eToro vs Trade Republic : l'essentiel
- eToro : leader du copytrading, large gamme de CFD et produits à effet de levier, idéal pour les profils expérimentés.
- Trade Republic : politique 1 € par transaction, presque toutes les actions cotées en bourse, idéal pour les débutants et les petits budgets.
- Frais : Trade Republic est globalement moins cher (0 € de change, 0 € de gestion).
- Cryptos : disponibles chez les deux (Trade Republic : 50+ cryptos en spot ; eToro : crypto via CFD avec 1 % de frais).
- Sécurité : les deux sont régulés (eToro par l'ACPR, Trade Republic par la BaFin). Vos fonds sont protégés.
eToro vs Trade Republic : quels sont les actifs disponibles ?
eToro et Trade Republic proposent une large gamme d’actifs qui vous permettra de vous constituer un portefeuille diversifié.
Actifs disponibles chez eToro et Trade Republic
| Plateforme |
eToro
|
Trade Republic
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|---|---|---|
| Actions | + de 3 000 actions via des CFD | + de 8 000 actions |
| ETF | + de 250 via des CFD | + de 2 000 |
| Forex | + de 50 paires de devises via des CFD | |
| Matières premières | ||
| Obligations | ||
| Cryptomonnaies | + de 80 comme le Bitcoin, l'Ethereum, le Solana, le XRP de Ripple, ou encore Chainlink | + de 50 comme le Bitcoin, l'Ethereum, le Solana, le XRP de Ripple, ou encore Chainlink |
| Produits dérivés |
|
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Quel type de compte chez eToro ou Trade Republic ?
En ouvrant un compte avec un de ces deux courtiers, vous posséderez un compte-titres (CTO). Il ne présente aucun avantage fiscal, mais vous donne accès à tous types d’actifs.
eToro propose à la fois le compte CFD et le compte-titres qui vous permet de détenir des actifs. Trade Republic propose uniquement un compte-titres.
Spécificité des CFD chez eToro
Bien qu’il soit possible désormais de posséder des cryptomonnaies sur eToro, il est également possible de les trader en CFD. eToro facture 1 % de frais pour l’achat ou la vente de crypto en CFD.
Les CFD vous permettent de parier sur la hausse ou la baisse d'un actif, mais ne vous permettent pas de détenir ces actifs. Les frais sont majoritairement plus élevés sur les CFD que sur les comptes spot, ce qui peut s’avérer coûteux si vous échangez régulièrement.
Ce comparatif sur les actifs nous permet de définir les profils adaptés à chaque plateforme : eToro convient davantage aux traders actifs avec sa large gamme de produits dérivés et ses CFD. Trade Republic est plus complet au niveau des actions et des ETF : ce type de portefeuille s’adresse aux investisseurs moyen et long terme.
eToro vs Trade Republic : les frais 2026
Sans frais annexes et sans frais de change, Trade Republic est moins cher qu'eToro, même si les deux plateformes se positionnent parmi les moins chères du marché.
Trade Republic a adopté une structure simple et transparente : 1 € de frais par transaction, peu importe l’actif et le montant. Aucun frais de change et plans d’investissement programmés gratuits.
De son côté, eToro facture encore de nombreux frais, notamment des frais de change de 0,5 % du montant investi. Un point important quand on sait que le broker oblige ses utilisateurs à négocier en USD.
Malgré tout, eToro reste un courtier très attractif avec de faibles spreads : 0,15 % sur les actions et 0,016 % sur les indices (S&P 500, CAC 40, DAX).
Qu'est-ce que le spread ?
C’est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif financier. C’est une manière courante pour les courtiers de se rémunérer.
Chez eToro et Trade Republic, seul le spread de marché s'applique (différence entre offre et demande). Il varie selon la liquidité de l'actif.
