Les avis sur l'assurance-vie Fortuneo : Offre et Rendement

Fortuneo est une des meilleures banques en ligne sur le marché en France, connue pour ses services bancaires à tarifs attractifs. La banque en ligne commercialise également un produit d’épargne performant et fiscalement avantageux : Fortuneo assurance vie. Quels sont les avis sur Fortuneo Vie ? Suivez le guide de Comparabanques pour tout savoir sur l’assurance vie Fortuneo : performance des taux de rendement, frais de gestion appliqués, diversité des supports d’investissement, mode de gestion disponibles.


Fortuneo Vie 2021 - L'essentiel de l'offre d'assurance vie
Caractéristiques
Taux de rendement des fonds en euros

✔️ 2% sur Suravenir Opportunités

✔️1,30% sur Suravenir Rendement

Nombre d'unités de compte

✔️ 200 UC (dont 9 trackers et 6 SCPI / OPCI / SCI)

Frais de gestion annuels

✔️ 0,60% sur le fonds en euros

✔️ Jusqu'à 0,85% sur les unités de compte

Ticket d'entrée

✔️ 100€ en gestion libre

✔️ 1000€ en gestion sous mandat

Mode de gestion

✔️Gestion libre

✔️Gestion sous mandat

Offre de bienvenue

✔️300€ à la souscription

Avantages
  • Trophées d'or 2021 des Contrats d'Assurance Vie du magazine Le Revenu
  • Frais de gestion sur les fonds en euros compétitifs (0,60% tous modes de gestion)
Inconvénients
  • Frais de gestion élevés sur les unités de compte (0,85%)
  • Frais élevés sur les arbitrage programmés (28€ par acte)
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💬 Avis sur Fortuneo Assurance vie : ce que pensent les clients et les experts

Le contrat d’assurance vie Fortuneo séduit de nombreux assurés par la performance de ses fonds en euros et la souplesse de gestion de son contrat. Filiale du Crédit Mutuel ARKEA, l’assureur du contrat Fortuneo Vie est Suravenir, un des poids lourds de l’assurance en France. Pour autant, doit-on souscrire au contrat d’assurance vie Fortuneo ? La performance pour l’épargnant est-elle au rendez-vous ? Quels sont les avis sur Fortuneo Vie ?

A lire avant de souscrire : notre avis d'expert sur Fortuneo Vie

Nos experts livrent leur avis sur le contrat d’assurance vie Fortuneo. Chaque composante de Fortuneo vie est passée à la loupe : tarifs, taux de rendement des fonds en euros, choix du mode de gestion, accessibilité du contrat, etc.

Avis Fortuneo Vie en bref
Avantages Inconvénients
On aime...
  • Trophées d'or 2021 des Contrats d'Assurance Vie du magazine Le Revenu
  • 0€ de frais d'adhésion et 0€ de frais de versement
  • Frais de gestion sur les fonds en euros compétitifs (0,60% tous modes de gestion)
  • Gestion 100% en ligne du contrat
  • Montant du ticket d'entrée accessible (dès 100€)
On aime moins...
  • Obligation d’ouvrir un compte de dépôt sans carte bancaire avant toute souscription à Fortuneo assurance vie
  • Frais de gestion élevés sur les unités de compte (0,85%)
  • Frais élevés sur les arbitrage programmés (28€ par acte)
  • Versement 100% sur les fonds en euros impossible (entre 30% et 50% du montant de chaque versement sur les unités de compte)
  •  
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Quels sont les avis des clients sur l’assurance vie Fortuneo ?

Avant toute souscription à une assurance vie, il est recommandé de lire les avis des clients sur l’assurance vie Fortuneo afin de se faire une idée plus concrète du contrat d’épargne. Les frais de gestion sont-ils appliqués correctement ? Le service client Fortuneo est-il réactif ? Voici quelques-uns des commentaires de clients de la banque en ligne déposés sur le site de référence Truspilot. La note globale relevée en juillet 2021 est très médiocre puisque l’évaluation est de 1,7/5 (sur 491 avis).

