Fortuneo Bourse : notre avis sur le PEA et tarifs trading

Fortuneo fait partie des banques en ligne les plus populaires en France. Elle est aussi connue pour son offre de bourse en ligne : Fortuneo Bourse. A travers son offre phare de PEA, Fortuneo occupe une place de choix dans le monde du trading en ligne. Mais que vaut concrètement l’offre de bourse Fortuneo ? Quels sont les avis sur le PEA Fortuneo et ses tarifs ? Peut-on trader gagnant avec un compte titres ou un PEA-PME Fortuneo Bourse ? Suivez l’enquête de Comparabanques !


Fortuneo Bourse - L’essentiel
  Caractéristiques
Compte Fortuneo Bourse

✔️ PEA

✔️ Compte titres

✔️ PEA-PME

Mode de gestion

✔️ Gestion libre

✔️ Gestion sous mandat

Actifs financiers

✔️ Actions

✔️ Obligations

✔️ Produits dérivés (Warrants, Certificats, Turbos, etc.)

✔️ SICAV + 9000 fonds (OPVCM, etc.)

Places boursières

✔️ Marché Euronext

✔️ Marché US Etats-Unis

✔️ Marché Allemand, Anglais

Outils de trading

✔️ Live Trader

✔️ Application Fortuneo

Frais Fortuneo Bourse

✔️ 0€ droit d’entrée

✔️ 0€ droit de garde

✔️ 0€ frais de tenue de compte

Frais gestion libre Fortuneo Bourse

✔️ 0 courtage avec 2 ordres gratuits puis 20€/ordre

✔️ Optimum à partir de 1,95€/ordre

✔️ Trader actif à partir de 9,50€/ordre

✔️ Trader 100 ordres à partir de 6,50€/ordre

Plafonds de versement

✔️ 150 000€ PEA Fortuneo

✔️ 225 000€ PEA-PME Fortuneo

✔️ illimité Compte-titres Fortuneo

🔍 Fortuneo Bourse offres : PEA et PEA PME

pea fortuneo bourse

La banque en ligne Fortuneo propose une offre bourse PEA (Plan Epargne Actions) et PEA-PME, deux portefeuilles d’actifs reconnus pour leur fiscalité très avantageuse.

Comment fonctionne le PEA Fortuneo ?

Le PEA est un portefeuille fiscal où il est possible d’inscrire un seuil type d’actif : les actions françaises et européennes. A ce titre, le client Fortuneo bourse a accès à une large gamme d'actifs de sociétés cotées ou non sur les principales places boursières en Europe.

Les ordres d’achat et de vente sont gérés via deux modes de gestion : gestion libre et gestion sous mandat :

  • Gestion Libre Fortuneo : le trader est totalement autonome dans la gestion de son portefeuille. Il peut opter pour un des 3 profils d’investisseur disponibles (optimum, trader actif, trader 100). Une offre flexible et à frais réduits pour les plus agguéris.
  • Gestion sous mandat Fortuneo : la gestion est mandatée à un conseiller financier qui s’occupe de l’intégralité des arbitrages moyennant une rémunération à la performance. En d’autres termes, si le portefeuille PEA bourse Fortuneo ne fait aucun gains ou plus-values, il n’y a aucun frais sur le PEA Fortuneo en gestion sous mandat !

Le PEA Fortuneo est plafonné à 150 000 € de versement.

Fortuneo : un PEA-PME pour soutenir les PME françaises En parallèle de l’offre de PEA coexiste l’offre PEA-PME Fortuneo Bourse. Ce portefeuille d’actifs permet de se positionner sur des actions françaises et européennes de PME (Petites et Moyennes Entreprises) et des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Comme le PEA, le PEA-PME comporte un plafond de versement, fixé à 225 000€ (cumul de deux PEA).

Notre Avis sur le PEA Fortuneo

avis pea fortuneo bourse

Fortuneo est incontestablement un des leaders du courtage en ligne. Son offre PEA se distingue grâce à ses frais réduits et la richesse de ses supports d'investissement.

Les tarifs de courtage sur le PEA Bourse Fortuneo sont particulièrement attractifs, avec par exemple, une tarification plancher à 1,95€/ordre pour le profil Optimum. Autre bon point, avec un ticket d’entrée à 100€ en gestion libre, le PEA Fortuneo est accessible au plus grand nombre.

Autre point positif : le type d’actifs disponibles. Si les actions françaises et européennes représentent l’essentiel des produits financiers disponible avec le PEA Fortuneo, le trader peut également diversifier ses placements grâce à une offre sur les marchés mondiaux, notamment les trackers ETF. Ajouté à la fiscalité allégée du PEA, Fortuneo bourse constitue une offre de courtage en ligne très intéressante.

