XTB France 2024 : faut-il investir avec ce broker ?

Investissez à moindre coût en ouvrant un compte gratuitement avec XTB France ! Avec son offre “zéro commissions” sur les actions et ETF et son offre de rémunération de 5% d’intérêt sur vos fonds non investis en dollars, XTB s’adresse aussi bien aux traders actifs qu’à ceux préférant une gestion passive. XTB est un courtier présent dans 13 pays avec plus de 900 000 utilisateurs. Nos experts passent au peigne fin l’offre d’XTB trading.

🔎 XTB trading, qui est ce broker et à qui s'adresse-t-il ?

XTB est un courtier d’origine polonaise créé en 2002. Présent en France depuis 2010, la plateforme de trading est aujourd’hui régulée par l’AMF (autorité des marchés financiers) en France.

XTB compte aujourd’hui plus de 935 000 clients actifs. Leur plateforme de trading nommée Xstation5 s’adresse aux traders déjà initiés plus qu’aux débutants. Avec plus de 6100 actifs disponibles sur 16 places boursières, chacun y trouvera son compte en matière d’investissement.

XTB propose deux comptes différents selon le profil d’investisseur :

1. Un compte titre classique, permettant d’investir dans des actions et ETF cotés en bourse.
2. Un compte de produits dérivés, permettant d’investir avec effet de levier sur des actifs plus à risques comme les CFD (contrats pour la différence).

👉 Les tarifs ne sont pas les mêmes pour ces deux comptes, et pour cause, les produits dérivés sont des produits qualifiés de “risqués” avec une forte volatilité et l’utilisation d’effet de levier.

⚖️ XTB trading : avantages et inconvénients de la plateforme

Zéro commission
 

XTB permet à ses utilisateurs d’investir sur plus de 3000 actions et 220 ETF en euros avec zéro commissions et zéro frais de courtage. Ces frais s'appliquent dans la limite de 100 000€ de transaction par mois, au-delà XTB facture 0,2% par ordre. De plus, si vous achetez des actions ou des ETF qui ne sont pas cotés en euros, alors XTB prélève des frais de change.

Liquidités rémunérées à 5%
 

L’autre gros avantage de XTB est sa rémunération de 5% sur les fonds non investis placés sur votre compte de trading ramenée à un taux net, ce taux est de 3,50% en cas de prélèvement forfaitaire unique de 30%. C’est donc plus qu’un livret A ou un LDDS plafonnés à 3%.

Une plateforme avancée de trading : Xstation5
 

Xstation5 est la plateforme de trading de XTB : les outils disponibles sur la plateforme permettent une prise de décision rapide et facile grâce à une grande variété de graphiques et d’indicateurs.

La prise en main de Xstation n’est pas évidente, surtout pour les plus novices, mais pas d’inquiétude, XTB a créé une série de vidéos d’explication pour vous aider à appréhender la plateforme.
 

Spreads sur CFD
 

Spécialiste des CFD, XTB propose des spreads parmi les plus compétitifs du marché, sans aucun autre frais de transaction. Ce qui permet aux traders intradays (traders qui tiennent des positions sur plusieurs jours) et dailytraders (traders qui trade ouvre et ferme des positions dans la même journée) de passer des ordres réguliers à moindre coût.

📈 XTB trading, quels sont les actifs disponibles ?

XTB propose plus de 5200 instruments financiers et donne accès aux 16 principales places de marchés mondiales.

XTB se différencie de ses concurrents par son large choix de CFD et la possibilité d’investir aussi bien sur les marchés actions que sur les marchés des matières premières, des devises et des crypto-monnaies.

Néanmoins, pour investir en cryptomonnaie, XTB donne accès au marché via des CFD et ne permet pas la possession de ces dernières.

Exemple : Lorsque vous investissez 100€ en position longue (pari à la hausse) avec un effet de levier x10, votre exposition virtuelle sur le marché est passée de 100€ à 1000€.

Le pourcentage de variation est calculé sur 1000€ et non sur votre investissement initial de 100€.

Imaginons que le marché du Bitcoin augmente de 7%, votre solde sous effet de levier sera donc de 1070€ ce qui représente un gain latent de 70€, soit 70% de votre investissement initial de 100€

Attention, il est important de noter que cela fonctionne dans les deux sens : en cas de baisse de marché de 7%, votre solde sous effet de levier passera à 930€ ce qui entraînera une perte latente de 70€.

💸 XTB France : frais et tarifs de la plateforme de trading

XTB s’est fait connaître pour ses frais bas, voire inexistants sur certaines transactions. Zéro frais de courtage et zéro commission : c’est ce que propose XTB sur les actions et les ETF en direct. En revanche, des frais sont facturés sur tous les actifs en CFD.

