American express avis : tout savoir sur les offres amex

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Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Vous désirez souscrire à une des cartes American express ? Comparabanques à passé au peigne fin les offres du géant bancaire Américain. Retrouvez les avantages et inconvénients des différentes cartes afin de pouvoir faire un choix de carte adapté à votre situation. Entre les assurances complètes pour la carte Gold ou le service de conciergerie pour la carte Platinum et Centurion, on vous explique tout.

⭐ Avis American express :
  • Apple store 4,7/5
  • Google Store 4,4/5
⚖️ Avantages et inconvénients : Avantages :
  • Programme de cashback Membership rewards avec toutes les cartes Amex
  • Assurances et assistances incluses
  • Service de conciergerie pour les cartes Platinum et Centurion
  • Configurateur de voyages Amex
  • Carte en débit différé

Inconvénients :
  • Coût des cartes élevés
  • Certains commerces refusent la carte Amex
  • Frais de retraits importants
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⚖️ Avis sur les cartes American express : les avantages et inconvénients

Acceptées de plus en plus en France et en Europe, les cartes American Express présentent de nombreux avantages notamment liés à l’ampleur des services proposés, à la fiabilité du réseau American Express et au débit différé proposé dès la Amex Blue. A contrario, certains inconvénients peuvent rebuter notamment le prix élevé des cotisations de carte ou encore des frais bancaires à l’étranger :

✔️ Avantages ❌ Inconvénients
  • Plafond de paiement qui s’ajuste automatiquement selon vos habitudes de paiement.
  • Assurances incluses avec plafonds progressifs lorsque vous montez en gamme.
  • Cartes compatibles avec Apple pay et Google pay.
  • Un service de conciergerie haut de gamme disponible en souscrivant à la carte Amex Platinum ou Centurion d’American express.
  • Configurateur de voyage Amex
  • Amex dispose de son propre réseau bancaire, en cas de dysfonctionnement ou de fraude à la carte bancaire, les conseillers Amex sont réactifs et vous bloqueront ou débloqueront votre carte bancaire.
  • Programme de cashback Membership Rewards, obtenez 0,5% sur tous vos achats
  • Suivez et organisez vos dépenses avec l’application Amex
  • Notoriété et expérience de la compagnie bancaire créée en 1850
  • Cotisation des cartes élevées
  • Commerçants qui refusent parfois les cartes Amex.
  • Cartes en débit différé, ne convient pas à tous les profils financiers.
  • Ne favorise pas les petits commerçants, car Amex prélève 3 % de commission sur les paiements.
  • Frais de retrait élevés à 3,5% du montant retiré + taxe de conversion si retrait à l’étranger de 2,5%
  • Amex facture des frais de retard de paiement à hauteur de 4,5% du montant
  • Commissions de change de 2,8% sur tous les paiements en devises
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💸 Avis sur le cashback American express, est-ce vraiment rentable ?

Le cashback American Express est le point fort de American express. Chaque euro dépensé vous rapporte un point. Des points que vous pouvez dépenser dans des bons d’achats partenaires Amex, ou pour payer vos factures ou encore vos courses !

Dès la carte American express BLUE, cumulez des points grâce au système de cashback et utilisez vos points pour vous faire rembourser ou dépensez-les dans les promotions et réductions proposées par les milliers de partenaires dont dispose AmEx.

Membership Rewards Toutes les cartes American express bénéficient du programme de fidélité Membership rewards. Même les cartes supplémentaires vous permettent de cumuler des points avec le même barème de 1 € dépensé = 1 pts qui seront ajoutés sur votre compte Amex. Concernant la conversion de vos points en valeur marchande, c’est très simple : 1000 points = 5 €, ce qui équivaut à un cashback de 0,5% sur tous vos achats.

En souscrivant à une des cartes Amex, vous bénéficiez de l’offre de bienvenue :

  • Carte gratuite la première pour Amex Blue et Green + des points fidélité offerts
  • Entre 80€ et 150€ remboursés pour la carte Gold Amex et la carte Platinum
Tableau des offres de bienvenue American express
💳 Cartes Amex

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1ère année puis 15,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

🎁 Offre de bienvenue 1ère année gratuite + 6000 points offerts 1ère année gratuite + 10 000 points offerts 80 € + 1ère année gratuite 150 € remboursés

Informations mises à jour en juillet 2024

Il existe plusieurs autres options vous permettant de cumuler davantage de points :

  1. Le parrainage → Parrainez vos proches et obtenez des primes en point Amex
  2. Profiter des offres partenaires ponctuelles qui vous permettent de toucher une rente sur le cashback à un taux plus élevé que 0,5%.

