Monabanq Avis : en vaut-elle la peine ?
Monabanq est une banque en ligne, filiale du groupe Crédit Mutuel, qui commercialise différents produits bancaires : compte courant, épargne, assurance vie ou encore crédits. Que valent les différentes offres bancaires de Monabanq ? Voici l’avis des experts Comparabanques sur la banque en ligne Monabanq.
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- 5% brut annuel pendant 3 mois jusqu’à 100 000 €, puis 1,50 %
- Aucune obligation d’ouvrir un compte courant pour en bénéficier
- Rémunération journalière des intérêts
- Aucun frais d’ouverture, ni de gestion, ni de clôture
- Disponibilité immédiate de votre argent
📌 Offres |
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|---|---|
💵 Tarifs cartes bancaires | de 2€/mois à 9€/mois |
🎁 Offre de bienvenue | 160€ offerts à l'ouverture d'un compte Monabanq |
🏆 Trophée 2022 | Élu service client de l'année 2022 ! |
💸 Conditions de revenus | Sans conditions de revenu |
📱 Application mobile |
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⭐ Notes moyennes sur les plateformes d’avis |
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⚖️ Avis sur les offres bancaires Monabanq
Monabanq commercialise 3 types d’offres bancaires :
- Pratiq+
- Uniq
- Uniq+
| 🔎 Caractéristiques | 💳 Pratiq+ | 💳 Uniq | 💳 Uniq+ | |
|---|---|---|---|---|
| 💸 Tarif | 3€/mois | 9€/mois | 18€/mois | |
| 💳 Carte bancaire | 1 Carte visa classic | 1 Carte visa Premier | 1 Carte visa Platinum | |
| 💵 Conditions de revenus | Sans conditions de revenu | |||
| 📱 1er versement obligatoire | 50 € de versement minimium, une fois le dossier validé par le conseiller Monabanq | |||
| ☂️ Découvert autorisé | Lors d'une ouverture de compte Monabanq, vous disposez d'une facilité de caisse, autrement dit, vous ne pouvez pas être débiteur de plus de 30 jours. | |||
| 🏦 Monabanq dépôt chèque | Dépôts de chèques dans les distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC | |||
| ⚡ Virement instantané gratuit | 1 virement instantané par mois | 2 virements instantanés par mois | 5 virements instantanés par mois | |
| 🔎 En savoir plus | ||||
Monabanq propose aujourd’hui des offres très accessibles en termes de tarif, puisqu’elles sont comprises entre 3€ et 18€ par mois. Si la banque en ligne n’a pas misé sur la gratuité contrairement à bon nombre de ses concurrentes, elle se démarque par une offre bancaire accessible à tous, sans aucune condition de revenus, avec des programme de bienvenue et de parrainage Monabanq intéressants. Un bel atout pour Monabanq puisque tous les clients peuvent accéder très facilement à une large gamme de produits bancaires de qualité, adaptée à tous les budgets. On notera également le faible coût de la carte Visa Premier, accessible à partir de 9€/mois. Le dépôt de chèque dans les agences physiques du Crédit Mutuel et du CIC, tout comme l’absence de dépôt à l’ouverture du compte sont des points positifs très appréciés.
: Si la banque en ligne propose des tarifs très attractifs, on peut regretter l’absence d’une offre bancaire gratuite. Pour les consommateurs à la recherche d’une offre bancaire simple et gratuite, ils pourront très facilement se tourner vers d’autres acteurs comme Boursorama Banque ou Hello Bank Autre point négatif que l’on peut relever : le tarif élevé des frais de commission d’intervention. En effet, chez Monabanq ils s’élèvent tout de même à 8€ par intervention, avec un plafonnement à 80€ par mois.
💳 Avis sur la carte visa Premier de Monabanq
La carte bancaire Visa Premier aussi appelée "carte gold" est une carte haut-de-gamme, à débit immédiat ou différé, disponible pour 9€/mois sans conditions de revenu. Elle permet de bénéficier de services bancaires gratuits à l'étranger ainsi que de nombreuses assurances et assistances. Elle permet donc de :
- payer et retirer de l’argent partout dans le monde, sans frais
- bénéficier de nombreuses assurances voyages comme : l’assurance annulation ou modification, l’assurance interruption de voyage, retard de bagages ou encore dommages véhicules de location.
