eToro est un courtier en ligne trÚs populaire dans le monde entier. Sa solution de trading social en fait une des meilleures plateformes de courtage pour de nombreux investisseurs chevronnés et boursicoteurs en herbe. Quels sont les instruments financiers (actions, ETF trackers, devises ou crypto-monnaies) sur lesquels placer son argent ? Quels sont les frais pratiqués par eToro ? Comparabanques livre un décryptage détaillé de la plate-forme de trading social eToro.


eToro, qui est le leader du trading social ?

eToro plateforme trading social

eToro est un courtier en ligne nouvelle gĂ©nĂ©ration, fondĂ© en 2007 par 3 entrepreneurs. Leur plateforme de trading social est devenue en moins de 10 ans, une des plateformes de trading leaders sur le marchĂ© mondial. DerriĂšre eToro se cache un concept simple : rendre accessible au plus grand nombre, le monde du courtage en ligne. Trois ans aprĂšs son lancement, eToro prĂ©sente son outil OpenBook, la premiĂšre plateforme de trading social au monde. Elle permet de rĂ©pliquer les paris rĂ©alisĂ©s sur les marchĂ©s financiers par des traders expĂ©rimentĂ©s. CalquĂ© sur le principe du rĂ©seau social, OpenBook propose plusieurs fonctionnalitĂ©s novatrices. L’outil « Copy Trader » par exemple, permet de « copier » les stratĂ©gies des meilleurs investisseurs et de s’en inspirer pour ses propres placements !

Le succĂšs est immĂ©diat et fulgurant dans le monde entier. La plateforme de trading social compte plusieurs millions d’utilisateurs Ă  son actif. Aujourd’hui en 2021, le broker en ligne eToro a fait Ă©voluer sa stratĂ©gie et a notamment revu sa politique tarifaire.

La rĂ©glementation de la plateforme de trading social eToro fait l’objet d’une rĂ©gulation constante de la part de 3 organismes de surveillance : la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) en Australie et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) Ă  Chypre. Cette rĂ©gulation garantit une nĂ©gociation sĂ©curisĂ©e de tous les actifs financiers.

Peut-on trader Ă  moindre frais avec eToro ?

eToro frais

eToro est une solution de courtage en ligne trÚs populaire auprÚs du grand public, notamment pour ses frais attractifs. Mais peut-on dire pour autant que les frais eToro soient trÚs réduits voire inexistants ?

En premier lieu, voyons dans le dĂ©tail Ă  quels types de frais sont soumis les investisseurs sur eToro. La plateforme de trading social applique une grille tarifaire que l’on peut dĂ©composer ainsi :

  1. les frais de conversion, plus connus sous le nom de frais de change. Pour trader sur eToro, il est impĂ©ratif d’utiliser le dollar amĂ©ricain. Tout investissement en euros est donc converti en dollar USD ce qui permet Ă  eToro de toucher une petite commission. A noter que ces frais de conversion s’appliquent pour tout dĂ©pĂŽt et tout retrait de fonds ;
  2. les frais de courtage ou frais de trading, soit les commissions eToro applicables sur les demandes d’achat ou de vente d’instruments financiers (actions, ETF, crypto-monnaies, etc.). Ces frais de trading sont Ă©galement appelĂ©s, spread en anglais. Un spread dĂ©signe la diffĂ©rence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif. Un spread peut s’exprimer en pips (pourcentage en points) ou en pourcentage (%). Ces frais sont bien Ă©videmment diffĂ©rents en fonction de la classe d’actifs sur laquelle on souhaite investir : les matiĂšres premiĂšres, indices et devises ont des spreads en pips, tandis que les actions ETF et les crypto-monnaies ont des spreads en % ;
  3. les frais d’ouverture/fermeture de compte ;
  4. les frais de retrait applicables Ă  chaque retrait d’argent rĂ©alisĂ© par l’investisseur ;
  5. les frais de garde applicables pour garder sa position ouverte ;
  6. les frais de dépÎt applicables lorsque le trader alimente son compte eToro ;
  7. les frais d’inactivitĂ© applicables Ă  partir d’un certain dĂ©lai d’inaction sur le compte eToro (au-delĂ  de 12 mois) ;
  8. les frais de roulement sur les CFD. Ils sont Ă©galement appelĂ©s frais au jour le jour, car ils s’appliquent uniquement dans le cas oĂč la position reste ouverte Ă  la fermeture du marchĂ©. En cas de revente de CFD dans la journĂ©e, eToro applique 0 € de frais de roulement.

