Carte American Express : prix, demande et comparatif

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Avec prĂšs de 113 millions de cartes bancaires Ă  travers le monde, American Express est le 3Ăšme Ă©metteur de carte bancaire au monde. AMEX cultive sa diffĂ©rence par rapport Ă  ses concurrents en proposant des avantages Ă  ses clients (cashback sur les achats, billets en avant-premiĂšre, etc.). Mais alors, quel est le prix d’une carte Amex et quelles en sont les conditions ? Quelles sont les contraintes des cartes American Express ?

American Express en bref
💾 Tarifs
  • Carte Blue CB AMERICAN_EXPRESS : 5€/mois
  • Carte Green CB AMERICAN_EXPRESS : 7.5€/mois
  • Carte Gold Amex CB AMERICAN_EXPRESS : 16€/mois
  • Carte platinum CB MASTERCARD : 59€/mois
🎁 Offre de bienvenue

🗾 Jusqu'Ă  200 € remboursĂ©s !

🌟 Avis
  • Trustpilot : ⭐1.4
đŸ“±Avis
  • App Store : ⭐4.7

Envie d'en savoir plus sur American Express ?

DĂ©couvrir American Express 

💳 Carte Amex : c'est quoi ?

De sa naissance en 1850 comme transporteur de fonds, jusqu’à Ă©metteur mondial de carte non bancaire, Amex est reconnu comme sociĂ©tĂ© financiĂšre et d’émissions de moyens de paiements.

American express n’est donc pas une banque. Les cartes sont alors toujours rattachĂ©es Ă  un de vos comptes courants. Vous pouvez les rattacher Ă  n’importe quelle banque sans demande prĂ©alable Ă  votre Ă©tablissement bancaire.

Il est possible de garder votre carte American express mĂȘme si vous changez de banque, il vous faudra simplement indiquer le nouveau RIB qui sera liĂ© Ă  votre carte Amex.

Logo Amex
🚀 En savoir plus sur American Express 

Quel est l'intĂ©rĂȘt d'une carte American Express ?

American express, c'est un large choix de carte bancaires haut de gamme :

  • la carte Blue est la carte basique d’American express ;
  • la carte bancaire classique AMEX est appelĂ©e Green ;
  • la carte haut de gamme d’American Express s’appelle Gold ;
  • la carte Platinum est la carte premium d’American Express.

American Express ne propose pas de carte prépayée.

Chacune d’entre elles propose des avantages exclusifs, tels que l’accumulation de points via le programme de fidĂ©litĂ© “Membership Rewards”. Les points sont cumulables Ă  vie sans plafonds.

ASSURANCE VOYAGE

Les cartes American express, ce sont aussi des assurances voyage trĂšs complĂštes Ă  l’international :

  • protection des achats en ligne ;
  • perte de bagages ou accident pendant votre sĂ©jour, etc;
  • accident de voiture pendant votre sĂ©jour.

American Express dispose d’un configurateur de voyage. En indiquant votre destination, la durĂ©e et le nombre de voyageurs, American Express vous indique le type de couverture que vous avez avec votre carte bancaire. Au besoin, il est possible d’ajouter des options pour augmenter la couverture de votre assurance voyage. Une aubaine pour les voyageurs, vous n’aurez dĂ©sormais plus besoin de vous perdre dans les mĂ©andres des grilles tarifaires de vos cartes bancaires.

RÉSEAU CARTE AMEX

American express Ă©tant propriĂ©taire de son rĂ©seau bancaire, cela lui permet une rapiditĂ© de paiement par carte bancaire pour ses utilisateurs. De plus, la gestion des litiges et des tentatives de fraudes auprĂšs de sa clientĂšle est plus rapide et plus facilement dĂ©tectable par les agents d’American Express.

Avantages et inconvénients d'American Express

Blue
Souscrire en ligne
Carte gratuite la premiÚre année + 6000 points de fidélité offerts
  •   Programmes de fidĂ©litĂ© avantageux et systĂšme de cashback
  •   Service client de qualitĂ© et disponible 24h/24 et 7j/7
  •  Assurances et garanties haut de gamme
     Paiements trĂšs sĂ©curisĂ©s (garantie contre les fraudes)
     Carte en dĂ©bit diffĂ©rĂ©
     Cartes supplĂ©mentaires gratuites

    Plus d'avantages Voir moins

  •  Prix des cotisations Ă©levĂ©es
  •  Plafonds non-personnalisables
  •  CoĂ»t des retraits 2% (sauf clients BNP et SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale)
     Moins d’établissements acceptent les cartes American Express que les cartes Visa ou Mastercard

    Plus d'inconvénients Voir moins

futur selectra score

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

Comment fonctionne une carte American Express ?

