Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

AXA Banque, filiale d’AXA, allie la proximité d’un réseau de plus de 5 236 agences à des services en ligne efficaces. Parmi ses atouts : cartes bancaires gratuites sous conditions, absence de frais de tenue de compte et une prime de bienvenue allant jusqu'à 200 €. Ajustez vos services avec la formule Ogoon pour 6,50 € par mois.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.

🔎 Qui est Axa Banque ?

AXA Banque, créée en 2002, est une filiale du groupe AXA, l’un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Elle propose ses services à travers un réseau de plus de 5 263 agences en France et compte plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses secteurs d’activité. En 2023, son chiffre d’affaires dans la banque, l’assurance-vie, l’épargne et la retraite a atteint 14 milliards €.

AXA Banque est agréée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement et propose une gamme complète de produits : comptes courants, cartes bancaires, crédits, solutions d’épargne, produits boursiers et diverses assurances. Elle combine l’accès digital aux services bancaires à la proximité de ses agences physiques.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque met à disposition trois cartes bancaires principales avec des conditions tarifaires et d’utilisation strictes : il faut réaliser au moins 900 € d’achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans) pour bénéficier de la gratuité, sinon des frais s’appliquent. Seule la carte Visa Electron est accessible sans condition de revenu.

1. Carte Visa Electron (débit immédiat) : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans), sinon 8 € par trimestre ; accessible sans condition de revenu ; inclut une assistance décès/invalidité.
2. Carte Visa Classic (débit immédiat ou différé) : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans), sinon 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans) ; accessible avec un revenu mensuel net minimum de 750 € ; inclut l’assurance Visa Classic.
3. Carte Visa Premier (débit immédiat ou différé) : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans), sinon 36,90 € par trimestre ; accessible avec un revenu mensuel net minimum de 2 500 € ; inclut l’assurance Visa Premier : assistance médicale, annulation voyage, garanties neige et bagages.

Chez AXA Banque, toutes ces cartes sont soumises à des conditions d’utilisation strictes pour éviter les frais trimestriels et sont associées à différents niveaux d’assurance selon la gamme.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, les cartes bancaires (Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier) sont proposées gratuitement à condition d’effectuer au moins 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). Si cette condition n’est pas remplie, la Visa Classic coûte 19,90 € par trimestre et la Visa Premier passe à 36,90 € par trimestre. À titre de comparaison, chez Fortuneo et Boursorama Banque, les cartes gratuites incluent souvent des avantages premium et n’imposent pas ou peu de conditions d’utilisation similaires.

Frais courant

Du côté des frais de tenue de compte, AXA Banque ne facture aucun frais sur un compte actif. En revanche, l’inactivité est facturée 2,50 €/mois, soit plus que certaines banques en ligne. Autre point d’attention : le virement instantané est facturé 1 € par opération, alors qu’il est gratuit chez Fortuneo ou Monabanq et revient à 0,80 € chez Société Générale.

Frais à l’étranger

À l’international, les frais de paiement en devises chez AXA Banque sont de 2 % du montant. Les retraits en zone euro sont gratuits, mais il faut compter 1,50 € par retrait en devises hors zone euro plus 2 % du montant. À titre de comparaison, chez Boursorama Banque, Fortuneo ou N26, ces frais sont bien plus faibles (parfois gratuits pour les offres premium), tandis que chez Société Générale ils atteignent 2,70 % et 3 € par retrait.

Frais de découvert

Pour le découvert autorisé, AXA Banque prélève un taux débiteur de 17,04 % par an et 19,04 % pour le découvert non autorisé. Ces taux sont inférieurs à ceux de la Société Générale (jusqu’à 22,49 % en non autorisé), mais supérieurs à Fortuneo (7 % autorisé, 16 % non autorisé). La commission d’intervention s’élève à 8 € par opération (plafonnée à 80 € par mois), et les coûts de rejet varient : de 20 € à 50 € selon le montant du prélèvement ou du chèque rejeté, soit des niveaux comparables à ceux des grandes banques de réseau mais systématiquement plus élevés que dans la majorité des banques en ligne.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Ouvrir un compte chez AXA Banque est simple et rapide, que ce soit en agence ou en ligne depuis votre ordinateur ! Vous pouvez démarrer en quelques clics via le site officiel grâce à un formulaire sécurisé, ou préférer un rendez-vous dans l’une des 5 263 agences AXA Banque en France. Voici les étapes à suivre pour ouvrir votre compte chez AXA Banque :

1. Remplissez vos informations personnelles sur le formulaire d’inscription ;
2. Transmettez les pièces justificatives (identité, domicile, revenus) via la plateforme sécurisée d’AXA Banque ;
3. Signez électroniquement votre contrat de souscription ;
4. Un conseiller valide la demande ;
5. Votre compte est ouvert après validation.

Un premier dépôt de 50 € est indispensable pour finaliser l’ouverture du compte. Le processus en ligne prend à peine 15 minutes : comptez ensuite généralement 2 à 7 jours ouvrés pour la validation et la réception de votre carte bancaire physique chez vous.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter AXA Banque, vous pouvez joindre le service client par téléphone au 0 970 808 088 (appel gratuit hors coût de l’opérateur) ou vous rendre en agence. Le service client est ouvert du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés).

📱 Axa Banque et son application

L’application AXA Banque, disponible gratuitement sur Google Play et Apple Store, permet de gérer votre compte courant en temps réel : consultation du solde, modification des plafonds de paiement et retrait, accès à une carte virtuelle, et blocage/déblocage de la carte. Toutes les opérations s’effectuent depuis l’espace client sécurisé sur mobile, avec un affichage instantané des mouvements.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.

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