American express Gold : avantages, assurances et avis 2024

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Gratuite la 1ʳᵉ année, puis 15 €/mois les années suivantes, la carte Gold American express vous permet d’accumuler des points pour chaque euro dépensé grâce au programme de fidélité unique Membership Rewards. Voyagez librement avec Amex Gold et sa gamme d’assurances complète à l’international. Découvrez en détails les caractéristiques de la carte Amex Gold.

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🎁 Offre de bienvenue Amex Platinum1ère année gratuite + 80 € offerts
💵 Prix à partir de la 2ᵉ année15 €/mois à partir de la 2ème année
✔️ Avantages
  • Programme de fidélité membership Rewards
  • Plafond de paiement évolutif
  • Gamme complète d’assurance
  • Agence de voyage Amex
  • Service client 24h24
⌛ Délai de livraison carte American Express GoldEnviron 7 jours
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Informations mises à jour en Février 2024.

✔️ Quels sont les avantages de la carte American Express Gold ?

Parmi les avantages de la carte Gold Amex que vous ne retrouverez sur aucun autre réseau , c’est le programme de fidélité unique Membership Rewards. Il vous permet de cumuler des points pour chaque achat à hauteur de 1 point pour 1 € dépensé. Selon le barème Amex, 1 000 points ont une valeur de 5 €. Avec les points cumulés, vous pourrez acheter et payer directement avec vos points de fidélité, vos courses, vos voyages ou encore vos factures Amex.

Les opérations suivantes ne génèrent pas de points : avances de fonds, achat de chèques de voyages American express, achat de devises et retraits aux distributeurs.

Avec American Express, vous disposez d’un service client toujours à votre écoute, disponible 24h24 et 7j/7. Les conseillers vous répondront en français dans les horaires suivants : 8h-17h30. En dehors de ces horaires, il est possible de tomber sur un conseiller anglo-saxon.

La carte Amex gold propose une gamme très complète d’assurances. Malgré son prix élevé par rapport à ses concurrents comme la visa premier, les assurances Amex vous offrent une couverture plus large incluant des plafonds de remboursement élevés.

Voici les avantages majeurs d’American express :

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Avantages et inconvénients sur la carte American express Gold
✔️ Avantages❌ Inconvénients
  • Gamme d’assurance complète
  • Service client 24h/24
  • Carte supplémentaire gratuite
  • Préventes de nombreux événements avec la billetterie Amex
  • Agence de voyage Amex en ligne
  • Système de cashback sur tous vos achats avec le programme Membership rewards
  • Amazon prime gratuit
  • Carte FNAC offerte pendant 3 ans
  • Suivi des dépenses en temps réel
  • Carte gold supplémentaire gratuite pour un de vos proches
  • Cotisation de 15 €/mois
  • Paiement différé dangereux pour les profils dépensiers
  • Détention impossible si fiché à la banque de France

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Informations mises à jour en Février 2024.

Si le prix de la carte Amex gold vous semble élevé, Fortuneo vous propose la carte Gold Amex gratuitement sous conditions :

🏦 Banque✍️ Conditions
  • Gratuite la 1ère année
  • Gratuite par la suite si 12 000€ de dépenses minimum/an (cumulé avec la carte conjoint offerte)
  • Détenir un compte courant Fortuneo Banque
  • Être âgé de plus de 18 ans

Informations mises à jour en Février 2024.

Vous préparez un voyage et manquez d’informations ? Profitez de l’assistance Amex qui saura vous informer sur les visas, les vaccins et vous mettra même un interprète à disposition avant et pendant votre voyage si nécessaire.

💡 Assurance et assistance de la carte Amex Gold : où et comment en profiter ?

Être en possession d’une carte Gold American express, ce n’est pas uniquement profiter de plafonds de paiement élevés, ce sont surtout des assurances et des assistances de la carte bancaire qui vous couvrent vous et vos proches à l’international.

Votre carte American express possède des plafonds de remboursement élevés en cas de pépins pour tous vos incidents ou déplacements à l’international.

