BNP Produits de Bourse : Offres, Tarifs et Avis

La BNP Paribas fait partie des premières banques françaises et internationales avec une offre bancaire complète pour tous les profils de clients. Présente également dans le monde du courtage, la BNP commercialise des produits de bourse très diversifiés (Warrants, certificats, trackers, actions, etc.) et des supports de placement pour tous les profils d’investisseurs. Quelles sont les offres de la BNP Bourse en ligne ? Quels sont les tarifs de courtage de la BNP Paribas. Focus de Comparabanques.


L’essentiel des tarifs de Bourse BNP
Profil Bourse Essentiel
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Bourse Start
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Bourse Active
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Tarif par ordre

✔️ 0,55 % de 1 à 5 ordres

✔️ 0,49 % de 6 à 15 ordres

✔️ 0,44 % +15 ordres

✔️ 5,99 € jusqu'à 1 500 €

✔️ 10,99 € jusqu'à 3 000 €

✔️ 0,48 % au-delà

✔️ 17,99 € jusqu'à 8 000€

✔️ 0,35% au-delà

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📊 La BNP Bourse en ligne : détails de l’offre

BNP produit de bourse

La banque BNP est la 1ère banque en France et fait partie du top 10 des meilleures banques internationales. Réputée pour son expertise dans les produits bancaires, la banque propose également un service 100% en ligne de produits de bourse BNP accessible à ses clients, désireux de faire fructifier leur capital sur les marchés financiers.

Les produits de Bourse BNP et ses 3 profils d’investisseur

La BNP commercialise 3 offres de produits de bourse à choisir en fonction de son profil et de sa stratégie d’investissement :

  1. L’offre de bourse BNP Essentiel adaptée à des profils d’investisseur débutant ou boursicoteur en herbe. Le particulier place ses fonds à son rythme sans contrainte de devoir réaliser un minimum de transaction ou d’avoir un certain niveau d’encours. Il n’y a d’ailleurs aucun frais d’inactivité ;
  2. L’offre de bourse BNP Start adaptée à un profil d’investisseur actif réalisant plus de 4 ordres de courtage (achat/vente) par an avec un montant moyen de 3 000€ ;
  3. L’offre de bourse BNP Active adaptée à un profil d’investisseur chevronné, réalisant plus de 8 ordres de courtage (achat/vente) par an avec un montant moyen de 8 000€.

☑️ A noter : les offres de Bourse BNP Start et Active donnent accès à un service client exclusif par téléphone animé par des professionnels de la Bourse, ainsi qu’à la possibilité de créer ses listes personnelles afin de tester ses stratégies d’investissement.

Warrants BNP, turbos et certificats : l’offre de produits financiers

L’offre de produits de bourse de la BNP Paribas permet aux investisseurs de faire des placements sur différents avoirs ou actifs financiers. En matière d’investissement boursier, la diversification est la clé pour limiter les risques de perte de capital. Sur ce point, les produits de bourse BNP représentent un niveau de risque variés et peuvent s’inscrire dans la stratégie d’investissement du client (diversifier son portefeuille d’actifs, dynamiser ses placements, etc.). Ainsi, les actifs les plus classiques côtoient les actifs ou produits d’investissement plus risqués :

BNP Bourse : les produits disponibles
  Bourse BNP
Logo BNP Paribas
🚀 Actifs
  • Actions
  • Obligations
  • Actifs à valeur mobilière type OPC et OPCI, SCPI
  • Certificats BNP qui permettent d’investir sur un indice ou une matière première (or, argent, cuivre, blé, etc.) ;
  • Trackers ETF (Exchange Traded Funds)
  • Turbos BNP, permettant d’investir sur des indices ou des actions. Produit de bourse BNP avec fort effet de levier
  • Warrant BNP avec un bon effet de levier
🗼 Places
  • Euronext Paris
  • CAC 40
  • Dow Jones
  • Nikkei 225, etc.
🔎 En savoir plus Découvrir la Bourse BNP 

Néanmoins, l'offre de produits de bourse de la BNP ne permet pas d'accéder à des actifs populaires tels que :

L'ensemble de ses produits financiers est accessible via différentes places boursières en France et dans le monde, dont les plus connues :

🚀 PEA, PEA-PME, compte-titre BNP : quel support choisir ?

Pour pouvoir investir en Bourse et sur un actif financier en particulier, le particulier doit détenir un portefeuille d’actifs. Les 3 offres de produits de bourse BNP (Essentiel BNP, Start BNP Bourse et Active BNP Bourse) donnent accès à trois types de supports d’investissement à choisir pour y détenir ses différents actifs financiers :

  • Le Compte titre ou Compte d’instruments financiers BNP classique ;
  • Le PEA BNP Bourse ;
  • Le PEA-PME de la BNP.

