Hello Bank ou Boursorama Banque : quelle banque en ligne choisir ?

Vous êtes à la recherche d’une banque en ligne et hésitez entre Boursorama Banque et Hello Bank ? Difficile de faire son choix parmi leurs offres similaires ! Cartes bancaires, tarifs, produits annexes, service client, appli, Hello Bank et Boursorama sont passés à la loupe !

Hello Bank VS Boursorama Banque

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2013	🐤 Date de création	2005
BNP Paribas	🏦 Maison-mère	Société Générale
Hello One et Hello One Duo : 0 € par mois Hello Prime : 5 € par mois Hello Prime Duo : 8 € par mois	💳 Carte bancaire	💳 Carte Welcome (gratuite)   Carte gratuite Carte bancaire à autorisation systématique Sans conditions de revenu Débit immédiat Assurance Visa Classic Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiement en voyage à l'étranger gratuit 1 retrait par mois en voyage à l'étranger gratuit   💳 Carte Ultim (gratuite)   Carte gratuite Carte bancaire à autorisation systématique Débit immédiat : sans conditions de revenu Débit différé : 1 500 € de revenus mensuels nets ou 3 000€ d’épargne Assurance Visa Premier Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiement en voyage à l'étranger gratuit 3 retraits par mois en voyage à l'étranger gratuits   💳 Carte Ultim Metal (9,90€ par mois)   Carte Metal payante Carte bancaire à autorisation systématique Débit immédiat : sans conditions de revenu Débit différé : 2 500 € de revenus mensuels nets ou 5 000€ d’épargne Assurance Visa Premier + Protection des Moyens de paiement et appareils électroniques Découvert autorisé jusqu'à 2 500€ après 3 mois Paiements et retraits en voyage à l'étranger 100% gratuits
Hello One : Aucune condition de revenus Hello Prime : Dès 1000€ de revenus net par mois	💌 Conditions	Ultim : Débit immédiat : Aucune Débit différé sur demande : 1 500 € nets de revenus mensuels (sans obligation de domiciliation des revenus) Metal : Débit immédiat : Aucune Débit différé sur demande : 2 500 € nets de revenus mensuels
Compte courant Compte pour Mineurs Compte commun Compte pro Épargne Prêt immo et Crédit personnel Bourse	💸 Produits bancaires annexes	Compte courant Compte pour Mineurs Compte commun Compte pro Épargne Prêt immo et Crédit personnel Bourse
Tarifs attractifs, la plupart des services du quotidien sont gratuits Découvert autorisé Gamme de produits très variée Réseau BNP Paribas	👍 Avantages	Offre complète de produits bancaires Frais bancaires parmi les plus avantageux du marché Élue banque la moins chère de 2023 Cartes bancaires gratuites et sans conditions de revenus
Carte à autorisation systématique Pas d'offre intermédiaire Tarifs élevés sur les opérations exceptionnelles	👎 Inconvénients	Cartes bancaires à autorisation systématique Pas de Mise à jour immédiate du solde Aucun dépôt d’espèces possible
En savoir plus Hello Bank	🔎Choisir mon offre	En savoir plus Boursorama

💳 Hello Bank VS Boursorama : quelle carte choisir ?

Les deux banques en ligne se distinguent par deux gammes de cartes bancaires différentes : Hello Bank propose 2 offres de cartes bancaires (Hello One et Hello Prime) tandis que Boursorama Banque présente 3 offres distinctes (Welcome, Ultim et Metal).

Toutes les cartes proposées par les 2 banques sont des cartes bancaires Visa à autorisation systématique. Comment faire votre choix parmi toutes les cartes bancaires proposées par ces deux banques en ligne ? Découvrez notre comparatif pour vous aider à choisir la carte la plus adaptée à vos besoins !

Hello One ou Welcome : quelle carte gratuite choisir ?

Vous êtes à la recherche d’une carte bancaire gratuite ? Que ce soit chez Hello Bank ou chez Boursorama, vous trouverez votre bonheur avec les cartes Hello One, Welcome et Ultim.

Quelle est la meilleure carte gratuite ? Les 2 offres de cartes sont très similaires et offrent quasiment les mêmes avantages. Cependant, Welcome de Boursorama Banque se distingue tout de même par des plafonds plus confortables, des opérations moins coûteuses à l’étranger et un découvert autorisé. La carte Welcome reste donc la carte gratuite la plus intéressante face à Hello one.

