Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire
Axa Banque, filiale du groupe AXA, combine banque en ligne et réseau de plus de 5 260 agences en France. L’ouverture de compte se fait en ligne ou en agence, sans frais de tenue de compte. Les cartes Visa Classic et Premier sont gratuites sous conditions d’achats (900 €/trimestre, 450 € pour les moins de 30 ans). L’offre inclut comptes courants, crédits, épargne et bourse.
⭐ AXA Banque en bref
AXA Banque, filiale du groupe AXA, conjugue la force d’une banque traditionnelle et d’un réseau d’agences locales, avec plus de 5 200 points de contact partout en France.
Carte bancaire
- Visa Electron : 0 €/trimestre*
- Visa Classic : 0 €/trimestre*
- Visa Premier : 0 €/trimestre*
- Ogoon : 6,50 €/mois
Application bancaire
- ⭐ 4,3/5 (sur 8 200 avis) App Store
- ⭐ 3,8/5 (sur 8 360 avis) Google Play
Avantages
- Accès gratuit à une carte bancaire sous conditions
- Aucune frais de tenue de compte
- Combinaison unique : agence de proximité et gestion en ligne
- Offre de bienvenue jusqu’à 200 € offerts
🔎 Qui est Axa Banque ?
AXA Banque, filiale du groupe AXA, a vu le jour en 2002 après le rachat de Banque Direct. Présente dans plus de 5 263 agences en France, elle combine les avantages d’une banque en ligne avec ceux d’un réseau physique. AXA France accompagne plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses activités.
En 2023, le chiffre d’affaires global de l’assurance-vie, l’épargne, la retraite et la banque a atteint 14 milliards €. AXA Banque est accréditée par l’ACPR comme établissement de paiement et a obtenu le label « Élu Service Client de l’Année » à plusieurs reprises. Elle propose une gamme complète de services avec des comptes courants, crédits, épargne et bourse.
💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires
Comptes et cartes bancaires Axa Banque
Chez AXA Banque, les cartes bancaires sont gratuites dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon des frais s’appliquent. Le choix va de la carte Visa Electron (autorisation systématique) jusqu’à la Visa Premier, chacune avec ses conditions de revenus et d’assurances incluses.
- Visa Electron : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Accessible sans condition de revenu. Disponible uniquement en débit immédiat avec autorisation systématique. Inclut l’assistance garantie en cas de décès/invalidité.
- Visa Classic : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 19,90 €/trimestre (9,90 €/trimestre pour les moins de 30 ans). Condition de revenu : 750 € net/mois minimum. Disponible en débit immédiat ou différé. Assurance Visa Classic incluse.
- Visa Premier : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 36,90 €/trimestre. Condition de revenu : 2 500 € net/mois minimum. Débit immédiat ou différé. Assurance Visa Premier complète : assistance médicale, annulation voyage, neige-montagne et perte/vol de bagages.
L’option Ogoon débute à 6,50 €/mois : protection des achats en ligne ou magasin, garantie internet, garantie effet personnels, et cashback sur les assurances AXA. Les cartes restent payantes si le seuil d’utilisation trimestriel n’est pas atteint.
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CLASSIC de Axa Banque
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Avantages
Inconvénients
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PREMIER de Axa Banque
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Avantages
Inconvénients
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Mise à jour des offres proposées faite en 03/2026. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score
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Tarifs et frais bancaires Axa Banque
Package bancaire
Chez AXA Banque, l’accès à une carte bancaire (Visa Electron, Visa Classic ou Visa Premier) est gratuit à condition de réaliser au moins 900 € d’achats par trimestre (450 € si vous avez moins de 30 ans). Si ce seuil n’est pas atteint, les frais sont de 19,90 €/trimestre pour la carte Classic (9,90 € pour les moins de 30 ans) et de 36,90 €/trimestre pour la carte Premier, ce qui reste inférieur à la Société Générale mais plus élevé que les banques en ligne comme Boursorama, Monabanq ou Fortuneo où la gratuité est généralement sans condition ou avec des plafonds d’utilisation bien plus souples.
Frais courant
Pour les frais d’inactivité, AXA Banque applique 2,50 €/mois en cas d’absence d’activité sur le compte, tandis que la plupart des banques en ligne comme Boursorama Banque ou Fortuneo ne facturent pas de frais d’inactivité (Gratuit). Concernant le virement instantané, il coûte 1 € par opération chez AXA Banque, contre 0,80 € chez Société Générale, et gratuit chez Monabanq, Fortuneo ou Boursorama Banque.
Frais à l’étranger
Les frais de paiement à l’étranger chez AXA Banque s’élèvent à 2 % du montant en devises pour chaque paiement et 1,50 € + 2 % du montant pour chaque retrait hors zone euro. Les retraits en zone euro sont gratuits. Par comparaison, la Société Générale facture 2,70 % sur paiement et retrait hors zone euro (avec un minimum de 1 € et 3 € par retrait), tandis que des banques en ligne telles que Boursorama Banque, Revolut ou N26 proposent souvent des paiements en devises gratuits ou à faibles coûts.
Frais de découvert
Le taux d’intérêt débiteur en découvert autorisé chez AXA Banque est de 17,04 % par an et de 19,04 % en cas de découvert non autorisé. La commission d’intervention est de 8 € par opération (plafonnée à 80 €/mois). Pour comparaison, Société Générale prélève 18,81 % (autorisé) et 22,49 % (non autorisé), et un montant équivalent de commission d’intervention. Chez Fortuneo, les taux sont bien plus bas : 7 % (autorisé) et 16 % (non autorisé) avec aucune commission d’intervention. En cas de rejet de prélèvement, AXA Banque facture jusqu’à 20 €, ou jusqu’à 50 € pour le rejet d’un chèque supérieur à 50 €.
