Carte American Express : prix, demande et comparatif

Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Avec 65.3 millions de cartes bancaires Ă  travers le monde, American Express continue son expansion. C’est notamment grĂące Ă  ses nombreux avantages et ses partenariats qu’American express a su se dĂ©velopper en Europe et en France. Quel est le prix d’une carte Amex et quelles en sont les conditions ?


Tout savoir sur les cartes Amex
💳 Prix des cartes Amex De 5€/mois à 3000€/mois
⭐ Avis Google store American express 4,1/5
📞 Service client Joignable 24h/24 7j/7
đŸ™‹â€â™‚ïž Fondateur William Fargo, Henry Wells & John Warren
🔎 Je dĂ©couvre AMEX
🚀 En savoir plus 

💳 Carte Amex : c'est quoi ?

De sa naissance en 1850 comme transporteur de fonds, jusqu’à Ă©metteur mondial de carte non bancaire, Amex est reconnu comme sociĂ©tĂ© financiĂšre pour l’organisation de voyages d’affaires et d'Ă©missions de moyens de paiements.

American express n’est donc pas une banque. Les cartes sont alors toujours rattachĂ©es Ă  un de vos comptes courants. Vous pouvez les rattacher Ă  n’importe quelle banque sans demande prĂ©alable Ă  votre Ă©tablissement bancaire.

Il est possible de garder votre carte American express mĂȘme si vous changez de banque, il vous faudra simplement indiquer le nouveau RIB qui sera liĂ© Ă  votre carte Amex.

Logo American express
🚀 DĂ©couvrir AMEX 

Quel est l'intĂ©rĂȘt d'une carte American Express ?

American express, c'est un large choix de carte bancaires haut de gamme :

  • la carte Blue est la carte basique d'American Express ;
  • la carte bancaire classique d'Amex est appelĂ©e Green ;
  • la carte haut de gamme d'American Express s'appelle Gold ;
  • la carte Platinum est la carte premium d'Amex ;
  • Centurion est la carte prestige d'American Express.

American Express ne propose pas de carte prépayée.

Chacune d’entre elles propose des avantages exclusifs, tels que l’accumulation de points via le programme de fidĂ©litĂ© “Membership Rewards”. Les points sont cumulables Ă  vie sans plafond.

ASSURANCES VOYAGE

Amex se diffĂ©rencie de ses concurrents grĂące Ă  sa transparence et la qualitĂ© de ses garanties d’assurance Ă  l’étranger. Les cartes American express disposent d'assurance Ă  l’international couvrant :

  • protection des achats en ligne ;
  • perte de bagages ;
  • accident pendant votre sĂ©jour .

American Express dispose d’un configurateur de voyage. En indiquant votre destination, la durĂ©e et le nombre de voyageurs, American Express vous indique le type de couverture que vous avez avec votre carte bancaire. Au besoin, il est possible d’ajouter des options pour augmenter la couverture de votre assurance voyage. Une aubaine pour les voyageurs, vous n’aurez dĂ©sormais plus besoin de vous perdre dans les mĂ©andres des grilles tarifaires de vos cartes bancaires.

RÉSEAU CARTE AMEX

American express Ă©tant propriĂ©taire de son rĂ©seau bancaire, cela lui permet une rapiditĂ© de paiement par carte bancaire pour ses utilisateurs. De plus, la gestion des litiges et des tentatives de fraudes auprĂšs de sa clientĂšle est plus rapide et plus facilement dĂ©tectable par les agents d’American Express.

