Découvrez les offres Monabanq !
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Monabanq : offres et tarifs de compte bancaire
Monabanq propose des comptes courants accessibles dès 3 €/mois, sans conditions de revenus. Élue "Service Client de l’Année" pour la 9ᵉ fois, la banque permet le dépôt de chèques et d’espèces en agences Crédit Mutuel ou CIC. Vous y trouvez cartes Visa Classic (3 €/mois) ou Premier (12 €/mois), épargne, crédits, assurances et bourse en ligne.
⭐ Monabanq en bref
Monabanq, banque en ligne du Crédit Mutuel CIC, séduit plus de 350 000 clients grâce à ses comptes accessibles et a été élue Service Client de l’Année pour la 9ᵉ fois consécutive.
Carte bancaire
- Visa Classic : 3 €/mois
- Visa Classic Uniq : 6 €/mois
- Visa Premier Uniq+ : 12 €/mois
Application bancaire
- ⭐ 4.6/5 (sur 18 000 avis) App Store
- ⭐ 4.1/5 (sur 7 100 avis) Google Play
Avantages
- Ouverture de compte sans condition de revenus, accessible à tous
- Service client réactif et humain, primé depuis 9 ans
- Possibilité de déposer chèques et espèces dans les agences Crédit Mutuel / CIC
- Large gamme de produits : épargne, crédits, comptes pro et solutions boursières
💳 Offres Monabanq : comptes et cartes bancaires
Monabanq propose trois offres de cartes bancaires, toutes accessibles sans condition de revenus. Les tarifs varient entre 3 €/mois et 12 €/mois. Les cartes sont à débit immédiat (puis différé sur demande), avec plafonds adaptables et une gestion simplifiée depuis l’application mobile. Voici les caractéristiques concrètes de chaque formule :
- Pratiq+ — 3 €/mois : carte Visa Classic à autorisation systématique, sans condition de revenus et aucun minimum d’utilisation. Plafonds : 500 €/semaine pour les retraits, 1500 €/semaine pour les paiements. Découvert autorisé possible. Aucune assurance incluse. À l’étranger, 3 retraits gratuits par mois puis 2 % de frais par retrait, paiements gratuits et illimités.
- Uniq — 6 €/mois : carte Visa Classic à autorisation systématique, sans condition de revenus. Plafonds identiques à Pratiq+. Inclut l’assurance moyens de paiement et la rétrocession des agios si le montant est inférieur à 3 € par trimestre. À l’étranger, même fonctionnement que Pratiq+: 3 retraits gratuits/mois, puis 2 % de frais.
- Uniq+ — 12 €/mois : carte Visa Premier, sans condition de revenus. Paiements et retraits gratuits et illimités partout dans le monde. Assurance et assistance Visa Premier comprises (voyage, annulation, accidents, assistance médicale, etc.). Découvert autorisé possible.
Dans tous les cas, les comptes Monabanq comprennent les virements instantanés gratuits et la possibilité de déposer chèques ou espèces en agences Crédit Mutuel/CIC.
| Banque notée 4.4 / 5⭐ en moyenne ! | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Banques classées par prix croissant (entrée de gamme, puis premium, puis très haut de gamme).
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🔎 Tarifs et frais bancaires Monabanq
Package bancaire
Chez Monabanq, le package bancaire démarre à 3 €/mois pour l’offre Pratiq+ avec une carte Visa Classic, sans condition de revenus ni d’utilisation minimale. Les formules Uniq et Uniq+ sont proposées à 6 €/mois et 12 €/mois respectivement. Monabanq ne propose pas de carte gratuite, à la différence de Fortuneo, Boursobank ou Hello Bank qui offrent des cartes gratuites sous condition d’utilisation ou de revenus. Néanmoins, l’avantage de Monabanq est l’accessibilité : aucun justificatif n’est exigé pour ouvrir un compte, ce qui rend la banque particulièrement adaptée à tous les profils.