Hello Prime , Ultim, Ultim Metal : quelle carte premium choisir ?

Hello Bank et Boursorama proposent toutes les deux des offres premium de qualité. Carte haut de gamme, plafonds élevés, opérations à l’étranger sans frais, autant d’avantages compris avec les cartes bancaires haut de gamme des banques en ligne. Sur ce créneau, seule Boursorama propose une carte premium gratuite : la carte Ultim ! Alors qui propose la meilleure carte Premium ? Comparatif !

Là encore, les offres de cartes Boursorama Banque et Hello Bank sont très similaires ! Découvert autorisé, prime de bienvenue, paiements et retraits gratuits partout dans le monde, des services bancaires proposés par toutes ces offres haut de gamme.

Mais Boursorama se démarque légèrement de sa concurrente, en proposant une offre premium gratuite (sous conditions) ! De plus, les 2 offres premium de Boursorama sont accessibles sans conditions de revenus si le client opte pour une carte à débit immédiat. La carte Ultim Metal propose également des plafonds de dépenses très élevés pour moins de 10 euros par mois, ainsi qu’une couverture assurantielle ultra complète.

✨ Le petit plus : on aime particulièrement le design de la carte Ultim Metal, sobre et épuré, qui permet de profiter d’une carte élégante à moindre prix !

💸 Compte Hello Bank et Boursorama : comparatifs des tarifs et frais bancaires

Comme toutes les banques en ligne, Hello Bank et Boursorama sont très compétitives sur leurs tarifs et leurs frais bancaires.

Sans grande surprise, il y a peu de différences entre les grilles tarifaires des deux banques en ligne. La plupart des opérations sont gratuites, comme les frais de tenue de compte ou l’envoie d’un chéquier, entre autres. Cependant, Boursorama reste plus compétitif en ce qui concerne les opérations exceptionnelles.

Par exemple, il faut compter au minimum 30€ pour un rejet de chèque tandis que chez Boursorama l’opération est gratuite. Même constat du côté du découvert, les frais sont moins élevés chez Boursorama. On apprécie également la clarté de la brochure tarifaire de Boursorama, les tarifs sont transparents et faciles à comprendre. Pas de frais cachés pour la banque en ligne !

Ce n’est pas donc pas pour rien que Boursorama Banque est élue banque la moins chère pour la 14ème année consécutive ! Seul bémol, attention à bien respecter les conditions de gratuité de la carte bancaire pour ne pas être ponctionné par Boursorama.

• Les petits plus de Boursorama Banque
• Frais moins élevés pour les opérations exceptionnelles
• Grille tarifaire claire et transparente
• 2 offres de cartes gratuites
• Virements non SEPA plus intéressants

🏦 Hello Bank et Boursorama : quelle banque choisir selon son profil

Afin de choisir la banque en ligne qui correspondra le mieux à vos besoins, il faut avant tout définir vos critères et les services essentiels dont vous voulez bénéficier. Faites le point sur votre situation financière, vos besoins, vos habitudes (voyages en France ou à l’étranger) et vos projets à court et long terme (crédit personnel ou immobilier, achat d’un véhicule, etc.).

✈️ Boursorama ou Hello Bank : quelle carte pour voyager

Exit les factures exorbitantes lorsqu’on revient de voyage, Boursorama et Hello Bank permettent aujourd’hui de voyager sans frais bancaires, ou presque ! Mais qui propose la carte la plus intéressante pour voyager ?

Tableau comparatif des cartes pour voyager

Caractéristiques	Hello Bank Hello Prime 5€ par mois  Choisir cette carte 80€ offerts + 1€ mois Hello Prime	Boursorama Banque Ultim 0€ par mois  Choisir cette carte jusqu'à 150€ offerts	Boursorama Banque Metal 9,90€ par mois  Choisir cette carte
💶 Paiement en zone euro	Gratuit	Gratuit	Gratuit
💳 Retrait en zone euro	Gratuit	Gratuit	Gratuit
💰 Paiement en devises	Gratuit	Gratuit	Gratuit
🛒 Retrait en devises	Gratuit	3 retraits /mois Au-delà 1,69%	Gratuit
☂️ Assurances	Assurance Visa Premier	Assurance Visa Premier	Assurance Visa Premier Boursorama Protection Premium Moyens de paiement et appareils nomades

Les 2 banques en ligne proposent des cartes payantes parfaitement taillées pour le voyage : opérations gratuites à l’étranger et assurances voyage incluses avec la carte pour les cartes Ultim Metal de Boursorama et Hello Prime chez Hello Bank.

