Découvrez les offres Monabanq !
Gagnez jusqu'à 240 € offerts + 2% d’intérêts sur les comptes courants + 2eme carte Visa offerte en ouvrant un compte Monabanq
Monabanq : offres et tarifs de compte bancaire
Monabanq propose des comptes courants dès 3 €/mois, sans condition de revenus, et permet de déposer chèques et espèces en agences CIC et Crédit Mutuel. Élu "Service Client de l’Année" pour la 8ᵉ fois, Monabanq offre trois cartes Visa (Classic, Uniq, Premier) de 3 € à 12 €/mois, épargne réglementée, crédits, assurances et produits boursiers inclus.
⭐ Monabanq en bref
Monabanq, banque en ligne du Crédit Mutuel CIC, compte plus de 350 000 clients et a été élue "Service Client de l’Année" pour la 8e année consécutive.
Carte bancaire
- Visa Classic Pratiq+ : 3 €/mois
- Visa Classic Uniq : 6 €/mois
- Visa Premier Uniq+ : 12 €/mois
Application bancaire
- ⭐ 4.6/5 (sur 15 410 avis) App Store
- ⭐ 4.2/5 (sur 6 212 avis) Google Play
Avantages
- Ouverture sans condition de revenus
- Dépôt de chèques et espèces dans 2 000 agences CIC/Crédit Mutuel
- Service client joignable et primé : élu pour la 8e fois
- Virements instantanés gratuits et découvert autorisé
💳 Offres Monabanq : comptes et cartes bancaires
Monabanq propose trois offres de cartes bancaires accessibles immédiatement, sans aucune condition de revenus : toutes incluent une carte Visa à autorisation systématique, avec des plafonds modulables et la possibilité d’un découvert autorisé. Aucun frais d’inactivité n’est appliqué. Les paiements en euros et dans la zone SEPA sont toujours gratuits ; les frais à l’étranger varient selon l’offre sélectionnée.
- Pratiq+ : carte Visa Classic à autorisation systématique pour 3 €/mois, accessible sans condition de revenu. Débit immédiat (puis différé possible), plafonds par défaut : 1 500 €/semaine pour les paiements, 500 €/semaine pour les retraits. Retraits et paiements gratuits en euro, 3 retraits en devises gratuits/mois puis 2 % au-delà. Pas d’assurance incluse.
- Uniq : carte Visa Classic à autorisation systématique pour 6 €/mois, accessible sans condition de revenu. Débit immédiat (décalage différé sur demande après ouverture). Assurance moyens de paiement incluse et rétrocession des agios si moins de 3 € au trimestre. 3 retraits en devises gratuits/mois puis 2 % au-delà.
- Uniq+ : carte Visa Premier pour 12 €/mois, accessible sans condition de revenu. Débit immédiat (débit différé en option), Paiements et retraits gratuits et illimités partout dans le monde (SEPA et hors SEPA). Virements internationaux gratuits. Assurance et assistance Visa Premier intégrées (voyages et vie quotidienne).
Toutes les offres permettent de déposer chèques et espèces dans les automates Crédit Mutuel/CIC. Les plafonds sont ajustables après ouverture, selon profil ; aucun minimum d’utilisation exigé, même sur la carte d’entrée de gamme.
| Banque notée 4.1 / 5⭐ en moyenne ! | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Banques classées par prix croissant (entrée de gamme, puis premium, puis très haut de gamme).
En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
🔎 Tarifs et frais bancaires Monabanq
Package bancaire
Chez Monabanq, le package bancaire — comprenant un compte courant et une carte Visa — démarre à 3 €/mois (offre Pratiq+). L’offre Uniq est à 6 €/mois et la carte Visa Premier (Uniq+) à 12 €/mois. Contrairement à Fortuneo ou Boursobank, qui proposent des cartes bancaires gratuites (sous conditions d’utilisation ou de revenus), Monabanq reste accessible à tous, sans condition de revenus. Cependant, si l’absence d’offre gratuite peut être un frein, les packs Monabanq incluent des services spécifiques tels que l’accès aux guichets CIC et Crédit Mutuel pour les dépôts de chèques et d’espèces.
Frais courant
Monabanq applique aucun frais d’inactivité, là où certaines banques comme BNP Paribas facturent ces frais sur les comptes dormants. Les frais de tenue de compte sont inclus dans l’abonnement mensuel dès 3 €/mois. Les virements instantanés sont gratuits et illimités chez Monabanq, ce qui reste un avantage par rapport à Boursobank (gratuit) et à certaines banques traditionnelles qui facturent jusqu’à 1 €/opération.
Frais à l’étranger
Avec Monabanq, les paiements à l’étranger sont gratuits et illimités pour toutes les offres. Les retraits en zone euro sont également gratuits et illimités. Hors zone euro, la carte Pratiq+ et Uniq permettent 3 retraits gratuits par mois, puis appliquent 2 % de frais par retrait; l’offre Uniq+ propose des retraits gratuits et illimités en devises. Sur ce point, Fortuneo fait souvent mieux pour les voyageurs fréquents, mais Monabanq surpasse les banques traditionnelles où les frais dépassent régulièrement 2,5 %.