Voici un tableau récapitulatif des principaux eToro frais appliqués en 2021 :

Les frais et commissions chez eToro
Actifs Frais eToro Exemples de Frais eToro
Actions 0% de commission Achat pour 2 000 $ USD d'actions Amazon
Commission etoro = 0 $
ETF 0% de commission Achat pour 2 000 $ USD d'actions Amazon
Commission etoro = 0 $
Crypto-monnaies Spreads
  • Bitcoin : 0,75% ;
  • Ethereum : 1,90% ;
  • Bitcoin Cash : 1,90% ;
  • Ripple : 2,45% ;
  • Lite Coin : 1,90% ;
  • Binance Coin: 2,45% ;
  • Tezos : 5% ;
Achat pour 1 000 $ USD de Bitcoins eToro
Commission etoro = 7,50 $
CFD Actions ETF
  • Spreads : 0,18% (Ă  l'entrĂ©e et Ă  la fermeture de la position) ;
  • Frais de roulement : 6,4% (achat) et 2,9% (vente).
Achat pour 1000 $ USD d'actions Facebook
Commission etoro = spread 0,13 $ + 0,46 $ = 2,26 $
CDF MatiĂšres premiĂšres
  • OR : 0,1 €/jour + 45 pips ;
  • PETROLE : 0,005191 €/jour + 5 pips ;
  • GAZ : entre 0,01 €-0,1 € + 10 pips ;
  • Les autres matiĂšres : entre 0,01 €-0,1 € + entre 2 et 35 pips.
Achat pour 1000 $ USD sur le Pétrole
Commission etoro = spread 9,05 $ + 1,08 $ = 10,13 $
CFD Devises Entre 1 et 50 pips selon les paires de devise Achat pour 1000 $ USD sur le EuroUSD
Commission etoro pour une position à 17 873 unités = spread 5,35 $ + 2,02 $ = 7,38 $
Indices
  • CAC 40 : 0,4-0,5 €/jour + 100 pips ;
  • Nasdaq : 0,1-3,6 €/jour + 240 pips / SP500 : 0,1-3,6 €/jour + 75 pips / Dow Jones : 0,1-3,6 €/jour + 600 pips.
Achat pour 1000 $ USD sur le Nasdaq100
Commission etoro = spread 5,90 $ + 0,51 $ = 6,41 $

Voici les frais eToro sur le fonctionnement du compte eToro :

Les frais et commissions chez eToro
Gestion du compte Frais eToro
Frais de conversion
  • Transfert par virement bancaire : 50 pips ;
  • Transfert par carte bancaire : entre 50 pips et 25 000 pips.
Frais d'ouverture de compte GRATUIT
Frais de depĂŽt GRATUIT
Frais de retrait 5 dollars/retrait
Frais d'inactivité (au-delà de 12 mois) 10 dollars/mois

A noter que les frais de retrait eToro ont Ă©tĂ© revus drastiquement Ă  la baisse au cours de l’annĂ©e 2020 : de 25$/retrait Ă  5$/retrait.

eToro bitcoins, actions, XRP : les produits financiers disponibles

eToro bitcoins, actions, XRP

Voyons dans le dĂ©tail quels sont les types d’actifs et de produits financiers proposĂ©s par le brocker eToro.

Les actions sur eToro sans aucun frais

Les actions sont les actifs phares proposĂ©s par tous les courtiers en ligne. eToro ne dĂ©roge pas Ă  la rĂšgle, avec cependant un avantage coup de poing par rapport Ă  ses concurrents : 0€ de frais sur les actions ! Un vrai atout pour la plateforme de trading social.

Mais attention, la sĂ©lection des actions est trĂšs rĂ©duite par rapport Ă  d’autres courtiers en ligne. Sur eToro, plus de 2 000 actions sont disponibles, parmi les plus grandes capitalisations boursiĂšres dans le monde :

  • Facebook ;
  • Amazon ;
  • Apple ;
  • Netflix ;
  • EDF ;
  • Bouygues ;
  • Etc.

