Assurance Visa Premier : en bref
L'assurance Visa Premier regroupe deux blocs distincts : les garanties d'assurance qui s'activent à l'achat, et les prestations d'assistance incluses pendant toute la durée de validité de la carte. Voici les plafonds par garantie.
| Garantie | Plafond |
|---|---|
| Garanties d'assurance | |
| Garantie voyage (annulation, modification, interruption) | jusqu'à 5 000 € par an |
| Décès et invalidité | jusqu'à 310 000 € par événement |
| Responsabilité civile à l'étranger | jusqu'à 1 525 000 € par sinistre |
| Retard de transport et de bagages | jusqu'à 400 € |
| Perte, vol et détérioration de bagages | jusqu'à 800 € par bagage |
| Véhicule de location (dommage et vol) | jusqu'à 46 000 € |
| Prestations d'assistance | |
| Assistance juridique | jusqu'à 3 100 € d'honoraires d'avocat |
| Transport et rapatriement | Maladie ou accident : prise en charge intégrale. Décès : rapatriement et frais funéraires jusqu'à 800 €. |
| Acheminement d'objets à l'étranger | Dossiers, médicaments, lunettes, lentilles, prothèses auditives, jusqu'à 5 kg. |
| Remboursement des frais médicaux | jusqu'à 155 000 € |
Assurances ou assistances : quelle différence ?
Les garanties d'assurance Visa Premier s'appliquent uniquement si vous avez réglé tout ou partie de la prestation avec votre carte Visa Premier. Les prestations d'assistance sont incluses pendant toute la durée de validité de la carte, à condition d'être à plus de 100 km du domicile.
Assurance voyage Visa Premier : annulation, retard, bagages
L'assurance voyage Visa Premier vous protège contre les annulations, modifications ou retards de bagages et de transports (avion ou train), et vous couvre en cas de maladie, accident ou décès survenu pendant le déplacement.
Une attestation utile pour certains visas
L'assurance rapatriement Visa Premier donne droit à une attestation de voyage, exigée pour obtenir un visa dans certains pays comme la Russie, Cuba ou la Chine. Pensez à la demander avant le départ.
| Garantie | Conditions | Plafond |
|---|---|---|
| Annulation ou modification | Motifs : altération de santé, mutation professionnelle, préjudice matériel. Déclarer dans les 72 heures suivant le sinistre. |
jusqu'à 5 000 € TTC par assuré et par an |
| Interruption du voyage | Motifs : altération de santé, mutation, préjudice matériel. Incident survenu entre la date de départ et de retour. |
jusqu'à 5 000 € TTC par assuré et par an |
| Décès et invalidité | Décès accidentel ou invalidité permanente de l'assuré, dans un transport public ou un véhicule privé. |
|
| Retard de transport | Vol régulier retardé > 4 h, vol charter > 6 h, ou annulation. Transport public retardé > 1 h. | jusqu'à 400 € TTC par retard |
| Retard de bagages | Déclaration auprès de la compagnie. Achats de nécessité dans les 4 jours suivant l'arrivée. | jusqu'à 400 € TTC par retard, tous bagages confondus |
| Perte, vol ou détérioration des bagages | Formulaire de réclamation auprès de la compagnie aérienne ou ferroviaire. | jusqu'à 250 € TTC par objet de valeur, dans la limite de 800 € TTC par bagage |
| Responsabilité civile à l'étranger | Informer immédiatement l'assureur. Déclarer le sinistre auprès de votre assurance habitation. | jusqu'à 1 525 000 € par sinistre |
| Rapatriement et transport | Décès ou accident de l'assuré. | Frais de transport jusqu'au lieu d'inhumation et frais funéraires jusqu'à 800 € TTC. |
Les meilleures cartes bancaires pour voyager
Si vous cherchez les meilleures cartes bancaires pour voyager, regardez du côté des banques en ligne. Elles proposent des cartes gratuites avec des garanties d'assistance premium et aucun frais à l'étranger. C'est le cas de la Fosfo de Fortuneo, des cartes Trade Republic, ou de l'Ultim de Boursobank.