Pour les globe-trotteurs préférant opter pour une carte gratuite, ils pourront se tourner vers la carte Ultim chez Boursorama qui permet de payer gratuitement partout dans le monde. Les retraits, quant à eux, sont gratuits en euros, mais seuls 3 retraits gratuits sont inclus en devises.

La palme d’or de la meilleure carte 2024 pour voyager revient donc à la carte Ultim Metal de Boursorama Banque. Une carte idéale pour se déplacer sans frais tout autour du globe, tout en étant protégé par des assurances voyage attractives pour voyager sereinement !

💸 Boursorama ou Hello Bank : quelle banque pour payer moins de frais

Vous souhaitez réduire au maximum vos frais bancaires ? C’est chez Boursorama Banque que vous trouverez votre bonheur ! Boursorama Banque est sans conteste la banque la moins chère du paysage bancaire en ligne !

La banque en ligne propose 2 offres de cartes gratuites (sous conditions) et une grille tarifaire défiant toute concurrence. La plupart des opérations courantes sont gratuites et les tarifs des opérations exceptionnelles sont très compétitifs.

📖 Banque étudiante Hello Bank ou Boursorama : quel compte pour étudier

Pour les étudiants, le début des études supérieures rime souvent avec indépendance financière ! C’est le moment pour eux d’ouvrir un compte bancaire qui leur permet de payer leur loyer, recevoir leurs premiers revenus et financer leurs loisirs.

Ce qu’ils recherchent ? Un compte bancaire pour les jeunes facile à ouvrir, des frais bancaires très réduits, une application mobile attractive qui leur permet de tout piloter à distance et des opérations gratuites à l’étranger.

Et c’est encore une fois Boursorama qui se place en tête du meilleur compte pour étudier grâce à ces 2 offres Welcome et Ultim. La banque en ligne rassemble en effet, tous les critères pour séduire les étudiants : pas de conditions de revenus exigées, 2 offres de cartes gratuites et attractives, des frais bancaires proches de 0 et une appli bancaire complète et sexy !

✨ Le petit plus ? Des offres de bienvenue régulières et une offre de parrainage attractive, qui permettent aux étudiants de faire des économies. Un argument de taille quand on est étudiant ! L'ouverture de compte Boursorama se fait en quelques minutes seulement via le formulaire en ligne.

💑 Compte joint Hello Bank ou Boursorama : quelle banque pour vivre à deux ?

Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire avec votre moitié ? Le compte joint est idéal pour partager les dépenses, que ce soit pour les charges du foyer, un voyage ou tout autre projet à deux ! Qui d'Hello Bank ou Boursorama propose la meilleure offre de compte joint ?

Encore une fois, les deux banques en ligne sont au coude à coude ! Mais Hello Bank remporte de peu la première place avec 2 offres de compte joint accessibles à tous : Hello One Duo et Hello Prime Duo. En effet, c’est ce qui fait la différence entre les deux banques : le compte joint Boursorama n’est accessible qu’aux clients Boursorama Banque. Les 2 titulaires du compte doivent, en effet, posséder chacun un compte courant Boursorama avant de pouvoir ouvrir un compte joint.