Frais de découvert
Pour le découvert autorisé, Monabanq pratique un taux de 8 % par an, contre 7 % chez Fortuneo. Le découvert non autorisé est facturé à un taux légèrement inférieur au taux d’usure (usure –0,05 %). La commission d’intervention est de 8 €/opération (plafonnée à 80 €/mois), alors que Fortuneo ne facture aucune commission d’intervention. En cas d’incident : le rejet de virement est gratuit, le rejet de prélèvement coûte le montant du prélèvement (dans la limite de 20 €), et le rejet de chèque entre 30 € et 50 €. Les tarifs restent plus avantageux que la plupart des banques classiques, chez qui le découvert dépasse souvent 15 % d’intérêt.
- Frais d’inactivité : 0 €
- Virement instantané : Gratuit
- Paiements à l'étranger : Gratuits et illimités
- Retraits à l'étranger :
- Carte Pratiq+ : 3 retraits gratuits puis 2 % de frais par retrait
- Carte Uniq : 3 retraits gratuits puis 2 % de frais par retrait
- Carte Uniq+ : Gratuits et illimités
- Frais de découvert autorisé : 8 % d’intérêts débiteurs par an
- Frais de découvert non autorisé : Taux d’usure en vigueur – 0,05 % d’intérêts débiteurs par an + commission d’intervention 8 €/opération (plafond 80 €/mois)
✏️ Comment ouvrir un compte chez Monabanq ?
Ouvrir un compte chez Monabanq est très simple : tout se passe en ligne, sans paperasse, depuis le site officiel ou l’application mobile. Quelques minutes suffisent pour renseigner vos informations et lancer l’ouverture de compte, sans condition de revenus.
- Complétez le formulaire d’inscription en indiquant vos informations personnelles ;
- Téléversez les pièces justificatives demandées (pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif de revenus, RIB, signature) ;
- Effectuez le premier dépôt de 50 € pour finaliser votre demande.
La validation de votre dossier est rapide : Monabanq répond sous 48h. Une fois le compte ouvert, la carte bancaire est postée, généralement sous 5 à 7 jours ouvrés. Votre compte est alors pleinement actif dès réception de la carte.
- Documents pour ouvrir un compte Monabanq
- Justificatif d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité ou passeport ;
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau, d'internet fixe ou dernier avis d’imposition ;
- Justificatif de revenus : 2 derniers bulletins de salaire (salarié), dernier avis d’imposition (non-salarié ou indépendant) ;
- RIB d’un compte ouvert à votre nom dans une autre banque ;
- Signature manuscrite sur feuille blanche avec nom, prénom(s) et date de naissance.
🎁 Parrainage Monabanq
Le parrainage Monabanq permet au parrain de recevoir jusqu'à 50€ ! Le filleul profite d’une prime jusqu’à jusqu'à 240 € ; 5 filleuls maximum par an. Conditions simples depuis l’espace client Monabanq : invitation par email et souscription en ligne.
📱 Monabanq et son application
L’application Monabanq, disponible sur Apple Store et Google Play, permet de gérer facilement ses comptes courants, livrets et crédits depuis son mobile. Parmi les fonctionnalités : consultation du solde en temps réel, modification des plafonds de paiement ou retrait, blocage/déblocage de la carte, opposition, enregistrement des chèques et géolocalisation des agences CIC ou Crédit Mutuel. Note : 4,6/5 sur l’Apple Store, 3,9/5 sur Google Play.
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Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Monabanq
💡 À qui appartient Monabanq ?
Monabanq, créée en 2006, est une banque en ligne française faisant partie du groupe Crédit Mutuel CIC.
Avec plus de 350 000 clients, Monabanq est agréée par l’ACPR et a été élue "Service Client de l’Année" pour la 8ᵉ année consécutive dans la catégorie banque en ligne.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Monabanq ?
Chez Monabanq, vous pouvez facilement réaliser un dépôt d’espèces ou un dépôt de chèque sur votre compte via les guichets automatiques des agences CIC et Crédit Mutuel. Pour le dépôt d’espèces Monabanq, un dépôt gratuit est inclus chaque trimestre, puis c’est 6 € par dépôt supplémentaire.
- Rendez-vous dans une agence CIC ou Crédit Mutuel.
- Insérez votre carte Monabanq et votre code secret.
- Sélectionnez « Dépôt d’espèces » ou « Dépôt de chèque Monabanq » selon l’opération choisie.
- Insérez vos espèces ou votre chèque : signature obligatoire au dos pour le chèque.
- Validez l’opération et conservez votre reçu.
Il est également possible d’envoyer vos chèques par courrier à : Monabanq, 59078 Lille Cedex 9. Pour les dépôts de chèque Monabanq réalisés par automate, le montant est crédité sous 1 à 3 jours ouvrés selon l’agence. Pour un envoi postal, comptez le délai acheminement postal plus l’encaissement bancaire. Consultez aussi votre espace client pour suivre le délai d’encaissement chèque Monabanq.
