Carte American Express : prix, demande et comparatif
Avec 65.3 millions de cartes bancaires Ă travers le monde, American Express continue son expansion. Câest notamment grĂące Ă ses nombreux avantages et ses partenariats quâAmerican express a su se dĂ©velopper en Europe et en France. Quel est le prix dâune carte Amex et quelles en sont les conditions ?
đł Prix des cartes Amex | De 5âŹ/mois Ă 3000âŹ/mois |
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â Avis Google store American express | 4,1/5 |
đ Service client | Joignable 24h/24 7j/7 |
đââïž Fondateur | William Fargo, Henry Wells & John Warren |
đ Je dĂ©couvre AMEX |
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đł Carte Amex : c'est quoi ?
De sa naissance en 1850 comme transporteur de fonds, jusquâĂ Ă©metteur mondial de carte non bancaire, Amex est reconnu comme sociĂ©tĂ© financiĂšre pour lâorganisation de voyages dâaffaires et d'Ă©missions de moyens de paiements.
American express nâest donc pas une banque. Les cartes sont alors toujours rattachĂ©es Ă un de vos comptes courants. Vous pouvez les rattacher Ă nâimporte quelle banque sans demande prĂ©alable Ă votre Ă©tablissement bancaire.
Il est possible de garder votre carte American express mĂȘme si vous changez de banque, il vous faudra simplement indiquer le nouveau RIB qui sera liĂ© Ă votre carte Amex.
Quel est l'intĂ©rĂȘt d'une carte American Express ?
American express, c'est un large choix de carte bancaires haut de gamme :
- la carte Blue est la carte basique d'American Express ;
- la carte bancaire classique d'Amex est appelée Green ;
- la carte haut de gamme d'American Express s'appelle Gold ;
- la carte Platinum est la carte premium d'Amex ;
- Centurion est la carte prestige d'American Express.
American Express ne propose pas de carte prépayée.
Chacune dâentre elles propose des avantages exclusifs, tels que lâaccumulation de points via le programme de fidĂ©litĂ© âMembership Rewardsâ. Les points sont cumulables Ă vie sans plafond.
ASSURANCES VOYAGE
Amex se diffĂ©rencie de ses concurrents grĂące Ă sa transparence et la qualitĂ© de ses garanties dâassurance Ă lâĂ©tranger. Les cartes American express disposent d'assurance Ă lâinternational couvrant :
- protection des achats en ligne ;
- perte de bagages ;
- accident pendant votre séjour .
American Express dispose dâun configurateur de voyage. En indiquant votre destination, la durĂ©e et le nombre de voyageurs, American Express vous indique le type de couverture que vous avez avec votre carte bancaire. Au besoin, il est possible dâajouter des options pour augmenter la couverture de votre assurance voyage. Une aubaine pour les voyageurs, vous nâaurez dĂ©sormais plus besoin de vous perdre dans les mĂ©andres des grilles tarifaires de vos cartes bancaires.
RĂSEAU CARTE AMEX
American express Ă©tant propriĂ©taire de son rĂ©seau bancaire, cela lui permet une rapiditĂ© de paiement par carte bancaire pour ses utilisateurs. De plus, la gestion des litiges et des tentatives de fraudes auprĂšs de sa clientĂšle est plus rapide et plus facilement dĂ©tectable par les agents dâAmerican Express.
âïž Avantages | â InconvĂ©nients |
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đ En savoir plus sur AMEX |
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Comment fonctionne une carte American Express ?
Les cartes American express fonctionnent comme la majoritĂ© des cartes bancaires du rĂ©seau MasterCard ou VISA. Lâunique et importante diffĂ©rence Ă©tant les commissions Ă hauteur de 3â% sur les paiements par carte bancaire aux commerçants.
Cela en fait une raison valable pour de nombreux commerçants de ne pas accepter les cartes de paiement Amex.
Amex a mis un outil de localisation des commerces acceptant les cartes American express, utile pour savoir oĂč faire vos courses avec votre carte Amex.
Gestion de vos dĂ©pensesLes transactions rĂ©alisĂ©es avec votre carte Amex ne sâaffichent pas directement sur le solde de votre banque. Le prĂ©lĂšvement est Ă dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vous serez prĂ©levĂ© Ă une date prĂ©cise pendant le mois. Vous ne voyez donc pas le dĂ©compte au fur et Ă mesure sur le solde sur votre banque.
Veillez donc Ă bien faire vos comptes afin de ne pas avoir de mauvaises surprises. Ce type de carte nâest pas recommandĂ© pour les personnes dĂ©pensiĂšres qui ne savent pas gĂ©rer leur budget.
