eToro est un courtier en ligne très populaire dans le monde entier. Sa solution de trading social en fait une des meilleures plateformes de courtage pour de nombreux investisseurs chevronnés et boursicoteurs en herbe. Quels sont les instruments financiers (actions, ETF trackers, devises ou crypto-monnaies) sur lesquels placer son argent ? Quels sont les frais pratiqués par eToro ? Comparabanques livre un décryptage détaillé de la plate-forme de trading social eToro.


eToro, qui est le leader du trading social ?

eToro plateforme trading social

eToro est un courtier en ligne nouvelle gĂ©nĂ©ration, fondĂ© en 2007 par 3 entrepreneurs. Leur plateforme de trading social est devenue en moins de 10 ans, une des plateformes de trading leaders sur le marchĂ© mondial. Derrière eToro se cache un concept simple : rendre accessible au plus grand nombre, le monde du courtage en ligne. Trois ans après son lancement, eToro prĂ©sente son outil OpenBook, la première plateforme de trading social au monde. Elle permet de rĂ©pliquer les paris rĂ©alisĂ©s sur les marchĂ©s financiers par des traders expĂ©rimentĂ©s. CalquĂ© sur le principe du rĂ©seau social, OpenBook propose plusieurs fonctionnalitĂ©s novatrices. L’outil « Copy Trader » par exemple, permet de « copier » les stratĂ©gies des meilleurs investisseurs et de s’en inspirer pour ses propres placements !

Le succès est immédiat et fulgurant dans le monde entier. La plateforme de trading social compte plusieurs millions d’utilisateurs à son actif. Aujourd’hui en 2021, le broker en ligne eToro a fait évoluer sa stratégie et a notamment revu sa politique tarifaire.

La réglementation de la plateforme de trading social eToro fait l’objet d’une régulation constante de la part de 3 organismes de surveillance : la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) en Australie et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) à Chypre. Cette régulation garantit une négociation sécurisée de tous les actifs financiers.

Peut-on trader Ă  moindre frais avec eToro ?

eToro frais

eToro est une solution de courtage en ligne très populaire auprès du grand public, notamment pour ses frais attractifs. Mais peut-on dire pour autant que les frais eToro soient très réduits voire inexistants ?

En premier lieu, voyons dans le détail à quels types de frais sont soumis les investisseurs sur eToro. La plateforme de trading social applique une grille tarifaire que l’on peut décomposer ainsi :

  1. les frais de conversion, plus connus sous le nom de frais de change. Pour trader sur eToro, il est impératif d’utiliser le dollar américain. Tout investissement en euros est donc converti en dollar USD ce qui permet à eToro de toucher une petite commission. A noter que ces frais de conversion s’appliquent pour tout dépôt et tout retrait de fonds ;
  2. les frais de courtage ou frais de trading, soit les commissions eToro applicables sur les demandes d’achat ou de vente d’instruments financiers (actions, ETF, crypto-monnaies, etc.). Ces frais de trading sont également appelés, spread en anglais. Un spread désigne la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif. Un spread peut s’exprimer en pips (pourcentage en points) ou en pourcentage (%). Ces frais sont bien évidemment différents en fonction de la classe d’actifs sur laquelle on souhaite investir : les matières premières, indices et devises ont des spreads en pips, tandis que les actions ETF et les crypto-monnaies ont des spreads en % ;
  3. les frais d’ouverture/fermeture de compte ;
  4. les frais de retrait applicables à chaque retrait d’argent réalisé par l’investisseur ;
  5. les frais de garde applicables pour garder sa position ouverte ;
  6. les frais de dépôt applicables lorsque le trader alimente son compte eToro ;
  7. les frais d’inactivité applicables à partir d’un certain délai d’inaction sur le compte eToro (au-delà de 12 mois) ;
  8. les frais de roulement sur les CFD. Ils sont également appelés frais au jour le jour, car ils s’appliquent uniquement dans le cas où la position reste ouverte à la fermeture du marché. En cas de revente de CFD dans la journée, eToro applique 0 € de frais de roulement.

Voici un tableau récapitulatif des principaux eToro frais appliqués en 2021 :

