eToro ou Trade Republic : le comparatif 2024

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eToro et Trade Republic sont deux néocourtiers avec peu de frais qui proposent une large gamme d’actifs ! EToro se distingue par son trading social et ses produits à effet de levier alors que Trade Republic vous propose une gestion passive de vos investissements via une interface simple et intuitive. Découvrez votre profil d’investisseur et faites votre choix grâce à notre comparatif 2024 eToro vs Trade Republic !

Tableau récapitulatif entre eToro et Trade Republic :
Courtier

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Nombre d’actifs

+ 3000+ 10000

Frais de gestion

GratuitGratuit

Application mobile

Ios + AndroidIos + Android

Fractions d’actions

✔️

Plan d’investissement programmé

✔️

Offre de cashback

✔️

Carte bancaire

✔️

Rémunérations des fonds investis

✔️

Copytrading

✔️

Compte démo

✔️

Informations mises à jour en juillet 2024

💰 eToro vs Trade Republic : quels sont les actifs disponibles ?

eToro et Trade Republic proposent une large gamme d’actifs qui vous permettra de vous constituer un portefeuille diversifié.

Plateforme

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Actions

+ de 3000 actions via des CFD+ De 8000 actions

ETF

+ de 250 via des CFD+ De 2000

Forex

+ De 50 paires de devises via des CFD
  •  

Matières premières

  •  
  •  

Obligations

  •  
  •  

Cryptomonnaies

+ De 80 comme le Bitcoin, Ethreum, Solana, Xrp de Ripple, ou encore linkchain.+ De 50 Bitcoin, Ethreum, Solana, Xrp de Ripple, ou encore linkchain

Produits dérivés

  • options put and call
  • CFD
  • warrants
  • warrants
  • knocks out
  • matières premières

Actifs disponibles en juillet 2024

Quel type de compte en investissant avec eToro ou Trade Republic ?

En ouvrant un compte avec un de ces deux courtiers, vous posséderez un compte titres (CTO). Il ne présente aucun avantage fiscal, mais vous donne accès à tous types d’actifs.

💡 À savoir : eToro propose aussi bien le compte CFD que le compte titres qui vous permet de détenir des actifs. Trade Republic lui propose uniquement un compte titre.

Actifs CFD et actifs compte titres sur eToro :

Bien qu’il soit possible désormais de posséder des cryptomonnaies sur eToro, il est également possible de les trader en CFD.

eToro facture 1% de frais pour l’achat ou la vente de crypto en CFD.

⚠️ Les CFD vous permettent de parier sur la hausse ou la baisse (spéculation) sur un actif, mais ne vous permettent pas de détenir ces actifs comme c’est le cas pour les comptes spot (compte titres classique). Les frais sont majoritairement plus élevés sur les CFD que sur les comptes spot, ce qui peut s’avérer coûteux si vous échangez régulièrement des cryptomonnaies en CFD.

eToro et Trade Republic proposent des univers d’investissement très diversifiés. eToro se distingue avec son large choix de CFD (actions, indices, matières premières) et ses produits à effet de levier. De son côté, Trade Republic propose presque l’intégralité des actions cotées en bourse ! Un véritable avantage si vous souhaitez vous constituer un portefeuille diversifié.

👉 Ce comparatif sur les actifs nous permet de définir davantage les profils adaptés à chaque plateforme, eToro convient davantage aux traders actifs avec sa large gamme de produits dérivés et ses contrats pour la différence (CFD). Trade Republic est de son côté plus complet au niveau des actions et des ETF. Ce type de portefeuille s’adresse aux investisseurs moyen et long terme qui souhaitent se construire un patrimoine financier.

💸 eToro vs Trade Republic : les frais 2024

Sans frais annexes et sans frais de change, Trade Republic est moins cher qu'eToro même si les deux plateformes de trading se positionnent parmi les moins chères du marché.

Trade Republic a décidé d’adopter une structure de frais simple et transparente : 1€ de frais par transaction, peu importe l’actif et le montant. De plus, Trade Republic n’a aucun frais de change et les plans d’investissement programmés sont gratuits.

