Gold Mastercard ou Visa Premier : quelle carte bancaire choisir ?
Gold Mastercard vs Visa Premier, ces deux cartes bancaires peuvent-elles être comparées sur des caractéristiques communes ? Quelles sont les différences entre la carte Visa Premier et la carte Gold Mastercard ? Quelles banques les distribuent ? Assurances, prix, plafonds, faisons le point pour comparer et choisir la meilleure carte haut de gamme avec Comparabanques !
✅ Différences Visa Premier et Mastercard Gold : les points clés
Lorsque l’on souhaite changer de carte bancaire et monter en gamme, deux cartes rivalisent de prestations premium : Gold Mastercard et Visa Premier. Mais laquelle choisir ? Laquelle, de la carte Visa Premier ou MasterCard Gold présente le meilleur rapport qualité/prix ?
Les cartes Gold Mastercard et Visa Premier ne comportent que peu de différences : des réseaux interbancaires similaires, un prix sensiblement identiques et des assurances voyage tout aussi complètes. Que vous optiez pour une carte Gold Mastercard ou Visa, vous retrouverez des plafonds de retraits et de paiements confortables tout comme des prestations premium.
Voici en résumé les principales différences entre une Visa Premier et une Gold Mastercard :
 Carte Gold Mastercard | Carte Visa Premier | |
|---|---|---|
| 🏷️ Prix moyen annuel | Banques traditionnelles : 125€/an sous conditions Banques en ligne : 0€/an | Banques traditionnelles : 126€/an sous conditions Banques en ligne : 0€/an |
| 🛍️ Plafonds de paiement moyens | ✔️ Jusqu'à 8 000€/30j | ✔️ Jusqu'à 8 000€/30j |
| 🛒 Plafonds de retrait moyens | ✔️ De 500€/7j à 1 000€/7j | ✔️ De 500€/7j à 1 000€/7j |
| 📅 Type de débit | ✔️ Immédiat ou différé | ✔️ Immédiat ou différé |
| ✈️ Assurances voyage | ✔️ | ✔️ |
| ☂️ Assistances voyage | ✔️ | ✔️ |
🎁 Visa Premier ou Mastercard Gold : où trouver la carte la moins chère ?
Bien souvent, le choix entre la carte Visa Premier ou la Gold Mastercard, se joue à la banque dont vous êtes le client. En effet, la majorité des banques en France proposeront l'une ou l'autre, à quelques exceptions près, comme chez la Société Générale.
Pourtant, partir à la recherche de la meilleure offre carte Gold, quitte à changer de banque, vous permettra de faire des économies sur votre cotisation annuelle, notamment en vous oriantant vers les banques en ligne. Tour d'horizon des tarifs des cartes Gold
Où trouver une Visa premier ou une Mastercard Gold gratuite ?
Réputées pour leurs tarifs bancaires bas et leur offre de carte bancaire gratuite, les banques en ligne proposent parfois la carte Gold gratuite en plus d'une offre de bienvenue.
Attention toutefois : cette gratuité va de pair avec des conditions de revenus. Pour obtenir la Visa Premier ou la Gold Mastercard gratuitement, il faudra pouvoir justifier d'un revenu mensuel entre 1 200€ et 1 800€ mois.
| 💳Carte Bancaire | 🎁 Offre de Bienvenue | 📎 Conditions | |
|---|---|---|---|
|
| Immédiat ou différé | ✔️ jusqu'à 200€ offerts + 6 mois offerts |
1 200€ net par mois |
|
| Autorisation systématique | ✔️ jusqu’à 80€ offerts |
1 800€/mois (revenus nets) |
Où trouver une carte Gold sans conditions de revenus ?
Vous trouverez également des cartes Visa Premier ou Gold Mastercard payantes. L'avantage ? Elles sont accessibles sans conditions de revenus, idéales donc pour qui cherche à contourner cette exigence.