Meilleur compte joint Hello Bank vs Boursorama

Caractéristiques	🚀 En savoir plus	🚀 En savoir plus
💶 Tarif	Hello One Duo : Gratuit Hello Prime Duo : 8€/mois	Welcome : gratuit si 1 utilisation/mois Ultim : gratuit Metal : 9,90€/mois
💡Conditions de revenus	Hello One Duo : Sans Conditions de revenus Hello Prime Duo : Dès 2 000€/mois	Welcome : 100€ d’encours pour les 2 titulaires Ultim : 600€ d’encours pour débit immédiat ou 6 000€ pour débit différé Métal : 1 000€ pour débit immédiat ou 10 000€ pour débit différé
🛒 Paiement	Gratuit partout dans le monde	Gratuit partout dans le monde
🛍 Retrait	Gratuit dans le réseau de distributeurs BNP et partout dans le monde avec Prime	Welcome : 1 retrait gratuit/mois Ultim : 3 retraits gratuits/mois Metal : gratuit
💰 Plafond de paiement sur 30 jours glissants	Hello One Duo : 1 000€ Hello Prime Duo : selon les revenus	Welcome : 5 000€ Ultim : 20 000€ Ultim Metal : 50 000€
💸 Plafond de retrait sur 7 jours glissants	Hello One Duo : 4 000€ Hello Prime Duo : selon les revenus	Welcome : 400€ Ultim : 2 000€ Ultim Metal : 3 000€
☂️ Découvert autorisé	Seulement avec Hello Prime	Oui, 2 500€ après 3 mois de souscription

Si Hello Bank permet à tous d’ouvrir un compte joint facilement en ligne en 2024, Boursorama n’est pas en reste avec pas moins de 3 offres de compte joint disponibles. La banque en ligne permet en effet, à ses clients de pouvoir bénéficier de ses 3 offres Welcome, Ultim et Metal pour leur compte joint. L’ouverture du compte joint est gratuite et se fait en quelques minutes depuis l’espace client Boursorama. Attention à remplir les conditions d’octroi pour pouvoir bénéficier de la carte Boursorama de votre choix !

Vous désirez lancer votre activité ? Ouvrez un compte professionnel avec Boursorama Pro ou Hello business à partir de 10,90€/mois HT.

📞 Service client : Boursorama ou Hello Bank ?

Côté service client, c’est Hello Bank qui se hisse à la première place du podium. Régulièrement mise en avant pour la qualité de son service client, Hello Bank mise sur la proximité avec ses clients. Les conseillers Hello Bank sont plus facilement joignables, notamment grâce à la large plage horaire du SAV.

Les conseillers Boursorama sont également joignables par téléphone, mais la qualité de son service est régulièrement pointée du doigt sur les plateformes d’avis. C’est un point à améliorer pour la banque en ligne.

Notre avis d’expert : Les plus indépendants et technophiles pourront se diriger vers Boursorama Banque tandis que les clients à la recherche d’une banque en ligne qui conserve une dimension humaine dans son service se tourneront plutôt vers Hello Bank.

📱 Hello Bank VS Boursorama : quelle est la meilleure application ?

📌 Caractéristiques	🚀 En savoir plus	🚀 En savoir plus
📱 Compatibilité	ios et android	ios et android
⭐ Notes clients App Store	Note Google Play : ⭐ 4,3/5 Note Apple Store : ⭐ 4,9/5	Note Google Play : ⭐ 2,8/5 Note Apple Store : ⭐ 4,1/5
🛒 Paiement mobile	Oui (Apple Pay, Google Pay)	Oui (Apple Pay)
💡 Fonctionnalités	📊 Gestion du budget ❌ Mise à jour immédiate du sole ✔️ Téléchargement du RIB ❌ Consultation du code de carte ❌ Personnalisation du code de carte ✔️ Catégorisation des dépenses ❌ Sous-comptes ✔️ Statistiques des dépenses ❌ Pockets ❌ Coffre-fort numérique ❌ Carte Virtuelle ✔️ Modification des plafonds 💎 Design et ergonomie ✔️ Design élégant ✔️ Rapidité de chargement ✔️ Accessibilité des Fonctionnalités principales ✔️ Facile à prendre en main 🛡️ Sécurité ✔️ Touch ID ❌ Face ID ✔️ 3D Secure ✔️ Opposition Carte Bancaire ✔️ Blocage/déblocage de la carte 💬 Service Client ❌ Messagerie sécurisée ✔️ Ligne téléphonique ❌ Chatbot (assistant virtuel) ❌ Chat en ligne	📊 Gestion du budget ❌ Mise à jour immédiate du sole ✔️ Téléchargement du RIB ✔️ Consultation du code de carte ✔️ Personnalisation du code de carte ✔️ Catégorisation des dépenses ❌ Sous-comptes ✔️ Statistiques des dépenses ❌ Pockets ✔️ Coffre-fort numérique ❌ Carte Virtuelle ✔️ Modification des plafonds 💎 Design et ergonomie ✔️ Design élégant ✔️ Rapidité de chargement ✔️ Accessibilité des Fonctionnalités principales ✔️ Facile à prendre en main 🛡️ Sécurité ✔️ Touch ID ✔️ Face ID ✔️ 3D Secure ✔️ Opposition Carte Bancaire ✔️ Blocage/déblocage de la carte 💬 Service Client ❌ Messagerie sécurisée ✔️ Ligne téléphonique ❌ Chatbot (assistant virtuel) ❌ Chat en ligne