Comparatif des frais eToro vs Trade Republic
|
eToro
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Trade Republic
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|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 € | 0 € |
| Frais de gestion | 0 € | 0 € |
| Frais de garde | 0 € | 0 € |
| Frais de clôture | 0 € | 0 € |
| Frais de retrait | 5 $/retrait | 0 € |
| Frais de change | 0,5 % du montant | 0 € |
| Frais d’inactivité | 10 €/mois après 12 mois d’inactivité | 0 € |
| Frais de virement en euros | 0 € (frais de change appliqué si virement autre que dollars US) | 0 € |
| Spreads | Prélevé sur tous les produits CFD + produits à effet de levier |
En ce qui concerne les frais de manière globale, Trade Republic est plus avantageux qu’eToro. Le courtier allemand ne facture aucun frais pour le dépôt et le retrait de vos fonds.
Trade Republic vs eToro : quelle est la meilleure application ?
eToro et Trade Republic proposent tous deux une application ergonomique sur Android et iPhone, en plus d’une interface web.
eToro : interface trading social
eToro vise principalement les traders débutants qui souhaitent investir facilement. Le menu eToro est ergonomique : il est très facile de naviguer entre les différents onglets. Cliquez sur les actifs souhaités ou dans le menu « copytrading » selon ce que vous recherchez.
Investissez en crypto avec eToro via des CFD ou via un compte-titres si vous souhaitez posséder des cryptomonnaies. Analysez les graphiques de vos cryptos et actifs préférés via les graphiques TradingView directement intégrés.
Suivez les performances de votre capital dans l’onglet « portefeuille ». Les passages d’ordre sont facilités, aussi bien sur l’application que sur l’interface : prenez position en seulement quelques clics.
Trade Republic : interface minimaliste
Le courtier allemand a fait le choix d’une interface minimaliste et épurée. Très facile à prendre en main, il n’est pas nécessaire d’utiliser un ordinateur : l’application Trade Republic est complète. Jetez un coup d’œil sur vos performances en % ou en € depuis votre achat.
Accédez à tous les actifs depuis le menu d’accueil, naviguez entre les différentes actions, ETF, obligations, et utilisez la barre de recherche pour trouver des actifs en particulier. Pratique pour les adeptes du stock picking.
Qu'est-ce que le stock picking ?
Stock picking : stratégie qui consiste à sélectionner méticuleusement les actions à fort potentiel. On se base davantage sur la valeur intrinsèque de l’actif plutôt que sur les considérations macroéconomiques.
L’onglet « carte bancaire » de Trade Republic vous permet de visualiser votre numéro de carte bancaire pour d’éventuels paiements en ligne. Vous pourrez également bloquer votre carte bancaire en cas de perte ou de vol.
Carte physique Trade Republic sans numéro visible
La carte physique Trade Republic ne possède pas de numéro visible. Pour l’utiliser en ligne, rendez-vous sur votre application. Cela permet d’éviter les fraudes et les paiements non désirés en cas de vol ou de perte.
Dans ce duel des applications, c’est Trade Republic qui repart avec le prix de la meilleure application. Plus simple, plus ergonomique, elle convient parfaitement aux investisseurs débutants comme aux investisseurs aguerris grâce à la très large gamme d’actions et d’ETF.
eToro ou Trade Republic : comparatif des fonctionnalités
eToro est spécialisé dans le copytrading alors que Trade Republic se distingue dans l’investissement moyen et long terme à moindres frais avec l’investissement programmé.
Fonctionnalités eToro vs Trade Republic
| Fonctionnalité | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Copytrading | Oui (référence du marché) | Non |
| Stop loss | Oui | Oui |
| Smart Portfolios | Oui (portefeuilles thématiques) | Non |
| Investissement programmé | Non | Oui (gratuit, dès 50 €) |
| Carte bancaire | Non | Oui (1 % de cashback) |
| Option Round Up | Non | Oui (arrondi placé en investissement) |
| Rémunération des liquidités | Non | 4 % jusqu'à 50 000 € |
eToro : le pionnier du copytrading
Spécialisé dans le « copytrading » ou « trading social », eToro s’est fait un nom grâce à ce service permettant à n’importe quel trader de copier automatiquement les positions d’autres investisseurs. Ce service permet aux débutants de profiter des connaissances des investisseurs plus expérimentés.
eToro permet aussi d’utiliser des stop loss, un outil qui permet de limiter les pertes automatiquement.