- bénéficier d’une assistance médicale à l’étranger et de couvrir certains frais médicaux
Avis carte Visa Premier Monabanq Les experts Comparabanques apprécient le faible coût de la carte haut-de-gamme de Monabanq ainsi que l’absence de conditions de revenu pour pouvoir en bénéficier. La carte Visa Premier est donc accessible à tous, pour 9€/mois avec l'offre Uniq. Les nombreuses assurances et assistances voyage permettent de partir à l’étranger sereinement, en étant couvert par les assurances Visa Premier.
💰 Avis sur le crédit chez Monabanq
La banque en ligne propose 3 types de crédit différents :
- le crédit renouvelable
- le prêt personnel : crédit auto-moto, prêt travaux et prêt autres projets
- le crédit immobilier
| Types de crédit | Crédit renouvelable | Prêt personnel | Crédit immobilier |
|---|---|---|---|
| Montant du crédit | De 500€ à 5000€ | De 3000€ à 30 000€ | De 30 000€ et 480 000€ |
| Durée de l’emprunt | De 500€ à 5000€ | De 12 à 72 mois | De 5 à 20 ans (jusqu’à 25 ans si PTZ) |
| Type d'achat | Tout type d’achat - Pas de justificatif demandé | Tout type d’achat - Pas de justificatif demandé | Achat d’un bien ancien avec ou sans travaux, ou d’un bien neuf hors construction |
| Frais de dossier | Aucun | Aucun | Aucun |
Avis crédits Monabanq Monabanq propose différents types de crédits adaptés aux besoins des clients. Les crédits Monabanq sont intéressants car sans frais de dossier, ce qui permet de faire quelques économies lors de la souscription du crédit. Côté crédit immobilier, Monabanq offre un crédit à taux fixe, les clients n’ont donc pas de mauvaise surprise durant toute la durée de leur crédit. De plus, les clients ne sont pas obligés de domicilier leurs revenus chez Monabanq pour pouvoir y souscrire, ce qui est un vrai plus, tout comme la flexibilité des mensualités.
✍️ Que penser des contrats d'assurance-vie Monabanq ?
Monabanq propose un contrat d’assurance-vie baptisé Vie Premium, accessible dès 500€ avec la mise en place de versements libres programmés de 50€ par mois, ou accessible dès 1000€ sans obligation de versements programmés. L’assurance-vie Monabanq est sans frais d’entrée ni de sortie, sans frais de mode de gestion et sans frais de versement. La banque en ligne propose 2 modes de gestion :
- gestion pilotée : le client délègue la gestion de son assurance-vie à la société de gestion Generali Investments
- gestion libre : le client choisit lui-même la répartition des fonds en euros et des supports en unités de comptes.
Côté performances, le contrat d’assurance-vie Monabanq a eu un rendement de 3,10% net de frais de gestion en 2023 sur le fonds en euros Netissima.
Avis assurance vie Monabanq Le contrat d’assurance-vie Monabanq est un contrat d’assurance-vie intéressant, notamment par son absence de frais, mais également par la performance de ses fonds euros classiques dans la moyenne du marché. La gestion pilotée permet de confier son épargne à un leader de la gestion d’actifs en Europe, ce qui est appréciable pour les clients peu familiarisés aux placements.
📈 Avis sur le PEA Monabanq ?
Monabanq propose l'ouverture d'un PEA ou d'un compte titre avec un accès à la bourse Euronext gratuit.
Droits d'entrée et frais de gestion | À négocier avec un conseiller Monabanq |
|---|---|
Commission de rachat : | Gratuit pour les ordres supérieurs à 300€ sinon 9,90€/ordre |
Frais de courtage online | 0,25% |
Frais de courtage sur les bourses étrangères (minimum 50€ d'investissement) | 0,80% |
Valeurs non cotées (acquisition ou cession) | 75€/opération |
Transfert de titre vers un autre établissement | 15€ /ligne |
Droit de garde | Gratuit |
| 🔎 En savoir plus |
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Avec Monabanq, achetez des actions via un PEA ou un compte titre. Pour cela, vous devez alimenter d'abord votre compte espèces titres depuis votre espace client, puis rendez-vous dans "opérations", "sur un placement" puis « portefeuille titres ». Recherchez ensuite l'action que vous souhaitez acheter et utilisez le menu action pour passer votre ordre.
💸 Monabanq, avis sur les frais bancaires
Les offres Monabanq sont complètes, assurances, crédit, épargne, cartes internationales, cependant il faut se méfier des différents frais mis en place. Une mauvaise gestion de vos comptes bancaires pourrait engendrer des frais conséquents.