Tableau avantages et inconvénients des cartes Amex
✔ Avantages ❌ InconvĂ©nients
  • Cashback de 0,5% sur tous les achats/paiements
  • Obtenir plusieurs cartes AMEX gratuitement pour toute la famille
  • Participation Ă  des Ă©vĂšnements en avant-premiĂšre
  • Partenariat avec Live Nation et Ticketmaster qui permettent d’avoir des billets mieux situĂ©s
  • Simulateur d’assurance voyage avant de partir en vacances pour savoir ce qui est couvert ou pas
  • Agence de voyage pour rĂ©server un vol, un hĂŽtel, une voiture ou encore une activitĂ©
  • Assistance 24h/24 et 7j/7j
  • AMEX est propriĂ©taire de son rĂ©seau, ce qui permet d’obtenir une solution plus rapide en cas de litige avec un commerçant sur un paiement, souvent en faveur du client
  • Promotions en partenariat avec des milliers d’enseignes
  • EntrĂ©e dans un club de clients dit CSP+
  • La compagnie existe depuis 1850 et jouit d’une notoriĂ©tĂ© sur le secteur bancaire
  • Compatible avec Paypal, Apple Pay et Google Pay
  • En France, American Express est partenaire avec Fortuneo et permet d’obtenir une carte bancaire gratuitement
  • Carte refusĂ©e chez certains commerçants Ă  cause des commissions qu’ils doivent payer Ă  chaque paiement
  • CoĂ»t des cartes Ă©levĂ©
  • Solde Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ© sur le compte de votre banque. AMEX est fortement dĂ©conseillĂ© aux personnes avec problĂšmes de trĂ©sorerie
  • Les frais de retraits sont particuliĂšrement Ă©levĂ©s, notamment sur les devises Ă©trangĂšres
📌 En savoir plus sur AMEX
🚀 Je commande ma carte American express 

Comment fonctionne une carte American Express ?

Les cartes American express fonctionnent comme la majoritĂ© des cartes bancaires du rĂ©seau MasterCard ou VISA. L’unique et importante diffĂ©rence Ă©tant les commissions Ă  hauteur de 3 % sur les paiements par carte bancaire aux commerçants.

Cela en fait une raison valable pour de nombreux commerçants de ne pas accepter les cartes de paiement Amex.

Amex a mis un outil de localisation des commerces acceptant les cartes American express, utile pour savoir oĂč faire vos courses avec votre carte Amex.

Gestion de vos dĂ©pensesLes transactions rĂ©alisĂ©es avec votre carte Amex ne s’affichent pas directement sur le solde de votre banque. Le prĂ©lĂšvement est Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vous serez prĂ©levĂ© Ă  une date prĂ©cise pendant le mois. Vous ne voyez donc pas le dĂ©compte au fur et Ă  mesure sur le solde sur votre banque.

Veillez donc Ă  bien faire vos comptes afin de ne pas avoir de mauvaises surprises. Ce type de carte n’est pas recommandĂ© pour les personnes dĂ©pensiĂšres qui ne savent pas gĂ©rer leur budget.

Pour consulter le solde de votre carte AMEX en temps rĂ©el, vous pouvez vous connecter sur votre espace client de l’application American Express. AprĂšs chaque paiement effectuĂ©, vous recevez une notification de paiement via SMS, ce qui vous permet de suivre vos dĂ©penses en temps rĂ©el.

Les paiements de vos dĂ©penses sont prĂ©levĂ©s en dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Attention au retard du paiement qui engendre des frais consĂ©quents Ă  hauteur de 4,5% du montant avec un minimum de 12,50 €. Le retard de paiement est comptabilisĂ© aprĂšs 30 jours sans paiement de votre facture Amex.

Si vous rencontrez des problÚmes pour régler vos factures, n'Žhesitez pas à contacter le service client American express.

💡 À SAVOIR Les cartes American express sont compatibles avec les applications de facilitĂ© de paiement Apple Pay et Google Pay.

Cashback des cartes American Express : comment ça marche ?

Amex dispose d'un systĂšme de cashback appelĂ© "Membership Rewards" qui offre 1 point pour 1 € dĂ©pensĂ©. 1 000 points Ă©galent Ă  5 €, ce qui signifie que vous recevez 0,5% de cashback sur tous vos achats. Vos points cumulĂ©s sont dĂ©pensables de diffĂ©rentes maniĂšres :

  • payer en ligne avec vos points ou rembourser vos achats ;
  • bons d'achat : Ă©changez vos points contre des cartes cadeaux ;
  • payer avions, hĂŽtels ou location de voiture avec vos points de fidĂ©litĂ© directement sur l'agence de voyage d'Amex.

Afin de cumuler un maximum de points, profitez des cartes additionnelles Amex. Elles sont Ă  utiliser par les membres de votre famille afin de cumuler ensemble sur le mĂȘme compte les points Amex.