On les retrouvera chez les banques en ligne comme chez les banques traditionnelles; c'est du côté des banques en ligne, en revanche, qu'on accèdera aux Gold Visa et Mastercard les moins chères.
| 💳Carte Bancaire | 🎁 Offre de Bienvenue | 📎 Conditions | |
|---|---|---|---|
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| Immédiat ou différé | ❌ | ✔️ Sans Conditions |
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Monabanq Uniq | Immédiat ou différé | ✔️ 160€ offerts | ✔️ Sans Conditions |
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| Immédiat ou différé | ✔️ Jusqu'à 90€ offerts + Sobrio 1€ / mois pendant 1 an | ✔️ Sans Conditions |
|
Référence : 11,20€/mois | Immédiat ou différé | ✔️ 80€ offerts + 1 an de gratuité sur Esprit libre et ses essentiels. | ✔️
Débit immédiat ou différé : 1 800€/mois (revenus nets) |
|
Hello Bank Hello Prime | Immédiat ou différé | 80€ offerts + 1€ mois Hello Prime | ✔️
Dès 1000€ de revenus net par mois |
|
| Immédiat ou différé | Offre de bienvenue : ❌ | ✔️ Avoir 18 ans ✔️ Sans conditions de revenus |
☂️ Différences entre Visa Premier ou Mastercard Gold : quelles garanties d’assurance ou d’assistance ?
La carte Visa Premier et la carte Gold Mastercard sont toutes deux des cartes bancaires haut de gamme présentant des services supérieurs à une carte bancaire classique. A ce titre, les assurances et l’assistance des cartes dorées sont particulièrement étoffées et conviendront parfaitement à une clientèle globe-trotteuse.
Assurances Gold Mastercard ou Visa Premier : laquelle offre la meilleure protection ?
Les packs complets d’assurances font partis des nombreux avantages de la Visa Premier ou la Gold Mastercard. En voyage touristique ou d’affaires, il est toujours utile d’être protégé à l’étranger. Un accident, une maladie, un vol ou une perte de sa carte bancaire, etc. sont autant de coups durs pris en charge par les assurances de la Visa Premier ou Gold Mastercard.
Carte Gold Mastercard | Carte Visa Premier | |
|---|---|---|
| 🏝️ Assurance annulation ou modification de voyage | ||
| 🚗 Assurance location de voiture | ||
| ✈️ Assurance retard d'avion ou train | ||
| ⛱️ Assurance interruption de voyage | ||
| ❄️ Assurance Neige et Montagne | ||
| 🧳 Assurance perte/vol bagages | ||
| 👜 Assurance retard bagages | ||
| 👩⚖️ Assurance responsabilité civile à l’étranger | ||
| 🏥 Assurance décès/invalidité |
Sur ce point, nous ne notons guère de différences entre la carte Visa Premier et la Gold Mastercard sur le nombre de garanties d’assurance.
Les seules différences d'assurances entre une Visa Premier ou une Gold Mastercard se situent dans les plafonds de remboursement, d’indemnisations et de franchises garantis par chaque banque. Ces éléments sont susceptibles de varier d’une banque à l’autre.
Pour pouvoir bénéficier des assurances Gold ou Visa Premier, le titulaire doit avoir payé la totalité ou une partie des frais de voyage (billet de train/avion, réservation d’hôtel ou de séjours) avec la carte premium.
Assistance Visa Premier et Gold Mastercard : quelle carte pour voyager sereinement ?
Les cartes Visa Premier et Mastercard Gold disposent de garanties étendues d’assistance (24/24 - 7j/7) lors de voyages ou de séjours à l’étranger. Comme pour le volet des assurances, là encore il n’y a quasiment pas de différences de garanties d'assistance entre la Gold Mastercard vs Visa Premier :
Carte Gold Mastercard | Carte Visa Premier | |
|---|---|---|
| 🚑 Rapatriement médical | ||
| 🩺 Frais médicaux et d'hospitalisation | ||
| 🚕 Chauffeur de remplacement | ||
| 👼 Garde d'enfant de -15 ans | ||
| ⚖️ Poursuites judiciaires à l’étranger |
Chaque banque est libre de fixer ses propres montants d’indemnisation et de prise en charge financière en cas d’aide juridique, demande de rapatriement ou de remboursements de frais médicaux à l’étranger.
Pour pouvoir bénéficier de l’assistance Visa Premier ou Gold Mastercard, il n’est pas nécessaire de s’être servi de ladite carte pour payer les frais de voyage.
🚀 Gold Mastercard ou Visa Premier : quelle carte avec des plafonds élevés ?