Les cartes American express fonctionnent comme la majoritĂ© des cartes bancaires du rĂ©seau VISA ou MasterCard. L’unique et importante diffĂ©rence Ă©tant les commissions Ă  hauteur de 3% sur les paiements par carte bancaire aux commerçants. Cela en fait une raison valable pour de nombreux commerçants de ne pas accepter les cartes de paiement Amex.

NĂ©anmoins, Amex a mis un outil de localisation des commerces acceptant les cartes American express. TrĂšs utile en voyage afin de savoir oĂč faire vos courses avec votre carte Amex par exemple.

Gestion de vos dĂ©penses Les transactions rĂ©alisĂ©es avec votre carte Amex ne s’affichent pas directement sur le solde de votre banque. Le prĂ©lĂšvement est Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vous serez prĂ©levĂ© Ă  une date prĂ©cise pendant le mois. Vous ne voyez donc pas le dĂ©compte au fur et Ă  mesure du solde sur votre banque.

Veillez donc Ă  bien faire vos comptes afin de ne pas avoir de mauvaises surprises. Ce type de carte n’est pas recommandĂ© pour les personnes dĂ©pensiĂšres qui ne savent pas gĂ©rer leur budget.

NĂ©anmoins, pour consulter le solde de votre carte AMEX en temps rĂ©el, vous pouvez vous connecter sur votre espace client de l’application American Express. AprĂšs chaque paiement effectuĂ©, vous recevez une notification de paiement via SMS, ce qui vous permet de suivre vos dĂ©penses en temps rĂ©el.

Les paiements de vos dĂ©penses sont prĂ©levĂ©s en dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Attention au retard du paiement qui engendre des frais consĂ©quents Ă  hauteur de 2,5 % du montant avec un minimum de 15 â‚Ź. Le retard de paiement est comptabilisĂ© aprĂšs 30 jours sans paiement de votre facture Amex.

Si vous rencontrez des problĂšmes pour rĂ©gler vos factures, n'hĂ©sitez pas Ă  contacter le service client American express.

💡 À savoir : les cartes American express sont compatibles avec les applications de facilitĂ© de paiement Apple Pay et Google Pay.

Cashback des cartes American Express : comment ça marche ?

Amex dispose d'un systĂšme de cashback appelĂ© "Membership Rewards" qui offre 1 point pour 1 â‚Ź dĂ©pensĂ©. Vos points cumulĂ©s sont dĂ©pensables de diffĂ©rentes maniĂšres :

  • payer en ligne avec vos points ou rembourser vos achats ;
  • bons d'achat : Ă©changez vos points contre des cartes cadeaux ;
  • payer avions, hĂŽtels ou location de voiture avec vos points de fidĂ©litĂ© directement sur l'agence de voyage d'Amex.

Afin de cumuler un maximum de points, profitez des cartes additionnelles Amex. Elles sont Ă  utiliser par les membres de votre famille afin de cumuler ensemble sur le mĂȘme compte les points Amex.

Résiliation forcée de votre participation au programme de cashback En cas de retard de paiement, le titulaire du programme de fidélité peut voir sa participation annulée et perdre tous les points cumulés. Veillez à régler vos factures en temps et en heures, généralement en fin de mois.

💾 Quel est le prix et les plafonds d'une carte American Express ?

Bien évidemment, le tarif et les plafonds dépendent du type de carte choisi.

Prix d’une carte AMEX : combien ça coĂ»te ?

Le prix des cartes Amex varie de 5 €/mois avec la carte Blue à 59 €/mois pour la carte Platinum.

Offre la moins chĂšre

BLUE

de American Express
Blue
  • Prix : 5€ /mois
  • Plafond de paiements : € /semaine
  • Carte : AMERICAN_EXPRESS blue
  • jusqu'Ă  20j de dĂ©bit diffĂ©rĂ©
  • garanties de voyage et d'assistance
  • premiĂšre annĂ©e gratuite puis 5€/mois
futur selectra score
futur selectra score
Souscrire en ligne
Carte gratuite la premiÚre année + 6000 points de fidélité offerts
Voir plus Voir moins
Débit Débit immédiat
Conditions de revenu Pas de conditions de revenus
Premier dépÎt Pas obligatoire
Plafond de retraits 500€ /mois
Paiements et retraits en zone euro 2€ par retrait
Retraits hors zone euro 2% de frais par retrait
Paiements hors zone euro 2.8% de frais par paiement

Avantages

  • jusqu'Ă  20j de dĂ©bit diffĂ©rĂ©
  • garanties de voyage et d'assistance
  • premiĂšre annĂ©e gratuite puis 5€/mois