Frais courant
Les frais de gestion au quotidien chez Monabanq sont particulièrement transparents : aucun frais d’inactivité (0 €) et le virement instantané est également gratuit. Ces tarifs sont plus compétitifs que BNP Paribas (frais d’inactivité jusque 30 €/an et virement instantané 1 €/opération), et équivalents aux meilleures banques en ligne comme Fortuneo et Boursobank.
Frais à l’étranger
Pour les frais à l’étranger, Monabanq propose des paiements par carte gratuits et illimités en devises hors zone euro (Gratuit) et des retraits gratuits en zone euro. À l’international, la carte Pratiq+ permet 3 retraits gratuits, puis une commission de 2 % par retrait en devises, tandis que la carte Uniq+ inclut retraits gratuits et illimités partout dans le monde. Fortuneo propose aussi la gratuité totale à partir de certaines cartes, mais avec des conditions de revenus. Comparativement, Boursobank applique 0 % de frais sur tous les paiements et retraits pour la carte Ultim, mais exige une utilisation mensuelle.
Frais de découvert
Côté frais de découvert, Monabanq applique un taux à 8 % (autorisé) et taux d’usure - 0,05 % (non autorisé), ce qui reste compétitif pour une banque en ligne (contre 7 % chez Fortuneo et plus de 15 % en banque traditionnelle). La commission d’intervention est plafonnée à 8 €/opération (jusqu’à 80 €/mois), alors qu’elle est gratuite chez Fortuneo et Boursobank. Pour les incidents de paiement : rejet de virement gratuit, prélèvements plafonnés à 20 € et chèques à 30/50 €. Ainsi, Monabanq reste plus avantageuse que la plupart des banques traditionnelles, mais légèrement en retrait face à ses principaux concurrents en ligne sur les découverts et les interventions.
- Frais d’inactivité : 0 €
- Virement instantané : Gratuit
- Paiements à l'étranger : Gratuits et illimités
- Retraits à l'étranger :
- Carte Pratiq+ : 3 retraits gratuits par mois puis 2 % de frais par retrait
- Carte Uniq : 3 retraits gratuits par mois puis 2 % de frais par retrait
- Carte Uniq+ : Gratuits et illimités
- Frais de découvert autorisé : 8 % par an
- Frais de découvert non autorisé : Taux d’usure en vigueur - 0,05 % + commission d’intervention 8 €/opération (plafond : 80 €/mois)
✏️ Comment ouvrir un compte chez Monabanq ?
Pour ouvrir un compte chez Monabanq, tout se fait facilement en ligne, depuis votre ordinateur ou smartphone. Quelques minutes suffisent : vous remplissez le dossier, fournissez vos justificatifs et effectuez votre premier versement directement sur le site Monabanq. Voici les étapes à suivre :
- Complétez vos informations sur le formulaire d’inscription ;
- Déposez en ligne vos pièces justificatives (identité, domicile, revenus, RIB) ;
- Signez électroniquement le contrat ;
- Réalisez le premier virement de 50 € minimum pour activer le compte.
La validation se fait en moins de 48h après l’envoi des documents. Une fois votre dossier validé et le virement reçu, la carte bancaire est expédiée sous 3 à 5 jours ouvrés à votre domicile. Pensez à bien effectuer le premier dépôt minimum de 50 €, condition obligatoire pour l’activation de votre compte chez Monabanq.
- Documents pour ouvrir un compte Monabanq
- Justificatif d'identité en cours de validité : carte d'identité, passeport, permis de conduire français (depuis le 16/09/2013) ou titre de séjour ;
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité, de gaz, de téléphone, avis d’imposition ou quittance de loyer ;
- Justificatif de revenus : 2 derniers bulletins de salaire pour salarié, dernier avis d’imposition pour non-salarié ou travailleur indépendant (avec numéro SIRET) ;
- RIB : relevé d'identité bancaire d’un compte existant à votre nom en France ou en zone SEPA ;
- Signature manuscrite : sur feuille blanche avec nom, prénom et date de naissance indiqués.