Voici les divers frais relevés par les experts Comparabanques :
| 🔎 Caractéristiques | 💳 Pratiq+ | 💳 Uniq | 💳 Uniq+ | |
|---|---|---|---|---|
| 🌎 Paiements hors zone euro | 2% de l’achat | 50 paiements par an hors zone euro | illimités | |
| 🌎 Retraits hors zone euro | 3 retraits d’espèces par an hors zone euro | 25 retraits d’espèces par an hors zone euro | illimités | |
| 🌎 Virement international hors SEPA, émission et réception | 0,1% du montant émis/reçu | Inclus | Inclus | |
| 📜 Commande de chéquier | Gratuit | |||
| 🏦 Délivrance de RIB | Gratuit | |||
| ❌ Mise en oppostion de la carte | Gratuit | |||
| 🛠️ Refabrication de la carte | 10 € | |||
| 🚨 Commande d'une carte en urgence | 90 € | |||
| 🔒 Renvoi du code confidentiel | 5 € / gratuit pour les clients UNIQ + | |||
| 💰 Mise en place d'une facilité de caisse | Gratuit | |||
| ⚠️ Commission d'intervention par opération | 8 € (plafonné à 80 €/mois) | |||
| 🏦 Dépôt d'espèces dans les DAB/GAB du CIC ou Crédit Mutuel | 1/trimestre au-delà 6 €/opération | 1/trimestre au-delà 6 €/opération | 3/trimestre au-delà 6 €/opération | |
| 🌎 Virement international hors SEPA, émission et réception | 0,1% du montant émis/reçu | Inclus | Inclus | |
| 🔎 En savoir plus | ||||
🔎 Avis Monabanq : l'avis des experts de Comparabanques
Monabanq est l’une des banques en ligne les plus complètes du marché, avec 4 offres de carte bancaire mais également une offre destinée aux professionnels, des produits de crédits, d’épargne et de placement. Monabanq est également mise en avant pour la qualité de son service client. Elle a en effet été récompensée cette année pour la 4ème fois, en tant que “Service client de l’année” dans la catégorie banque en ligne.
Avantages | Inconvénients |
|---|---|
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Mais qu'en pensent les clients Monabanq ? Sont-ils satisfaits de leur banque en ligne ? Découvrez dans cet article les avis des clients Monabanq ainsi que les avis des experts Comparabanques sur les différentes offres bancaires de la banque en ligne.
⭐ Les avis des clients Monabanq
En règle générale, les clients semblent satisfaits de la banque en ligne. Monabanq est d’ailleurs noté 4/5 sur Trustpilot. Ce qui plait le plus aux clients, c’est notamment la qualité et la réactivité du service client. Les clients apprécient la faible attente au téléphone et mettent en avant l’efficacité des conseillers Monabanq. D’autres clients pointent également le bon rapport qualité/prix de Monabanq, avec des offres bancaires accessibles à tous et intéressantes niveau tarif.
Voici quelques commentaires, récemment laissés par les clients Monabanq sur Trustpilot :
Fort surpris de tant d'avis négatifs concernant cette banque , cela m'insurge. Retraité d'un milieu ouvrier, je perçois une retraite à bas les pâquerettes . Néanmoins j'ai trouvé ici, une banque à l'écoute, simple à son usage au quotidien, accessible et pratique. Bien entendu qu'il y aura toujours des améliorations à y apporter, mais cela concerne toutes les banques en général . Il me semble (mais je peux me tromper) que pour un usage courant, sans trop de problèmes , elle remplie parfaitement son rôle et la félicite de son accessibilité.
Monabanq avis client - 07/06/2023 - Trustpilot
Cela fait maintenant 5 ans que je suis chez Monabanq et depuis 5 ans j’en suis très satisfait. Très peu d’attente au téléphone et surtout avec un personnel toujours aussi courtois compétent et disponible. Que demander de plus ?
Monabanq avis client - 06/06/2023 - Trustpoilot.com
Les clients relèvent également certains points négatifs, notamment sur le site Trustpilot où la banque en ligne est pourtant notée 4/5. Si le service client est apprécié par un grand nombre de clients, certains pointent du doigt certains dysfonctionnements : des temps de réponses parfois longs de la part des conseillers Monabanq notamment par email, des clôtures de compte parfois compliquées tout comme des ouvertures de compte laborieuses pour certains.
