Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

AXA Banque, filiale du groupe AXA, propose comptes courants, crédits, livrets (Livret A, LDDS, PEL…), et bourse. Son réseau de 5 263 agences permet un suivi en agence, dépôt d’espèces et chèques, et conseils personnalisés. Cartes Visa gratuites dès 900 € d’achats/trimestre, application bien notée (4,3/5 sur App Store). Prime jusqu’à 200 € offerte à l’ouverture.

🔎 Qui est Axa Banque ?

AXA Banque a été créée en 2002, suite au rachat de Banque Direct, pionnière de la banque à distance, par le groupe AXA. Aujourd’hui, AXA Banque s’intègre dans le grand écosystème du groupe AXA, spécialiste mondial de l’assurance et de la gestion d’actifs, et s’appuie sur un vaste réseau de plus de 5 263 agences en France. La branche bancaire d’AXA France regroupe plus de 7 millions de clients sur l’ensemble de ses activités, générant un chiffre d'affaires de 14 milliards d’€ en 2023.

AXA Banque propose une offre complète de services financiers : comptes courants, crédits, produits d’épargne, placements boursiers et assurances variées. La banque est agréée établissement de paiement par l’ACPR, garantissant la sécurité de vos opérations. Élue "Service Client de l’Année" pour la 8ᵉ année consécutive, elle allie ainsi proximité en agence et gestion en ligne grâce à une application mobile performante.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

Les cartes Axa Banque sont gratuites sous conditions d’utilisation, sans frais de tenue de compte, mais elles imposent des plafonds de paiement précis et d’éventuels frais si le minimum de dépenses n’est pas respecté (900 € par trimestre ou 450 € pour les moins de 30 ans). L’offre inclut des cartes Visa (Electron, Classic, Premier) adaptées à chaque besoin, avec ou sans condition de revenus selon la carte.

1. Carte Visa Electron : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), elle est accessible sans condition de revenu et fonctionne avec autorisation systématique. Cette carte inclut l’assistance en cas de décès ou invalidité mais n’offre pas de couverture d’assurance voyages ou achats. Disponible uniquement en débit immédiat.
2. Carte Visa Classic : gratuite si vous effectuez au moins 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon facturée 19,90 € par trimestre (9,90 € pour les moins de 30 ans). Elle nécessite de justifier de 750 € net/mois de revenu. Accessible en débit immédiat ou différé, elle inclut l’assurance Visa Classic (assistance, dépannage, responsabilité civile à l’étranger, accident de voyage).
3. Carte Visa Premier : gratuite dès 900 € d’achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon 36,90 € par trimestre. L’accès requiert un revenu minimum de 2 500 € net/mois. Débit immédiat ou différé possible, elle inclut toutes les assurances Visa Premier (assistance médicale, annulation de voyage, neige/montagne, perte ou vol de bagages).
4. Formule Ogoon : pour 6,50 €/mois, vous bénéficiez de services complémentaires avec cashback jusqu’à 8 % la première année sur les assurances AXA Banque, ainsi que des garanties spécifiques (protection effets personnels, garantie internet et achats 30 jours, service reprise à 50 % du prix d’achat sur un an).

Attention : les paiements et retraits hors zone euro engendrent des frais (2 % du montant en devises pour les paiements, 1,50 € + 2 % par retrait à l’international). La gratuité des cartes dépend du respect strict des conditions de dépenses trimestrielles.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, la carte Visa Classic est gratuite sous condition de réaliser 900 € d'achats par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans), sinon des frais de 19,90 € par trimestre s’appliquent (9,90 € pour les moins de 30 ans). La Visa Premier bénéficie également de la gratuité à condition de respecter le même seuil d’achats, sinon la cotisation atteint 36,90 € par trimestre. À titre de comparaison, Boursorama Banque, Fortuneo et Monabanq proposent plus largement des cartes gratuites sans conditions, alors que dans les banques traditionnelles (ex. : Société Générale), la cotisation démarre à environ 45 € par an pour une carte équivalente.