Résiliation forcée de votre participation au programme de cashback En cas de retard de paiement, le titulaire du programme de fidélité peut voir sa participation annulée et perdre tous les points cumulés. Veillez à régler vos factures en temps et en heures, généralement en fin de mois.

💾 Quel est le prix et les plafonds d'une carte American Express ?

Bien évidemment, le tarif et les plafonds dépendent du type de carte AMEX choisi.

Prix d’une carte AMEX : combien ça coĂ»te ?

Le prix des cartes Amex varie de 5 €/mois avec la carte blue Ă  55 €/mois pour la carte Platinum. 💡 La carte centurion d’American Express coĂ»te 3 000 €, mais n’est dĂ©livrĂ©e qu’aux dĂ©tenteurs de la carte Platinum dĂ©pensant 20 000 € par mois minimum.

American express offre gratuitement la carte blue et la carte Gold pour la premiĂšre annĂ©e d’utilisation de la carte. Elles seront payantes aprĂšs une annĂ©e calendaire passĂ©e :

  • 5€/mois pour la carte Blue ;
  • 15€/mois pour la carte Gold Amex.
Tableau comparatif des prix des cartes de débit American Express
💳 Cartes Amex 🎁 Offre de bienvenue Amex

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1Úre année + 6 000 points de fidélité offerts

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1Úre année + 10.000 points de fidélité offerts

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1Ăšre annĂ©e puis 15,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1Ăšre annĂ©e puis + 80€ remboursĂ©s dĂšs 800€ dĂ©pensĂ©s

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

150€ remboursĂ©s dĂšs 1500€ dĂ©pensĂ©s

Carte American express Centurion

American Express Centurion
3000€ par an

 💳 Choisir cette carte

❌

Cartes American Express classées selon leur prix en Juin 2023.

Peut-on avoir une carte Amex gratuitement ? Oui, il est possible d’avoir une carte American Express gratuite avec la banque en ligne Fortuneo. Fortuneo vous offre la possibilitĂ© de vous munir d’une carte Amex gratuite sous conditions d’éligibilitĂ©. Avant toute chose, vous devez possĂ©der un compte chez Fortuneo banque.

Logo Fortuneo
💳 Ma carte gratuite Fortuneo GOLD

Plafonds des cartes bancaires American Express

Concernant les paiements par carte bancaire, American Express a mis en place un systĂšme de gestion automatique des plafonds qui peut varier selon vos dĂ©penses. Il s'ajuste Ă  mesure de vos habitudes d’achat.

Si vous devez effectuer un achat exceptionnel, prĂ©venez l'Ă©quipe American express en amont. Sinon votre paiement pourra ĂȘtre refusĂ© pour fraude.

Voici un rĂ©capitulatif des plafonds de retrait en France et Ă  l’étranger.

Tableau des cartes de débit American Express
💳 Cartes Amex

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1Ăšre annĂ©e puis 15,00€ par mois

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

☂ Plafond de retrait en France 500 €/mois 500 €/mois 1 500 €/mois 3 000 €/mois
☂ Plafond de retrait Ă  l'Ă©tranger 1 000 €/mois 1 000 €/mois 1 500 €/mois 3 000 €/mois
🚀 Je commande ma carte AMEX 

Évitez les retraits de maniĂšre gĂ©nĂ©rale avec Amex et privilĂ©giez les services d’une banque en ligne.

⚠ À propos de votre autorisation de dĂ©couvert, American express n’est pas concernĂ© directement. Votre carte Ă©tant connectĂ©e Ă  votre compte courant, l’autorisation de dĂ©couvert est octroyĂ©e par votre banque et non pas par l’intermĂ©diaire Amex.

đŸ€” Qui peut demander une carte American Express ?

Toute personne en France ayant la majoritĂ© peut faire la demande d’une carte American express, Ă  condition de dĂ©tenir un compte bancaire en euros.

Pour les cartes haut de gamme Amex, il sera demandé un justificatif de revenu annuel (fiche de paie ou avis d'imposition).