L’un des principaux avantages d’une carte Visa Premier ou d’une Gold Mastercard réside dans leurs plafonds de paiement et de retrait en France ou à l’étranger. Les différences de plafonds entre une Visa Premier et une Mastercard Gold dépendent de la banque ; c’est elle en effet, qui fixe les limites de retrait et de paiement attachés à la carte premium, et souvent en corrélation avec le niveau de revenus du titulaire.
Découvrez dans le détail les plafonds de la carte Visa Premier ou Gold Mastercard sélectionnés parmi les meilleures offres des banques en ligne et traditionnelles :
| Banque | Débit | Plafonds paiement | Plafonds retrait |
|---|---|---|---|
|
| Immédiat ou Différé | 8 000€/30j max | 4 000€/7j max |
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| Immédiat ou Différé | 2 000€/mois max | 700€/7j max |
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Monabanq Uniq | Immédiat ou Différé | 2 500€/mois max | 600€/7j max |
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| Immédiat ou Différé | 137 300 €/30j max | 6 100€/7j max |
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Référence : 11,20€/mois | Immédiat ou Différé | 8 000€/30j max | 2 000€/7j max |
| Banque | Débit | Plafonds paiement | Plafonds retrait |
|---|---|---|---|
|
| Immédiat ou Différé | ||
|
| Immédiat ou Différé | ||
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| Immédiat ou Différé |
137 300 €/30 jours |
6 100 €/semaine |
|
| Immédiat ou Différé | ||
💎 Quelle carte pour les meilleurs avantages, Gold Mastercard ou Visa Premier ?
Les cartes Visa Premier ou Mastercard Gold permettent de bénéficier de nombreux avantages chez des partenaires exclusifs.
Le programme Visa Premier avantages
Du côté du programme avantages de Visa Premier, les offres promotionnelles permettent d’accéder à des réductions chez de nombreux partenaires ; à titre d’exemple, 25% de réduction sur la location de voiture Avis, 20% chez Clarins, ou 10% chez Sport 2000.
Priceless cities Mastercard et avantages cartes Gold
Le programme avantages de Mastercard Gold permet d’accéder à des offres exclusives auprès de nombreux partenaires de prestige (transferts de l’aéroport vers le cœur de Londres avec Heathrow Express, remises sur vos réservations via hotels.com, expériences VIP à Disneyland Paris, etc.). Couplé avec la plate-forme en ligne Priceless Cities de Mastercard, la carte Gold donne accès de nombreuses expériences gratuites en ligne : cours de cuisine, spectacles, documentaires, etc.
Notre avis sur les avantages MasterCard Gold ou Visa Premier Les différences sur les avantages de Gold Mastercard ou Visa Premier portent sur le niveau des prestations, le programme Gold Mastercard étant plus haut de gamme que le programme Visa Premier.
🙋 FAQ : Différences Visa Premier et MasterCard Gold
🏆 Quel est le meilleur réseau bancaire : Visa ou Mastercard ?
Il n’y a pas de différence de qualité entre le réseau Visa ou Mastercard. La seule différence entre Visa ou Mastercard se situe au niveau du réseau de distribution des cartes bancaires. En France, le réseau Visa est légèrement mieux représenté que le réseau Mastercard, tant au niveau des banques que des commerçants.
🔀 Quelle est la différence entre une carte bleue et une carte Gold ?
Ce que l’on nomme carte bleue désigne communément la carte bancaire standard Visa Classic ou Mastercard Standard. Les principales différences entre une carte bleue et une carte Gold résident :
- Dans la couleur, bleue pour la classic et dorée pour la bien-nommée carte Gold ;
- Dans les plafonds de retraits et de paiements, qui sont plus élevés pour la Mastercard Gold ;
- Dans les plafonds d’assurance et d’assistance, qui sont plus étendus pour la Mastercard Gold.
🔍 Comment reconnaître une carte Gold ?
En général, la carte Gold est facilement identifiable par sa couleur dorée et au logo "Mastercard" ou "Visa" sur le recto de la carte premium.
🤷 Qui peut avoir une carte Gold ?
Tout le monde ou presque peut être titulaire d’une carte Mastercard Gold. Certaines banques appliquent des conditions d’accès relatives aux revenus. Mais il est également possible d’avoir une carte Gold gratuite en se tournant vers les banques en ligne sans conditions de revenus.