Attention En fonction de son choix de portefeuille, le client est limité sur le nombre d’actifs éligibles.

Voici un comparatif entre les 3 portefeuilles d’investissement de l’offre de produits de bourse BNP :

Comparez les supports d'investissement sur l'offre de Bourse BNP Paribas
  Compte titre ou CIF
Choisir ce support 
PEA BNP
Choisir ce support 
PEA-PME BNP
Choisir ce support 
Objectifs d'investissement

✔️ Valoriser un capital

✔️ Se constituer une épargne

✔️ Valoriser un capital

✔️ Bénéficier d'une défiscalisation avantageuse

✔️ Participer au développement des PME françaises

Durée d'investissement recommandée

✔️ Libre : Court à long terme

✔️ Minimum 5 ans

✔️ Minimum 5 ans

Plafond de versement

✔️ Illimité

✔️ 150 000€

✔️ 225 000€

Eligibilité

✔️ Personne physique et morale

✔️ Mineurs sous autorisation du représentant légal

✔️ Personne fiscalement domiciliée en France

✔️ Personne fiscalement domiciliée en France

Valeurs ou actifs éligibles

✔️ Actions, Obligations, Warrants, Turbos, Certificats 100%, etc.

✔️ Actions françaises et européennes

 

✔️ Tous types d'actifs mobiliers (actions, obligations, parts SARL, SICAV, OPVCM, Trackers ETF, etc.)

Fiscalité du placement

✔️ Flat-tax de 30% sur les dividendes

✔️ Flat-tax de 30% ou barème de l'IR sur les plus-values

✔️ Avant 5 ans : Flat-tax de 30% sur les plus-values et dividendes

✔️ Après 5 ans : Exonération sur les dividendes et 17,2% de prélèvement sociaux sur les plus-values

✔️ Avant 5 ans : Flat-tax de 30% sur les plus-values et dividendes

✔️ Après 5 ans : Exonération sur les dividendes et 17,2% de prélèvement sociaux sur les plus-values

💰 Les frais des produits de bourse de la BNP

La banque traditionnelle de la BNP Paribas propose 3 formules tarifaires (Offre Bourse Essentiel, Offre Bourse Start et Offre Bourse Active) composées de tarifs de courtage distincts. Pour rappel, les frais de courtage sont fixés librement par le courtier en ligne ou la banque. La règle de tarification des ordres de bourse (achat ou vente d’actifs) est la suivante : plus le nombre d’ordre de bourse est important, plus le tarif de courtage baisse. Toutefois, d’autres paramètres rentrent également en ligne de compte, comme le type de marchés boursiers où sont passés les ordres de bourse ; un marché financier étranger affiche des rais de transaction plus élevés qu’Euronext Paris par exemple.

Voici un comparatif des frais de courtage appliqués par la BNP Paribas sur ses offres de produits de bourse :

Frais de courtage sur les 3 offres de Bourse BNP Paribas
  Essentiel Bourse BNP
Choisir cette formule 
Start Bourse BNP
Choisir cette formule 
Active Bourse BNP
Choisir cette formule 
Frais de courtage sur les marchés européens

✔️ 0,55 % de 1 à 5 ordres

✔️ 0,49 % de 6 à 15 ordres

✔️ 0,44 % +15 ordres

✔️ 5,99 € jusqu'à 1 500 €

✔️ 10,99 € jusqu'à 3 000 €

✔️ 0,48 % au-delà

✔️ 17,99 € jusqu'à 8 000€

✔️ 0,35% au-delà

Frais de courtage sur les marchés étrangers

✔️ Frais fixes : 16€

✔️ 0,48% par ordre

✔️ NYSE et NASDAQ : 15€

✔️ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid : 25€

✔️ 0,55% par ordre

✔️ NYSE et NASDAQ : 15€

✔️ Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid : 25€

✔️ 0,55% par ordre

Droit de garde annuel

✔️ 0,28%

✔️ Gratuit (min. 1 ordre par mois)
ou 0,28%

✔️ Gratuit sur les valeurs BNP
ou à partir de 0,28%

Frais de gestion annuels

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit si 4 ordres executés par an
ou 75€

✔️ Gratuit si 8 ordres executés par an
ou 150€

Frais d'inactivité

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit si 1 ordre executé par mois
ou 8€/mois

Frais de gestion annuel sur le portefeuille

✔️ Compte-titre CIF : Gratuit si 1 ordre executé par an
ou 15€

✔️ 15€

✔️ 15€

✔️ Compte-titre CIF : Gratuit si 1 ordre executé par an
ou 15€

✔️ 15€

✔️ 15€

✔️ Compte-titre CIF : Gratuit si 1 ordre executé par an
ou 15€

✔️ 15€

✔️ 15€

💬 Quel est notre avis sur les produits de bourse de la BNP Paribas ?