Inconvénients

  • opĂ©rations en devises et retraits en euros chers
  • plafonds de paiement et de retrait limitĂ©s
  • programme de cashback payant

GREEN

de American Express
Green
  • Prix : 7.5€ /mois
  • Plafond de paiements : € /semaine
  • Carte : AMERICAN_EXPRESS green
  • Assurances et garanties pour voyager
  • Bonus de bienvenue de 10 000 points de fidĂ©litĂ©
  • AccĂšs aux American Express Membership Rewards
futur selectra score
futur selectra score
Souscrire en ligne
1Úre année gratuite + 10 000 points de fidélité offerts
Voir plus Voir moins
Débit Débit différé
Conditions de revenu Pas de conditions de revenus
Premier dépÎt Pas obligatoire
Plafond de retraits 500€ /mois
Paiements et retraits en zone euro 2€ par retrait
Retraits hors zone euro 2% de frais par retrait
Paiements hors zone euro 2.80% de frais par paiement

Avantages

  • Assurances et garanties pour voyager
  • Bonus de bienvenue de 10 000 points de fidĂ©litĂ©
  • AccĂšs aux American Express Membership Rewards

Inconvénients

  • Offre de compte payant
  • Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  • IntĂ©rĂȘts de retard (4.5% du montant)

GOLD AMEX

de American Express
Gold Amex
  • Prix : 16€ /mois
  • Plafond de paiements : € /semaine
  • Carte : AMERICAN_EXPRESS gold
  • Carte bancaire gratuite la premiĂšre annĂ©e
  • Gamme complĂšte d'assurance
  • Carte gold supplĂ©mentaire gratuite pour un de vos proches
futur selectra score
futur selectra score
Souscrire en ligne
1Ăšre annĂ©e gratuite + jusqu'Ă  80€ remboursĂ©s dĂšs 800€ dĂ©pensĂ©s
Voir plus Voir moins
Débit Débit différé
Conditions de revenu Pas de conditions de revenus
Premier dépÎt Pas obligatoire
Plafond de retraits 1500€ /mois
Paiements et retraits en zone euro 2€ par retrait
Retraits hors zone euro 2% de frais par retrait
Paiements hors zone euro 2.8% de frais par paiement

Avantages

  • Carte bancaire gratuite la premiĂšre annĂ©e
  • Gamme complĂšte d'assurance
  • Carte gold supplĂ©mentaire gratuite pour un de vos proches

Inconvénients

  • Offre de compte payant
  • Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  • 2% de frais par retrait (minimum 3€)

PLATINUM

de American Express
platinum
  • Prix : 59€ /mois
  • Plafond de paiements : € /semaine
  • Carte : MASTERCARD platinum
  • Gamme complĂšte d'assurance
  • Carte Platinum et 4 cartes Gold supplĂ©mentaires gratuites pour un de vos proches
  • Service client et conciergerie 24h/24 et 7j/7
futur selectra score
futur selectra score
Souscrire en ligne
Jusqu'Ă  200€ remboursĂ©s
Voir plus Voir moins
Débit Débit différé
Conditions de revenu Pas de conditions de revenus
Premier dépÎt Pas obligatoire
Plafond de retraits 1500€ /mois
Paiements et retraits en zone euro 2€ par retrait
Retraits hors zone euro 2% de frais par retrait
Paiements hors zone euro 2.8% de frais par paiement

Avantages

  • Gamme complĂšte d'assurance
  • Carte Platinum et 4 cartes Gold supplĂ©mentaires gratuites pour un de vos proches
  • Service client et conciergerie 24h/24 et 7j/7

Inconvénients

  • Offre de compte payant
  • Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  • 2% de frais par retrait (minimum 3€)

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

Peut-on avoir une carte Amex gratuitement ? Oui, il est possible d’avoir une carte American Express gratuite avec la banque en ligne Fortuneo. Fortuneo vous offre la possibilitĂ© de vous munir d’une carte Amex gratuite sous conditions d’éligibilitĂ©. Avant toute chose, vous devez possĂ©der un compte chez Fortuneo banque.

💳 J’ouvre un compte Fortuneo

Plafonds des cartes bancaires American Express

Concernant les paiements par carte bancaire, American Express a mis en place un systĂšme de gestion automatique des plafonds qui peut varier selon vos dĂ©penses. Il s'ajuste Ă  mesure de vos habitudes d’achat.

Si vous devez effectuer un achat exceptionnel, prĂ©venez l'Ă©quipe American express en amont. Sinon votre paiement pourra ĂȘtre refusĂ© pour fraude.

