Tarifs et commissions pour l’ouverture d’un compte Lydia pro
L’ouverture d’un compte Lydia Pro est gratuite et sans engagement. Seuls les frais de transaction et les frais sur les paiements de vos clients feront l’objet d’un coût à prendre en compte sur votre comptabilité de fin du mois.
RĂ©ception, paiement par carte bancaire et carte de paiement ou avec la solution Lydia :
- 1Paiement instantané
- 23D Secure
- 3Paiement en un clic
- 4Optimisé pour mobile
- 5Marque blanche
+ 0,10 € HT par transaction
Paiement par QR code Lydia :
- 1Paiement instantané
- 2Programme de fidélité destiné aux utilisateurs Lydia Bleu ou Noir
Pas de carte bancaire dédiée pour les pros
Avec le compte Lydia pro, il n'existe pas de carte bancaire Lydia Visa dédiée aux entreprises et professionnels.
Lydia pro avis : que vaut le compte pour professionnel ?
Le compte Lydia pro propose une nouvelle option de paiement grâce aux paiements par QR code, que ce soit pour les clients ou les commerçants, cela offre une nouvelle possibilité de paiement simple et rapide.
Cependant, Lydia pro reste un moyen d’encaissement limité pour un business, notamment à cause de ses plafonds qui ne permettent pas de développer un business très important. Il s’adapte plutôt à des profils de type auto-entrepreneurs et aux TPE possédant un business à taille humaine.
Sa console de gestion et sa facilité d’accès sur mobile rendent l’application Lydia pro vraiment nomade et facile à utiliser aux 4 coins du monde. Un avantage pour les business travelers.
Avantages et inconvénients du compte Lydia pro
Avantages
- Console de gestion accessible sur PC
- Ouverture de compte Lydia pro gratuite
- Pas de plafond d'encaissement
- Facilité de paiement à proximité
Inconvénients
- Pas de carte bancaire liée au compte pro
- 1,9 % + 0,10 € de frais pour une demande de paiement à distance
- 1,9 % pour une vente de proximité à l'aide du QR code
- Commissions d'intervention 70 € en cas d'irrégularité
Que pensent les professionnels de leur compte Lydia pro ?
Malgré une application ergonomique, fluide et plutôt agréable à manipuler, la note de l’application sur playstore de Lydia pro est seulement de 2.9/5. Une note assez basse, visiblement due à une application obsolète qui présente de nombreux bugs.
Les retours des professionnels sont partagés : aux côtés de plaintes récurrentes sur l'instabilité de l'application et le service support, on trouve aussi des avis positifs sur la réactivité du conseil lorsque le contact passe. Voici une synthèse de ce que les pros aiment et n'aiment pas dans Lydia pro.
Ce que les pros aiment et n'aiment pas chez Lydia pro
Avantages
- Service client jugé réactif et pro-actif quand le contact passe
- Équipe qui ne lâche pas le client jusqu'à résolution du problème
- Application ergonomique et fluide Ă manipuler
- Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne
Inconvénients
- Bugs récurrents entre comptes perso et pro (paiements clients non reçus)
- Numéro de téléphone du service client peu fiable ou inactif
- Pas de réponse aux emails support selon plusieurs témoignages
- Risque de perte d'accès au compte après une simple reconnexion
Comment créer un compte professionnel chez Lydia pro ?
Pour obtenir un compte Lydia pro, il vous suffit de télécharger l’application dans le Playstore ou dans l'Apple store. Facile à reconnaître grâce son logo vert pour le compte pro pour auto-entrepreneur et bleu pour le compte courant.
Afin d’utiliser l’application Lydia en tant que professionnel, vous devrez faire valider votre compte. Pour cela, il vous faudra envoyer les documents :
- Depuis la rubrique « finir mon inscription » de l'application Lydia Pro pour prendre ses documents en photo avec son smartphone ;
- Depuis la console de gestion, rubrique « documents justificatifs ». Le professionnel pourra ensuite sélectionner son « type de structure » pour les télécharger depuis un ordinateur.
Qui peut ouvrir un compte Lydia pour professionnels
Lydia pro, c'est une application pour les commerçants permettant de recevoir et gérer les paiements réalisés sur votre site web et/ou plateforme. Ajoutez directement un bouton “Payer avec Lydia” pour faciliter les paiements de vos clients en les redirigeant sur leur application Lydia, évitant ainsi une nouvelle saisie de leurs coordonnées bancaires.
Voici les différents types de structures possibles et les documents que vous devrez envoyer afin de faire valider votre compte Lydia pro.