Tableau récapitulatif des assurances voyages et des niveaux de remboursement avec la carte Amex Gold
✍️ Garanties💵 Niveaux de remboursement
✍️ Assurance voyageEn cas d’annulation ou de report suite à une maladie soudaine ou un accident, vous êtes indemnisé dans la limite de 7 000 € par famille, par voyage et par an. (frais de logement, titres de transport)
✈️ Assurance incidents de voyageRemboursement des vols suite à une correspondance manquée de plus de 4 heures dans la limite de 450 € par famille. En cas de retard de bagages de plus de 6 h sur le vol aller, vous êtes remboursé à hauteur de 1 000 par famille
📱 Garantie protection des achatsVous êtes protégé de la détérioration accidentelle pendant les 90 jours après l’achat dans la limite de 1 600 € par sinistre avec maximum 3 sinistres par an.
❄️ Assistance neige et montagneAssurance complète sur les pistes + remboursement des forfaits et cours de ski non utilisés à hauteur de 800 €
💳 Garantie perte ou vol de la carteVotre carte est remplacée gratuitement sous 48 h, partout dans le monde
🚗 Garantie véhicule de locationvous êtes couvert en cas de dommages matériels. Vous serez indemnisé des frais de réparation du véhicule à hauteur de 75 000 € en cas d’accident
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Si vous désirez une couverture encore plus importante pour vous et votre famille à l’international, souscrivez plutôt à l’offre Platinum d’American Express, sous réserve d’acceptation.

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⭐ Avis sur American Express gold : qu’en pensent les clients ?

L’avis général sur American Express Gold est mitigé, bien que l'avis sur Amex dans sa globalité soit positif. De nombreux clients sont satisfaits de l’utilisation de leur carte Gold, notamment à l’étranger. Les deux points d’attention pointés par les utilisateurs sont : l’acceptation de la carte restreinte par certains commerçants en France, et l’absence de réponse service client.

Le conseil Comparabanques : Combiner votre carte American Express avec une autre carte classique pas chère afin d’éviter les frais de retrait ou les refus de paiements de certains commerçants. Si vous disposez de revenus conséquents, privilégiez la carte Platinum d’American express et profitez de plafonds de paiement plus élevés.

Voici les avis des utilisateurs de la carte American Express Gold :

 

Damien Mounier :
Un service au TOP. Pour moi, le service client d’American Express est de loin le meilleur de tous, joignable à tout moment, réponse claire, il n'y a que du positif. Profitez de la gratuité de la carte Gold la première année en étant parrainé, et bien d'autres avantages non négligeables !

 

Source Trustpilot 2024

Certains clients ne semblent quant à eux pas satisfait du service client proposé par American express :

 

Jean-Marie :
Client Amex Gold depuis plus de 10 ans. Carte annulée sans préavis, suite à une erreur de leur part, à l'étranger avec une réservation d'hôtel sur cette carte. "vous pouvez découper votre carte, elle n'est plus active..." Aucune excuse de la part d'American express. Service clientèle inadapté avec le prétendu statut « premium » de cette carte, incapable de résoudre le problème rapidement, les conseillers n'ayant pas l'autonomie nécessaire. Direction la concurrence, sans regret.

 

Source Trustpilot 2024

L’avis des experts comparabanques est tranché : plus coûteuse qu’une carte Visa Premier ou qu’une carte Gold Mastercard et refusée chez certains commerçants sont les deux gros inconvénients de la carte Gold d’Amex. Certains clients déplorent également le manque de disponibilité des agents AMEX. L'offre de carte Gold American express reste une offre complète, aussi bien au niveau des assurances proposées que le programme de fidélité Membership Rewards.

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☂️ Plafond et prix de la carte Gold d’American express

Les plafonds de paiement chez Amex sont évolutifs, ils s’adaptent en fonction de votre historique : habitudes de paiements, montant des dépenses et des paiements à jour de vos factures American express.

Quant aux plafonds de retrait, ils paraissent faibles pour une carte premium. C’est un point contraignant lorsque vous avez besoin à tout prix de cash, notamment lorsque vous voyagez à l’international, et qu’il vous est impossible de payer par carte.