👎 On aime moins : la gestion sous mandat Fortuneo PEA/PEA-PME est accessible à partir d’un ticket d’entrée à 30 000€, un positionnement clairement limité à un public plus aisé.

🚀 Compte titre Fortuneo Bourse : l’enveloppe fiscale tout terrain !

compte titres fortuneo bourse

Le compte titres Fortuneo Bourse constitue la voie royale pour investir sur tous types de produits ou d’actifs financiers : actions, obligations, valeurs mobilières, produits dérivés, matières premières, etc.

Le trader peut également diversifier ses placements sur plusieurs places boursières dans le monde, autant en Europe qu’à l’international.

Le compte titres Fortuneo constitue un portefeuille d’investissement idéal pour ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Cerise sur le gâteau : il n’y a aucun plafond de versement sur ce type de portefeuille d’actifs.

🔎 A noter Les modes de gestion du compte titres Fortuneo sont similaires au PEA Fortuneo :

  • La gestion libre avec 4 profils d’investisseur (0 courtage, optimum, trader actif, trader 100) ;
  • La gestion sous mandat avec 3 types de profils de risque : modéré, équilibré, dynamique.

👎 On aime moins : le compte titres Fortuneo Bourse ne dispose pas d’un régime fiscal dégressif comme le PEA Fortuneo. A ce titre, les revenus des placements (dividendes et plus-values) sur le compte titres Fortuneo Bourse sont taxés sous le régime de la Flat-Tax soit 30% d’imposition !

📊 Fortuneo Bourse : Zoom sur les actifs financiers et places boursières

actifs financier fortuneo bourse

L’offre de produits financiers de Fortuneo Bourse est assez diversifiée, pour satisfaire autant le gout du risque ou la recherche de sécurité de l'investisseur :

  • Les actions de sociétés françaises ou étrangères ;
  • Les obligations de sociétés françaises ou étrangères ;
  • Les SICAV (Sociétés d’Investissement à Capital Variable) et FCP (Fonds Communs de Placement) ;
  • Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation) et FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) ;
  • Les Trackers (ETF) ;
  • Les produits dérivés (Warrants, Certificats, Turbos, etc.) ;
  • + 9000 fonds de SICAV et fonds immobiliers dont la Sélection Star Vie de l’offre Fortuneo Vie.

L’offre de places boursières se compose essentiellement du marché européen et quelques places US :

  • Euronext Paris, Bruxelles et Amsterdam ;
  • Marchés Allemand (Francfort et Xetra) ;
  • Marchés Anglais (London SETS, London Stock Exchange) ;
  • Marchés Suisse (Swiss Stock Exchange et Virt-x) ;
  • Marchés Américains (American Stock Exchange, New-York Stock Exchange et Nasdaq).

On aime moins L’accès aux marchés internationaux (Asie, Amérique du Sud, Australie) ou aux brokers étrangers est possible uniquement par un ordre d’achat par téléphone avec des frais de commissions plus élevés que le tarif de courtage en ligne. Pour diversifier ses placements, le client peut néanmoins investir sur les ETF, des fonds financiers avec réplication d’indices boursiers dans le monde entier.

Autre bémol, certains actifs très populaires, comme les cryptomonnaies, sont absents du catalogue de produits financier de Fortuneo Bourse.

💻 Fortuneo Live Trader

live trader fortuneo bourse

Fortuneo bourse met à la disposition de tous ses traders plusieurs outils de stratégie de courtage dont sa plateforme Live Trader.

Les fonctionnalités de l’outil de trading Fortuneo

Outil d’aide précieux à la prise de décision et à la gestion de compte bourse Fortuneo (PEA, PEA-PME ou compte titres), Live Trader de Fortuneo Bourse permet à l’investisseur :

  • De suivre en temps réel les indices boursiers des principales places de marchés ;
  • De monter des stratégies d’investissement via des graphiques et analyses statistiques, et de les tester avant mise en pratique ;
  • De passer des ordres (achat/vente) directement en ligne sans attente !

D’autres outils de courtage complémentaires sont disponibles pour accompagner l’investisseur :

  • The Screener : édite toutes les semaines le profil de risque d’une valeur. Pratique pour savoir en un coup d’œil si un actif est prometteur ou trop instable ;
  • Notifications e-mail et SMS : pour être informé en tout temps du cours d’un actif ou du seuil franchi d’une valeur en particulier ;
  • L’analyse Day by day : pour suivre l’évolution d’un indice ou d’une valeur.
Fortuneo Live trader - Avis
  Caractéristiques
Cours en temps réel

 

Passage d'ordre

 

Passage d'ordre

 

Graphiques d'analyse

 

Ordres intelligents

 

Social trading

 

Accessibilité valeurs boursières

  Toutes les valeurs ne sont pas disponibles sur Live trader

💰 Fortuneo Bourse : tarifs des profils de trader

tarifs compte fortuneo bourse

Fortuneo Bourse applique des tarifs de courtage généraux (type droit d’entrée, droit de garde), ainsi que des tarifs de gestion en fonction du profil d’investisseur choisi : gestion libre ou gestion sous mandat.