Les avis négatifs sur Fortuneo vie souligne le manque de professionnalisme des conseillers ainsi que leur manque de réactivité :

FORTUNEO VIE : Bientôt 1 mois que je tente désespérément de résilier mon mandat de gestion, mais le service client m’indique qu’un problème informatique ne leur permet pas de réaliser l’opération. Quand on est une banque en ligne et qu’on ne maîtrise pas son informatique c’est vraiment très inquiétant. Je ne recommande plus. Le 08/07/2021 par Corto

Pour ouvrir un compte courant un PEA une assurance vie chez Fortuneo c'est super facile, par contre si vous voulez récupérer votre argent là c'est très difficile vous n'aurez jamais le même interlocuteur vous n'aurez jamais rempli le bon imprimé Le 12/05/2020 par Hervé Rabut

Les avis positifs sur Fortuneo vie mettent en avant les qualités du produit d’épargne et des services :

Je suis chez Fortuneo depuis 3 ans et j'ai franchi le pas cette année pour en faire ma banque principale. Le site est vraiment bien fait et clair, on peut facilement parler à un conseiller au téléphone (service qui n'est pas délocalisé à l'étranger ça fait du bien !). Et je recommande leur Assurance Vie qui est une des meilleure sur le marché actuellement. Eulalie, le 22/01/2021

Je ne comprends pas la note globale de cette banque. Je suis de mon côté entièrement satisfait (je suis chez Fortuneo depuis au moins 15 ans...). Je trouve leur site web et leur application super rapides et très efficaces, comparés par exemple à Boursorama où c'est le site est lourd, lent, avec des barres de défilement dans tous les sens... J'ai un compte courant, un PEA sur lequel je fais pas mal d'achats en bourse (frais un peu élevés certes...), une assurance vie (avec l'ergonomie la plus efficace pour faire des arbitrages). Michael Durand, le 08/10/2020

Important : les avis Fortuneo concernent tous les services de la banque en ligne (compte bancaire, épargne, etc.); de plus, l’évaluation n’est pas représentative du nombre total de clients : 491 avis sur plus de 880 000 clients en France. Pour information, l’encours de l’assurance vie Fortuneo représente près de 30 milliards d’euros !

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📈 Rendement des fonds en euros proposés par Fortuneo

rendement fonds en euros Fortuneo assurance-vie

L’assurance vie Fortuneo dispose de deux fonds en euros à capital garanti :

  • Suravenir Rendement avec un taux de rendement de 1,30%. Suravenir rendement de Fortuneo Vie est le fonds en euros classique et historique, avec une large majorité d’actifs obligataires (près de 83%). L’investisseur peut sécuriser ses placements au détriment d’un rendement modéré ;
  • Suravenir Opportunités avec un taux de rendement de 2%. Suravenir Opportunités de Fortuneo Vie est un fonds en euros dynamique composé d’une part d’actifs obligataires et d’actifs immobiliers plus risqués mais également plus rémunérateurs.

A noter : Notre avis sur le rendement de l’assurance vie Fortuneo est positif à plus d’un titre. Support d’investissement sécurisé, le fonds en euros pâtit depuis une dizaine d’années d’une érosion constante de son taux de rendement. Pour autant, les taux de l’assurance vie Fortuneo sont au-dessus des moyennes, et font parti des meilleurs taux de rendement des fonds en euros présents sur le marché. Selon les derniers chiffres publiés par la Fédération Française de l’Assurance (FFA), le taux de rendement moyen des fonds en euros est de 1,30% (net de frais de gestion) en 2020.

Voyons l’historique des taux de rendement pour les deux fonds en euros Fortuneo Vie :

Evolution du taux de rendement des fonds en euros Fortuneo Vie
Suravenir Rendement
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Suravenir Opportunités
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2017 2% 2,80%
2018 2% 2,80%
2019 1,60% 2,40%
2020 1,30% 2%

📊 Offres d'unités de compte de Fortuneo Vie, suffisamment large et rémunérateur

unités de compte Fortuneo assurance-vie

En tant que contrat multisupport, l’offre d’assurance vie Fortuneo propose plusieurs produits financiers, les fonds en euros que l’on vient d’évoquer, et les unités de compte (UC) au potentiel de performance plus élevé. Fortuneo Vie donne accès à +200 UC diversifiés sélectionnés dans les meilleurs fonds de sociétés de gestion (Sélection Star de Fortuneo Vie) : actions françaises ou européennes, fonds immobilier (SCPI, OPCI, SCI). Attention, les unités de compte ne garantissent pas le capital investi comme le fonds en euros.

 En savoir plus

ETF / tracker

L’offre de Fortuneo Vie en Trackers ETF est assez diversifiée, bien que limitée à 9 types de tracker. Les trackers donnent une certaine souplesse de gestion de son contrat d’assurance vie. L’ETF tracker est une opportunité pour augmenter le rendement de son assurance vie Fortuneo en contrepartie d'un risque élevé. Ce type de produit financier permet ainsi d’investir sur plusieurs entreprises cotées en Bourse (CAC 40 par exemple) via un seul ordre. On dit que le tracker réplique l’indice boursier.

Les unités de compte immobilières (SCPI et OCPI)

L’offre d’unités de compte de Fortuneo Vie permet d’investir sur le marché immobilier via 3 SCPI, 2 OPCI et 1 SCI. Ces supports dits « pierre papier » composés de fonds de qualités (SCPI Primopierre, OPCI Primovie, SCI Primonial Capimmo) est assez limitée par rapport à d’autres offres de courtiers en ligne.