Frais courant

Pour les frais courants, AXA Banque facture des frais de tenue de compte inactif à 2,50 € par mois et le virement instantané coûte 1 € par virement. En comparaison, Société Générale applique un tarif de 0,80 € pour le virement instantané, tandis que Fortuneo et Monabanq offrent cette opération gratuitement. Chez Boursorama Banque, les frais de tenue de compte et la grande majorité des opérations courantes sont sans frais.

Frais à l’étranger

Pour les opérations à l'international, AXA Banque pratique des tarifs supérieurs à ceux des banques en ligne. Les paiements en devises sont facturés 2 % du montant, et chaque retrait en devises coûte 1,50 € + 2 % du montant. Les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. À titre de comparaison, Société Générale facture 1 € chaque paiement hors zone euro + 2,70 % du montant et 3 € par retrait, tandis que les banques en ligne comme Boursorama, Fortuneo, Revolut ou N26 proposent souvent pas ou très peu de frais sur ces opérations.

Frais de découvert

En cas de découvert, le taux débiteur annuel appliqué par AXA Banque est de 17,04 % (autorisé) et 19,04 % (non autorisé), soit moins que la Société Générale (jusqu’à 22,49 %) mais plus que BNP Paribas ou Fortuneo (autorisé à 7 % chez Fortuneo). La commission d’intervention est de 8 € par opération (plafond de 80 € par mois). Pour les incidents de paiement, le rejet de prélèvement est limité au montant du prélèvement si <= 20 €, ou 20 €, et le rejet de chèque varie entre 30 € et 50 € selon le montant. Les banques en ligne comme Boursorama appliquent des commissions d’intervention gratuites et des plafonds d’intérêts souvent inférieurs.

☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter AXA Banque, vous pouvez joindre le service client par téléphone au 0 970 808 088 (appel gratuit hors coût de l’opérateur) ou vous rendre en agence. Le service client est ouvert du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h (hors jours fériés).

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Ouvrir un compte chez AXA Banque est rapide : la procédure peut se faire en agence ou en ligne, via un formulaire sécurisé. Sur internet, tout se déroule directement depuis votre espace client ou l’application en quelques minutes. Il suffit d’avoir sous la main vos justificatifs pour compléter la demande.

1. Remplissez le formulaire d’inscription en ligne en saisissant vos informations personnelles et bancaires.
2. Téléchargez les pièces justificatives (identité et domicile) sur la plateforme dédiée.
3. Signez électroniquement le contrat de souscription pour valider la demande.
4. Attendez la validation du dossier par AXA Banque ; dès l’accord reçu, le compte est ouvert.

Pour activer votre compte, un premier dépôt de 50 € est obligatoire. Le dossier complet peut être traité et validé en environ 1 à 3 jours ouvrés. Après ouverture, la carte bancaire AXA Banque est expédiée sous une semaine à l’adresse indiquée.

Envie de devenir client Axa Banque ?

• Documents pour ouvrir un compte Axa Banque
• Pièce d’identité en cours de validité : carte nationale d’identité ou passeport ;
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’électricité, de gaz, d’eau, avis d’imposition ;
• Justificatif de revenus (pour carte Visa Classic ou Premier) : dernier bulletin de salaire ou avis d’imposition, avec condition de 2 500 € nets mensuels pour la carte Premier ;
• Premier versement de 50 € minimum sur le nouveau compte.

📱 Axa Banque et son application

L’application Axa Banque est disponible sur Apple Store et Google Play. Elle vous permet de consulter le solde de vos comptes en temps réel et de gérer vos moyens de paiement en toute autonomie : modification des plafonds de paiement et de retrait, blocage ou déblocage de la carte, activation ou désactivation temporaire, ainsi que l’accès à une carte virtuelle. L’application Axa Banque obtient la note de 3,5/5 sur Google Play (8 140 avis) et 4,3/5 sur Apple Store (8 100 avis).

Le signe    indique que la banque est partenaire de Selectra.