Sur ce point, il est recommandé de bien réfléchir au mode de gestion souhaité car il déterminera le niveau de tarifs de courtage de Fortuneo Bourse. Est-on un trader débutant ? Dans ce cas, le choix d’une gestion pilotée est idéal. Vous-êtes plutôt rompu à la bourse et connaissez toutes les ficelles du monde du courtage ? Optez alors pour la gestion libre.

Vous pouvez visualiser la synthèse des tarifs de Fortuneo en 2021 sur son offre de courtage :

  • 0€ sur les frais de droit de garde
  • 0€ sur les frais d’entrée
  • 0€ sur les frais de tenue de compte
  • 85€ de frais de clôture sur le PEA PEA-PME Fortuneo
  • 0€ de frais de clôture sur le compte titres
  • 0€ frais de transfert PEA Fortuneo, PEA-PME, compte-titres Fortuneo (encours minimum 5 000€)
  • Jusqu’à 15% de commission sur la gestion sous mandat (profil dynamique)
Fortuneo Bourse - Tarifs courtage 2021
  Profil 0 courtage Profil Optimum Profil trader actif Profil 0 courtage
Tarif par ordre
1ère tranche

✔️ 0 € 2 premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000€

1,95€/ordre jusqu’à 500€

9,50€/ordre jusqu’à 10 000€

6,50€/ordre jusqu’à 100 000€

Tarif par ordre
tranches supérieures

0,20%

0,20%

0,12%

0,10%

Conditions d'accès

❌ Minimum de 50 000 € d'encours ou pénalités de 120€/trimestre

✔️ Sans conditions d'encours

❌ Minimum de 30 transactions/mois ou 90/trimestre ou pénalités de 59,80€/mois

❌ Minimum de 100 transactions/mois ou 300/trimestre ou pénalités jusqu'à 6,50€/ordre non executé

A noter Dans l’ensemble les frais du compte bourse Fortuneo sont assez réduits ; cependant, attention aux frais d’inactivité : sur les profils Trader Actif et Trader 100 Ordre, un investisseur qui ne se respecte pas certains quotas de transactions s’expose à des frais d’inactivité de 59,80€ par mois (trader actif) et jusqu’à 6,50€/ordre non exécuté (trader 100 ordre) !

👀 Notre avis sur Fortuneo Bourse

Avantages et inconvénients Fortuneo Bourse
Avantages Inconvénients

 Tarifs de courtage réduits et attractifs

 Offre diversifiée de produits financiers (actions, obligations, etc. + 9000 fonds)

 Grande souplesse sur le mode de gestion : libre ou sous mandat

 Passage d'ordre impossible sur l'application Fortuneo

 Tarifs d'inactivité assez élevés

 Tarifs de clôture du PEA Fortuneo et PEA-PME très onéreux : 85€

 Bugs techniques fréquents sur le Live Trader

📈 FAQ : Fortuneo Bourse

📂 Comment ouvrir un compte PEA Fortuneo ou un compte titre Fortuneo ?

L’ouverture d’un compte bourse Fortuneo est 100% en ligne. A ce titre, il suffit de se rendre sur le formulaire d’inscription Fortuneo Bourse et de suivre les différentes étapes :

  1. Choisir le type de compte bourse Fortuneo : PEA, compte-titre ordinaire, PEA-PME ;
  2. Remplir le dossier de souscription (pour les personnes non clientes Fortuneo banque) ;
  3. Choisir le tarif adapté au profil d’investisseur;
  4. Indiquer le montant du versement initial

 

💻 Comment passer un ordre de bourse Fortuneo ?

Pour effectuer une transaction (achat ou vente) d’actifs sur son portefeuille, l’investisseur peut réaliser sa demande d’ordre via son compte Fortuneo en ligne. Il lui suffit de se connecter à son espace client Fortuneo et de rendre à la rubrique « Passage d’ordre ». Puis de sélectionner la type d’actif (via nom ou code d’identification) et le type d’ordre achat (signe positif) ou vente (signe négatif).

💸 Comment acheter une action sur Fortuneo ?

L’achat d’action est un passage d’ordre accessible sur les 3 types de portefeuille disponibles dans l’offre Fortuneo Bourse : PEA, PEA-PME et Compte titres. A ce titre, la procédure est identique, il suffit de se connecter à son compte client Fortuneo ou bien de passer son ordre de bourse par téléphone au service client Fortuneo.

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