Degiro vs Trade Republic : notre comparatif 2024

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Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Degiro et Trade Republic sont deux courtiers en ligne présents en France permettant d’investir en bourse via un compte titres (CTO). Récemment installé en France et en Europe, Trade Republic s’adresse davantage aux investisseurs débutants, tandis que Degiro s’adresse à tous types d’investisseurs ainsi qu’aux traders.

 

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Nombre de clients actifs en 2024 :4 millions de clients2,7 millions de clients
Outils d’analyse✔️
Investissement automatique✔️
Cours en temps réel✔️✔️
Fractions d’actions✔️
Application mobile✔️✔️
Dépôts par carte bancaire0,7% du montant
Dépôts et retraits gratuits✔️✔️
Carte de paiement✔️

⚖️ Degiro vs Trade Republic : quels sont les actifs disponibles ?

Degiro et Trade Republic proposent tous les deux une large gamme d’actifs. Trade Republic se démarque en proposant des cryptomonnaies alors que Degiro propose une plus grande variété d’investissements comme les SRD, les produits à effet de levier ou les matières premières.

Produits

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Actions

✔️✔️

ETF

✔️✔️

Obligations

✔️✔️

Contrat à terme

✔️

Warrants

✔️

Turbos

✔️✔️

Matières premières

✔️

Produits à effet de levier

✔️

Vente à découvert

✔️

Cryptomonnaies

✔️

Règlement différé (SRD)

✔️

Forex

Options

✔️

L’offre de Degiro est donc plus complète que celle de Trade Republic. Degiro propose en effet une large variété de produits, ce qui en fait un courtier adapté aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. C’est pour cette raison qu’il propose des produits à effet de levier, des turbos, options et contrat à terme.

L’offre Trade Republic est plus restreinte, mais dispose néanmoins d’une très large gamme d’ETF et d’actions (environ 9500) disponible via un compte-titres (CTO). Cette offre convient parfaitement aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille. Trade Republic permet également à ses utilisateurs d’investir dans la cryptomonnaie, une option que ne propose pas Degiro.

💸 Trade Republic vs Degiro : les frais

Trade Republic propose des frais plus compétitifs que Degiro. Avec son offre à 1€/ transaction sur tous ses actifs et 0€ de frais de change et 0€ de frais de gestion, Trade Republic s’impose comme l’un des courtiers les moins chers du marché.

Type de frais

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Frais de courtage

1€/ transaction en bourse
0€ pour les investissements programmés
De 0€ à 4,90€ en fonction des produits et places de marché

Frais de dépôt

0€0€

Frais de garde

0€0€

Frais de retrait

0€0€

Frais de change

0€0,25% du montant

Frais de gestion

0€1€

En réalité, Degiro est aussi un courtier avec très peu de frais qui vous facturera seulement 1€ de frais de courtage sur Euronext ou sur la bourse américaine. Mais, lorsqu’il s'agit de produits spécifiques comme les produits à effet de levier ou les OPCVM, les frais de Degiro peuvent grimper jusqu’à 4,90€. Trade Republic ne propose pas d’investir sur de tels produits, donc il est en réalité compliqué de comparer ce type de frais.

Si vous souhaitez avoir une gestion passive de vos investissements ou si vous souhaitez passer des ordres sur les bourses étrangères, tournez-vous vers Trade Republic : une politique zéro frais avec la mise en place d’investissements programmés qui vous permet d'investir une somme prédéfinie par mois sur l’actif de votre choix. Si vous souhaitez investir sur des produits à effet de levier ou matières premières, alors, dirigez-vous vers Degiro.

Frais supplémentaires en cas de volatilité sur Trade Republic et Degiro :

Attention, en échangeant des produits à forte volatilité, des frais supplémentaires importants peuvent vous être facturés, ces frais sont variables en fonction du montant à investir et de la volatilité de l’actif.

En cas de forte volatilité, un achat sur Trade Republic peut vous être facturé jusqu’à 10%. Favorisez alors des périodes calmes pour investir et éviter ainsi les frais exorbitants.

📱 Degiro vs Trade Republic : les différentes fonctionnalités

Si vous débutez en bourse, Trade Republic sera plus adapté pour vous. En revanche, si vous avez déjà quelques bases en trading, Degiro vous proposera plus d’outils d’analyse et fonctionnalités. Comparez les différentes fonctionnalités afin de trouver le courtier le plus adapté pour vous.