Notre classement des Visa Premier les mieux adaptées au voyage
Uniq+
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Visa Premier
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Visa Premier
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Confort d'Agir Premier
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Sobrio Premier
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Assurance location de voiture Visa Premier
L'assurance Visa Premier couvre les véhicules en location en cas de dommages matériels ou de vol.
La garantie s'applique quel que soit le responsable (vous ou un tiers, identifié ou non), à trois conditions :
- Le contrat de location est établi à votre nom ;
- La durée de location est inférieure à 31 jours ;
- Le règlement est effectué avec votre carte Visa Premier.
La couverture maximale s'élève à 46 000 € TTC.
L'assurance ne couvre pas la location de bateau
La garantie stipule que seuls les véhicules de catégorie M sont protégés. Il s'agit des « véhicules à moteur conçus et construits pour le transport de personnes et ayant au moins quatre roues », selon l'article R311-1 du Code de la route. Bateaux, scooters et véhicules deux-roues sont donc exclus.
Assurance ski Visa Premier
L'assurance ski Visa Premier correspond à la garantie Neige et Montagne. Elle vous couvre, vous et votre famille, en cas de dommages corporels ou matériels survenus en pratique d'activités physiques en montagne. Une responsabilité civile spécifique est également prévue pour les dommages causés à des tiers.
| Objet de la garantie | Conditions | Plafond |
|---|---|---|
| Frais de recherche et de secours | Aucune condition spécifique. | Frais réels engagés |
| Frais de premier transport | Après déduction des remboursements de la Sécurité sociale. | Frais réels engagés |
| Frais médicaux en France | Frais supérieurs à 30 € TTC, en complément de la Sécurité sociale. | jusqu'à 2 300 € TTC par sinistre |
| Forfait et cours de ski | Selon la durée de séjour. |
|
| Bris de skis et chaussures | Matériel de ski âgé de moins de 5 ans. | Remboursement limité à 8 jours de location équivalente |
| Location de matériel | Ne pas avoir prêté ou sous-loué le matériel. | jusqu'à 800 € TTC, 2 sinistres par an |
| Responsabilité civile neige et montagne | Sinistre supérieur à 150 € TTC. Informer l'assureur, déclarer auprès de l'assurance habitation. | jusqu'à 310 000 € TTC par sinistre |
| Défense et recours | Action liée à un dommage commis et couvert par la responsabilité civile, ou recours contre un tiers responsable. | jusqu'à 7 700 € TTC |
Les assurances Visa Premier au quotidien
L'assurance carte Visa Premier propose plusieurs garanties activables hors voyage, sous réserve d'avoir réglé la prestation concernée avec la carte. Voici les couvertures les plus courantes au quotidien :
- Responsabilité civile à l'étranger : dommages causés à un tiers lors d'un séjour hors de France ;
- Achat à distance : protection des paiements en ligne contre l'utilisation frauduleuse de la carte ;
- Garantie neige et montagne : couverture étendue lors de séjours en station ;
- Assistance juridique à l'étranger : prise en charge des honoraires d'avocat jusqu'à 3 100 €.
Ce que l'assurance ne couvre pas
La carte ne propose pas de couverture d'assurance achat (contrairement à certaines cartes Infinite ou Platinum), ni la perte de clés de véhicule ou de domicile, ni la perte de lunettes. L'assistance prend toutefois en charge l'acheminement de verres ou prothèses de remplacement à l'étranger.
Quatre situations courantes reviennent souvent : perte de clés, casse ou vol de téléphone, perte de papiers d'identité et perte de lunettes. Voici ce que prévoit ou non l'assurance Visa Premier dans chacun de ces cas.
Non, l'assurance Visa Premier ne couvre pas la perte de clés de voiture ou des clés de votre domicile. Les garanties n'incluent pas non plus d'assurance serrurier Visa Premier.
Vous devrez obligatoirement souscrire à une assurance des moyens de paiement qui protège vos effets personnels (carte bancaire, clés, papiers d'identité, maroquinerie, etc.).
Sauf si vous optez pour la carte Visa Premier Uniq+ de Monabanq, qui inclut le remplacement des clés en cas de perte ou vol.