Assurance vie Fortuneo ou Boursorama vie : qui proposent les meilleurs placements ? L’offre de Fonds en euros Boursorama Vie (fonds Euro Exclusif avec un taux de +1,43% et du fonds Eurossima avec un taux de +0,90%) est moins performante que l'offre de Fortuneo Vie. Au contraire de l’offre d’unités de compte beaucoup plus diversifiée : +400 unités de compte dont 3 OPCI, 1 SCPI et 38 titres-vifs (actions du CAC40).

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💰 Frais de l’Assurance Vie Fortuneo

En tant que banque en ligne, Fortuneo est connue et reconnue par nos experts, comme l’une des banques en ligne les moins chères du marché. Notre avis sur l’assurance vie Fortuneo sur les frais de courtage ne déroge pas à la règle. Les frais Fortuneo Vie sont très réduits voire gratuits sur la plupart des opérations de gestion de contrat :

Frais de courtage Fortuneo Vie en 2021
Frais de courtage Tarifs 2021
Frais d'adhésion Gratuit
Frais de versement Gratuit
Frais de gestion annuels Fonds en euros 0,60%
Frais de gestion annuels UC De 0,75% à 0,85%
Frais d'arbitrage Gratuit
Frais d'arbitrage programmé 28%
Frais sur ETF 0,10%
Rachat partiel ou total Gratuit
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⚙️ Les modes de gestion de l'assurance vie Fortuneo

Le contrat d’assurance vie Fortuneo dispose de deux modes de gestion :

  1. La gestion libre où l’épargnant est totalement autonome sur le type de produit financier sur lequel investir et la répartition du capital qu’il souhaite faire. La gestion libre Fortuneo Vie est accessible à partir de 100€ de versement. Elle est destinée à un public averti sur le milieu de l’investissement en bourse ;
  2. La gestion pilotée ou gestion sous mandat est destinée à des épargnants débutants qui préfèrent confier la gestion de leur contrat à des conseillers experts. Le pilotage du contrat est fonction du profil de risque de l’épargnant (au choix : profil modéré, profil équilibré, profil dynamique). A noter que la gestion sous mandat de Fortuneo Vie est accessible à partir de 1 000€ de ticket d’entrée.
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☎️ Comment contacter Fortuneo Vie ?

L’assurance vie Fortuneo est un contrat 100% en ligne. L’ensemble des démarches administratives ou de gestion de contrat peuvent s’effectuer à partir de l’espace client. Néanmoins, il existe plusieurs moyens pour contacter Fortuneo assurance vie :

  • Par email via le formulaire de contact ;
  • Par téléphone au 0 800 800  040, du lundi au vendredi de 9 h à 20 h.

FAQ : Fortuneo Assurance Vie

✅ Quel est l'assureur de Fortuneo vie ?

L’assurance vie Fortuneo peut s’appuyer sur l’expertise de son partenaire Suravenir, filiale assurance du groupe Crédit Mutuel Arkea (top 10 des plus grands groupes bancaires en France et +157 milliards d’encours). Suravenir est un spécialiste des contrats d’assurance vie, de contrat de placement retraite et de prévoyance. Forte de son expertise, elle choisit la banque en ligne Fortuneo pour distribuer ses produits d’assurance vie.

⚖️ Assurance vie Fortuneo ou Boursorama : laquelle choisir ?

Les deux banques en ligne les plus populaires en France, Boursorama et Fortuneo, disposent chacune d’un produit d’assurance vie de qualité : Boursorama vie et Fortuneo Vie. Mais laquelle choisir ? Il est conseillé de bien comparer les critères incontournables comme les frais de courtage et le nombre de supports d’investissement disponibles. Au même titre que les avis sur l’assurance vie Fortuneo, le futur épargnant a tout intérêt à consulter les avis sur Boursorama Vie avant toute souscription.

🏆 Quelle est la meilleure assurance vie ?

Différentes caractéristiques d’un contrat d’assurance vie (taux de rendement des fonds en euros, diversité des unités de compte, qualité du service client, etc.) sont de bons indicateurs pour choisir la meilleure assurance vie. Quid par rapport aux avis sur Fortuneo assurance vie ? Pour vous aider dans votre démarche, consultez notre article sur les meilleurs contrats d’assurance vie 2021.

📝 Comment ouvrir une assurance-vie chez Fortuneo ?

L’ouverture d’un contrat d’assurance vie Fortuneo est exclusivement en ligne. Attention, il faut être déjà client Fortuneo ou ouvrir au préalable un compte courant + joindre une liste de pièces justificatives.

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