Pour consulter le solde de votre carte AMEX en temps rĂ©el, vous pouvez vous connecter sur votre espace client de lâapplication American Express. AprĂšs chaque paiement effectuĂ©, vous recevez une notification de paiement via SMS, ce qui vous permet de suivre vos dĂ©penses en temps rĂ©el.
Les paiements de vos dĂ©penses sont prĂ©levĂ©s en dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Attention au retard du paiement qui engendre des frais consĂ©quents Ă hauteur de 4,5% du montant avec un minimum de 12,50 âŹ. Le retard de paiement est comptabilisĂ© aprĂšs 30 jours sans paiement de votre facture Amex.
Si vous rencontrez des problÚmes pour régler vos factures, n'Žhesitez pas à contacter le service client American express.
đĄ Ă SAVOIR Les cartes American express sont compatibles avec les applications de facilitĂ© de paiement Apple Pay et Google Pay.
Cashback des cartes American Express : comment ça marche ?
Amex dispose d'un systĂšme de cashback appelĂ© "Membership Rewards" qui offre 1 point pour 1 ⏠dĂ©pensĂ©. 1 000 points Ă©galent Ă 5 âŹ, ce qui signifie que vous recevez 0,5% de cashback sur tous vos achats. Vos points cumulĂ©s sont dĂ©pensables de diffĂ©rentes maniĂšres :
- payer en ligne avec vos points ou rembourser vos achats ;
- bons d'achat : échangez vos points contre des cartes cadeaux ;
- payer avions, hÎtels ou location de voiture avec vos points de fidélité directement sur l'agence de voyage d'Amex.
Afin de cumuler un maximum de points, profitez des cartes additionnelles Amex. Elles sont Ă utiliser par les membres de votre famille afin de cumuler ensemble sur le mĂȘme compte les points Amex.
Résiliation forcée de votre participation au programme de cashback En cas de retard de paiement, le titulaire du programme de fidélité peut voir sa participation annulée et perdre tous les points cumulés. Veillez à régler vos factures en temps et en heures, généralement en fin de mois.
đž Quel est le prix et les plafonds d'une carte American Express ?
Bien évidemment, le tarif et les plafonds dépendent du type de carte AMEX choisi.
Prix dâune carte AMEX : combien ça coĂ»te ?
Le prix des cartes Amex varie de 5ââŹ/mois avec la carte blue Ă 55ââŹ/mois pour la carte Platinum. đĄ La carte centurion dâAmerican Express coĂ»te 3 000ââŹ, mais nâest dĂ©livrĂ©e quâaux dĂ©tenteurs de la carte Platinum dĂ©pensant 20 000 ⏠par mois minimum.
American express offre gratuitement la carte blue et la carte Gold pour la premiĂšre annĂ©e dâutilisation de la carte. Elles seront payantes aprĂšs une annĂ©e calendaire passĂ©e :
- 5âŹ/mois pour la carte Blue ;
- 15âŹ/mois pour la carte Gold Amex.
đł Cartes Amex | đ Offre de bienvenue Amex |
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American Express Blue |
Gratuite la 1Úre année + 6 000 points de fidélité offerts |
American Express Green |
Gratuite la 1Úre année + 10.000 points de fidélité offerts |
American Express Gold |
Gratuite la 1Úre année puis + 80⏠remboursés dÚs 800⏠dépensés |
American Express Platinum |
150⏠remboursés dÚs 1500⏠dépensés |
American Express Centurion |
â |
Cartes American Express classées selon leur prix en Juin 2023.
Peut-on avoir une carte Amex gratuitement ? Oui, il est possible dâavoir une carte American Express gratuite avec la banque en ligne Fortuneo. Fortuneo vous offre la possibilitĂ© de vous munir dâune carte Amex gratuite sous conditions dâĂ©ligibilitĂ©. Avant toute chose, vous devez possĂ©der un compte chez Fortuneo banque.
Plafonds des cartes bancaires American Express
Concernant les paiements par carte bancaire, American Express a mis en place un systĂšme de gestion automatique des plafonds qui peut varier selon vos dĂ©penses. Il s'ajuste Ă mesure de vos habitudes dâachat.
Si vous devez effectuer un achat exceptionnel, prĂ©venez l'Ă©quipe American express en amont. Sinon votre paiement pourra ĂȘtre refusĂ© pour fraude.
Voici un rĂ©capitulatif des plafonds de retrait en France et Ă lâĂ©tranger.