Selon la forme juridique de votre activité, les pièces à fournir pour valider votre compte Lydia pro diffèrent. Voici la liste complète des documents par profil :
Documents pour une Fondation reconnue d'utilité publique
- RIB de la Fondation
- Justificatif d'identité du Président ou du Directeur Général, tels que désignés dans le décret
- DĂ©cret pris en Conseil d'Ă©tat
- Publication du décret de modification statutaire au Journal officiel (si les statuts ont été modifiés)
- Délégation de pouvoirs du Président pour le créateur / administrateur du compte Lydia Pro (cf. "Bon à savoir" plus haut)
- Pièce d'identité ou passeport recto / verso et en couleurs du délégataire
Documents pour un Comité d'Entreprise
- Déclaration de bénéficiaires effectifs disponible depuis la console de gestion (il suffit de cocher "Aucune personne physique ne détient 25 % ou plus du capital de la société")
- Extrait de KBIS de la société dont dépend le Comité d'Entreprise
- Délégation de pouvoirs du représentant légal de la société donnant l'autorisation d'utiliser Lydia Pro pour le Comité d'Entreprise
- Pièce d'identité ou passeport recto / verso et en couleurs du représentant légal de la société
- RIB du Comité d'Entreprise
Documents pour une association
- Attestation d'absence de modification signée par le Président si la dernière modification au sein de l'association remonte à plus d'un an
- PV d'AG correspondant à ce récépissé, daté et signé par le Président. S'assurer que le nom, prénom et le statut de la personne ayant signé le PV soient bien renseignés près de la signature
- RIB de l'association
- Passeport ou pièce d'identité recto / verso en couleurs du Président
- Dernier récépissé de déclaration en préfecture
Documents pour une location saisonnière
Dans le cadre de la location d'un bien sans société ou activité immatriculée au registre du commerce et des sociétés, voici les documents à faire parvenir.
- RIB au nom de la personne figurant dans le dernier avis d'imposition
- La pièce d'identité ou le passeport recto / verso en couleurs au nom du dernier avis d'imposition
- Dernier avis d'imposition recto / verso et datant de moins d'un an, faisant figurer les revenus locatifs
Documents pour une société ou une auto-entreprise
Dans le cadre de l'exploitation d'une société ou d'une auto-entreprise immatriculée au registre du commerce et des sociétés, voici les documents à faire parvenir.
- Extrait de KBIS datant de moins de trois mois impérativement (un avis de SIREN sera requis pour les auto-entrepreneurs)
- Pièce d'identité ou passeport recto / verso et en couleurs du gérant figurant sur le KBIS
- Déclaration de bénéficiaires effectifs (à effectuer depuis la rubrique « admin », "justificatifs" de la console de gestion)
- RIB dédié à l'activité
En savoir plus sur les comptes bancaires pour une association
Consultez notre guide dédié aux comptes bancaires pour une association pour comparer les offres adaptées au secteur associatif.
Certaines banques ne sont pas acceptées
Certains RIB et IBAN ne sont pas acceptés pour l'ouverture d'un compte pro en ligne Lydia. C'est le cas notamment pour les RIB des banques suivantes :
Si vous ne pouvez pas ouvrir de compte à cause de votre banque, essayez d'ouvrir un compte Revolut business ou N26 Business pour la création ou le développement de votre entreprise.
Comment fonctionnent les paiements avec Lydia pro ?
Lydia pro sait s’adapter et propose diverses techniques pour obtenir son paiement.
Les paiements de proximité
Pour les paiements de proximité, les professionnels peuvent utiliser le QR code. Les clients n'ont qu'à scanner le QR et le paiement s'effectue directement. Les paiements peuvent également être effectués via les applications mobiles Apple Pay et Google Pay.
Le client doit avoir l'application Lydia
Le client ou la personne tiers doit avoir téléchargé au préalable l'application Lydia et avoir alimenté son compte pour pouvoir scanner le QR code et payer.
Les demandes de règlement
Avec l’application Lydia, faites vos demandes de paiement en envoyant une notification qui sera reçue sur l’application Lydia ou par SMS si celle-ci n’est pas téléchargée par vos clients.
Comment recevoir vos fonds ?
Une fois votre compte Lydia pro validé, les fonds encaissés seront versés directement sur votre compte bancaire professionnel personnel. Comptez deux à trois jours ouvrés pour la réception de ceux-ci.
À savoir, le montant minimum d'encaissement est de 0,50cts et 1000 euros maximum. En cas de paiement supérieur à 1000 €, l'utilisateur devra contacter le service client Lydia afin d'effectuer une demande d'autorisation de paiement.
