Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

Axa Banque, filiale du groupe AXA, combine plus de 5 236 agences et une gestion 100 % en ligne. Cartes Visa gratuites dès 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), compte courant sans frais, crédits, livrets d’épargne, PEL, assurance-vie : l’offre est complète. Jusqu’à 200 € offerts à l’ouverture et cashback sur vos assurances AXA.

*Gratuité sous condition de 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon facturation trimestrielle.

🔎 Qui est Axa Banque ?

AXA Banque a vu le jour en 2002, à la suite du rachat de Banque Direct par le groupe AXA, leader international de l’assurance et de la gestion d’actifs. Intégrée à ce solide groupe financier, AXA Banque combine les atouts d’une banque en ligne et d’un réseau de plus de 5 263 agences en France. Aujourd’hui, AXA France totalise plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses activités, avec un chiffre d’affaires de 14 milliards d’euros pour la seule branche banque, épargne et assurance-vie en 2023.

Reconnue comme établissement de paiement par l’ACPR, AXA Banque propose à ses clients une offre complète : compte courant, crédit, épargne et bourse. La banque a été plusieurs fois distinguée, notamment avec le Label d’Excellence 2023 : assurance vie décerné par Les Dossiers de l’Épargne.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose quatre cartes bancaires différentes, toutes gratuites sous condition d’achats par trimestre (dès 900 €, ou seulement 450 € pour les moins de 30 ans). Les cartes bancaires sont proposées en débit immédiat (sans condition de revenu pour l’Electron) ou différé (sous conditions de revenus pour la Classic et la Premier). Les assurances classiques sont incluses au minimum, et la gamme Ogoon permet d’ajouter des services premium en option.

1. Visa Electron : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans) ; sinon 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible sans condition de revenu, à autorisation systématique, débit immédiat uniquement. Assistance décès/invalidité incluse.
2. Visa Classic : gratuite dès 900 € d’achats/trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible dès 750 €/mois de revenus. Débit immédiat ou différé. Inclut les assurances Visa Classic (assistance médicale, décès).
3. Visa Premier : gratuite à partir de 900 € d’achats/trimestre (ou 450 € avant 30 ans) ; sinon 36,90 €/trimestre. Accessible uniquement à partir de 2 500 € de revenus nets/mois. Débit immédiat ou différé. Assurances haut de gamme (annulation de voyage, assistance médicale, neige et montagne, perte/vol des bagages).
4. Formule Ogoon : à partir de 6,50 €/mois en supplément, avec cashback jusqu’à 8 % sur les primes d’assurance AXA la première année, puis 2 % ensuite. Garanties exclusives : effets personnels, service reprise des biens achetés avec la carte, protection des achats et garantie internet.

Les plafonds de paiements et retraits varient selon la carte et le profil, et toutes les cartes restent payantes si le seuil d’achats n’est pas atteint chaque trimestre. Les paiements et retraits en devises engendrent des frais de 2 % du montant et 1,50 € par retrait.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, l’accès aux cartes bancaires (Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier) est gratuit à condition d’effectuer au moins 900 € d’achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). En cas de non-respect de cette condition, les frais montent à 19,90 €/trimestre pour la Classic (9,90 € pour -30 ans) et 36,90 €/trimestre pour la Premier. Chez Boursorama Banque, Fortuneo ou Monabanq, les cartes bancaires (même haut de gamme) sont souvent gratuites sans obligation de dépenses, ce qui rend AXA Banque moins compétitive pour les profils à faible utilisation.

Frais courant

Si AXA Banque ne facture aucun frais de tenue de compte actif, elle applique un frais d’inactivité de 2,50 €/mois. Pour les virements instantanés, le coût est de 1 €/virement, contre 0,80 € chez Société Générale et gratuit chez Fortuneo et Monabanq. Ainsi, pour les opérations courantes, les banques en ligne restent souvent plus attractives que AXA Banque, surtout si vous réalisez régulièrement des virements instantanés ou n’utilisez pas fréquemment votre compte.

Frais à l’étranger

Pour les paiements à l’international hors zone euro, AXA Banque prélève 2 % du montant payé en devises, et chaque retrait en devise coûte 1,50 € + 2 % du montant retiré. Les retraits en zone euro sont gratuits. À titre de comparaison, Société Générale applique 1 € par paiement en devises et 2,70 % du montant, soit des frais supérieurs à ceux d’AXA sur ce poste, mais Fortuneo, Boursorama, Revolut ou N26 proposent souvent la gratuité totale sur ces opérations, ce qui place AXA Banque parmi les banques les plus onéreuses pour les voyageurs réguliers hors zone euro.

Frais de découvert

En cas de découvert autorisé, AXA Banque facture un taux d’intérêt débiteur de 17,04 %, qui grimpe à 19,04 % pour les découverts non autorisés. La commission d’intervention s’élève à 8 € par opération, plafonnée à 80 €/mois. Les frais de rejet sont de 20 € par prélèvement (>20 €) et entre 30 € et 50 € pour un chèque selon le montant. Ces tarifs sont inférieurs à ceux de Société Générale (jusqu’à 22,49 % pour le non autorisé), mais restent largement supérieurs à ceux des banques en ligne comme Fortuneo (7 % découvert autorisé, aucune commission d’intervention), rendant AXA Banque moins intéressante pour ceux qui anticipent des passages à découvert.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour joindre AXA Banque, contactez le service client par téléphone au 0 970 808 088 (appel gratuit hors coût opérateur), du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés). Vous pouvez aussi vous rendre directement en agence AXA Banque partout en France.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Ouvrir un compte chez AXA Banque est simple, que ce soit en ligne ou en agence. Vous pouvez déposer votre demande directement sur le site officiel via un formulaire sécurisé ou rencontrer un conseiller dans l’une des 5 263 agences AXA Banque en France. L’ouverture s’effectue facilement depuis votre ordinateur, tablette ou smartphone.

1. Remplir le formulaire de souscription en ligne sur le formulaire d’inscription ou en agence ;
2. Télécharger les pièces justificatives requises sur la plateforme ;
3. Signer électroniquement le contrat de souscription ;
4. Finaliser l’ouverture du compte après validation par AXA Banque.

Pour activer votre compte, il suffit d’effectuer un premier dépôt de 50 €. Une fois le dossier validé, le délai d’ouverture du compte est généralement de 1 à 3 jours ouvrés, et la carte bancaire est envoyée sous une semaine. Préparez vos justificatifs à l’avance pour accélérer la démarche !

• Documents pour ouvrir un compte Axa Banque
• Justificatif d’identité en cours de validité : carte nationale d’identité ou passeport ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité, d’eau, gaz ou avis d’imposition ;
• Justificatif de revenus : bulletin de salaire ou avis d’imposition si ouverture avec carte bancaire (minimum 750 € nets/mois pour la Visa Classic, 2 500 € nets/mois pour la Visa Premier) ;
• Premier versement de 50 € à effectuer lors de l’ouverture du compte.

📱 Axa Banque et son application

L'application Axa Banque, disponible sur Apple Store et Google Play, permet de suivre ses comptes en temps réel et de gérer ses opérations courantes de manière intuitive. Les principales fonctionnalités incluent : la modification des plafonds de paiement et de retrait, le blocage ou déblocage de la carte, l’activation ou la désactivation temporaire, ainsi que l’accès à une carte virtuelle. Sur Google Play, l'application affiche une note de 3,5/5 sur plus de 8 000 avis, et 4,3/5 sur Apple Store.

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.