Fortuneo Bourse en bref
- 3 enveloppes : PEA, PEA-PME et compte-titres, à associer selon votre stratégie et votre fiscalité.
- Tarifs : dès 1,95 €/ordre avec le profil Optimum, 0 € de droit de garde, 0 € de frais de tenue de compte.
- Plateforme : Live Trader avec cours temps réel, graphiques d'analyse et passage d'ordres en direct.
- Marchés accessibles : Euronext, Allemagne, Royaume-Uni, Suisse, États-Unis et plus de 9 000 fonds SICAV/FCP.
Fortuneo Bourse : offre PEA et PEA-PME
La banque en ligne Fortuneo propose une offre de PEA et de PEA-PME, deux enveloppes fiscales reconnues pour leur fiscalité très avantageuse après 5 ans de détention.
Comment fonctionne le PEA Fortuneo ?
Le PEA est une enveloppe fiscale qui n'accueille qu'un seul type d'actif : les actions françaises et européennes. À ce titre, le client Fortuneo Bourse a accès à une large gamme d'actifs de sociétés cotées ou non sur les principales places boursières en Europe.
Les ordres d'achat et de vente sont gérés via deux modes de gestion :
- Gestion libre : le trader est totalement autonome dans la gestion de son portefeuille. Il peut opter pour un des 4 profils d'investisseur disponibles (0 Courtage, Optimum, Trader Actif, Trader 100 Ordres) ;
- Gestion sous mandat : la gestion est déléguée à un conseiller financier qui s'occupe de l'intégralité des arbitrages, moyennant une rémunération à la performance. Si le portefeuille ne génère aucun gain, il n'y a aucun frais sur le PEA Fortuneo en gestion sous mandat.
Le PEA Fortuneo est plafonné à 150 000 € de versement, conformément au cadre réglementaire commun à tous les PEA français.
Fortuneo : un PEA-PME pour soutenir les PME françaises
En parallèle de l'offre de PEA coexiste l'offre PEA-PME Fortuneo Bourse. Ce portefeuille permet de se positionner sur des actions françaises et européennes de PME (Petites et Moyennes Entreprises) et d'ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Comme le PEA classique, le PEA-PME bénéficie d'une fiscalité allégée après 5 ans. Le plafond cumulé PEA + PEA-PME est de 225 000 €.
Notre avis sur le PEA Fortuneo
Fortuneo est incontestablement l'un des leaders du courtage en ligne en France. Son offre PEA se distingue par ses frais réduits et la richesse de ses supports d'investissement. Les tarifs de courtage sont particulièrement attractifs, avec une tarification plancher à 1,95 €/ordre pour le profil Optimum.
Autre bon point : avec un ticket d'entrée à 100 € en gestion libre, le PEA Fortuneo est accessible au plus grand nombre. Si les actions françaises et européennes représentent l'essentiel des produits disponibles, le trader peut aussi diversifier ses placements grâce à une offre sur les marchés mondiaux, notamment via les ETF.
Gestion sous mandat : accessible aux portefeuilles aisés uniquement
La gestion sous mandat du PEA et du PEA-PME Fortuneo est accessible à partir d'un ticket d'entrée à 30 000 €. Un positionnement clairement réservé à un public aisé. Pour les portefeuilles plus modestes, la gestion libre reste la seule option.
Compte titres Fortuneo Bourse : l'enveloppe tout terrain
Le compte titres Fortuneo Bourse est la voie royale pour investir sur tous types de produits financiers : actions, obligations, valeurs mobilières, produits dérivés, matières premières.
Le trader peut diversifier ses placements sur plusieurs places boursières dans le monde, autant en Europe qu'à l'international. Le compte titres Fortuneo constitue un portefeuille idéal pour ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Cerise sur le gâteau : il n'y a aucun plafond de versement.
Modes de gestion identiques au PEA
Les modes de gestion du compte titres Fortuneo sont similaires au PEA :
- Gestion libre avec 4 profils d'investisseur (0 Courtage, Optimum, Trader Actif, Trader 100 Ordres) ;
- Gestion sous mandat avec 3 profils de risque : modéré, équilibré, dynamique.
Pas de régime fiscal dégressif comme le PEA
Le compte titres Fortuneo Bourse ne dispose pas d'un régime fiscal dégressif comme le PEA. À ce titre, les revenus des placements (dividendes et plus-values) sont taxés sous le régime de la Flat Tax, soit 30 % d'imposition (12,8 % IR + 17,2 % prélèvements sociaux). Pour bénéficier d'une fiscalité allégée, le PEA reste plus avantageux après 5 ans de détention.