De son côté, eToro facture encore de nombreux frais, notamment des frais de change : 0,5% du montant investi. Un point assez important surtout quand l’on sait que le broker oblige ses utilisateurs à négocier en USD sur sa plateforme.

Malgré tout, eToro reste un courtier très attractif pour les traders avec des faibles spreads, 0,15% sur les actions et 0,016% sur les indices type SP500, CAC40, DAX30, etc.

Qu’est-ce que le spread ?

C’est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif financier. C’est une manière courante pour les courtiers de se rémunérer.

Chez eToro et Trade Republic, seul le spread de la transaction sera prélevé. Ce spread n’est pas toujours indiqué, et il s’agit ici de la différence entre le prix d’achat et le prix de vente sur le marché. Ce n’est pas un spread additionnel mis en place par les brokers, ce spread ou cette différence varie selon l’offre et la demande de l’actif, on parle alors d’actif liquide ou illiquide.

Les deux acteurs permettent d’investir en action sans frais de courtage. Néanmoins, pour bénéficier de cet avantage avec Trade Republic, vous devrez mettre en place l’outil d’investissement programmé, une fois mis en place, vous serez prélevé tous les mois la même somme et elle sera investie sur l’actif de votre choix préalablement sélectionné.

Comparatif des frais entre eToro et Trade Republic en 2024 :
 

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Frais d’ouverture

0€0€

Frais de gestion

0€0€

Frais de garde

0€0€

Frais de clôture

0€0€

Frais de retrait

5$/retrait0€

Frais de change

0,5% du montant0€

Frais d'inactivité

10€/mois après 12 mois d’inactivité0€

Frais de virement en euros

0€ (frais de change appliqué si virement autre que du dollars US.)0€

Spreads

Prélevé sur tous les produits CFD + produits à effet de levier

Récapitulatif des frais entre eToro et Trade Republic en juillet 2024

En ce qui concerne les frais de manière globale, Trade Republic est plus avantageux qu’eToro. Le courtier allemand ne facture aucuns frais pour le dépôt et le retrait de vos fonds.

Bien qu’il ne propose pas d’outils d’analyse, les frais de transaction fixes de 1€ font de Trade Republic une plateforme idéale pour débuter en investissement.

📱 Trade Republic vs eToro, quelle est la meilleure application ?

eToro et Trade Republic proposent tous deux une application ergonomique sur Android et iPhone en plus d’une interface web. Faisons le point sur les deux plateformes :

eToro :

eToro vise principalement les traders débutants qui souhaitent investir facilement. Le menu eToro est très ergonomique, il est très facile de naviguer sur la plateforme entre les différents onglets. Cliquez sur les actifs souhaités ou dans le menu “copytrading” selon ce que vous recherchez.

page-accueil-eToro

Investissez en crypto avec eToro via des CFD ou via un compte titres si vous souhaitez posséder des cryptomonnaies.

page-crypto-eToro

Analysez les graphiques de vos crypto et actifs préférés via les graphiques Trading view directement implanté dans la plateforme eToro :

page-crypto-ENS-eToro

Suivez ensuite les performances de votre capital dans l’onglet « portefeuille ». Les passages d’ordre sont facilités, aussi bien sur l’application que sur l’interface, prenez position en seulement quelques clics pour ne rien rater.

Trade Republic :

Le courtier allemand à fait le choix d’une interface minimaliste et épurée. Très facile et agréable à prendre en main, il n’est pas nécessaire d’utiliser un ordinateur, l’application Trade Republic est complète. Jetez un coup d’œil sur vos performances en % ou en € depuis votre achat.

Accédez à tous les actifs depuis le menu d’accueil, naviguez entre les différentes actions, ETF, obligations et utilisez la barre de recherche pour trouver des actifs en particulier. Cette technique est très pratique pour les adeptes du stock-picking.

