Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

Axa Banque combine les services d’une banque en ligne et d’un réseau de 5 236 agences. Cartes Visa Classic et Premier gratuites dès 900 € d’achats par trimestre, sinon dès 19,90 €/trimestre. Jusqu’à 200 € offerts à l’ouverture du compte. La gamme inclut comptes courants, crédits, épargne (Livret A, LDDS, PEL, CEL), bourse et assurances.

*Gratuité sous conditions d’utilisation (900 € de paiements/trimestre, ou 450 € pour les moins de 30 ans).

🔎 Qui est Axa Banque ?

Axa Banque est une banque de détail fondée en 2002 à la suite du rachat de Banque Direct par le groupe AXA, un acteur mondial de l’assurance et de la gestion d’actifs. Aujourd’hui, AXA France compte plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses activités, avec un chiffre d’affaires de 14 milliards € en 2023 pour la partie assurance-vie, épargne, retraite et banque. Axa Banque est agréée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement et dispose d’un vaste réseau de plus de 5 263 agences en France.

Axa Banque propose une gamme complète de produits bancaires : comptes courants et comptes joints, crédits à la consommation, crédits immobiliers, solutions d’épargne règlementée (Livret A, LDDS, PEL, CEL), bourse (PEA, compte-titres), ainsi qu’une offre d’assurance. La banque a été labellisée “Banque la plus innovante” lors des Trophées de l’Innovation en 2019, récompensant ses avancées en matière de services bancaires digitaux.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose trois cartes bancaires principales : leur accès et leur gratuité dépendent du montant d’achats réalisés tous les trimestres. Les plafonds varient selon les cartes, tout comme les conditions de revenus et les garanties incluses.

1. Visa Electron/Carte à autorisation systématique : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre. Accessible sans condition de revenu, disponible en débit immédiat uniquement. Inclut l’assistance décès/invalidité de Visa.
2. Visa Classic : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € si moins de 30 ans). Condition : 750 € nets/mois minimum. Débit immédiat ou différé. Garanties Visa Classic incluses : assistance médicale à l’étranger, décès/invalidité.
3. Visa Premier : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Condition : 2 500 € nets/mois minimum. Débit immédiat ou différé. Assurances haut de gamme (annulation de voyage, neige et montagne, bagages, assistance médicale renforcée).

L’offre Ogoon (dès 6,50 €/mois) permet en option d’ajouter cashback sur les contrats d’assurance et garanties achats (reprise de bien, protection effets personnels, garantie Internet).

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

AXA Banque propose un package bancaire attractif pour une banque traditionnelle, avec des cartes Visa Classic ou Premier gratuites si vous réalisez au moins 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans). Sans respect de cette condition, la carte Classic coûte 19,90 € par trimestre, et la Premier 36,90 € par trimestre. En comparaison, des banques en ligne comme Boursorama Banque, Fortuneo ou Monabanq proposent la carte bancaire gratuite et sans condition ou à un tarif beaucoup plus bas (ex : la carte Ultim de Boursorama est gratuite sans condition d’utilisation).

Frais courant

Pour les opérations courantes, AXA Banque ne facture pas de frais de tenue de compte, mais applique un frais d’inactivité de 2,50 €/mois, alors que ce frais est inexistant chez Fortuneo ou Boursorama Banque. Le virement instantané est facturé 1 €, plus cher que chez Société Générale (0,80 €) et bien au-dessus des banques en ligne comme Fortuneo ou Monabanq où le service est gratuit.

Frais à l’étranger

À l’international, AXA Banque facture 2 % du montant payé en devises par carte, et chaque retrait en devise coûte 1,50 € + 2 % du montant. En zone euro, le retrait est gratuit. Chez Société Générale, les frais sont encore plus élevés (1 €/paiement en devises et 2,70 % du montant total), mais Boursorama, Revolut ou N26 proposent les paiements et retraits en devises de façon gratuite ou à des tarifs bien plus compétitifs.

Frais de découvert

Concernant le découvert, AXA Banque applique un taux de 17,04 % pour un découvert autorisé, et 19,04 % pour un découvert non autorisé. Ces taux sont plus faibles que ceux de la Société Générale (jusqu’à 22,49 %), mais restent supérieurs à Fortuneo (7 % autorisé, 16 % non autorisé). La commission d’intervention est de 8 € (plafond : 80 €/mois). Pour un chèque rejeté, c’est 30 € si le montant est inférieur ou égal à 50 €, 50 € au-delà. Les banques en ligne proposent souvent aucune commission d’intervention et des frais d’incident réduits.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour joindre Axa Banque : le téléphone 0 970 808 088 (appel gratuit, hors coût opérateur) est accessible du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés). Vous pouvez également contacter le service client en agence dans l’une des 5 263 agences en France.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Avec Axa Banque, ouvrir un compte courant se fait simplement en ligne ou en agence. En quelques minutes, tout peut être réalisé via le site officiel ou dans l’une des 5 263 agences. Pour la souscription sur Internet, il suffit de préparer vos pièces justificatives à l’avance et de suivre les étapes à suivre :

1. Remplir le formulaire d’inscription Axa Banque ;
2. Télécharger les documents demandés directement sur la plateforme sécurisée ;
3. Signer le contrat électroniquement ;
4. Attendre la validation par les équipes Axa Banque.

Le délai d’activation du compte est de 1 à 3 jours ouvrés après vérification du dossier. Le client doit effectuer un premier dépôt de 50 € pour finaliser l’ouverture. La carte bancaire est expédiée sous une semaine après l’activation du compte.

• Documents pour ouvrir un compte Axa Banque
• Justificatif d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité ou passeport.
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau, échéancier télécom ou dernier avis d'imposition.
• Justificatif de revenus : dernier bulletin de salaire, avis d’imposition ou attestation de revenus pour répondre à la condition de 1 800 € nets mensuels (offre Gold) ou 2 500 € nets mensuels (Visa Premier).
• RIB à votre nom.
• Premier dépôt de 50 € minimum à effectuer sur le nouveau compte.

📱 Axa Banque et son application

L’application Axa Banque se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa disponibilité sur Apple Store et Google Play. Grâce à l’application Axa Banque, il devient très facile de garder un œil sur ses comptes en temps réel, de personnaliser ses plafonds de paiement et de retrait, d’activer ou de désactiver temporairement sa carte, ou encore de procéder au blocage/déblocage de la carte à la demande. La possibilité d’accéder directement à une carte virtuelle offre enfin une sécurité supplémentaire pour les achats en ligne ou à l’étranger.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.