Déléguer les réceptions de paiement à vos collègues et employés
Grâce à la gestion partagée, donnez des accès directs de votre Lydia pro à vos collègues et/ou employés afin qu’il puisse encaisser les paiements sur votre compte sans votre présence.
Comment rembourser un client avec son compte pro Lydia ?
Premièrement, vous allez devoir vous connecter sur votre console de gestion Lydia. Lorsque vous êtes sur PC, il vous suffit de scanner le QR code avec votre application pour faire apparaître votre console de gestion et pouvoir gérer votre comptabilité ou toutes actions dont vous avez besoin.
Lydia avance les remboursements jusqu'à 100 €
Lors de remboursements avec Lydia pro, c'est la plateforme Lydia qui avance les remboursements. Vous pouvez être « endetté » jusqu'à un maximum de 100 €. En cas de « dette » excessive, contactez le service client Lydia. La plateforme prélèvera automatiquement l'argent entrant afin de combler la dette que vous avez sur votre compte Lydia pro.
Alternative : faire annuler le paiement par le client
Sinon, vous pouvez Ă©galement demander Ă votre client d'annuler son paiement directement via l'application Lydia, sans passer par un remboursement.
Que vaut Lydia pro par rapport au marché ?
De nouveaux acteurs bancaires apparaissent sur le marché proposant des fonctionnalités et des paiements adaptés aux professionnels, voyons voir ce que vaut Lydia face à des concurrents comme Shine Blank ou Qonto.
Selon nos experts, Lydia pro est idéal pour des entrepreneurs avec une structure relativement petite. En effet, les plafonds autorisés sont plutôt faibles.
| Critère | Lydia | Shine | Blank |
|---|---|---|---|
| Frais d'encaissement par carte | 1,90 % (+ 0,10 € par demande de paiement à distance) | Par virement : gratuit. Par carte : 0,20 € + 1,2 % de la facture | Non communiqué |
| Plafond de paiement | Aucune limite | 60 000 € sur 30 jours glissants | Jusqu'à 30 000 €/mois |
| Cartes virtuelles | 3 cartes virtuelles gratuites | 2 offertes avec offre premium | Non communiqué |
| Découvert | Pas de découvert autorisé | Pas de découvert autorisé | Pas de découvert autorisé |
| Parrainage | 10 € pour le filleul et 10 € pour le parrain | Jusqu'à 200 € | Pas d'offre de parrainage |
Comment résilier mon compte pro Lydia ?
Voici les Ă©tapes pour la suppression de votre compte Lydia pro.
- 1 Rendez-vous dans l'application Lydia pro ou dans votre console de gestion sur votre PC.
- 2 Puis dans « réglages ».
- 3 Scrollez tout en bas et sélectionnez « supprimer mon compte ». Cela permet de clôturer un compte de manière temporaire.
Pour le fermer de manière définitive, envoyez un e-mail au service client Lydia en indiquant :
- Votre numéro de téléphone associé à votre compte Lydia ;
- Votre nom et prénom ;
- Le motif de la clĂ´ture du compte.
Ainsi, votre compte Lydia sera définitivement clôturé après confirmation de l’équipe support.
RĂ©ouverture toujours possible
Il vous sera toujours possible d'ouvrir un compte Lydia à l'avenir si vous le souhaitez, sans pénalité.
FAQ sur Lydia pro
Téléchargez l'application Lydia pro directement dans le Playstore sous Android ou dans l'Apple store pour les détenteurs d'iPhone. Puis, rentrez vos coordonnées, nom, prénom, adresse, puis coordonnées bancaires afin d'alimenter votre compte et de pouvoir l'utiliser comme moyen de paiement.
💡 Il est fortement recommandé d'effectuer la vérification d'identité afin de pouvoir utiliser 100 % de l'application. Vous éviterez les problèmes de virements, de retraits d'argent de la cagnotte Lydia, etc.
L'ouverture d'un compte Lydia pro est totalement gratuit au mĂŞme titre qu'un compte courant Lydia. En revanche, Lydia pro prend des commissions sur chaque intervention.
Oui, il vous suffit d'ajouter des personnes en tant que caissier dans l'application ou la console de gestion Lydia pro en suivant ces Ă©tapes.
- Sélectionnez « caissiers »
- Puis, ajouter un caissier
- Entrez le numéro de mobile du caissier pour l'ajouter sur Lydia pro
Afin d'être encaissé en tant que commerçant, vos clients doivent avoir installé Lydia particulier, c'est le Lydia avec le logo bleu.
Pour les paiements par QR code en face à face, rendez-vous dans l'onglet scanner de l'application Lydia Pro. Il vous suffira en tant que commerçant de scanner le QR code du client pour encaisser directement le montant affiché.