Tableau des conditions d’éligibilitĂ© aux cartes American express
Cartes American express Conditions d’éligibilitĂ©

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • PossĂ©der un compte en euro
  • Ne pas ĂȘtre inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • PossĂ©der un compte en euro
  • Ne pas ĂȘtre inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1Ăšre annĂ©e puis 15,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • PossĂ©der un compte en euro
  • Ne pas ĂȘtre inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France
  • Justifier de 35,000 € de revenu annuel brut

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • PossĂ©der un compte en euro
  • Ne pas ĂȘtre inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France
  • Justifier de 37,500 € de revenu annuel brut

Carte American express Centurion

American Express Centurion
3000€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • PossĂ©der la carte platinum d'American express
  • Anciennement, devoir justifier de plus de 20 000 € de dĂ©penses par mois

Afin d’éviter toute sorte de fraude Ă  la carte bancaire, American express se rĂ©serve le droit de refuser une ou plusieurs transactions jugĂ©es inhabituelles.

🔎 Demande de carte American Express : comment ça marche ?

La demande de carte American Express se fait en ligne. Suivez ces étapes pour obtenir une carte bancaire AMEX.

  1. Tout d’abord, faites le choix d’une carte American express qui s’adaptera à vos besoins. Souscrivez directement sur le site American express.
  2. Remplissez le formulaire avec vos informations de contact.
  3. Remplissez le formulaire avec vos informations personnelles.
  4. Répondez aux questions sur votre situation.
  5. Enfin, finalisez votre contrat avec American Express, sous rĂ©serve d’acceptation.

Il est possible d’effectuer votre demande de carte Amex de diffĂ©rentes façons :

  1. par courrier : envoie du courrier par la poste, retournez le signé et daté
  2. par signature Ă©lectronique : signez Ă©lectroniquement votre contrat Ă  l’aide de votre code secret et dĂ©posez vos justificatifs directement sur le site.

Si besoin, procĂ©dez Ă  une mise Ă  jour de vos coordonnĂ©es directement sur l’application American Express qui est ergonomique et fluide.

Logo American express
🚀 DĂ©couvir American express

💳 Choisir une carte American Express : quelle est la meilleure ?

Pas facile de choisir une carte parmi les différentes options que propose Amex. Le facteur prix et les conditions de revenus pour les offres de carte American Express vont déjà pouvoir vous orienter.

Comparez les principales cartes bancaires d’American express avant de faire votre choix.

Tableau comparatif des cartes American express
  💳 Carte Blue Amex 💳 Carte Green Amex 💳 Carte Gold Amex 💳 Carte Platinum Amex
📞 Service client Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7
💳 Carte perdue ou volĂ©e ❌ ✔ RemplacĂ©e dans les 48h ✔ RemplacĂ©e dans les 48h ✔ RemplacĂ©e dans les 48h
🎁 Programme de fidĂ©litĂ© ✔ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© ✔ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© ✔ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© ✔ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ©
✈ Agence de voyage en ligne ❌ ✔ Agence dĂ©diĂ©e + offres toute l’annĂ©e ✔ Agence dĂ©diĂ©e + offres toute l’annĂ©e ✔ Agence dĂ©diĂ©e + offres toute l’annĂ©e
🚗 Garantie vĂ©hicule de location ❌ ❌ ✔ Couverture en cas de dommages matĂ©riels ou corporels ainsi qu’en cas de vol ✔ Couverture en cas de dommages matĂ©riels ou corporels ainsi qu’en cas de vol
❄ Assistance neige et montagne ❌ ❌ ✔ Frais de secours entiĂšrement couverts + frais mĂ©dicaux remboursĂ©s Ă  hauteur de 2300 €. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursĂ©s jusqu’à 800€ par assurĂ© ✔ Frais de secours entiĂšrement couverts + frais mĂ©dicaux remboursĂ©s Ă  hauteur de 2300 €. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursĂ©s jusqu’à 800€ par assurĂ©
🔑 Conciergerie privĂ©e ❌ ❌ ❌ ✔ Conciergerie privĂ©e pour rĂ©pondre Ă  vos demandes
đŸ›ïž Shopping ✔ Profitez d’offres shopping toute l’annĂ©e ✔ Profitez d’offres shopping toute l’annĂ©e ✔ Profitez d’offres shopping toute l’annĂ©e ✔ Profitez d’offres shopping toute l’annĂ©e
🎉 ÉvĂšnements ❌ ❌ ❌ ✔ AccĂšs exclusif aux plus grands Ă©vĂšnements

Tableau comparatif des avantages des cartes American express classé de la carte la plus basique à la plus haut de gamme en Juin 2023.