đł Cartes Amex |
American Express Blue |
American Express Green |
American Express Gold |
American Express Platinum |
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âïž Plafond de retrait en France | 500 âŹ/mois | 500 âŹ/mois | 1 500 âŹ/mois | 3 000 âŹ/mois |
âïž Plafond de retrait Ă l'Ă©tranger | 1 000 âŹ/mois | 1 000 âŹ/mois | 1 500 âŹ/mois | 3 000 âŹ/mois |
Ăvitez les retraits de maniĂšre gĂ©nĂ©rale avec Amex et privilĂ©giez les services dâune banque en ligne.
â ïž Ă propos de votre autorisation de dĂ©couvert, American express nâest pas concernĂ© directement. Votre carte Ă©tant connectĂ©e Ă votre compte courant, lâautorisation de dĂ©couvert est octroyĂ©e par votre banque et non pas par lâintermĂ©diaire Amex.
đ€ Qui peut demander une carte American Express ?
Toute personne en France ayant la majoritĂ© peut faire la demande dâune carte American express, Ă condition de dĂ©tenir un compte bancaire en euros.
Pour les cartes haut de gamme Amex, il sera demandé un justificatif de revenu annuel (fiche de paie ou avis d'imposition).
Cartes American express | Conditions dâĂ©ligibilitĂ© |
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American Express Blue |
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American Express Green |
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American Express Gold |
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American Express Platinum |
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American Express Centurion |
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Afin dâĂ©viter toute sorte de fraude Ă la carte bancaire, American express se rĂ©serve le droit de refuser une ou plusieurs transactions jugĂ©es inhabituelles.
đ Demande de carte American Express : comment ça marche ?
La demande de carte American Express se fait en ligne. Suivez ces étapes pour obtenir une carte bancaire AMEX.
- Tout dâabord, faites le choix dâune carte American express qui sâadaptera Ă vos besoins. Souscrivez directement sur le site American express.
- Remplissez le formulaire avec vos informations de contact.
- Remplissez le formulaire avec vos informations personnelles.
- Répondez aux questions sur votre situation.
- Enfin, finalisez votre contrat avec American Express, sous rĂ©serve dâacceptation.
Il est possible dâeffectuer votre demande de carte Amex de diffĂ©rentes façons :
- par courrier : envoie du courrier par la poste, retournez le signé et daté
- par signature Ă©lectronique : signez Ă©lectroniquement votre contrat Ă lâaide de votre code secret et dĂ©posez vos justificatifs directement sur le site.
Si besoin, procĂ©dez Ă une mise Ă jour de vos coordonnĂ©es directement sur lâapplication American Express qui est ergonomique et fluide.
đł Choisir une carte American Express : quelle est la meilleure ?
Pas facile de choisir une carte parmi les différentes options que propose Amex. Le facteur prix et les conditions de revenus pour les offres de carte American Express vont déjà pouvoir vous orienter.
Comparez les principales cartes bancaires dâAmerican express avant de faire votre choix.
 | đł Carte Blue Amex | đł Carte Green Amex | đł Carte Gold Amex | đł Carte Platinum Amex |
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đ Service client | Joignable 24h/24 7j/7 | Joignable 24h/24 7j/7 | Joignable 24h/24 7j/7 | Joignable 24h/24 7j/7 |
đł Carte perdue ou volĂ©e | â | âïž RemplacĂ©e dans les 48h | âïž RemplacĂ©e dans les 48h | âïž RemplacĂ©e dans les 48h |
đ Programme de fidĂ©litĂ© | âïž Cumulez des points Membership Rewards : 1⏠dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© | âïž Cumulez des points Membership Rewards : 1⏠dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© | âïž Cumulez des points Membership Rewards : 1⏠dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© | âïž Cumulez des points Membership Rewards : 1⏠dĂ©pensĂ© = 1 point gagnĂ© |
âïž Agence de voyage en ligne | â | âïž Agence dĂ©diĂ©e + offres toute lâannĂ©e | âïž Agence dĂ©diĂ©e + offres toute lâannĂ©e | âïž Agence dĂ©diĂ©e + offres toute lâannĂ©e |
đ Garantie vĂ©hicule de location | â | â | âïž Couverture en cas de dommages matĂ©riels ou corporels ainsi quâen cas de vol | âïž Couverture en cas de dommages matĂ©riels ou corporels ainsi quâen cas de vol |
âïž Assistance neige et montagne | â | â | âïž Frais de secours entiĂšrement couverts + frais mĂ©dicaux remboursĂ©s Ă hauteur de 2300ââŹ. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursĂ©s jusquâĂ 800⏠par assurĂ© | âïž Frais de secours entiĂšrement couverts + frais mĂ©dicaux remboursĂ©s Ă hauteur de 2300ââŹ. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursĂ©s jusquâĂ 800⏠par assurĂ© |
đ Conciergerie privĂ©e | â | â | â | âïž Conciergerie privĂ©e pour rĂ©pondre Ă vos demandes |
đïž Shopping | âïž Profitez dâoffres shopping toute lâannĂ©e | âïž Profitez dâoffres shopping toute lâannĂ©e | âïž Profitez dâoffres shopping toute lâannĂ©e | âïž Profitez dâoffres shopping toute lâannĂ©e |
đ ĂvĂšnements | â | â | â | âïž AccĂšs exclusif aux plus grands Ă©vĂšnements |
Tableau comparatif des avantages des cartes American express classé de la carte la plus basique à la plus haut de gamme en Juin 2023.