Stock picking : stratégie qui consiste à sélectionner méticuleusement les actions à fort potentiel. On se base davantage sur la valeur intrinsèque de l’actif plutôt que sur les considérations macroéconomiques.

page-Trade-Republic-epargne

L’onglet « carte bancaire » de Trade Republic vous permet de visualiser votre numéro de carte bancaire pour d’éventuels paiements en ligne. Vous pourrez également bloquer votre carte bancaire en cas de perte ou de vol.

page-Trade-Republic-cb-application

💡 À savoir : La carte physique Trade Republic ne possède pas de numéro visible, pour l’utiliser en ligne, rendez-vous sur votre application. Cela permet d’éviter les fraudes et les paiements non désirés en cas de vol ou de perte de votre cb.

Dans ce duel des applications, c’est Trade Republic qui repart avec le prix de la meilleure application et interface. Plus simple, plus ergonomique, elle convient parfaitement aux investisseurs débutants, mais aussi aux investisseurs aguerris grâce à la très large gamme d’actions et d’ETF présents.

⚖️ eToro ou Trade Republic : comparatif des fonctionnalités

eToro est spécialisé dans le copytrading alors que Trade Republic se distingue dans l’investissement moyen - long terme à moindres frais avec l’investissement programmé : quelle plateforme propose les meilleures fonctionnalités ?

 

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Copytrading

✔️

Outils d’analyse technique

✔️

Fractions d’action

✔️

Cashback

✔️

Paiement arrondi

✔️

Auto trading / gestion pilotée

✔️

Protection soldes négatifs

✔️

Carte bancaire

✔️

Tableau récapitulatif des fonctionnalités entre eToro et Trade Republic

eToro :

Spécialisé dans le “copytrading” ou “trading social”, eToro s’est fait un nom grâce à ce service permettant à n’importe quel trader ou investisseur de copier automatiquement les positions d’autres investisseurs. Ce service d'eToro permet aux débutants de profiter des connaissances des investisseurs plus expérimentés et de performer sur le marché.

eToro permet à ses utilisateurs d’utiliser des “stop loss”, un outil qui permet de limiter les pertes, et ce, même quand vous dormez. Le stop loss liquidera votre position à un niveau de prix défini. Si le prix atteint ce niveau, votre position sera vendue et vous prendrez vos pertes. Ce qui évite des pertes plus importantes, voire la liquidation de votre compte investissement.

Les stops loss sont encore plus importants si vous utilisez des produits dérivés avec effet de levier, car les effets de levier vous exposent davantage au marché. Tâchez de respecter un money management strict pour éviter de lourdes pertes en capital.

Fonction peu commune parmi les courtiers en ligne, eToro propose de répliquer des portefeuilles groupés (Smart Portfolios), regroupés par différentes thématiques. Similaire aux ETF, ils permettent aux investisseurs de se diversifier rapidement sur des dizaines, voire des centaines d’actions en une seule transaction.

Trade Republic :

Trade Republic se distingue de ses concurrents en proposant à ses utilisateurs un véritable compte investissement + compte et carte bancaire. Son objectif est clair : démocratiser l’investissement même pour les personnes qui souhaitent investir avec un petit budget.

Trade Republic permet d’investir gratuitement dans n’importe quel actif via l’investissement programmé. Copié sur la traditionnelle technique du DCA, cette option permet aux investisseurs de lisser leur prix d’entrée et de faire grandir leur patrimoine financier progressivement. Si vous souhaitez investir de manière ponctuelle, Trade Republic est fait pour vous et vous facturera 1€/transaction.

De plus, afin d’aider les investisseurs, Trade Republic a aussi mis en place un système de cashback de 1% sur toutes les dépenses. L’argent qui vous est remboursé via ce système est directement investi dans un actif que vous aurez choisi.

Enfin, Trade Republic propose aussi l’option “Round Up”, un système de paiement arrondi qui place la « petite monnaie » directement dans votre compte investissement. Cela permet d’investir une toute petite partie sans même sans rendre compte, et ainsi faire grossir votre portefeuille au fil du temps

Sur ce duel des fonctionnalités, c’est de nouveau Trade Republic qui l’emporte avec des fonctionnalités toujours plus innovantes comme le système “Round-up” où votre petite monnaie est directement investie en bourse !

☎️ Qui d'eToro ou de Trade Republic possède le meilleur service client ?

Un service client réactif et à l’écoute de ses clients est une plus-value très importante pour un broker. Voyons voir qui de eToro ou de Trade Republic offre le meilleur service client.