L'ouverture de compte le 30/03/23 et les formalités se sont bien passés.En revanche, j'attends toujours la prime promise à l'ouverture et nous sommes le 3 juin.La communication n'est pas si simple qu'ils le prétendent. Délais de réponses mail long,et pour les appels téléphonique, je les trouves prétentieux aussi. La cb est plafonnée à 1000€ sur le compte pratiq+ et on y est vite.Bref,depuis 4 ans chez boursorama j'ai voulu changer car MB nous permet des dépôts d'espèces dans certains guichet physique. J'hésite à garder ce compte. Dommage.
Monabanq avis client - 02/06/2023 - Trustpilot.com
J'ai essayé d'ouvrir un compte chez monabanq et n'ai pas donné suite car j'ai trouvé le délai (de 5 à 8 jours) un peu long, bien que celui-ci soit mentionné dans leur communication.
Monabanq avis client - 24/05/2023 - Trustpilot.com
Comme toutes les banques, Monabanq n’est donc pas à l’abri des critiques. On peut cependant noter que les commentaires négatifs restent tout de même assez minoritaires comparés aux avis positifs laissés par un grand nombre de clients Monabanq.
- Avis des clients Monabanq en bref :
- réactivité du service client
- faible attente au téléphone
- bon rapport qualité/prix
- temps de réponse parfois longs par email
- procédure parfois compliquée pour clôturer les comptes
Les avis des clients mentionnés dans cet article ont été répertoriés sur le site d'avis clients Trustpilot.com
💼 Avis sur le compte auto-entrepreneur Monabanq
Monabanq propose un compte bancaire destiné aux auto-entrepreneurs à 7€/mois, accessible sans conditions de revenu. Le professionnel peut y associer une carte bancaire à débit différé ou immédiat :
- Visa Classic à 1€/mois
- Visa Premier à 7€/mois
Chez Monabanq, l’auto-entrepreneur bénéficie de différents services bancaires comme un découvert autorisé jusqu’à 4000€, un chéquier disponible sur demande, le dépôt de chèques dans les agences CIC ou encore la possibilité de contacter un conseiller Monabanq en cas de besoin.
🖊️ Caractéristiques | 💵 Tarifs |
|---|---|
💸 Frais de tenue de compte |
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💵 Retrait d'espèces | Sans frais dans l’Espace Économique Européen |
⚖️ Commission d’intervention | Sans frais |
⚖️ Commission de mouvement | Sans frais |
🌎 Prélèvement SEPA entre professionnels | Sans frais |
🔎 En savoir plus |
Avis compte auto-entrepreneur Monabanq Le compte auto-entrepreneur Monabanq est intéressant pour les professionnels en quête d’un compte en banque pas cher, dédié à leur activité. En effet, le compte auto-entrepreneur Monabanq est l’un des comptes les moins chers pour l’activité d’auto ou de micro-entrepreneurs. Les frais de tenue de compte sont très faibles, et de nombreux services sont inclus dans l’offre. Les experts Comparabanques apprécient notamment le fait de pouvoir disposer d’un chéquier sur demande, de pouvoir déposer des chèques facilement dans les agences CIC et de pouvoir opter pour une carte Visa Premier sans conditions de revenus. La disponibilité des conseillers Monabanq est également un plus pour les professionnels. De manière générale, les avis sur le compte autoentrepreneur de Monabanq sont positifs.
☎️ Avis sur le service client Monabanq
Si Monabanq a bien un atout de taille face à ses concurrents, c’est son service client. Comme nous l’avons vu plus haut, Monabanq a été élue Service client de l’année en 2022, et ce pour la 4ème année consécutive. Monabanq met donc en pratique son désormais célèbre slogan “Les gens avant l’argent”, en offrant à ses clients un service client de qualité : des conseillers disponibles par téléphone, mail, chat ou encore via les réseaux sociaux, sur de larges plages horaires, de 8h à 21h du lundi au vendredi, et de 8h à 16h le samedi. Tous les conseillers Monabanq sont basés en France, dans le Nord de la France.
Monabanq arnaque
Plusieurs arnaque sévissent sur le marché bancaire. Certains fraudeurs vous pousse à acheter des actions air liquide, ou se font passer pour votre conseiller monabanq. En AUCUN CAS monabanq ne vous demandera votre numéro de carte bancaire ou vos accès à votre espace en ligne par téléphone. Soyez vigilant et assurez-vous d'être contacté par un vrai conseiller.
Si le doute subsiste, rendez-vous physiquement dans une de vos agences Monabanq.