Axa Banque : offres et tarifs de compte bancaire

AXA Banque, filiale d’AXA, allie la proximité d’un réseau de plus de 5 236 agences à des services en ligne efficaces. Parmi ses atouts : cartes bancaires gratuites sous conditions, absence de frais de tenue de compte et une prime de bienvenue allant jusqu'à 200 €. Ajustez vos services avec la formule Ogoon pour 6,50 € par mois.

🔎 Qui est Axa Banque ?

Créée en 2002, AXA Banque est une filiale du prestigieux groupe AXA, spécialisé dans l’assurance et la gestion d’actifs. Depuis son acquisition de Banque Direct, elle s'est imposée avec un réseau comprenant plus de 5 263 agences, répondant spécifiquement aux besoins des clients en matière de prêts, crédits, épargne et services bancaires.

AXA Banque sert avec efficacité une clientèle dépassant les 7 millions de personnes à travers l'ensemble de ses secteurs d'activité. En 2023, elle a généré un chiffre d’affaires atteignant 14 milliards d’euros dans les domaines de l'assurance-vie, de l’épargne et de la banque. Ce niveau de performance la positionne parmi les leaders du secteur.

💳 Offres Axa Banque : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires Axa Banque

AXA Banque propose une gamme de cartes bancaires avec des options adaptées à différents besoins, en offrant des cartes gratuites sous conditions. Chaque carte est conçue pour offrir divers niveaux de services et d’avantages, soumises à certaines exigences d'achats trimestriels pour en garantir la gratuité.

1. Carte Electron : Une Carte Visa Classic accessible en débit immédiat, avec une gratuité basée sur 900 € d'achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). Elle inclut une assurance décès/invalidité.
2. Carte Classic : Une Carte Visa Classic disponible en débit immédiat ou différé, gratuite sous condition de 900 € d'achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans). Elle nécessite un revenu mensuel net d’au moins 750 € et inclut l'assurance Visa Classic.
3. Carte Premier : Proposée en débit immédiat ou différé, cette carte est gratuite à partir de 900 € d'achats par trimestre (ou 450 € pour les moins de 30 ans), avec un revenu minimum de 2 500 € mensuels. Elle offre l'assurance Visa Premier, qui couvre l’assistance médicale, l'annulation de voyage, ainsi que les risques liés à la neige et à la montagne.

Tarifs et frais bancaires Axa Banque

Package bancaire

Chez AXA Banque, les clients peuvent bénéficier de cartes bancaires gratuites, telles que la Visa Classic, à condition de réaliser 900 € d'achats par trimestre ou 450 € pour les moins de 30 ans. Comparées à des banques comme Boursorama Banque ou Fortuneo, qui offrent souvent des cartes Premium sans conditions d'utilisation, ces exigences demeurent strictes et peuvent entraîner 19,90 € de frais par trimestre pour la carte Classic en cas de condition non remplie.

Frais courant

Les frais de tenue de compte inactif chez AXA Banque sont de 2,50 € par mois, un tarif comparable à celui de certaines banques traditionnelles, mais qui reste au-dessus des néobanques comme N26, où ces frais sont souvent gratuits. Pour un virement instantané, AXA Banque facture 1 €, ce qui est plus élevé que les 0,80 € de la Société Générale et bien plus que dans des banques en ligne comme Fortuneo, où il est gratuit.

Frais à l’étranger

Concernant les frais de retrait en zone euro, AXA Banque propose des retraits gratuits, mais à l'international, les clients devront s'acquitter de 1,50 € par retrait en devises, plus 2 % du montant total. Ceci est plus élevé comparé à des établissements comme le Crédit Agricole, qui applique des tarifs plus bas en zone euro. Pour les paiements en devises, un frais de 2 % est aussi à prévoir, un taux que Revolut ou N26 ne facturent pas aux utilisateurs standards.

Frais de découvert

Les intérêts débiteurs pour un découvert autorisé chez AXA Banque s'élèvent à 17,04 %, un chiffre proche de certaines grandes banques comme BNP Paribas, mais qui reste nettement plus élevé que les 7 % de Fortuneo pour un découvert autorisé. Concernant le découvert non autorisé, le taux grimpe à 19,04 % chez AXA Banque, supérieur aux 16 % observés dans des banques en ligne concurrentes.

✏️ Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

Ouvrir un compte chez AXA Banque est simple et peut se faire en agence ou en ligne. Pour éviter les allers-retours inutiles, vous pouvez opter pour l’ouverture en ligne.

1. Remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles ;
2. Téléchargez les pièces justificatives nécessaires sur la plateforme sécurisée ;
3. Signez électroniquement le contrat de souscription.

Le processus est rapide et permet une ouverture du compte en 15 minutes, à condition d'avoir préparé les documents nécessaires à l'avance. Une fois validée, l’activation complète du compte demande un premier dépôt de 50 €. Pour ceux qui souhaitent obtenir leur carte bancaire rapidement, sachez que la réception peut prendre jusqu'à une semaine après validation du dossier.

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☎️ Comment contacter Axa Banque ?

Pour contacter AXA Banque, appelez le 0 970 808 088 du lundi au vendredi de 8h à 19h30, et le samedi de 8h à 16h. Vous pouvez également vous rendre dans l'une de leurs 5 263 agences spécialisées en services bancaires, épargne et crédits.

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📱 Axa Banque et son application

L’application AXA Banque, disponible sur Apple Store et Google Play, vous permet de gérer vos finances en toute simplicité. Vous pouvez consulter votre solde en temps réel, modifier les plafonds de paiement et retrait, et même bloquer/débloquer votre carte bancaire en un clic. La gestion de votre compte devient agréable et pratique, directement depuis votre smartphone.

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