Les traders débutants ou investisseurs aguerris peuvent placer leurs fonds sur les principales places boursiÚres dans le monde : Paris, New-York, Hong-Kong, Amsterdam, Madrid, etc.

eToro Bitcoins et XRP : les crypto-monnaies disponibles

La plateforme de trading social propose Ă©galement un type d’actif trĂšs volatil, la crypto-monnaie. Le catalogue eToro crypto est particuliĂšrement Ă©toffĂ©. On retrouve les principales monnaies virtuelles les plus populaires du moment. Il est ainsi possible d’investir via eToro : Bitcoin (BTC) la crypto la plus rĂ©pandue au niveau mondial, mais Ă©galement sur la Ripple (XRP), Ethereum (ETH), Litecoin ou TRON.

Attention, mĂȘme si le cours de la crypto Bitcoin avoisine des sommets spectaculaires, l’investissement sur les monnaies virtuelles comporte une grande part de risque.

ETF eToro sans aucun frais

Sur eToro, les ETF (Exchange-Traded Funds) nĂ©gociĂ©s au comptant sont Ă  0€ de frais comme les actions. Le particulier peut ainsi choisir parmi 255 trackers ETF eToro disponibles pour investir en Bourse.

Les ETF sont des produits financiers attractifs Ă  plus d’un titre, puisqu’ils permettent d’investir sur plusieurs entreprises Ă  la fois via la rĂ©plication d’un indice boursier. Gain de temps et gain d’argent pour de nombreux investisseurs !

L’offre d’ETF eToro trĂšs diversifiĂ©e, permet aux investisseurs de placer leur capital sur des marchĂ©s (Europe, Chine, Inde, ou peut-ĂȘtre Moyen-Orient) et types d’actifs diffĂ©rents (matiĂšres premiĂšres, devises, actions et obligations).

Les devises et autres produits sur eToro

Les clients eToro peuvent diversifier leurs placements sur d’autres types d’actifs :

  • 52 paires de devises parmi un large panel de devises internationales (EURUSD, GBUSD, EURGBP, USDCNH) prĂ©sentes sur le marchĂ© forex ;
  • 15 indices boursiers parmi les meilleures places de marchĂ© au niveau mondial (S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, CAC 40, DAX 30, Nikkei, etc.) ;
  • 19 matiĂšres premiĂšres dont les Ă©nergies fossiles (pĂ©trole, gaz naturel), les mĂ©taux (or, argent, cuivre, platine, palladium, etc.), les produits agricoles (blĂ©, sucre, cacao, coton, etc.).

Quelles sont les solutions de trading eToro ?

trading CFD et trading actions eToro

L’investisseur dispose plusieurs outils et mĂ©thodes pour trader sur eToro.

Trading actions ou trading en CFD : fiable ou arnaque ?

eToro est connu pour ses solutions de trading flexibles, à fort effet de levier avec une échéance à court terme.

Deux solutions de trading sont proposĂ©es aux utilisateurs d’eToro :

  1. Le trading CFD qui occupe une large majoritĂ© des investissements. Les CFD (contract for difference) permettent d’investir des positions sur diffĂ©rents types d’actifs (actions, matiĂšres premiĂšres, devises, crypto-monnaies, etc.) sans les dĂ©tenir directement. L’investisseur peut Ă©galement choisir d’investir le montant de son investissement dans un actif, sans montant minimal imposĂ©. Le particulier peut se constituer un portefeuille virtuel et toucher des dividendes sans avoir Ă  ouvrir un compte-titre ou un PEA ;
  2. Le trading d’actions ou d’ETF physiques est trĂšs simplifiĂ© sur eToro. En premier lieu, il n’y aucun frais sur les actions ou les ETF. De plus, le trader peut investir sur eToro sans effet de levier avec l’achat d’actifs (actions ou ETF, crypto-monnaies) en son nom.