🎁 Parrainage Monabanq
Le parrainage Monabanq permet aux clients de recevoir jusqu’à jusqu'à 150€ par filleul. Le filleul profite d’une prime de bienvenue pouvant atteindre jusqu'à 280 € ! Parrainage accessible dès l’ouverture d’un compte courant ou livret d’épargne chez Monabanq.
📱 Monabanq et son application
L’application Monabanq, accessible sur Apple Store et Google Play, facilite le quotidien des clients grâce à une interface claire et rapide. Depuis votre smartphone, vous consultez en temps réel le solde du compte, effectuez des virements, ou adaptez à tout moment les plafonds de paiement et de retrait de la carte. L’application Monabanq propose aussi le blocage ou déblocage de la carte, l’enregistrement de chèques directement sur mobile et la géolocalisation des agences CIC et Crédit Mutuel pour vos dépôts, rendant la gestion bancaire simple et sécurisée à distance.
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Avantages
Inconvénients
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💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Monabanq
💡 À qui appartient Monabanq ?
Monabanq a vu le jour en 2006 et s’est imposée comme une banque en ligne incontournable en France. Issue du savoir-faire de sa maison-mère, le groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, elle bénéficie de la solidité de l’un des plus grands groupes bancaires de l’Hexagone.
Avec plus de 340 000 clients, Monabanq est un établissement accrédité par l’ACPR et a été élue "Service Client de l’Année" pour la 9ᵉ année consécutive ! Sa gamme complète et sa fiabilité en font une référence parmi les banques en ligne.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Monabanq ?
Chez Monabanq, il est tout à fait possible de réaliser un dépôt d’espèces et un dépôt de chèque sur son compte, en profitant du réseau d’agences Crédit Mutuel et CIC. Pour le dépôt d’espèces Monabanq, rendez-vous simplement dans un guichet CIC, Crédit Mutuel ou Cash Services : la première opération par trimestre est gratuite, puis chaque dépôt coûte 6 €.
- Insérez votre carte bancaire Monabanq dans un distributeur affilié CIC, Crédit Mutuel ou Cash Services.
- Saisissez votre code secret puis choisissez “Dépôt d’espèces”.
- Glissez vos espèces ou votre chèque dans l’enveloppe prévue à cet effet et validez l’opération.
Le dépôt de chèque Monabanq peut aussi se faire par courrier à l’adresse Monabanq, 59078 Lille Cedex 9 : pensez à signer le chèque au dos. Le délai d’encaissement chèque Monabanq varie généralement de 1 à 2 jours ouvrés après réception.
❌ Comment clôturer un compte Monabanq ?
Pour clôturer un compte Monabanq, la démarche est rapide et possible directement depuis votre espace client ou l’application mobile. Accédez à la rubrique “Services > Résiliation de contrat” sur le site ou “Plus > Mon profil > Demande de résiliation” sur l’appli. Bonne nouvelle, la fermeture compte Monabanq est gratuite.
- Connectez-vous à votre espace client Monabanq (site web ou application mobile).
- Accédez à la demande de résiliation de compte : rubrique “Services > Résiliation de contrat > Demande de résiliation” ou “Plus > Mon profil > Demande de résiliation” sur l’appli.
- Complétez le formulaire en ligne et validez votre demande de clôture compte Monabanq.
- Attendez la confirmation : la banque traite votre demande sans frais.
Aucun montant n’est prélevé, la procédure est 100 % gratuite. Si vous souhaitez en savoir plus sur comment clôturer un compte Monabanq, tout se fait en quelques clics, directement en ligne !
📲 Quel est le délai pour un virement bancaire avec Monabanq ?