Voici les plafonds de paiements et de retraits pour la carte Amex Gold :

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💳 Carte amex gold custom15 €/mois à partir de la 2ème année
☂️ Plafond de paiementVariable selon profil de dépense
☂️ Plafond de retrait en France500 €/ 30 jours consécutifs
☂️ Plafond de retrait à l’étranger1 000 €/ 30 jours consécutifs
💰 Frais de retrait hors Europe2,80% du montant
💰Frais de paiement en devises étrangères2,80% du montant
💰 Frais de paiement en Europe2% du montant avec un minimum de 3 €

Informations mises à jour en Février 2024.

Bon à savoir : Avant de pouvoir effectuer des retraits, vous devez avoir au moins 6 mois d’ancienneté chez American express !

La carte Gold American Express est une carte coûteuse destinée à une clientèle aisée et habituée des déplacements à l’étranger. Elle devient intéressante lorsque vos dépenses deviennent conséquentes afin de cumuler un maximum de points et profiter des avantages partenaires.

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✔️ Je profite des avantages Amex Gold

✍️ Conditions cartes Amex : comment avoir la carte gold d’American express ?

35 000 € annuel, c’était le minimum de salaire que demandait American express pour sa carte gold. Ce n’est dorénavant plus le cas puisque qu’American express a supprimé ses conditions de revenus. Les cartes premium de la marque américaine restent sous réserve d’acceptation. C'est désormais le scoring bancaire qui permettra ou non l’acceptation de la carte bancaire à un particulier.

Qu’est-ce que le scoring bancaire ?

Le scoring bancaire est un processus utilisé par les banques et les institutions financières pour évaluer la solvabilité et le risque de crédit d'un particulier. Le scoring bancaire est basé sur une analyse de divers facteurs :

  • l'historique de crédit
  • le revenu
  • l'emploi
  • le statut de résidence
  • les dettes existantes
  • les antécédents financiers.

À l’issue de cette analyse, votre profil bancaire est noté et permettra de valider l’attribution de la carte Gold Amex.

Pour effectuer la demande d’une carte bancaire Gold vous devez également être majeur, disposer d’un compte bancaire en euros et ne pas être fiché à la banque de France.

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❌ Résiliation carte American express Gold : comment résilier ?

Pour résilier votre carte American express, vous devez appeler le service clientèle qui se trouve au dos de votre carte bancaire Gold. Vous pouvez clôturer votre compte à n’importe quel moment de l’année.

Attention, vous pouvez clôturer votre compte Amex uniquement lorsque toutes les factures de votre compte carte ont été réglées. Les frais et intérêts continuent de s’accumuler si vous ne fermez pas votre compte carte correctement. Une fois la résiliation enregistrée, vous disposez d’un préavis de 30 jours.

Pour ce qui concerne vos points Membership Rewards, il est impératif de les dépenser avant la résiliation, sans quoi ils seront perdus.

Si vous êtes titulaire d’un compte carte American express Air France, vos miles resteront sur votre compte Air France même en cas de résiliation de votre carte Amex air France.

💁‍♀️ FAQ sur American express Gold

💳 Peut-on bénéficier d’un cashback avec la carte gold Amex ?

Oui, grâce au programme de fidélité Membership Rewards, vous cumulez 1 point pour 1 € dépensé. Vous pourrez par la suite payer ou échanger vos points afin de profiter des services que proposent les partenaires Amex.

📞 Qu’est-ce que le service de conciergerie d’American express gold ?

Il n’existe pas de service de conciergerie pour la carte American express Gold. Ce service est exclusivement réservé aux détenteurs de la carte Platinum Amex

💸 Existe-t-il un programme de parrainage avec la carte gold d’American express ?

Membership Rewards est le nom du programme de fidélité d’American express. Cumulez des points grâce à vos achats et profitez des nombreux avantages partenaires disponibles.

🔎 Quels sont les frais de retrait avec American express gold ?

Les frais de retrait sont de 3,5% du montant du retrait avec un minimum de 4,50 €. Les retraits sont disponibles uniquement pour les clients ayant au minimum 6 mois d’ancienneté.