Voici un rĂ©capitulatif des plafonds de retrait en France et Ă  l’étranger.

Plafonds par type de carte AMEX
💳 Cartes AmexPlafond de retraitPlafond de paiements
Carte American express Bluejusqu'à 500€ /mois jusqu'à € /semaine
Carte American express greenjusqu'à 500€ /mois jusqu'à € /semaine
Carte American express Goldjusqu'à 1500€ /mois jusqu'à € /semaine
Carte American express Platinumjusqu'à 1500€ /mois jusqu'à € /semaine

Évitez les retraits de maniĂšre gĂ©nĂ©rale avec Amex et privilĂ©giez les services d’une banque en ligne.

⚠ À propos de votre autorisation de dĂ©couvert, American express n’est pas concernĂ© directement. Votre carte Ă©tant connectĂ©e Ă  votre compte courant, l’autorisation de dĂ©couvert est octroyĂ©e par votre banque et non pas par l’intermĂ©diaire Amex.

đŸ€” Qui peut demander une carte American Express ?

Toute personne en France ayant la majoritĂ© peut faire la demande d’une carte American express, Ă  condition de dĂ©tenir un compte bancaire en euros. Anciennement, pour obtenir les cartes haut de gamme, Amex exigeait des revenus importants Ă  hauteur de 65 000 â‚Ź/an minimum. DĂ©sormais, Amex se base sur votre scoring bancaire.

Afin d’éviter toute sorte de fraude Ă  la carte bancaire, American express se rĂ©serve le droit de refuser une ou plusieurs transactions jugĂ©es inhabituelles.

🔎 Demande de carte American Express : comment ça marche ?

La demande de carte American Express se fait en ligne. Suivez ces Ă©tapes pour obtenir une carte bancaire AMEX.

  1. Tout d’abord, faites le choix d’une carte American express qui s'adapte à vos besoins.
  2. Remplissez le formulaire avec vos informations de contact.
  3. Remplissez le formulaire avec vos informations personnelles.
  4. RĂ©pondez aux questions sur votre situation.
  5. Enfin, finalisez votre contrat avec American Express, sous rĂ©serve d’acceptation.

Il est possible d’effectuer votre demande de carte Amex de diffĂ©rentes façons :

  1. par courrier : envoie du courrier par la poste, retournez le signĂ© et datĂ©
  2. par signature Ă©lectronique : signez Ă©lectroniquement votre contrat Ă  l’aide de votre code secret et dĂ©posez vos justificatifs directement sur le site.

Si besoin, procĂ©dez Ă  une mise Ă  jour de vos coordonnĂ©es directement sur l’application American Express qui est ergonomique et fluide.

💳 Je demande ma carte American Express

💳Choisir une carte American Express : qui est la meilleure ?

Pas facile de choisir une carte parmi les différentes options que propose Amex. Le facteur prix et les conditions de revenus pour les offres de carte American Express vont déjà pouvoir vous orienter.

Les avantages et les inconvénients de chaque carte Amex

BLUE

de American Express
Blue
Souscrire en ligne
Carte gratuite la premiÚre année + 6000 points de fidélité offerts
  •  jusqu'Ă  20j de dĂ©bit diffĂ©rĂ©
  •  garanties de voyage et d'assistance
  •  premiĂšre annĂ©e gratuite puis 5€/mois
  •  opĂ©rations en devises et retraits en euros chers
  •  plafonds de paiement et de retrait limitĂ©s
  •  programme de cashback payant
futur selectra score

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

GREEN

de American Express
Green
Souscrire en ligne
1Úre année gratuite + 10 000 points de fidélité offerts
  •  Assurances et garanties pour voyager
  •  Bonus de bienvenue de 10 000 points de fidĂ©litĂ©
  •  AccĂšs aux American Express Membership Rewards
  •  Carte supplĂ©mentaire gratuite pour un de vos proches

    Plus d'avantages Voir moins

  •  Offre de compte payant
  •  Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  •  IntĂ©rĂȘts de retard (4.5% du montant)
  •  2% de frais par retrait (minimum 3€)

    Plus d'inconvénients Voir moins

futur selectra score

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

GOLD AMEX

de American Express
Gold Amex
Souscrire en ligne
1Ăšre annĂ©e gratuite + jusqu'Ă  80 € remboursĂ©s dĂšs 800€ dĂ©pensĂ©s
  •  Carte bancaire gratuite la premiĂšre annĂ©e
  •  Gamme complĂšte d'assurance
  •  Carte gold supplĂ©mentaire gratuite pour un de vos proches
  •  Programme de fidĂ©litĂ© American Membership Rewards