Fortuneo Bourse : actifs financiers et places boursières
L'offre de produits financiers Fortuneo Bourse est diversifiée pour satisfaire autant le goût du risque que la recherche de sécurité :
- Les actions de sociétés françaises ou étrangères ;
- Les obligations de sociétés françaises ou étrangères ;
- Les SICAV (Sociétés d'Investissement à Capital Variable) et FCP (Fonds Communs de Placement) ;
- Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation) et FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) ;
- Les trackers ETF répliquant des indices boursiers ;
- Les produits dérivés (warrants, certificats, turbos) ;
- Plus de 9 000 fonds SICAV et fonds immobiliers, dont la Sélection Star Vie de Fortuneo Vie.
Places boursières accessibles
L'offre de places boursières se compose essentiellement du marché européen et de quelques places américaines :
- Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam ;
- Marchés allemands : Francfort et Xetra ;
- Marchés anglais : London SETS et London Stock Exchange ;
- Marchés suisses : SIX Swiss Exchange et Virt-x ;
- Marchés américains : NYSE, Nasdaq et American Stock Exchange.
Marchés internationaux : accès par téléphone uniquement
L'accès aux marchés internationaux (Asie, Amérique du Sud, Australie) ou aux brokers étrangers se fait uniquement par ordre d'achat téléphonique, avec des frais de commission plus élevés que le tarif de courtage en ligne. Pour diversifier ses placements à l'international, l'investissement via ETF est plus économique : ces fonds répliquent des indices mondiaux et restent accessibles en ligne aux tarifs standards.
Pas de cryptomonnaies chez Fortuneo Bourse
Certains actifs très populaires comme les cryptomonnaies sont absents du catalogue Fortuneo. Pour investir directement en crypto, regardez plutôt Trade Republic (plus de 13 000 actifs disponibles) ou les courtiers spécialisés en crypto. Fortuneo Bourse propose en revanche des ETF thématiques blockchain qui donnent une exposition indirecte au secteur.
Fortuneo Live Trader : la plateforme de trading
Fortuneo Bourse met à la disposition de tous ses traders plusieurs outils de stratégie de courtage, dont sa plateforme Live Trader. C'est un outil d'aide à la décision et à la gestion de compte bourse Fortuneo (PEA, PEA-PME ou compte titres).
Les fonctionnalités de Live Trader
- Suivre en temps réel les indices boursiers des principales places de marché ;
- Monter des stratégies d'investissement via graphiques et analyses statistiques, et les tester avant mise en pratique ;
- Passer des ordres d'achat et de vente directement en ligne sans temps d'attente ;
- Recevoir des alertes personnalisées sur les seuils franchis ou les variations notables.
Outils complémentaires Fortuneo Bourse
D'autres outils de courtage accompagnent l'investisseur au quotidien :
- The Screener : publie chaque semaine le profil de risque d'une valeur. Pratique pour savoir en un coup d'œil si un actif est prometteur ou trop instable ;
- Notifications e-mail et SMS : pour être informé en temps réel du cours d'un actif ou d'un seuil franchi sur une valeur particulière ;
- Analyse Day by Day : pour suivre l'évolution quotidienne d'un indice ou d'une valeur clé de votre portefeuille.
Toutes les valeurs ne sont pas disponibles sur Live Trader
Live Trader couvre la grande majorité des valeurs accessibles via Fortuneo Bourse, mais quelques actifs (fonds très spécifiques, valeurs sur des marchés secondaires) ne sont pas visibles directement sur la plateforme. Dans ce cas, le passage d'ordre se fait via l'espace client web standard ou par téléphone.
Fortuneo Bourse : tarifs des profils de trader
Fortuneo Bourse applique des tarifs de courtage généraux (droits d'entrée, droits de garde) ainsi que des tarifs de gestion par profil d'investisseur. Le choix du profil détermine directement le niveau de frais de courtage, en fonction de votre volume de transactions :
Frais généraux Fortuneo Bourse
- 0 € de frais de droit de garde ;
- 0 € de frais d'entrée ;
- 0 € de frais de tenue de compte ;
- 0 € de frais de clôture sur le compte titres ;
- 0 € de frais de transfert entrant sur PEA, PEA-PME et compte titres (encours minimum 5 000 €) ;
- 85 € de frais de clôture sur le PEA et le PEA-PME (frais réglementaires) ;
- Jusqu'à 15 % de commission sur la gestion sous mandat (profil dynamique).