- Frais d’inactivité : 2,50 € par mois
- Virement instantané : 1 € par virement
- Paiements à l'étranger : 2 % du montant payé en devises
- Retraits à l'étranger : 1,50 € par retrait en devises + 2 % du montant total
- Frais de découvert autorisé : 17,04 % d’intérêts débiteurs annuels
- Frais de découvert non autorisé : 19,04 % d’intérêts débiteurs annuels
☎️ Comment contacter Axa Banque ?
Pour contacter AXA Banque : le service client téléphonique est accessible au 0 970 808 088 du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés). Il est aussi possible de se rendre dans l’une des 5 263 agences AXA Banque partout en France.
✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?
Avec Axa Banque, ouvrir un compte se fait en ligne ou en agence : vous pouvez choisir la souscription 100 % en ligne depuis le site web ou demander rendez-vous dans l'une des 5 263 agences. Pour une ouverture en ligne, la procédure est simple et rapide : il suffit de préparer vos pièces justificatives et suivre les étapes à suivre ci-dessous.
- Renseignez vos informations personnelles sur le formulaire d’inscription ;
- Téléchargez vos justificatifs (identité, domicile, revenus selon la carte demandée) ;
- Signez électroniquement le contrat de souscription ;
- Attendez la validation de votre dossier par Axa Banque (généralement sous 48 h ouvrées).
Un premier dépôt de 50 € est nécessaire pour activer le compte. L’ouverture complète prend en général 1 à 3 jours ouvrés si le dossier est complet, et la carte bancaire est expédiée sous 7 à 10 jours. Préparez bien vos justificatifs pour accélérer le traitement !
- Documents pour ouvrir un compte Axa Banque
- Justificatif d’identité en cours de validité : carte d’identité ou passeport ;
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité, d’eau, de gaz, ou avis d’imposition ;
- Justificatif de revenus pour carte bancaire : dernier bulletin de salaire, avis d’imposition ou attestation de revenus (ex : 2 500 € nets par mois exigés pour la Visa Premier) ;
- RIB d’un compte bancaire à votre nom ;
- Dépôt initial minimum : 50 €.
📱 Axa Banque et son application
L’application Axa Banque se distingue par son interface simple et intuitive, accessible gratuitement sur Apple Store et Google Play. Depuis votre mobile, vous pouvez consulter votre solde à tout moment, ajuster en direct les plafonds de paiement et de retrait, bloquer ou débloquer votre carte bancaire, activer ou désactiver temporairement la carte, et générer une carte virtuelle pour sécuriser vos achats en ligne. Avec toutes ces fonctionnalités, la gestion de votre compte devient rapide et pratique, où que vous soyez.
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Avantages
Inconvénients
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💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Axa Banque
💡 À qui appartient Axa Banque ?
AXA Banque, créée en 2002, est la filiale bancaire du groupe international AXA, groupe français de référence en assurance et gestion d’actifs. L’histoire d’AXA Banque commence avec le rachat de Banque Direct, pionnière de la banque à distance, qui marque la volonté d’AXA d’étendre son expertise aux services bancaires pour les particuliers.
En tant qu’établissement agréé par l’ACPR, AXA Banque s’appuie aujourd’hui sur un vaste réseau de plus de 5 263 agences et s’intègre à une structure forte qui compte plus de 7 millions de clients en France. En 2023, son chiffre d’affaires dans la banque, l’épargne et la retraite a franchi les 14 milliards €, récompensé notamment par le label Élu "Service Client de l’Année" pour la qualité de sa relation client.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Axa Banque ?
Chez Axa Banque, il est possible de réaliser un dépôt d’espèces ou un dépôt de chèque directement en agence. Pour effectuer un dépôt de chèque Axa Banque, il faut d’abord commander des bordereaux de remise de chèque depuis votre espace client ou en agence : une fois reçus, vos chèques signés au dos doivent être envoyés avec le bordereau à l’adresse indiquée par la banque ou déposés en agence. Le délai d’encaissement chèque Axa Banque est généralement de 2 jours ouvrés à compter de la réception du chèque.
- Rendez-vous en agence Axa Banque pour déposer vos espèces ou vos chèques au guichet ou dans l’urne dédiée.
- Pour le dépôt de chèque par courrier, commandez vos bordereaux sur l’espace client, puis envoyez ensuite chèque et bordereau à : AXA BANQUE (Remise de chèque) - TSA 77426 - 35574 CHANTEPIE CEDEX.
- Pensez à signer le chèque au dos et à indiquer votre numéro de compte.
Le dépôt d’espèces Axa Banque ne comporte pas de frais si vous passez par une agence. Le traitement est immédiat pour les espèces, et sous 48 heures pour les chèques après réception. Les bordereaux de remise sont gratuits.
❌ Comment clôturer un compte Axa Banque ?
Pour clôturer un compte Axa Banque, la démarche est simple : elle se fait directement en ligne, depuis votre espace client ou via l’application Axa Banque. La fermeture compte Axa Banque est totalement gratuite, vous ne payez aucun frais de clôture. Voici comment clôturer un compte Axa Banque étape par étape.
- Connectez-vous à votre espace client ou à l’application Axa Banque.
- Cliquez sur « Nouveau message » puis sélectionnez la rubrique « Résiliation et clôture ».
- Téléchargez, complétez et joignez le formulaire de résiliation à votre demande.
- Validez l’envoi : la demande de fermeture est généralement traitée sous quelques jours ouvrés.
L’essentiel à retenir sur la fermeture compte Axa Banque : la procédure est rapide, fiable et surtout gratuite.
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