Avant d’ouvrir un compte-titre, un PEA ou PEA-PME il est utile de se renseigner sur les points forts et les points de faiblesse pour se faire un avis sur sur chaque offre de produit de bourse de la BNP.

Notre Avis Produits de Bourse BNP chez Comparabanques

Avis positifs et avis négatifs BNP Bourse
👍 Avantages 👎 Inconvénients

✔️ 3 offres de Bourse adaptées à un profil d'investisseur précis (du débutant au trader aguerri)

✔️ Souscription en ligne ou en agence

✔️ Accès à son portefeuille via l'application mobile BNP Paribas

✔️ 3 supports d'investissement adaptés à différents objectifs de placement

✔️ Service client par téléphone pour les offres Start et Active

❌ Offres de produit de bourse réservés aux clients de la BNP (compte bancaire, pack Esprit libre, épargne, etc.)

❌ Frais de courtage assez élevés par rapport aux courtiers en ligne

🔎 En savoir plus Découvrir la Bourse BNP 

Comparatif BNP et courtier en ligne : choisir la meilleure offre de bouse

Les banques de réseau ne sont pas réputées de manière générale pour proposer des offres bancaires ou d’épargne avec des tarifs compétitifs. Cet avantage revient aux banques en ligne plébiscitées depuis une décennie pour leurs offres bancaires diversifiées et leurs tarifs réduits. Qu’en est-il des offres de bourse ? La BNP et ses produits de bourse se démarquent-ils des offres de placements proposées par les banques en ligne ?

Comparez BNP Bourse aux courtiers en ligne
  Essentiel Bourse
Logo BNP Paribas
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Découverte Boursorama
Logo Boursorama
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Fortuneo BourseLogo fortuneo

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Frais de courtage sur les marchés européens

✔️ 0,55 % de 1 à 5 ordres

✔️ 0,49 % de 6 à 15 ordres

✔️ 0,44 % +15 ordres

✔️ 1,95 € jusqu'à 500€

✔️ 3,90€ % par ordre entre 500€ et 2 000€

✔️ 0,20 % au-delà de 2 000€

✔️ 1,99 € jusqu'à 500€

✔️ 0,60 % au-delà de 500€

Frais de courtage sur les marchés étrangers

✔️ Frais fixes : 16€

✔️ 0,48% par ordre

✔️ 0,20% sur min. 20€ + 30€ de frais fixes

 

✔️ 0,12% sur min. 23,90€

Droit de garde annuel

✔️ 0,28%

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

Frais de gestion annuels

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

Frais d'inactivité

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

✔️ Gratuit

Frais de gestion annuel sur le portefeuille

✔️ Compte-titre CIF : Gratuit si 1 ordre executé par an
ou 15€

✔️ PEA : 15€

✔️ PEA-PME : 15€

✔️ Compte-titre, PEA, PEA-PME : Gratuit

✔️ Compte-titre, PEA, PEA-PME : Gratuit

📝 Comment ouvrir un produit de bourse BNP ?

BNP produit de bourse

Pour pouvoir investir sur les produits de bourse de la BNP, le particulier doit remplir une condition sine qua none : être déjà client de la BNP pour un compte bancaire. Pour remplir cette étape préalable, le particulier peut se rendre dans une agence BNP proche de son logement, ou initier une demande d’ouverture de compte bancaire via la banque en ligne BNP.

Une fois ce préalable rempli, la souscription à une des 3 offres de bourse BNP Essentiel, Start ou Active se fait à 100% en ligne. Pour ce faire, le particulier doit se rendre sur le formulaire présent sur le site de la BNP Bourse en ligne et suivre les étapes suivantes :

  1. Compléter le formulaire ;
  2. Signer le formulaire ;
  3. Le client peut accéder à son portefeuille de placement directement sur l’application mobile « MesComptes » BNP Paribas, ou sur son espace client « Mabanque » de la BNP.

FAQ : Bourse en ligne BNP

➡️ Comment transférer un compte bourse vers la BNP ?

Dans le cas où le particulier détient déjà des portefeuilles d’actifs (compte-titre, PEA ou PEA-PME, le transfert d'un compte d’un établissement vers la BNP est possible. Il lui suffit de préciser sa demande de transfert de son compte lors de l’ouverture d’une offre de produit de bourse à la BNP.
A noter que la BNP rembourse les frais de transfert à hauteur de 150€ (minimum 5 000€ d’encours) sur le PEA et le PEA-PME.

❌ Comment clôturer son compte bourse BNP ?

Le client peut fermer ses comptes bourse de la BNP en contactant le service client au ☎️ 34 77  ou de suivre les indications précisées sur son espace mon compte ou son application mobile BNP.

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