La meilleure carte bancaire American express est bien entendue la carte Platinum. Câest Ă©galement la carte AMEX la plus chĂšre avec un tarif de 55 âŹ/mois. Elle est accessible seulement pour une catĂ©gorie de personnes.
Anciennement, Amex exigeait des revenus importants Ă hauteur de 65 000 âŹ/an minimum. DĂ©sormais, Amex se base sur votre scoring bancaire.
đĄ Ă SAVOIR Nous ne prenons pas en compte ici la carte Centurion American Express qui nâest dĂ©livrĂ©e quâaux clients Platinum ayant des dĂ©penses de plus de 20 000 ⏠par mois. Elle nâest donc pas accessible aux nouveaux clients dâAMEX.
En plus des avantages exclusifs, toutes les cartes Amex fournissent des assurances carte bancaire et assistances avec des plafonds progressifs en fonction de la carte sélectionnée.
Carte bancaire voyageur Pour les voyageurs, American express propose aussi une gamme de cartes bancaires en partenariat avec KLM Air et France. Le programme de fidélité permet alors de cumuler des miles plutÎt que des points vous donnant des avantages exclusifs dans les aéroports et pendant vos vols.
đł Quels types de cartes bancaires sont proposĂ©s par American ExpressâŻ?
Toutes les cartes American Express sont Ă dĂ©bit diffĂ©rĂ©. Cela signifie que vos dĂ©penses ne sont pas prĂ©levĂ©es directement de votre solde, mais Ă une date ultĂ©rieure que vous pouvez configurer vous-mĂȘme.
Pourquoi le choix dâune carte Ă dĂ©bit diffĂ©ré ? Cela vous permet une souplesse de trĂ©sorerie afin dâĂ©viter un chevauchement de vos dĂ©penses. Câest notamment le cas pendant les pĂ©riodes de NoĂ«l ou vous avez beaucoup de dĂ©penses qui se croisent.
Dans le but d'Ă©viter un cumul de dĂ©penses, le dĂ©bit diffĂ©rĂ© vous permet de lisser vos dĂ©penses, et donc de faire face Ă des imprĂ©vus de paiement. Faites tout de mĂȘme attention Ă bien suivre vos comptes afin de ne pas recevoir un prĂ©lĂšvement trop important que vous n'auriez pas anticipĂ©.
Avec une carte American express, rĂ©alisez vos achats en toute tranquillitĂ©. Attendez votre prochaine paye pour ĂȘtre dĂ©bitĂ©.
Faites attention, ce type de paiement ne convient pas aux profils dépensiers ou aux personnes qui ne savent pas tenir leur budget. Veillez à bien faire vos comptes afin de savoir combien vous pouvez vous permettre de dépenser.
đââïž FAQ sur les cartes bancaires American Express
đ€ Comment obtenir son relevĂ© de compte American Express ?
Le relevĂ© bancaire est Ă©mis en ligne toutes les fins de mois Ă la mĂȘme date. Vous pouvez consulter vos dĂ©penses facilement dans lâapplication Amex, tĂ©lĂ©chargeable sur Android et iPhone.
âïž OĂč utiliser sa carte American Express ?
Il est possible dâutiliser votre carte Amex partout dans le monde sous rĂ©serve dâacceptation du/des commerçants. â ïž Des frais peuvent sâappliquer en cas de refus de paiement avec votre carte American express.
â Est-il possible de rĂ©silier Ă tout moment ma carte Amex ?
Oui, il est possible de rĂ©silier votre carte Amex Ă tout moment, un prĂ©avis de 30 jours sâimpose une fois votre demande de rĂ©siliation rĂ©alisĂ©e.
đ Comment signaler une perte ou vol de votre carte American express ?
Composer immédiatement le 01 47 77 72 00, joignable 24h/24, 7 j/7. Votre carte American express sera remplacée sous 48h.
đšâđŠ Les cartes American Express ont-elles un programme de parrainage ?
Parrainez vos proches et obtenez jusquâĂ 300 000 points ou miles par annĂ©e calendaire. Il nâexiste actuellement pas dâavantage exclusif pour le filleul.