Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

AXA Banque, filiale du groupe AXA, cumule plus de 5 200 agences et propose une gamme complète : compte courant, cartes Visa gratuites sous conditions, crédit, épargne (livret A, LDDS, PEL), bourse et assurances. Prime de bienvenue jusqu’à 200 €, application mobile notée 4,3/5 sur l’App Store. Attention : frais à l’étranger et conditions strictes pour la gratuité de carte.

*Gratuites dès 900 € de paiements/trimestre (450 € -30 ans), sinon facturation.

🔎 Qui est Axa Banque ?

Axa Banque a vu le jour en 2002, suite au rachat de Banque Direct par le groupe AXA, acteur international majeur de l’assurance et de la gestion d’actifs. Aujourd’hui, Axa Banque s’affirme comme une banque de détail moderne, profitant à la fois des avantages du digital et d’un réseau de plus de 5 260 agences partout en France. Axa France compte plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses activités, avec un chiffre d’affaires atteignant 14 milliards € en 2023 pour les secteurs assurance-vie, épargne, retraite et banque.

Accréditée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement, Axa Banque offre une large gamme de produits bancaires : compte courant, compte joint, crédit à la consommation, crédit immobilier, livrets d’épargne (Livret A, LDDS, Livret jeune, PEL, CEL), produits boursiers et assurances. Élue "Top Service Client – Trophée Qualiweb 2024", elle garantit sécurité et accompagnement pour la gestion quotidienne de vos comptes.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose trois formules de cartes bancaires Visa, disponibles gratuitement si vous effectuez au moins 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € si vous avez moins de 30 ans). Hors respect de ce seuil, des frais trimestriels s’appliquent. Les conditions d’accès et les garanties varient selon la carte.

1. Carte Electron (Visa Electron): Gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 €/trimestre pour les moins de 30 ans). Aucune condition de revenu. Débit immédiat uniquement. Assistance garantie décès/invalidité incluse.
2. Carte Classic (Visa Classic): Gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 €/trimestre pour les moins de 30 ans). Revenu net mensuel minimum : 750 €. Débit immédiat ou différé. Assurances et assistance Visa Classic incluses.
3. Carte Premier (Visa Premier): Gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Revenu net mensuel minimum : 2 500 €. Débit immédiat ou différé. Garanties Visa Premier très complètes : assistance médicale, annulation voyage, neige et montagne, perte/vol bagages.

À noter : aucun des forfaits n’est sans frais à l’étranger : AXA Banque applique 2 % sur les paiements hors zone euro et 1,50 € + 2 % du montant pour les retraits.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez Axa Banque, la gamme de cartes bancaires inclut la Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier, toutes gratuites si vous réalisez au minimum 900 € d'achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). En cas de non-respect de cette condition, la Visa Classic coûte 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans), et la Visa Premier 36,90 € par trimestre. À titre de comparaison, chez Boursorama Banque, Fortuneo ou Monabanq, la carte Visa Classic est gratuite sans condition. Côté banques traditionnelles, BNP Paribas facture généralement 42 € par an pour une Visa Classic et Société Générale 45 € par an.

Frais courant

Axa Banque ne facture aucun frais de tenue de compte, mais applique un frais d’inactivité de 2,50 €/mois. Le virement instantané y est facturé 1 €, ce qui reste plus élevé que chez Société Générale (0,80 €) et bien supérieur aux banques en ligne comme Monabanq ou Fortuneo, où ce service est gratuit. Ces frais peuvent donc pénaliser les clients effectuant peu d’opérations ou ayant recours régulièrement à des virements instantanés.

Frais à l’étranger

Pour les paiements hors zone euro, Axa Banque facture 2 % du montant payé en devises. Les retraits en devises hors zone euro sont facturés 1,50 € par retrait + 2 % du montant. Les retraits en zone euro sont gratuits. La Société Générale se montre plus coûteuse (3 € par retrait et 2,70 % du montant, 1 € par paiement), tandis que les banques en ligne comme Boursorama ou Revolut proposent souvent des paiements et retraits gratuits ou à frais très réduits. Autrement dit : pour les voyages, les banques en ligne restent bien plus économiques.

Frais de découvert

Chez Axa Banque, le taux d’intérêt débiteur est de 17,04 % pour un découvert autorisé et de 19,04 % en dépassement. La commission d’intervention est fixée à 8 € (plafonnée à 80 €/mois). En cas de rejet, le prélèvement inférieur ou égal à 20 € est facturé au montant du prélèvement, sinon 20 €. Le rejet de chèque coûte 30 € (≤50 €) ou 50 € (>50 €). Ces frais sont inférieurs à ceux de la Société Générale (18,81 % autorisé, 22,49 % non autorisé), mais plus élevés que chez Fortuneo (7 % autorisé, 16 % non autorisé) ou Boursorama (état des découverts affichant parmi les plus bas du marché et commission d’intervention gratuite).

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter Axa Banque, vous pouvez joindre le service client par téléphone au 0 970 808 088 (appel gratuit hors coût opérateur), accessible du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés). Il est aussi possible de se rendre dans l’une des 5 263 agences partout en France.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Avec AXA Banque, l’ouverture d’un compte courant se fait en toute simplicité : vous pouvez choisir de passer directement en agence ou d’ouvrir votre compte en ligne depuis votre ordinateur, tablette ou mobile. La procédure en ligne est rapide et totalement sécurisée, accessible en moins de 15 minutes dès lors que vous avez vos justificatifs sous la main.

1. Remplir le formulaire d’inscription : Rendez-vous sur le formulaire d’inscription
2. Télécharger les pièces justificatives requises sur la plateforme sécurisée d’AXA Banque (identité, domicile, revenus selon la carte choisie)
3. Signer électroniquement le contrat après vérification de votre dossier
4. Finaliser l’ouverture du compte dès validation par AXA Banque

Un premier dépôt de 50 € est nécessaire : vous activez ainsi votre compte, qui est généralement ouvert sous 1 à 3 jours ouvrés. Comptez ensuite environ 7 jours ouvrés pour recevoir votre carte bancaire à domicile. Tout se fait en ligne ou en agence, selon votre préférence.

• Documents pour ouvrir un compte Axa Banque
• Justificatif d'identité en cours de validité : carte d'identité ou passeport ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, d'eau, de gaz ou dernier avis d'imposition ;
• Justificatif de revenus : dernier bulletin de salaire, avis d’imposition ou attestation prouvant 750 € nets mensuels pour la carte Classic, 2 500 € nets mensuels pour la carte Premier ;
• RIB (relevé d'identité bancaire) d’un compte à votre nom ;
• Premier dépôt de 50 € minimum à réaliser lors de l'ouverture.

📱 Axa Banque et son application

L’application Axa Banque est disponible gratuitement sur Apple Store et Google Play. Elle offre une interface simple pour suivre le solde de vos comptes en temps réel et gérer votre carte bancaire : modification des plafonds de paiement et retrait, blocage/déblocage de la carte, activation/désactivation temporaire, et accès à une carte virtuelle. Les virements SEPA, l’ajout de bénéficiaires et la gestion des notifications sont accessibles directement depuis votre mobile.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.