Si tu veux savoir comment fonctionne un virement Monabanq, voici l’essentiel : la banque permet d’envoyer des fonds aussi bien en France qu’à l’international avec des plafonds précis selon le type de virement. Pour profiter d’un virement bancaire classique ou d’un virement instantané, il suffit d’utiliser l’application mobile ou l’espace client en ligne.
- Plafond virement Monabanq classique : 20 000 € par jour, 80 000 € par semaine, 120 000 € par mois en France ; 3 000 € par jour à l’étranger.
- Plafond virement Monabanq instantané : 5 000 € par jour, 10 000 € par semaine, 12 000 € par mois en France ; 800 € par jour à l’étranger.
- Délai virement Monabanq classique interne : immédiat ; SEPA : 1 à 3 jours ouvrés ; virement instantané : 10 secondes.
Le délai virement Monabanq dépend donc du type d’opération choisie : instantanée ou classique. Pour chaque virement Monabanq, assure-toi de respecter les montants maximaux et les jours de traitement selon le canal sélectionné.
❓ Quel est le montant maximum de l’autorisation de découvert chez Monabanq ?
Le découvert autorisé chez Monabanq n’a pas de plafond fixe : il est défini individuellement selon vos revenus, la gestion de votre compte, et la domiciliation de vos revenus. Pour augmenter vos plafonds découvert autorisé Monabanq, il vous suffit d’en faire la demande via l’application ou auprès de votre conseiller.
Pour savoir comment augmenter son découvert sur l’application Monabanq :
- Accédez à l’application bancaire et connectez-vous à votre espace client.
- Ouvrez la rubrique dédiée aux découverts.
- Suivez les consignes pour faire votre demande d'augmentation en quelques clics.
📲 Comment activer la carte virtuelle Monabanq ?
Si tu te demandes comment utiliser la carte virtuelle Monabanq, bonne nouvelle : Monabanq met à disposition trois types de carte virtuelle : à usage unique, à usage multiple et une carte virtuelle éphémère pour les abonnements, toutes proposées à un tarif gratuit. Cette solution permet de sécuriser tes achats en ligne et t’évite de communiquer les numéros de ta vraie carte bancaire.
Pour l’activation, tout passe par l’application mobile. L’utilisateur peut créer jusqu’à 5 cartes virtuelles à usage unique actives, 1 à usage multiple et 5 pour les abonnements par carte bancaire Monabanq. Voici la marche à suivre pour activer ta Payweb Card :
- Ouvre l’application Monabanq et accède à la rubrique “Cartes”.
- Sélectionne l’onglet “Numéros virtuels” et suis le bouton pour activer le service.
- Choisis le type de carte virtuelle Monabanq désiré : à usage unique, à usage multiple ou abonnement.
- Indique le montant à réserver et valide la création via la confirmation mobile.
Ce dispositif te protège efficacement lors de tes achats en ligne, et surtout, il n'entraîne aucun frais supplémentaire : la carte virtuelle Monabanq reste 100 % gratuite, simple d'accès et adaptée à tous les profils d’utilisation.
📳 Peut on utiliser Wero avec Monabanq ?
Oui, il est possible d’utiliser wero avec Monabanq. Le service est disponible directement depuis l’application Monabanq Pay, à télécharger sur votre smartphone. wero est un service de virement instantané entre particuliers, permettant d’envoyer de l’argent via un simple numéro de téléphone, en moins de 10 secondes, partout en France. Ce service est gratuit pour les clients Monabanq et offre l’avantage d’une simplicité d’utilisation, sans besoin de RIB du bénéficiaire.
- Téléchargez l’appli Monabanq Pay sur votre smartphone.
- Connectez-vous avec vos identifiants Monabanq.
- Accédez à l’espace wero et abonnez-vous au service depuis l’application.
- Ajoutez le numéro de téléphone du destinataire pour effectuer un virement instantané.
Est-il possible de faire des paiements en plusieurs fois ? Non : cette fonctionnalité n’est pas disponible avec wero Monabanq.
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