Boursorama Banque est la banque en ligne qui propose l’appli mobile la plus performante ! Si le design est sobre, l’appli est facile à prendre en main et toutes les fonctionnalités sont accessibles en quelques clics.

L’appli Boursorama se distingue surtout par ses nombreux outils de gestion budgétaire : catégorisation automatique des dépenses, visualisation du budget, agrégateur de comptes, solde prévisionnel, etc.

L’appli Boursorama Banque se hisse à la deuxième place des meilleures applications bancaires en 2023 derrière Revolut et devant N26.

Les fonctionnalités innovantes de l’appli séduisent également un grand nombre d’utilisateurs, notamment grâce aux virements instantanés et au paiement mobile.

Les autres produits bancaires, et notamment le compte joint ou le prêt personnel sont accessibles en quelques clics. Une appli ultra complète et bien pensée, qui permet aux utilisateurs de gérer de manière autonome leur carte et leur budget.

L’appli Hello Bank moins performante Les utilisateurs sont moins séduits par l’appli Hello Bank qui récolte des notes plus faibles sur les plateformes de téléchargement. Plus simple et moins complète, l’appli Hello Bank offre moins de fonctionnalités innovantes ou de services bancaires que l’appli Boursorama Banque.

💰 Comparatif des produits annexes

Crédit Hello Bank ou Boursorama : quelle banque pour emprunter ?

 

Offres de crédits disponibles

Crédits	🚀 En savoir plus	🚀 En savoir plus
🛍 Prêt personnel	Oui	Oui
🚗 Crédit auto	Oui	Oui
🚧 Crédit travaux	Oui	Oui
🏠 Prêt immobilier	Oui	Oui

Les 2 banques en ligne proposent des offres de crédit personnel très similaires, mais Boursorama Banque se distingue tout de même grâce à un TAEG fixe, la plupart du temps, plus attractif que celui proposé par Hello Bank.

Par exemple, pour un crédit auto de 15 000€ sur 48 mois, Hello Bank propose un TAEG fixe de 1,99% tandis que Boursorama Banque propose un TAEG fixe de 1,14% (taux proposé par simulation sur le site internet au 21/03/22).

Pour emprunter au meilleur taux, il faut donc comparer régulièrement les offres et ne pas hésiter à faire des simulations en ligne selon votre projet et votre budget. En sachant que les 2 banques en ligne proposent des offres de prêt personnel sans frais de dossier, 100% en ligne et en quelques minutes.

Épargne : assurance vie et livret chez Boursorama et Hello Bank

 

Les produits d’épargne Boursorama et Hello Bank

Épargne	🚀 En savoir plus	🚀 En savoir plus
Livret d'épargne	Compte sur livret Livret A LDDS PEL/CEL Compte d’épargne financière pilotée	Livret A Livret d'épargne Hello+
Assurance-vie	Assurance-vie Boursorama Vie	Assurance-vie Hello!

Vous souhaitez trouver une solution d’épargne attractive dans une banque en ligne ? Côté livret d’épargne, si vous aurez accès à plus de choix chez Boursorama, avec 5 produits d’épargne disponible, les 2 banques en ligne affichent des taux de rendements sensiblement similaires.

Concernant l’assurance-vie, Boursorama est légèrement en tête avec son contrat Boursorama Vie affiche un taux de rendement légèrement supérieur et se démarque par une plus grande variété de fonds disponibles.

Bourse Hello Bank vs Boursorama : où investir ?

Boursorama Banque est historiquement spécialisée en bourse et investissement en ligne. La banque en ligne est donc naturellement plus recommandée pour investir, qu’Hello Bank, encore jeune sur ce segment.

Hello Bank contentera donc les courtiers les plus débutants tandis que Boursorama conviendra à tous les types d’investisseurs.