Tableau récapitulatif des différentes fonctionnalités entre Trade Republic et Degiro en juillet 2024
Fonctionnalités

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Application mobile android et Iphone

✔️✔️

Interface Web

✔️✔️

Marché en temps réel

✔️✔️

Rendement sur les liquidités

4% jusqu’à 50000€

Investissement programmé

✔️

Alerte de prix

✔️

Outils d’analyse graphique

✔️

Produits à effet de levier

✔️

Cashback

✔️

Trading social

Fractions d’actions

✔️

Carte bancaire

✔️

Les deux interfaces de Trade Republic et de Degiro sont simples d'utilisation et ergonomiques.

Trade Republic propose une interface adaptée aux débutants en bourse. De plus, le courtier en ligne se développe peu à peu notamment avec son système de cashback et de carte bancaire lui permettant de se démarquer de ses concurrents. Trade Republic vous permet également d’investir en actions sans avoir à acheter l’entièreté de l’action, on parle alors de “fractions d’actions” au prorata du montant investi. Néanmoins, le courtier propose très peu d’outils d’analyse technique.

De son côté, Degiro propose également une interface web et une application mobile ergonomique destinée aussi bien à des investisseurs débutants qu’expérimentés. Degiro propose un module graphique qui présente les principaux indicateurs techniques en plus de graphiques complets pour les traders actifs.

💰 Degiro vs Trade Republic : quelles sont les garanties d'investissement ?

En termes de légalité et de sécurité, les deux courtiers sont reconnus et réglementés en France. En cas de faillite d’une plateforme, vos fonds sont protégés à hauteur de 100 000€.

Tableau récapitulatif des néocourtiers en juillet 2024
 

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Société mère

Trade RepublicFlatex

Siège socia

AllemagnePays-bas

Année de création

20192013 (pour les particuliers)

Enregistrement ACPR

✔️✔️

Astuce comparabanques :

Vous disposez d'un capital investissement important (+ de 100k) ? Ouvrir plusieurs CTO chez différents courtiers pour protéger vos fonds en cas de problème financier ou de faillite de l’un des brokers souscrits.

🔎 Trade Republic ou Degiro : qui choisir comme courtier en 2024 ?

Difficile de choisir entre les deux courtiers en ligne après avoir lu ce comparatif. Définissez votre profil d’investisseur pour trouver la plateforme la plus adaptée à votre projet !

Voici les critères qui vous permettront de définir votre profil investisseur :

  • Montant de votre capital que vous souhaitez investir
  • Tolérance au risque
  • Horizon temporel de vos investissements : souhaitez-vous privilégier des gains court terme ou long terme ?
  • Niveau de connaissance en matière d’investissement en bourse

Vous êtes un investisseur débutant ou avec un faible budget :

Lorsque vous débutez ou que vous investissez avec un petit budget, les frais d’investissements sont le plus important à prendre en compte.

Trade Republic est le plus avantageux avec sa politique de frais fixes de 1€ par ordre. De plus, Trade Republic propose des plans d'investissement programmés et gratuits, idéal pour débuter. Finalement, l’offre d’actions fractionnables et d’ETF de Trade Republic est très complète : un combo parfait pour débuter en investissement.

Bonus : Trade Republic rémunère vos liquidités à hauteur de 4% jusqu’à 50 000€ maximum.

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Vous êtes un trader expérimenté et souhaitez gérer vos investissements activement ?

Si vous investissez de manière active et/ou souhaitez devenir Trader, Degiro est le courtier le plus adapté puisqu’il est le seul à avoir une offre de supports aussi large et à proposer des outils d'analyse graphique.

En effet, Degiro propose presque tous les supports disponibles : obligations, ETF, produits à effet de levier (warrants, options, futures ) mais aussi des SRD. Contrairement à Trade Republic, Degiro propose un univers d’investissement plus large et donne donc accès à de nombreux produits à un prix très attractif !

Finalement, Degiro est une véritable plateforme de trading complète et simple d’utilisation.

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Vous souhaitez investir en crypto ?

Si vous souhaitez investir en cryptomonnaies ou diversifier votre portefeuille, Trade Republic vous propose d’investir sur plus de 50 cryptomonnaies comme le Bitcoin, Ethereum, Ripple, Polkadot, etc. Un avantage face à Degiro qui n’en propose pas.

Sur la plateforme de trading Trade Republic, il est possible de mettre en place des virements programmés pour tous types d’actifs, y compris les cryptomonnaies, cette mise en place d'ordre vous donne accès par la suite au cashback de 1% sur tous vos achats effectué avec votre cb Trade Republic.

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