Fonction peu commune parmi les courtiers, eToro propose de répliquer des portefeuilles groupés (Smart Portfolios), regroupés par différentes thématiques. Similaires aux ETF, ils permettent aux investisseurs de se diversifier rapidement sur des dizaines, voire des centaines d’actions en une seule transaction.
Trade Republic : démocratisation de l'investissement
Trade Republic propose à ses utilisateurs un véritable compte investissement avec compte et carte bancaire. Son objectif est clair : démocratiser l’investissement même pour les personnes qui souhaitent investir avec un petit budget.
Trade Republic permet d’investir gratuitement dans n’importe quel actif via l’investissement programmé. Inspirée de la technique du DCA, cette option permet aux investisseurs de lisser leur prix d’entrée et de faire grandir leur patrimoine progressivement.
Trade Republic a aussi mis en place un système de cashback de 1 % sur toutes les dépenses. L’argent remboursé est directement investi dans un actif que vous aurez choisi.
Enfin, Trade Republic propose l’option « Round Up », un système de paiement arrondi qui place la « petite monnaie » directement dans votre compte investissement.
Service client : eToro ou Trade Republic ?
Un service client réactif et à l’écoute est une plus-value très importante pour un broker.
Service client : point faible des deux acteurs
La prise de contact avec eToro se fait via le remplissage d’un formulaire en ligne. Peu pratique, il ne permet pas d’avoir un contact direct avec un agent.
Côté Trade Republic, le service client n’est pas son point fort non plus : il faut passer par un formulaire email de support.
Les deux courtiers ne proposent pas de contact téléphonique et obligent les utilisateurs à passer par un formulaire.
eToro vs Trade Republic : les garanties légales
eToro et Trade Republic sont tous les deux garantis par les organismes de régulation des marchés financiers.
Régulation et garanties des deux courtiers
eToro est régulé par l’ACPR et couvre vos fonds jusqu’à 1 million d’euros pour ses clients en France en cas d’insolvabilité. Cette garantie est mise en place avec Lloyds Bank.
Trade Republic est régulé par la BaFin, l’autorité de régulation allemande : vos fonds sont couverts jusqu’à 100 000 € par personne. Le courtier est aussi enregistré côté ACPR (numéro REGAFI 84129).
Aucun doute sur la fiabilité des deux acteurs sur les marchés financiers, installés depuis plusieurs années.
Conclusion : qui choisir, eToro ou Trade Republic ?
Si vous êtes un investisseur débutant ou avec un petit budget, Trade Republic est fait pour vous. Si vous avez plus d’expérience ou si vous souhaitez faire du copytrading, eToro conviendra davantage.
Investisseur débutant avec un petit budget
Avec un petit budget, privilégiez Trade Republic qui propose des frais relativement bas avec seulement 1 € par transaction quel que soit l’actif. Interface très simple à prendre en main, adaptée aux débutants.
Le gros plus Trade Republic
Profitez de 4 % de rémunération sur vos fonds non investis. Commandez la carte Trade Republic et utilisez le compte comme compte courant : vous bénéficierez des 4 % d’intérêt en permanence, en plus des 1 % de cashback sur tous vos paiements.
Investisseur passif
Vous avez peu de temps à consacrer à vos investissements ? Trade Republic vous permet de mettre en place des virements programmés : chaque mois, vous investissez automatiquement une somme (minimum 50 €) sur un actif de votre choix.
Avec eToro, vous pourrez aussi profiter du copytrading, un service innovant qui vous permet d’investir de manière passive en copiant les positions d’un autre investisseur.
Investisseur expérimenté actif
Si vous possédez une certaine connaissance des marchés financiers, eToro sera plus adapté. La plateforme propose des outils d’analyse de trading plus poussés avec des indicateurs graphiques et une vraie communauté de traders actifs.
Investisseur adepte du stock picking
Trade Republic vous permettra de faire du stock picking grâce à ses 9 500 actions disponibles. Vous pourrez sélectionner méticuleusement les actions les plus prometteuses du marché.
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