Logo Amex
🚀 Je commande ma carte American Express 

La meilleure carte bancaire American express est bien entendue la carte Platinum. C’est Ă©galement la carte AMEX la plus chĂšre avec un tarif de 55 €/mois. Elle est accessible seulement pour une catĂ©gorie de personnes.

Anciennement, Amex exigeait des revenus importants Ă  hauteur de 65 000 €/an minimum. DĂ©sormais, Amex se base sur votre scoring bancaire.

💡 À SAVOIR Nous ne prenons pas en compte ici la carte Centurion American Express qui n’est dĂ©livrĂ©e qu’aux clients Platinum ayant des dĂ©penses de plus de 20 000 € par mois. Elle n’est donc pas accessible aux nouveaux clients d’AMEX.

En plus des avantages exclusifs, toutes les cartes Amex fournissent des assurances carte bancaire et assistances avec des plafonds progressifs en fonction de la carte sélectionnée.

Carte bancaire voyageur Pour les voyageurs, American express propose aussi une gamme de cartes bancaires en partenariat avec KLM Air et France. Le programme de fidélité permet alors de cumuler des miles plutÎt que des points vous donnant des avantages exclusifs dans les aéroports et pendant vos vols.

💳 Quels types de cartes bancaires sont proposĂ©s par American Express ?

Toutes les cartes American Express sont Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vos dĂ©penses ne sont pas prĂ©levĂ©es directement de votre solde, mais Ă  une date ultĂ©rieure que vous pouvez configurer vous-mĂȘme.

Pourquoi le choix d’une carte Ă  dĂ©bit diffĂ©ré ? Cela vous permet une souplesse de trĂ©sorerie afin d’éviter un chevauchement de vos dĂ©penses. C’est notamment le cas pendant les pĂ©riodes de NoĂ«l ou vous avez beaucoup de dĂ©penses qui se croisent.

Dans le but d'Ă©viter un cumul de dĂ©penses, le dĂ©bit diffĂ©rĂ© vous permet de lisser vos dĂ©penses, et donc de faire face Ă  des imprĂ©vus de paiement. Faites tout de mĂȘme attention Ă  bien suivre vos comptes afin de ne pas recevoir un prĂ©lĂšvement trop important que vous n'auriez pas anticipĂ©.

Avec une carte American express, rĂ©alisez vos achats en toute tranquillitĂ©. Attendez votre prochaine paye pour ĂȘtre dĂ©bitĂ©.

Faites attention, ce type de paiement ne convient pas aux profils dépensiers ou aux personnes qui ne savent pas tenir leur budget. Veillez à bien faire vos comptes afin de savoir combien vous pouvez vous permettre de dépenser.

Logo American express
🚀 En savoir plus sur American express

đŸ™‹â€â™‚ïž FAQ sur les cartes bancaires American Express

đŸ€” Comment obtenir son relevĂ© de compte American Express ?

Le relevĂ© bancaire est Ă©mis en ligne toutes les fins de mois Ă  la mĂȘme date. Vous pouvez consulter vos dĂ©penses facilement dans l’application Amex, tĂ©lĂ©chargeable sur Android et iPhone.

✈ OĂč utiliser sa carte American Express ?

Il est possible d’utiliser votre carte Amex partout dans le monde sous rĂ©serve d’acceptation du/des commerçants. ⚠ Des frais peuvent s’appliquer en cas de refus de paiement avec votre carte American express.

❌ Est-il possible de rĂ©silier Ă  tout moment ma carte Amex ?

Oui, il est possible de rĂ©silier votre carte Amex Ă  tout moment, un prĂ©avis de 30 jours s’impose une fois votre demande de rĂ©siliation rĂ©alisĂ©e.

🔎 Comment signaler une perte ou vol de votre carte American express ?

Composer immédiatement le 01 47 77 72 00, joignable 24h/24, 7 j/7. Votre carte American express sera remplacée sous 48h.

👹‍👩 Les cartes American Express ont-elles un programme de parrainage ?

Parrainez vos proches et obtenez jusqu’à 300 000 points ou miles par annĂ©e calendaire. Il n’existe actuellement pas d’avantage exclusif pour le filleul.

Mis Ă  jour le