❌ Comment clôturer un compte Monabanq ?
Pour clôturer un compte Monabanq, tout se passe en ligne, directement depuis votre espace client ou via l’application mobile. La fermeture compte Monabanq ne comporte aucun frais : la procédure est donc gratuite. Voici comment clôturer un compte Monabanq sans perdre de temps :
- Connectez-vous à votre espace client Monabanq sur le site ou l’application.
- Accédez à la rubrique “Services > Résiliation de contrat > Demande de résiliation” (ou via « Plus > Mon profil > Demande de résiliation » sur l’appli).
- Remplissez et validez le formulaire de résiliation en ligne.
- Vérifiez que votre solde est à zéro (solde positif à transférer ou négatif à régulariser) avant d’envoyer la demande.
- La fermeture compte Monabanq est effective après la validation. Le délai n’est pas précisé par la banque, mais la démarche se réalise sans frais.
Pensez à sauvegarder vos relevés avant la clôture, car l’accès à l’espace client prendra fin une fois la demande traitée.
📲 Quel est le délai pour un virement bancaire avec Monabanq ?
Avec Monabanq, le virement est simple à gérer, aussi bien pour des transferts classiques que pour envoyer de l’argent plus rapidement grâce au virement bancaire classique ou au virement instantané. Pour bien comprendre comment fonctionnent les plafonds et le délai virement Monabanq, voici ce qu’il faut retenir.
- Plafond virement Monabanq classique en France : 20 000 € par jour, 80 000 € par semaine, 120 000 € par mois ; à l’étranger : 3 000 € par jour, 12 000 € par semaine, 18 000 € par mois.
- Plafond virement Monabanq instantané en France : 5 000 € par jour, 10 000 € par semaine, 12 000 € par mois ; à l’étranger : 800 € par opération.
- Délai virement Monabanq interne : immédiat ; virement SEPA : 1 à 3 jours ouvrés ; virement instantané : 10 secondes.
Les étapes pour effectuer un virement chez Monabanq sont les suivantes : se connecter à son espace client, accéder à la rubrique Virements, saisir les informations du bénéficiaire, indiquer le montant, valider l’opération.
❓ Quel est le montant maximum de l’autorisation de découvert chez Monabanq ?
Le découvert autorisé chez Monabanq ne dispose pas d’un plafond fixe : il est personnalisé selon vos revenus, la gestion de votre compte et éventuellement la domiciliation de vos salaires. Vous pouvez donc obtenir un découvert autorisé Monabanq ajusté à votre situation.
- Connectez-vous à l’application ou à votre espace client Monabanq.
- Accédez à vos paramètres de compte pour consulter votre plafond ou demander une augmentation.
- Vous pouvez aussi contacter un conseiller par téléphone pour ajuster vos plafonds découvert autorisé Monabanq.
La modification du plafond se fait facilement via l’application mobile ou en appelant un conseiller. Ainsi, pour comment augmenter son découvert sur l’application Monabanq, vous n’avez qu’à suivre ces étapes, selon vos besoins du moment.
📲 Comment activer la carte virtuelle Monabanq ?
Pour activer la carte virtuelle Monabanq, il suffit de passer par l’application mobile. Monabanq propose trois types de carte virtuelle : à usage unique (jusqu’à 5 simultanées), à usage multiple (1 active) et spéciale abonnement (jusqu’à 5 actives). Toutes sont gratuites pour les clients équipés d’une carte bancaire Monabanq.
Voici les étapes pour activer et utiliser une carte virtuelle Monabanq :
- Accédez à l’application Monabanq, section “Cartes”.
- Ouvrez l’onglet “Numéros virtuels” puis cliquez sur “Activer votre service”.
- Sélectionnez le type de carte virtuelle à usage unique, à usage multiple ou spéciale abonnement désiré.
- Définissez le montant et confirmez via la validation mobile pour générer votre numéro virtuel.
Avec cette solution, vous pouvez effectuer vos achats en ligne de façon sécurisée sans communiquer le numéro de votre carte réelle. Vous savez maintenant comment utiliser la carte virtuelle Monabanq !
📳 Peut on utiliser Wero avec Monabanq ?
Oui, il est possible d’utiliser wero avec Monabanq. La banque propose ce service de virement instantané entre particuliers, similaire à Paylib, qui permet d’envoyer de l’argent en moins de 10 secondes à partir du numéro de téléphone du bénéficiaire. Wero est gratuit avec Monabanq et permet des virements rapides et sécurisés, sans IBAN : idéal pour les partages de dépenses, remboursements ou aides ponctuelles.
- Téléchargez l’application Monabanq Pay sur votre smartphone (App Store ou Google Play).
- Rendez-vous dans l’app et abonnez-vous à wero en suivant le parcours dédié.
- Saisissez votre numéro de téléphone pour activer le service.
- Pour effectuer un virement, sélectionnez le contact bénéficiaire et entrez le montant : l’argent arrive instantanément.
Pour répondre directement : Paiement en plusieurs fois avec wero Monabanq : non.
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