Les frais et commissions chez eToro
Actifs Frais eToro Exemples de Frais eToro
Actions 0% de commission Achat pour 2 000 $ USD d'actions Amazon
Commission etoro = 0 $
ETF 0% de commission Achat pour 2 000 $ USD d'actions Amazon
Commission etoro = 0 $
Crypto-monnaies Spreads
  • Bitcoin : 0,75% ;
  • Ethereum : 1,90% ;
  • Bitcoin Cash : 1,90% ;
  • Ripple : 2,45% ;
  • Lite Coin : 1,90% ;
  • Binance Coin: 2,45% ;
  • Tezos : 5% ;
Achat pour 1 000 $ USD de Bitcoins eToro
Commission etoro = 7,50 $
CFD Actions ETF
  • Spreads : 0,18% (Ă  l'entrĂ©e et Ă  la fermeture de la position) ;
  • Frais de roulement : 6,4% (achat) et 2,9% (vente).
Achat pour 1000 $ USD d'actions Facebook
Commission etoro = spread 0,13 $ + 0,46 $ = 2,26 $
CDF Matières premières
  • OR : 0,1 â‚¬/jour + 45 pips ;
  • PETROLE : 0,005191 â‚¬/jour + 5 pips ;
  • GAZ : entre 0,01 â‚¬-0,1 â‚¬ + 10 pips ;
  • Les autres matières : entre 0,01 â‚¬-0,1 â‚¬ + entre 2 et 35 pips.
Achat pour 1000 $ USD sur le PĂ©trole
Commission etoro = spread 9,05 $ + 1,08 $ = 10,13 $
CFD Devises Entre 1 et 50 pips selon les paires de devise Achat pour 1000 $ USD sur le EuroUSD
Commission etoro pour une position Ă  17 873 unitĂ©s = spread 5,35 $ + 2,02 $ = 7,38 $
Indices
  • CAC 40 : 0,4-0,5 â‚¬/jour + 100 pips ;
  • Nasdaq : 0,1-3,6 â‚¬/jour + 240 pips / SP500 : 0,1-3,6 â‚¬/jour + 75 pips / Dow Jones : 0,1-3,6 â‚¬/jour + 600 pips.
Achat pour 1000 $ USD sur le Nasdaq100
Commission etoro = spread 5,90 $ + 0,51 $ = 6,41 $

Voici les frais eToro sur le fonctionnement du compte eToro :

Les frais et commissions chez eToro
Gestion du compte Frais eToro
Frais de conversion
  • Transfert par virement bancaire : 50 pips ;
  • Transfert par carte bancaire : entre 50 pips et 25 000 pips.
Frais d'ouverture de compte GRATUIT
Frais de depĂ´t GRATUIT
Frais de retrait 5 dollars/retrait
Frais d'inactivité (au-delà de 12 mois) 10 dollars/mois

A noter que les frais de retrait eToro ont été revus drastiquement à la baisse au cours de l’année 2020 : de 25$/retrait à 5$/retrait.

eToro bitcoins, actions, XRP : les produits financiers disponibles

eToro bitcoins, actions, XRP

Voyons dans le détail quels sont les types d’actifs et de produits financiers proposés par le brocker eToro.

Les actions sur eToro sans aucun frais

Les actions sont les actifs phares proposés par tous les courtiers en ligne. eToro ne déroge pas à la règle, avec cependant un avantage coup de poing par rapport à ses concurrents : 0€ de frais sur les actions ! Un vrai atout pour la plateforme de trading social.

Mais attention, la sélection des actions est très réduite par rapport à d’autres courtiers en ligne. Sur eToro, plus de 2 000 actions sont disponibles, parmi les plus grandes capitalisations boursières dans le monde :

  • Facebook ;
  • Amazon ;
  • Apple ;
  • Netflix ;
  • EDF ;
  • Bouygues ;
  • Etc.

Les traders débutants ou investisseurs aguerris peuvent placer leurs fonds sur les principales places boursières dans le monde : Paris, New-York, Hong-Kong, Amsterdam, Madrid, etc.

eToro Bitcoins et XRP : les crypto-monnaies disponibles

La plateforme de trading social propose également un type d’actif très volatil, la crypto-monnaie. Le catalogue eToro crypto est particulièrement étoffé. On retrouve les principales monnaies virtuelles les plus populaires du moment. Il est ainsi possible d’investir via eToro : Bitcoin (BTC) la crypto la plus répandue au niveau mondial, mais également sur la Ripple (XRP), Ethereum (ETH), Litecoin ou TRON.

Attention, même si le cours de la crypto Bitcoin avoisine des sommets spectaculaires, l’investissement sur les monnaies virtuelles comporte une grande part de risque.

ETF eToro sans aucun frais

Sur eToro, les ETF (Exchange-Traded Funds) négociés au comptant sont à 0€ de frais comme les actions. Le particulier peut ainsi choisir parmi 255 trackers ETF eToro disponibles pour investir en Bourse.

Les ETF sont des produits financiers attractifs à plus d’un titre, puisqu’ils permettent d’investir sur plusieurs entreprises à la fois via la réplication d’un indice boursier. Gain de temps et gain d’argent pour de nombreux investisseurs !

L’offre d’ETF eToro très diversifiée, permet aux investisseurs de placer leur capital sur des marchés (Europe, Chine, Inde, ou peut-être Moyen-Orient) et types d’actifs différents (matières premières, devises, actions et obligations).

Les devises et autres produits sur eToro

Les clients eToro peuvent diversifier leurs placements sur d’autres types d’actifs :

  • 52 paires de devises parmi un large panel de devises internationales (EURUSD, GBUSD, EURGBP, USDCNH) prĂ©sentes sur le marchĂ© forex ;
  • 15 indices boursiers parmi les meilleures places de marchĂ© au niveau mondial (S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, CAC 40, DAX 30, Nikkei, etc.) ;
  • 19 matières premières dont les Ă©nergies fossiles (pĂ©trole, gaz naturel), les mĂ©taux (or, argent, cuivre, platine, palladium, etc.), les produits agricoles (blĂ©, sucre, cacao, coton, etc.).

