonctionnalités qui permettent de gérer les comptes bancaires, la carte bancaire ainsi que les différentes opérations de paiement. L’application Revolut supporte également le système de 3D Secure, qui permet de sécuriser au maximum les transactions en ligne.

Voici plus en détails les principales fonctionnalités de l’application Revolut :

Catégories Fonctionnalités
Gestion du compte bancaire
  • solde en temps réel
  • catégorisation automatique des dépenses
  • partage des dépenses avec un autre client Revolut
  • possibilité d’attribuer une image à chaque dépense
Gestion de la carte bancaire
  • blocage et déblocage de la carte
  • édition de cartes virtuelles
  • gestion du code PIN
  • modification des plafonds de paiement et de retrait
  • activation et désactivation du paiement sans contact
Opérations de paiement
  • virements nationaux et internationaux
  • paiement sans contact par téléphone et montre connectée
  • virement instantané entre les comptes Revolut

Adresse et Service client Revolut

service client
Le SAV Revolut est disponible par chat, téléphone ou courrier.

La banque en ligne Revolut a mis en place plusieurs moyens de communication qui permettent à ses clients de joindre facilement un conseiller en cas de besoin. Pour contacter Revolut, le mieux est d’utiliser le chat disponible dans l’application mobile. Le chat est disponible 24h/24 et 7 jours sur 7. La priorité est donnée aux clients Premium et Metal, ainsi qu’aux comptes Business.

Un support clientèle ou service client Revolut est également disponible directement via le site de Revolut. Cette foire aux questions vous permet de trouver rapidement des réponses aux questions les plus posées par les clients Revolut. Idéal pour gagner du temps sans devoir contacter Revolut.

Si la communication digitale est donc privilégiée par la néobanque, le service client Revolut est disponible par téléphone au ☎️ +33 6 44 60 40 08. Attention, ce numéro ne dirige pas vers un conseiller mais bel et bien vers un serveur vocal automatique.

Adresse Revolut : vous pouvez également contacter la néobanque par voie postale en envoyant votre courrier à l’adresse Revolut suivante :

Revolut Payment UAB
Konstitucijos ave. 21B
08130 Vilnius République de Lituanie

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