    Plus d'avantages Voir moins

  •  Offre de compte payant
  •  Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  •  2% de frais par retrait (minimum 3€)
  •  IntĂ©rĂȘts de retard (4.5% du montant)

    Plus d'inconvénients Voir moins

futur selectra score

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

PLATINUM

de American Express
platinum
Souscrire en ligne
Jusqu'Ă  200 € remboursĂ©s
  •  Gamme complĂšte d'assurance
  •  Carte Platinum et 4 cartes Gold supplĂ©mentaires gratuites pour un de vos proches
  •  Service client et conciergerie 24h/24 et 7j/7
  •  Priority Pass : accĂšs Ă  plus de 1200 salons d'aĂ©roports, surclassement, billetterie, accĂšs privĂ©s, ...
     Programme de fidĂ©litĂ© American Membership Rewards

    Plus d'avantages Voir moins

  •  Offre de compte payant
  •  Frais Ă  l'Ă©tranger Ă©levĂ©s
  •  2% de frais par retrait (minimum 3€)
  •  IntĂ©rĂȘts de retard (4.5% du montant)

    Plus d'inconvénients Voir moins

futur selectra score

Mise à jour des offres proposées faite en 02/2025

La meilleure carte American express est bien entendue la carte Platinum. C’est Ă©galement la carte AMEX la plus chĂšre avec un tarif de 59 €/mois. Elle est accessible seulement pour une catĂ©gorie de personne.

En plus des avantages exclusifs, toutes les cartes Amex fournissent des assurances et assistances cartes bancaires avec des plafonds de remboursement élevés variant en fonction de la carte sélectionnée.

Carte bancaire voyageurPour les voyageurs, American express propose aussi une gamme de cartes bancaires en partenariat avec Air France et KLM. Le programme de fidélité permet alors de cumuler des miles plutÎt que des points vous donnant des avantages exclusifs dans les aéroports et pendant vos vols.

💳 Quels types de cartes bancaires sont proposĂ©s par American Express ?

Toutes les cartes American Express sont Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vos dĂ©penses ne sont pas prĂ©levĂ©es directement de votre solde, mais Ă  une date ultĂ©rieure que vous pouvez configurer vous-mĂȘme.

Pourquoi faire le choix d’une carte Ă  dĂ©bit diffĂ©rĂ© ? Cela vous permet une souplesse de trĂ©sorerie afin d’éviter un chevauchement de vos dĂ©penses. C’est notamment le cas pendant les pĂ©riodes de NoĂ«l ou vous avez beaucoup de dĂ©penses qui se croisent.

Dans le but d'éviter un cumul de dépenses, le débit différé vous permet de lisser vos dépenses, et donc de faire face à des imprévus de paiement.

Avec une carte American expressrĂ©alisez vos achats en toute tranquillitĂ©. Attendez votre prochaine paye pour ĂȘtre dĂ©bitĂ©.

Faites attention, ce type de paiement ne convient pas aux profils dépensiers ou aux personnes qui ne savent pas tenir leur budget. Veillez à bien faire vos comptes afin de savoir combien vous pouvez vous permettre de dépenser.

đŸ™‹â€â™‚ïž FAQ sur les cartes American Express

đŸ€” Comment obtenir son relevĂ© de compte American Express ?

Le relevĂ© bancaire est Ă©mis en ligne toutes les fins de mois Ă  la mĂȘme date. Vous pouvez consulter vos dĂ©penses facilement dans l’application Amex, tĂ©lĂ©chargeable sur Android et iPhone.

✈ OĂč utiliser sa carte American Express ?

Il est possible d’utiliser votre carte Amex partout dans le monde sous rĂ©serve d’acceptation du/des commerçants. ⚠ Des frais peuvent s’appliquer en cas de refus de paiement avec votre carte American express.

❌ Est-il possible de rĂ©silier Ă  tout moment ma carte Amex ?

Oui, il est possible de rĂ©silier votre carte Amex Ă  tout moment, un prĂ©avis de 30 jours s’impose une fois votre demande de rĂ©siliation rĂ©alisĂ©e.

🔎 Comment signaler une perte ou vol de votre carte American express ?

Composer immédiatement le 01 47 77 72 00, joignable 24h/24, 7 j/7. Votre carte American express sera remplacée sous 48h.

👹‍👩 Quels sont les avantages American Express avec le programme de parrainage ?

Parrainez vos proches et obtenez jusqu’à 300 000 points ou miles par annĂ©e calendaire. Le filleul pourra profiter des offres de bienvenue mise en place par Amex selon la carte bancaire sĂ©lectionnĂ©e.