XTB affiche donc :

• 0€ Frais d’ouverture
• 0€ Frais de garde
• 0€ Frais de tenue de compte
• 0€ Frais de retrait (virement bancaire)
• 0€ Frais de virement en euros + virements illimités
• 0€ Frais d’abonnement

Même les concurrents qui proposent des offres avec peu de frais comme Trade Republic ou Degiro facturent des frais de courtage, 1€/transaction par exemple dans le cas de Trade Republic.

Attention tout de même, le courtier prélève des frais ailleurs :

• 0,5% de frais de change
• 10€ de frais d’inactivité après le 12e mois
• 1,05% de frais pour les virement en USD
• De 0,08% à 0,25% de frais sur les CFD
• De 1,5€ et 8€/mois de frais de connexion aux places étrangères (Italie,Espagne ou États-Unis) en cas de détention de titres vifs.
• Frais overnight : dépendent des taux d'intérêt sur le marché

Frais overnight
Les actifs en CFD sont tous soumis à des frais overnight ou overweek-end. Il s'agit de charges indirectes perçues par XTB sur les positions de trading maintenues ouvertes pendant la nuit ou le week-end. Ces frais overnight sont donc déterminés par les taux d'intérêt du marché. Les chiffres sont ajustés quotidiennement. Les frais overnight ne s'appliquent pas aux achats d'actions et d'ETF, qui sont effectués directement et sans recours à l'effet de levier.

Voici une estimation des frais overnight de XTB trading :

📌 Comment ouvrir un compte XTB trading ?

L’ouverture de compte est 100% gratuite chez XTB, comptez environ 15 minutes pour une ouverture de compte complète.

Les étapes d’ouverture de compte XTB Trading

Voici les étapes pour ouvrir un compte XTB trading :

1. Remplissez le formulaire XTB en ligne avec vos coordonnées
2. Confirmez votre identité : un document officiel vous sera demandé ainsi qu’un justificatif de domicile datant de moins de 3 mois (facture de gaz, électricité ou internet fera l’affaire). Comptez 24h maximum pour cette vérification.
3. Choisissez votre type de compte XTB : par défaut, un compte standard vous sera proposé. Si vous êtes un trader ou investisseur professionnel, il vous faudra faire la demande d’un compte pro. Il vous faut également choisir la devise de base du compte, en euros ou en dollars.
4. Accédez à votre espace Xstation, la plateforme de trading de XTB sur le portail xstation5.xtb.com. Aucun téléchargement de logiciel n’est nécessaire sur votre ordinateur. L’application est également téléchargeable gratuitement sur android et iphone.
5. Faites votre premier dépôt sur votre compte XTB France. Vous avez le choix entre un dépôt par carte bancaire ou par virement bancaire. Certains intermédiaires comme Skrill ou Neteller sont également disponibles pour réaliser votre dépôt.

⚠️ Les dépôts par virement bancaire peuvent prendre jusqu’à 48h

Quelles conditions pour ouvrir un compte XTB Trading ?

Voici les conditions à remplir pour être éligible au compte XTB :

• Être majeur
• Accepter les termes et conditions
• Disposer de documents officiels valides
• Ne pas être résident américain

Il est conseillé d’avoir de bonnes bases en trading avant de vous lancer avec XTB Trading. Sinon, profitez de l’XTB académie, 100% gratuite, elle offre de nombreux et précieux conseils pour débuter. 

👉 Vous souhaitez en savoir plus ? Découvrez l'avis des clients ainsi que l'avis de nos experts à propos d'XTB Trading.

Comment ouvrir un compte démo XTB trading ?

1. Rendez-vous sur XTB trading France
2. Cliquez sur “compte démo”
3. Renseignez votre nom et adresse email
4. Confirmer votre inscription
5. Accéder à la plateforme de trading Xstation et entraînez-vous

Le compte de trading démo XTB vous donne un accès gratuit pendant 30 jours aux valeurs réelles du marché avec un capital de 100 000 USD ou euros.

🎁 XTB parrainage : étapes et conditions pour profiter de l'offre

Le programme de parrainage d’XTB permet de gagner 10% ou plus des gains des partenaires enregistrés pendant toute une vie !

Voici les étapes à suivre pour parrainer un proche :

1. Cliquez sur l’onglet “inviter des partenaires”
2. Créez un lien de parrainage
3. Partagez-le avec vos proches pour qu’ils ouvrent un compte XTB