Par défaut, il n'y a pas d'assurance téléphone avec la Visa Premier. Les garanties ne prévoient pas de couverture pour un téléphone portable cassé ou volé.
Monabanq fait exception avec sa Visa Premier incluant le remplacement en cas de perte ou vol de téléphone, à condition qu'il soit neuf depuis moins de 18 mois.
L'assurance vol Visa Premier couvre en revanche les vêtements, les effets personnels et les objets de valeur emportés ou acquis durant le voyage.
Il n'existe pas d'assurance perte de papier d'identité Visa Premier. Le contrat prévoit toutefois une prestation d'assistance aux démarches administratives pour vous aider à déclarer le vol ou la perte de vos documents d'identité.
L'assureur missionne, sur demande, une personne pour vous accompagner dans les démarches de renouvellement de vos papiers, afin de poursuivre votre déplacement ou de rentrer en France.
Attention aux frais de mission
La mise à disposition d'une personne qualifiée est gratuite, mais les frais de mission de l'intervenant restent à votre charge.
Non, l'assurance Visa Premier ne couvre pas la perte de lunettes. Elle prévoit en revanche la prise en charge des frais d'acheminement de lunettes, lentilles ou prothèses auditives à l'étranger, en cas de bris, vol ou perte.
Le service d'assurance se charge de joindre votre ophtalmologue ou prothésiste pour obtenir une ordonnance et demander la fabrication de l'équipement.
Frais à votre charge
Les frais de conception des lunettes, lentilles ou prothèses auditives sont à votre charge, ainsi que les frais de douane.
Comment contacter l'assurance Visa Premier ?
Quatre canaux permettent de joindre l'assureur Visa Premier en cas de sinistre ou de besoin d'assistance.
| Canal | Coordonnées |
|---|---|
| Site internet | www.votre-assistance.fr |
| Téléphone | +33 (0)9 69 32 10 60 |
| Fax (télécopie) | +33 (0)9 69 32 10 61 |
| Accès sourds et malentendants | accessibilite.votreassistance.fr |
Avant d'appeler
Munissez-vous de votre carte Visa Premier pour fournir le numéro à 16 chiffres et le nom de votre banque. Préparez aussi un récapitulatif clair des faits, des dates et des justificatifs déjà en votre possession (billets, factures, déclarations).
Comment se faire rembourser avec l'assurance Visa Premier ? La demande de remboursement avec l'assurance carte Visa Premier suit cinq étapes :
- 1 Contacter l'assurance Visa Premier par téléphone, internet, mail ou fax ;
- 2 Fournir un justificatif de domicile de moins de 3 mois ;
- 3 Justifier la durée du déplacement avec une photocopie du visa dans le passeport ;
- 4 Transmettre une photocopie d'une pièce d'identité en cours de validité de l'assuré concerné ;
- 5 Envoyer les justificatifs des dépenses et les titres de transport originaux.
À retenir avant de déposer le dossier
L'assurance peut réclamer des documents complémentaires avant de statuer sur la prise en charge. Conservez tous les originaux et numérisez chaque pièce avant l'envoi : un dossier complet réduit fortement le délai de traitement.
Questions fréquentes sur l'assurance Visa Premier
Les garanties Visa Premier vous couvrent vous et votre famille :
- votre conjoint, partenaire de Pacs ou concubin ;
- vos enfants et ceux de votre conjoint, à condition qu'ils aient moins de 25 ans et qu'ils soient fiscalement à votre charge ;
- vos petits-enfants, célibataires de moins de 25 ans, s'ils séjournent avec vous ;
- vos ascendants ou descendants s'ils sont à votre charge et qu'ils vivent sous votre toit.
La carte Visa Premier ne propose pas de couverture d'assurance achat, ni les cartes Visa Infinite et Visa Platinum.
Ce sont les banques qui incluent une garantie achat, comme SG, qui rembourse jusqu'à 800 € par objet volé ou détérioré dans les 48 h suivant l'achat.
La protection juridique Visa Premier inclut une responsabilité civile à l'étranger et une responsabilité civile neige et montagne. Elles vous couvrent en cas de dommages corporels, matériels ou immatériels consécutifs, causés à un tiers.