 

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✍️ Formulaire

✔️✔️

📞 Téléphone

🙋 Conseiller dédié

À partir de 5000€ de capital

📱 Chat

✔️✔️

Tableau récapitulatif des moyens de contact d'eToro et de Trade Republic

La prise de contact avec eToro se fait via le remplissage d’un formulaire en ligne. Peu pratique, il ne permet pas d’avoir un contact direct avec un agent eToro. Il faut parfois attendre plusieurs jours avant de recevoir une réponse, ce qui peut être très contraignant en cas de problème majeur avec votre compte eToro.

Côté Trade Republic, le service client n’est pas son point fort non plus : il faut passer par un formulaire pour l’email de support : [email protected] et [email protected] pour les réclamations.

Les deux courtiers ne proposent pas de contact téléphonique et obligent les utilisateurs à passer par un formulaire assez obsolète et peu en phase avec la modernité des services proposés par ailleurs.

⚖️ eToro vs Trade Republic : les garanties légales

eToro et Trade Republic sont tous les deux garantis par les organismes de régulation des marchés financiers.

eToro est régulé par l’ACPR et couvre vos fonds jusqu’à 1 million d’euros pour ses clients en France en cas d’insolvabilité. Cette garantie est mise en place à l’aide de Lloyds Bank et confirme le sérieux du broker Israélien.

Trade Republic est régulé par la Bafin, l’autorité de régulation allemande, vos fonds sont ainsi couverts jusqu’à 100 000€ /personne. Le courtier allemand est aussi enregistré du côté de l’ACPR avec le numéro REGAFI : 84129.

Aucun doute sur la fiabilité des deux acteurs sur les marchés financiers, installés depuis déjà plusieurs années, eToro ou Trade Republic sont deux courtiers de confiance.

🗝️ Conclusion : qui choisir, eToro ou Trade Republic ?

Si vous êtes un investisseur débutant ou avec un petit budget, Trade Republic est fait pour vous. En revanche, si vous avez plus d’expérience ou si vous souhaitez faire du copytrading, alors eToro conviendra davantage !

Le choix de courtier entre eToro et Trade Republic pour investir va donc dépendre de votre profil investisseur, de votre budget et de votre connaissance du marché.

Investisseur débutant avec un petit budget

Avec un petit budget, privilégiez Trade Republic qui propose des frais relativement bas avec seulement 1€/transaction quel que soit l’actif.

Avec une interface très simple à prendre en main, Trade Republic convient aux investisseurs qui débutent en bourse.

Si vous cherchez à réaliser de « grosses » performances, Trade Republic vous permet d’investir sur des cryptomonnaies ou des actions. Pour une stratégie plus safe accompagnée d’une vision long terme, faites votre choix parmi les milliers d’ETF disponibles.

Le gros plus Trade Republic → Profitez de 4% de rémunération sur vos fonds non investis. Commander la carte Trade Republic et utiliser le compte bancaire comme compte courant, vous bénéficierez des 4% d’intérêt en permanence en plus des 1% de cashback sur tous vos paiements.

Investisseur passif

Vous avez peu de temps à consacrer à vos investissements ? Trade Republic vous permet de mettre en place des virements programmés, chaque mois, vous investissez une certaine somme (minimum 50€) sur un actif de votre choix en automatique. Cette option permet de construire progressivement un capital financier sans avoir à analyser des graphiques ni ouvrir votre application.

Avec eToro, vous pourrez aussi profiter du copy trading, un service innovant qui vous permet d’investir de manière passive en copiant les positions d’un autre investisseur sans avoir besoin d’être devant vos graphiques.

Investisseur expérimenté actif

Si vous possédez une certaine connaissance des marchés financiers, eToro sera plus adapté pour vous. La plateforme de trading propose des outils d’analyse de tradings plus poussés avec des indicateurs graphiques et une vraie communauté de traders actifs.

Investisseur adepte du stock picking

Trade Republic vous permettra de faire du stock picking grâce à ses 9500 actions disponibles. Sur la plateforme de Trade Republic, vous pourrez sélectionner méticuleusement les actions qui semblent être les plus prometteuses sur le marché.