Quelles sont les solutions de trading eToro ?

trading CFD et trading actions eToro

L’investisseur dispose plusieurs outils et méthodes pour trader sur eToro.

Trading actions ou trading en CFD : fiable ou arnaque ?

eToro est connu pour ses solutions de trading flexibles, à fort effet de levier avec une échéance à court terme.

Deux solutions de trading sont proposées aux utilisateurs d’eToro :

  1. Le trading CFD qui occupe une large majorité des investissements. Les CFD (contract for difference) permettent d’investir des positions sur différents types d’actifs (actions, matières premières, devises, crypto-monnaies, etc.) sans les détenir directement. L’investisseur peut également choisir d’investir le montant de son investissement dans un actif, sans montant minimal imposé. Le particulier peut se constituer un portefeuille virtuel et toucher des dividendes sans avoir à ouvrir un compte-titre ou un PEA ;
  2. Le trading d’actions ou d’ETF physiques est très simplifié sur eToro. En premier lieu, il n’y aucun frais sur les actions ou les ETF. De plus, le trader peut investir sur eToro sans effet de levier avec l’achat d’actifs (actions ou ETF, crypto-monnaies) en son nom.

La plateforme de trading eToro : fonctionnalités et avantages

La plateforme de trading social Open Book est l’atout phare du broker en ligne. Révolutionnaire à son lancement en 2010, la plateforme eToro dispose d’outils et de fonctionnalités innovantes pour commencer à investir en Bourse. Grâce à un design ergonomique et épuré, les particuliers sont séduits par sa navigation intuitive et son aspect convivial. Tout est fait pour que les démarches du trader soient facilitées au maximum : recherche d’instruments financiers, présentation des informations clés sur les entreprises visées, passage d’ordres, etc. L’expérience utilisateur est soignée au maximum.

Bien évidemment, la plateforme de trading social ne serait pas aussi attractive sans ses fonctionnalités innovantes :

  • l’outil Copy Trader est la fonction la plus populaire sur eToro. L’utilisateur peut dĂ©couvrir les profils des meilleurs investisseurs prĂ©sents sur eToro, et copier/coller leurs meilleures stratĂ©gies d’investissements ;
  • l’outil CopyPortfolio permet d’accĂ©der Ă  des sĂ©lections de placements gĂ©rĂ©s par des sociĂ©tĂ©s de gestion ;
  • la plateforme de trading social est Ă©galement un espace collaboratif calquĂ© sur le mode de fonctionnement d’un rĂ©seau social. Chaque utilisateur membre d’eToro peut discuter et Ă©changer avec tous les autres membres du rĂ©seau. De quoi sĂ©duire les traders dĂ©butants en quĂŞte de mentors pour se former aux stratĂ©gies de placements.

Qui peut utiliser eToro pour trader au quotidien ?

investisseur eToro

Tous les profils d’investisseurs peuvent-ils utiliser la plateforme eToro ? Pour les experts de Comparabanques, les traders débutants peuvent trouver via eToro une mine d’informations et des conseils judicieux sur leurs premiers arbitrages. Des prestations qui peuvent faire défaut chez d’autres courtiers en ligne. De plus, la plateforme de trading social a été conçue pour qu’il y ait le maximum de communication entre les membres, un côté rassurant pour les débutants. On note également que la baisse des frais eToro en 2020 est un atout supplémentaire pour convaincre les plus frileux d’entre eux.

Les investisseurs plus chevronnés peuvent trouver des réelles opportunités de placement sur eToro. Large panel d’instruments financiers, flexibilité sur les placements à courts termes, graphiques eToro, tout est fait pour séduire les investisseurs en quête de « bons plans » pour investir.

Comment ouvrir un compte eToro ?

ouvrir compte eToro

En tant que courtier en ligne, eToro propose un parcours client simple et efficace. l’ouverture d'un compte client sur eToro se résume en quelques étapes seulement :

  1. rendez-vous sur la page de connexion/inscription sur eToro ;
  2. renseigner les informations demandées (nom, prénom, e-mail, téléphone, etc.) ;
  3. se connecter sur eToro pour la 1ère fois et compléter son profil d’investisseur ;
  4. transmettre un justificatif de domicile et une pièce d’identité ;
  5. faire un 1er dépôt de 200€.

Comment fermer son compte eToro ? Pour résilier son compte eToro, le particulier doit se rendre sur son espace client à la rubrique « paramètres du compte » et suivre les instructions indiquées. Attention, il est indispensable de clôturer toutes ses positions actives et d’effectuer le retrait des fonds disponibles.

Contact eToro : tous les numéros utiles

contacts eToro

Une question sur comment investir en Bourse avec eToro ? Comment avoir un accès démo sur eToro ? Besoin d’une réponse concernant un problème de placement en Bourse ? Pour toutes ces questions, il peut être utile de contacter eToro, la plateforme de trading social.

Les particuliers n’ont que deux possibilités pour contacter un conseiller eToro :

  1. Soit par chat eToro via l’espace client de la plateforme de trading social ;
  2. Soit par l’ouverture d’un ticket (réponse sous 7 jours ouvrés).