Vos points Amex n’ont pas de date d’expiration, utilisez-les quand bon vous semble

✍️ Que penser de l'assurance d'American express ?

Les assurances et garanties American Express sont particulièrement compétitives. Le seul bémol étant l’accès restreint aux cartes Amex les plus premium, comme la carte Gold Amex et la carte Platinum. Bien qu’il n’existe plus de conditions de revenus pour les cartes Amex, l’obtention d’une d’elle se fait grâce au scoring bancaire et donc d’un revenu conséquent. Amex se réserve le droit de vous refuser la demande de carte bancaire.

Voici les assurances qu’inclut American express :

  • ⚖️ Assistance juridique à l’étranger
  • 🏦 Frais médicaux
  • ❄️ Accident de ski en France et à l’étranger
  • ✍️ Assurance annulation voyage
  • 🚗 Garantie véhicule de location
  • ❄️ Frais engagés pendant les sports d’hiver
  • 📱 Garantie de protection des achats
  • ⛔ Garantie interruption de déplacement
  • 👜 Perte des effets personnels

American express à mis à disposition de ses clients un configurateur voyage qui permet de déterminer quelles sont les assurances et garanties dont aurez besoin selon le pays de destination.

Vous pouvez, à la suite des réponses données par le configurateur, réaliser des devis selon les assurances qu’il vous manque.

Offre bancaire - Assurances Les assurances et leurs plafonds varient en fonction des offres de cartes bancaires Amex. Les plafonds pour les assurances Amex sont très élevés, un point fort lorsque l’on compare les assurances d'autres cartes bancaires visa ou MasterCard des banques en ligne.

Logo Amex
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🙋‍♂️ Avis American express, les clients en sont-ils satisfaits ?

Oui, les clients émettent en majorité des avis positifs au sujet d’American Express. Ils apprécient le programme de cashback, leur permettant de cumuler des points ou des miles si vous disposez d’une carte American Air France.

En revanche, ils déplorent le service client trop peu réactif lorsqu’il s’agit d’imprévu, comme un paiement refusé, une impossibilité de retirer de l’espèce, ou encore pour faire marcher l’assurance comprise dans les cartes Amex.

Regardons ensemble les avis positifs American express laissés par les clients :

Faf : “Un service incroyable, une carte qui rapporte des réductions très rentables, vous avez des réductions sur énormément d’enseignes. Le Prix pour 65 € je trouve que c’est largement au-dessus des cartes visa Classic. Et puis pour voyager c’est extra, car vous avez les 3 fois sans frais avec Air France et Transavia Delta et Américain. Le point négatif contrairement aux États-Unis où cette carte est acceptée comme si c’était une Mastercard ou Visa c'est-à-dire partout aux États-Unis et bien ici en Europe, nous sommes à des années de lumière par rapport aux États-Unis. Là-bas, 1 commerçant sur 2 n’accepte pas la carte tout au plus.”

Source Apple store, avis du 16 mai 2023

Giulia : “Parfait, membre depuis 2022 je recommande vivement cette carte. Le service client est au top, pas d’attente au téléphone quand on essaye de les joindre contrairement à d’autres cartes + ils sont hypers réactifs et professionnels. De nombreux avantages en cumulant des points (bons d’achats…) et des offres à l’année chez des prestigieux partenaires. Une fois testée, on ne peut plus s’en passer. C’est dommage que les clients mettent des avis que lorsqu’ils rencontrent une mauvaise expérience.”

Source Trustpilot du 9 juin 2023

Voici également un des retours négatifs sur American express :

Virginie C : “Après plus de 10 ans avec une carte, impossible de changer mon rib malgré l'envoi de 3 formulaires, 5 appels au service client…”

Source Trustpilot du 30 janvier 2023

Les avis American express sont globalement positifs et attirent toujours plus de nouveaux clients. On note quand même quelques manquements de la part du service client qui tarde à réagir face à des urgences ou imprévus de certains clients.