Profils tarifaires en gestion libre
Voici les 4 profils tarifaires Fortuneo Bourse en gestion libre, à choisir selon votre volume de transactions :
| Critère | 0 Courtage | Optimum | Trader Actif | Trader 100 Ordres |
|---|---|---|---|---|
| Tarif première tranche | 0 € sur les 2 premiers ordres inférieurs ou égaux à 500 € | 1,95 €/ordre jusqu'à 500 € | 9,50 €/ordre jusqu'à 10 000 € | 6,50 €/ordre jusqu'à 100 000 € |
| Tranches supérieures | 0,20 % | 0,20 % | 0,12 % | 0,10 % |
| Conditions d'accès | Minimum 50 000 € d'encours, sinon pénalité de 120 €/trimestre | Sans condition d'encours ni de volume | Minimum 30 transactions/mois ou 90/trimestre, sinon 59,80 €/mois | Minimum 100 transactions/mois ou 300/trimestre, sinon jusqu'à 6,50 €/ordre non exécuté |
Attention aux frais d'inactivité
Dans l'ensemble, les frais Fortuneo Bourse sont compétitifs, mais attention aux frais d'inactivité sur les profils Trader Actif et Trader 100 Ordres. Si vous ne respectez pas le quota minimal de transactions, vous payez 59,80 €/mois (Trader Actif) ou jusqu'à 6,50 €/ordre non exécuté (Trader 100 Ordres). Pour un investissement occasionnel, le profil Optimum reste le plus sûr.
Notre avis final sur Fortuneo Bourse
Fortuneo Bourse est l'un des courtiers en ligne les plus complets et les plus accessibles du marché français. La combinaison PEA + PEA-PME + compte titres couvre tous les besoins, avec une grille tarifaire très lisible et des frais à 0 € sur les opérations courantes. La plateforme Live Trader apporte les outils nécessaires aux traders réguliers.
Fortuneo Bourse : avantages et inconvénients
Avantages
- 4 profils tarifaires couvrant tous les volumes de trading (du débutant au trader actif)
- Tarification plancher à 1,95 €/ordre avec le profil Optimum (sans condition)
- Ticket d'entrée à 100 € en gestion libre, accessible au plus grand nombre
- 0 € de droits de garde, frais de tenue de compte et frais de transfert entrant
- Plateforme Live Trader avec graphiques temps réel et passage d'ordres directs
- Plus de 9 000 fonds SICAV et FCP référencés
Inconvénients
- Pas d'accès aux cryptomonnaies en direct
- Gestion sous mandat réservée aux portefeuilles à partir de 30 000 €
- Frais d'inactivité sur les profils Trader Actif et Trader 100 Ordres
- Accès aux marchés internationaux uniquement par téléphone (frais plus élevés)
- 85 € de frais de clôture sur le PEA et le PEA-PME
À qui s'adresse Fortuneo Bourse ?
Fortuneo Bourse convient parfaitement aux investisseurs particuliers européens qui veulent combiner PEA (fiscalité allégée) et compte-titres (diversification) avec une grille tarifaire maîtrisée. Pour les portefeuilles dépassant 50 000 €, le profil 0 Courtage reste imbattable. Pour les volumes plus modestes, le profil Optimum est le meilleur rapport qualité/prix sans contrainte. Pour les cryptomonnaies ou les marchés exotiques, regardez plutôt Trade Republic ou un courtier spécialisé.
FAQ : Fortuneo Bourse
Pour ouvrir un PEA Fortuneo, rendez-vous sur fortuneo.fr ou depuis votre espace client. Remplissez le formulaire en ligne, fournissez vos pièces justificatives (pièce d'identité, justificatif de domicile) et effectuez le premier versement minimum de 100 € en gestion libre. La procédure est entièrement en ligne et le PEA est généralement actif sous 5 jours ouvrés.
Pour passer un ordre chez Fortuneo, connectez-vous à votre espace client et accédez à votre portefeuille (PEA, PEA-PME ou compte titres). Utilisez la plateforme Live Trader pour rechercher la valeur souhaitée, définir le type d'ordre (au marché, à cours limité, stop, etc.), la quantité et validez. Les ordres peuvent aussi être passés par téléphone pour certains marchés internationaux non accessibles en ligne.
Pour acheter des actions chez Fortuneo, accédez à votre compte bourse depuis l'espace client, recherchez l'action via la barre de recherche, puis passez un ordre d'achat en précisant la quantité et le type d'ordre. Les frais de courtage varient selon le profil choisi (0 Courtage, Optimum, Trader Actif ou Trader 100 Ordres) et la place boursière.
Le transfert d'un PEA, PEA-PME ou compte-titres vers Fortuneo est gratuit, sous réserve d'un encours minimum de 5 000 €. À l'inverse, le transfert sortant d'un PEA Fortuneo est facturé 85 € (frais réglementaires). Le transfert d'un compte-titres sortant reste gratuit.
Non, Fortuneo Bourse ne donne pas accès aux cryptomonnaies en direct (Bitcoin, Ethereum, etc.). Pour investir dans les cryptomonnaies, il faut passer par des courtiers spécialisés ou des néobanques comme Trade Republic. Vous pouvez en revanche acheter des ETF thématiques crypto via certains trackers cotés en bourse, éligibles au compte-titres Fortuneo.