La plateforme de trading eToro : fonctionnalités et avantages

La plateforme de trading social Open Book est l’atout phare du broker en ligne. RĂ©volutionnaire Ă  son lancement en 2010, la plateforme eToro dispose d’outils et de fonctionnalitĂ©s innovantes pour commencer Ă  investir en Bourse. GrĂące Ă  un design ergonomique et Ă©purĂ©, les particuliers sont sĂ©duits par sa navigation intuitive et son aspect convivial. Tout est fait pour que les dĂ©marches du trader soient facilitĂ©es au maximum : recherche d’instruments financiers, prĂ©sentation des informations clĂ©s sur les entreprises visĂ©es, passage d’ordres, etc. L’expĂ©rience utilisateur est soignĂ©e au maximum.

Bien évidemment, la plateforme de trading social ne serait pas aussi attractive sans ses fonctionnalités innovantes :

  • l’outil Copy Trader est la fonction la plus populaire sur eToro. L’utilisateur peut dĂ©couvrir les profils des meilleurs investisseurs prĂ©sents sur eToro, et copier/coller leurs meilleures stratĂ©gies d’investissements ;
  • l’outil CopyPortfolio permet d’accĂ©der Ă  des sĂ©lections de placements gĂ©rĂ©s par des sociĂ©tĂ©s de gestion ;
  • la plateforme de trading social est Ă©galement un espace collaboratif calquĂ© sur le mode de fonctionnement d’un rĂ©seau social. Chaque utilisateur membre d’eToro peut discuter et Ă©changer avec tous les autres membres du rĂ©seau. De quoi sĂ©duire les traders dĂ©butants en quĂȘte de mentors pour se former aux stratĂ©gies de placements.

Qui peut utiliser eToro pour trader au quotidien ?

investisseur eToro

Tous les profils d’investisseurs peuvent-ils utiliser la plateforme eToro ? Pour les experts de Comparabanques, les traders dĂ©butants peuvent trouver via eToro une mine d’informations et des conseils judicieux sur leurs premiers arbitrages. Des prestations qui peuvent faire dĂ©faut chez d’autres courtiers en ligne. De plus, la plateforme de trading social a Ă©tĂ© conçue pour qu’il y ait le maximum de communication entre les membres, un cĂŽtĂ© rassurant pour les dĂ©butants. On note Ă©galement que la baisse des frais eToro en 2020 est un atout supplĂ©mentaire pour convaincre les plus frileux d’entre eux.

Les investisseurs plus chevronnĂ©s peuvent trouver des rĂ©elles opportunitĂ©s de placement sur eToro. Large panel d’instruments financiers, flexibilitĂ© sur les placements Ă  courts termes, graphiques eToro, tout est fait pour sĂ©duire les investisseurs en quĂȘte de « bons plans » pour investir.

Comment ouvrir un compte eToro ?

ouvrir compte eToro

En tant que courtier en ligne, eToro propose un parcours client simple et efficace. l’ouverture d'un compte client sur eToro se rĂ©sume en quelques Ă©tapes seulement :

  1. rendez-vous sur la page de connexion/inscription sur eToro ;
  2. renseigner les informations demandées (nom, prénom, e-mail, téléphone, etc.) ;
  3. se connecter sur eToro pour la 1Ăšre fois et complĂ©ter son profil d’investisseur ;
  4. transmettre un justificatif de domicile et une piĂšce d’identitĂ© ;
  5. faire un 1er dĂ©pĂŽt de 200€.

Comment fermer son compte eToro ? Pour rĂ©silier son compte eToro, le particulier doit se rendre sur son espace client Ă  la rubrique « paramĂštres du compte » et suivre les instructions indiquĂ©es. Attention, il est indispensable de clĂŽturer toutes ses positions actives et d’effectuer le retrait des fonds disponibles.

Contact eToro : tous les numéros utiles

contacts eToro

Une question sur comment investir en Bourse avec eToro ? Comment avoir un accĂšs dĂ©mo sur eToro ? Besoin d’une rĂ©ponse concernant un problĂšme de placement en Bourse ? Pour toutes ces questions, il peut ĂȘtre utile de contacter eToro, la plateforme de trading social.

Les particuliers n’ont que deux possibilitĂ©s pour contacter un conseiller eToro :

  1. Soit par chat eToro via l’espace client de la plateforme de trading social ;
  2. Soit par l’ouverture d’un ticket (rĂ©ponse sous 7 jours ouvrĂ©s).