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💳 Avis sur les cartes bancaires Amex : Blue, Green, Gold ou Platinum ?

Avis sur la carte Blue d’Amex

Notre avis sur la carte American express Blue est positif. Pour une offre d’entrée de gamme, elle intègre de nombreux services vous permettant de :

  • Participer au programme de cashback.
  • Effectuer des paiements à l’international, gratuits en zone euro puis 2,8% de taux de change
  • Dépenser sans avoir les fonds avec le débit différé
  • Profiter des offres shopping Amex
  • Disposer de la protection des achats
  • Avoir l'accès à la billetterie American Express, réputée pour ses pré-ventes sur les shows des plus grands artistes mondiaux

La carte Blue d’Amex n’est pas la carte star du géant américain cependant, elle permet à celui ou celle qui souhaiterait tester les services American Express, de le faire pour 5€/mois.

Vous désirez profiter de la carte American express blue ? En ouvrant un compte chez Fortuneo banque vous disposerez de la carte blue Amex gratuite à vie !

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💳 Ma carte gratuite Fortuneo GOLD

Avis sur la carte Green d’Amex :

En plus des avantages de la carte Blue, profitez des assurances Green Amex :

  • Garantie perte ou vol de la carte
  • Assurance incidents de voyages
  • Assurances accidents de voyage
  • Assistances aux voyages

Avec la carte Green Amex, vous avez accès à une billetterie dédiée, accédez aux pré-ventes des meilleurs concerts tout au long de l’année.

Profitez également de l’agence de voyage en ligne mise en place par American Express pour organiser vos voyages.

Avis sur la carte Gold d’American Express :

Face à ses concurrents Visa Premier et Gold de Mastercard, la carte gold Amex se porte très bien, proposant elle aussi une gamme d’assurance très complète à l’étranger :

  • Garantie perte ou vol de la carte
  • Assurance incidents de voyages
  • Assurances accidents de voyage
  • Assistances aux voyages
  • Responsabilité civile aux sports d’hiver
  • Assistance médicale à l’étranger
  • Garantie véhicule de location
  • Assistance neige et montagne
  • Garantie protection des achats

En plus de la gratuité de votre carte Gold la première année, Amex vous offre votre abonnement Amazon prime en plus d’une carte Fnac pendant 3 ans. Profitez d’une carte supplémentaire gratuite qui servira à un de vos proches, vous bénéficierez ainsi du cumul de points sur votre compte Amex.

Avec un prix de 15€/ mois après la première année, ce n’est pas une carte Gold premier prix, cependant les clients l’apprécient pour son offre d’assurance complète, ses plafonds de paiement évolutifs et son agence de voyage en ligne.

Avis sur la carte Platinum

La carte Platinum d’American express fait partie des cartes Premium. Comparée aux cartes Visa Infinite ou Mastercard World Elite proposées par la majorité des acteurs bancaires, la carte Platinum Amex est la carte la plus complète d’Amex après l’offre de carte Centurion Amex destinée à une élite.

Elle dispose de tous les avantages suivants :

  • Offre de bienvenue de 150 €
  • Conciergerie de luxe
  • 120 € de crédit streaming
  • Amazon prime remboursé chaque année (Valeur de 60 €)
  • Bon gastronomique Cokoon de 400 € sur une large sélection de restaurants
  • Profitez du “priority pass” avec plus de 1400 salons d’aéroport partenaires dans le monde entier (valeur de 400 €)
  • Accédez aux surclassements d’hôtels, avions, lounge avec le statut Amex
  • Billetterie exclusive, accès aux pré-ventes des plus grands concerts
  • Profitez d’une carte Platinum supplémentaire en plus de 4 cartes Gold pour vos proches
  • Accès aux offres shopping exclusives

Les clients Platinum sont des clients fortunés qui apprécient le prestige et les expériences uniques proposés par American express. Malgré son prix de 55 €/mois, la carte Amex Platinum continue de séduire et permet de rejoindre une communauté prestigieuse.

La cotisation Amex Platinum est selon notre avis justifié si vous profitez de tous les avantages proposés afin de rentabiliser votre abonnement Platinum.

Logo Amex
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