Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

Axa Banque, filiale du groupe AXA, offre plus de 5 236 agences et une gestion 100 % en ligne ou en agence. Cartes Visa gratuites sous conditions (900 €/trimestre), comptes courants, crédits, épargne (Livret A, LDDS, PEL), produits boursiers et assurances sont proposés. Jusqu’à 200 € offerts à l’ouverture du compte. Application notée 4,3/5 sur l’App Store.

🔎 Qui est Axa Banque ?

Axa Banque a été créée en 2002 à la suite du rachat de Banque Direct par le groupe AXA, un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Aujourd’hui, AXA France compte plus de 7 millions de clients dans tous ses domaines, avec un chiffre d’affaires 2023 qui s’élève à 14 milliards € sur l’assurance-vie, l’épargne, la retraite et la banque. Axa Banque est agréée par l’ACPR en tant qu’établissement de paiement, garantissant la sécurité de ses opérations bancaires.

Accessible partout en France grâce à plus de 5 260 agences, Axa Banque propose une offre complète : compte courant, crédit, épargne, bourse et assurances. Elle s’est distinguée avec le Label Excellence 2023 « Dossier Familial », récompensant la diversité de ses produits ainsi que la qualité de son service client.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose trois cartes bancaires avec des conditions de gratuité strictes, mais un accès possible dès 0 € si vous réglez un certain montant par trimestre avec la carte (achats cumulés). Attention : il y a des conditions de revenus pour accéder aux versions Classic et Premier, et les frais à l’étranger s’élèvent à 2 % + 1,50 €/retrait hors zone euro.

1. Carte Visa Electron : gratuite dès 900 € d’achats carte / trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre. Accessible sans condition de revenu. Carte à autorisation systématique, en débit immédiat uniquement. Assure uniquement l’assistance décès/invalidité.
2. Carte Visa Classic : gratuite dès 900 € d’achats carte / trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible avec un revenu mensuel net d’au moins 750 €. Disponible en débit immédiat ou différé. Inclut l’assurance Visa Classic : assistance médicale, rapatriement, accident.
3. Carte Visa Premier : gratuite à partir de 900 € d’achats carte / trimestre (450 € <30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Accessible dès 2 500 € de revenus nets par mois. Débit immédiat ou différé. Couverture haut de gamme avec l’assurance Visa Premier : assistance médicale, annulation de voyage, incidents neige et montagne, perte ou vol de bagages.

En option, la formule Ogoon (dès 6,50 €/mois) propose cashback sur vos primes d’assurance AXA et renforce la protection des achats. Si vous ne réalisez pas le montant d’achats requis au trimestre, le prix de la carte grimpe rapidement.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, l’accès à une carte Visa Classic ou Premier est gratuit sous condition : il faut dépenser au moins 900 € par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). Sinon, le coût grimpe à 19,90 € par trimestre pour la Visa Classic et 36,90 € par trimestre pour la Visa Premier. À titre de comparaison, les banques en ligne comme Boursorama Banque, Fortuneo ou Monabanq proposent leurs cartes Classic ou Premium gratuitement et sans condition d’utilisation, tandis que la Société Générale fait payer en moyenne 7,90 € à 13,90 € par mois pour des cartes équivalentes.

Frais courant

Si AXA Banque ne facture pas de frais de tenue de compte sur un compte actif, elle applique un frais d’inactivité de 2,50 € par mois, là où Fortuneo et Boursorama Banque restent gratuites sans aucune condition. Les virements instantanés coûtent 1 € par opération, un tarif supérieur à celui de Société Générale (0,80 €) et nettement plus élevé que chez les banques en ligne comme Fortuneo ou Monabanq où ce service est gratuit.

Frais à l’étranger

Pour les opérations hors zone euro, AXA Banque applique des frais de paiement en devises de 2 % du montant et des retraits en devises facturés 1,50 € + 2 % du montant retiré. Les retraits en zone euro sont gratuits. Ce positionnement tarifaire est plus avantageux que la Société Générale (3 € de retrait et 2,70 % de commission), mais reste bien moins compétitif que N26, Boursorama Banque ou Revolut qui offrent le paiement et le retrait gratuits en devises ou limitent les frais à 1,7 % maximum.

Frais de découvert

Les intérêts débiteurs d’AXA Banque s’élèvent à 17,04 % pour un découvert autorisé et 19,04 % pour un découvert non autorisé. La commission d’intervention est de 8 € (plafond : 80 €/mois). Pour les rejets de prélèvements, la facturation est de 20 € au-delà de 20 €, et pour les chèques, de 30 € à 50 € selon le montant. Ces taux sont moins élevés que ceux de la Société Générale (jusqu’à 22,49 %), mais restent supérieurs à Fortuneo (7 % autorisé, 16 % non autorisé) ou Boursorama Banque (moins de 8 % sur découvert autorisé et aucune commission d’intervention).

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour joindre Axa Banque, contactez le service client par téléphone au 0 970 808 088, accessible du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h  (hors jours fériés). Il est aussi possible de vous rendre en agence Axa Banque partout en France.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Ouvrir un compte chez Axa Banque est simple : vous pouvez le faire en agence ou directement en ligne sur le site officiel. Pour une démarche 100 % digitale, tout se passe depuis le formulaire sécurisé, accessible depuis chez vous, ou via l’application mobile. Voici les étapes à suivre pour finaliser l’ouverture en ligne :

1. Renseignez vos informations dans le formulaire d’inscription ;
2. Téléchargez les pièces justificatives requises depuis la plateforme sécurisée ;
3. Signez le contrat par signature électronique ;
4. Attendez la validation du dossier par Axa Banque ;
5. Réalisez le premier dépôt de 50 € pour activer le compte et déclencher l'envoi de la carte bancaire.

Une fois votre dossier validé et le premier versement effectué, le délai d’ouverture de compte est généralement de 1 à 3 jours ouvrés. La carte bancaire est expédiée rapidement, comptez en moyenne une semaine pour la réception à votre domicile.

• Documents pour ouvrir un compte AXA Banque
• Justificatif d'identité en cours de validité : carte d'identité ou passeport ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, attestation de téléphone, échéancier ou dernier avis d’imposition ;
• Justificatif de revenus : un bulletin de salaire ou avis d’imposition pour répondre à la condition de 750 € nets mensuels (Visa Classic) ou 2 500 € nets mensuels (Visa Premier) ;
• RIB d’un compte à votre nom pour le premier versement ;
• Un dépôt initial de 50 € minimum.

📱 Axa Banque et son application

L’application Axa Banque offre une expérience simple pour le suivi des comptes et la gestion bancaire depuis un smartphone. Disponible gratuitement sur Apple Store et Google Play, elle permet de consulter le solde en temps réel et d’accéder à de nombreuses fonctionnalités pratiques : modification des plafonds de paiement et de retrait, blocage ou déblocage instantané de la carte, activation ou désactivation temporaire, mais aussi l’accès à une carte virtuelle. Idéale pour garder la main sur ses finances, l’appli combine simplicité d’usage et autonomie au quotidien.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.