Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

Axa Banque, filiale du groupe AXA, propose une large gamme de produits : compte courant, épargne (Livret A, PEL, LDDS…), crédits, assurance-vie et services boursiers, accessibles en ligne ou dans 5 236 agences. Les cartes Visa sont gratuites dès 900 € d’achats par trimestre. Prime de bienvenue jusqu’à 200 €, application bien notée, cashback avec Ogoon dès 6,50 €/mois.

*Carte gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (ou 450 € si moins de 30 ans), sinon frais.

🔎 Qui est Axa Banque ?

Axa Banque a été créée en 2002, devenant à cette occasion la filiale bancaire du groupe AXA. Ce rachat faisait suite à l’acquisition de Banque Direct, l’une des premières banques à distance en France. Aujourd’hui, Axa Banque s’appuie sur le vaste réseau du groupe, avec plus de 7 millions de clients pour AXA France tous secteurs confondus. En 2023, le chiffre d’affaires de ses activités banque, assurance-vie, épargne et retraite a atteint 14 milliards d’€.

Elle est accréditée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement, et propose une gamme complète de comptes courants, crédits, produits d’épargne (Livret A, LDDS, PEL, CEL), et produits boursiers. Axa Banque a reçu la distinction Label d’Excellence 2023 « Dossier Familial » pour ses services bancaires et l’accompagnement client.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose une gamme complète de cartes bancaires Visa accessibles selon le niveau de revenus et l’utilisation de la carte, mais sans aucune cotisation si vous réalisez au moins 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). À défaut, des frais trimestriels s’appliquent. Les cartes sont disponibles en débit immédiat ou différé selon l’offre.

1. Visa Electron : Carte à 0 € sous condition de réaliser 900 € d’achats par trimestre (450 € si moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre. Accessible sans condition de revenu, elle fonctionne en débit immédiat et autorisation systématique. Elle inclut l’assistance décès/invalidité, mais ne comporte pas les assurances voyages classiques.
2. Visa Classic : Gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € < 30 ans), sinon 19,90 € (9,90 € < 30 ans)/trimestre. Accessible à partir de 750 € de revenu net/mois. Débit immédiat ou différé, assurance Visa Classic comprise (assistance médicale, décès, invalidité, responsabilité civile à l’étranger).
3. Visa Premier : Gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € < 30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Accessible avec un revenu net mensuel minimum de 2 500 €. Débit immédiat ou différé. Assurances et assistances élargies : annulation voyage, bagages, neige et montagne, protection des achats et assistance médicale premium.

Attention : paiements et retraits hors zone euro facturés (2 % sur paiements en devises, 1,50 € + 2 % sur retraits à l’étranger).

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, l’accès à une carte Visa Classic ou Premier est possible gratuitement si vous réalisez au moins 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans). En cas de non-respect, la cotisation grimpe à 19,90 €/trimestre pour la Visa Classic, et 36,90 €/trimestre pour la Premier—des montants supérieurs aux offres gratuites chez Boursorama Banque, Fortuneo ou Monabanq sans condition de dépenses, mais moins élevés que chez la Société Générale qui facture sa Visa Classic plus de 45 €/an.

Frais courant

Pour les opérations du quotidien, AXA Banque facture 1 € par virement instantané, soit plus cher que 0,80 € chez Société Générale et bien au-dessus de la gratuité chez Fortuneo et Monabanq. De plus, un compte inactif entraîne un prélèvement de 2,50 €/mois, alors que ces frais sont inexistants chez Boursorama Banque.

Frais à l’étranger

À l’étranger, AXA Banque applique des frais élevés : 2 % du montant payé en devises pour un paiement hors zone euro et 1,50 € + 2 % pour chaque retrait en devise. Les retraits en zone euro restent gratuits. Ces tarifs sont supérieurs à ceux de Boursobank, Fortuneo ou Revolut, où les paiements et retraits hors zone euro sont fréquemment sans frais ou fortement réduits, mais légèrement plus bas que ceux de Société Générale (3 € + 2,70 % par retrait, 1 € + 2,70 % par paiement).

Frais de découvert

En cas de découvert autorisé, le taux d’intérêt débiteur chez AXA Banque s’élève à 17,04 % et grimpe à 19,04 % pour le découvert non autorisé, contre 15,90 % chez BNP Paribas et seulement 7 % chez Fortuneo. La commission d’intervention est fixée à 8 € (plafonnée à 80 €/mois), et le coût d’un rejet de prélèvement dépasse 20 € pour les montants supérieurs à 20 €, tandis qu’un rejet de chèque peut coûter jusqu’à 50 €.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter Axa Banque, vous pouvez joindre le service client par téléphone au 0 970 808 088 (appel gratuit hors coût opérateur), du lundi au vendredi de 8h à 19h30, et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés). Il est aussi possible de se rendre dans l’une des agences Axa Banque en France.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Tu veux ouvrir un compte chez Axa Banque ? C’est simple, tu peux faire la souscription directement en agence ou 100 % en ligne via leur application ou leur site web. L’inscription en ligne te permet de réaliser toutes les démarches à distance depuis chez toi, via un formulaire sécurisé. Le tout ne te prendra que 15 minutes si tes pièces justificatives sont prêtes à l’avance.

1. Remplir le formulaire d’inscription en ligne : formulaire d’inscription ;
2. Transmettre tes pièces justificatives : carte d’identité ou passeport, justificatif de domicile et, selon la carte choisie, justificatif de revenus ;
3. Signer électroniquement le contrat envoyé par Axa Banque ;
4. Attendre la validation de ton dossier (généralement sous 2 à 5 jours ouvrés) ;
5. Effectuer le premier dépôt de 50 € pour activer définitivement ton compte.

En moyenne, le délai d’ouverture d’un compte chez Axa Banque est de 2 à 5 jours ouvrés après le dépôt complet du dossier. Compte ensuite environ une semaine pour recevoir ta carte bancaire chez toi. N’oublie pas : le premier versement de 50 € est indispensable pour finaliser l’ouverture et émettre la carte.

• Documents pour ouvrir un compte AXA Banque
• Justificatif d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité ou passeport ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau, avis d’imposition ou quittance de loyer ;
• Justificatif de revenus : dernier bulletin de salaire, avis d’imposition ou attestation de revenus (condition de revenu : 750 €/mois nets pour la Classic ; 2 500 €/mois pour la Premier) ;
• RIB d’un compte à votre nom pour finaliser l’ouverture ;
• Premier dépôt : minimum 50 €.

📱 Axa Banque et son application

L’application Axa Banque, disponible sur Apple Store et Google Play, permet de gérer ses comptes simplement : consultation du solde en temps réel, modification des plafonds de paiement et de retrait, blocage ou déblocage de la carte, activation/désactivation temporaire, et accès à une carte virtuelle. L’appli affiche une note de 4,3/5 sur Apple Store et 3,5/5 sur Google Play pour plus de 16 200 avis.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.