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American Express : offres et tarifs de compte bancaire

American Express, fondée en 1850, se distingue comme le 3ᵉ émetteur mondial de cartes bancaires, avec près de 140 millions de cartes en circulation. Offrant des cartes de 5 € à 59 €/mois, elle propose des avantages exclusifs comme le cashback et un service de conciergerie. Les assurances et garanties haut de gamme renforcent son attractivité malgré des coûts de cotisation élevés.


Mis à jour le    14 minutes de lecture
American Express en bref
💸 Tarifs
  • Carte Blue CB AMERICAN_EXPRESS : 5€/mois
  • Carte Green CB AMERICAN_EXPRESS : 7.5€/mois
  • Carte Gold Amex CB AMERICAN_EXPRESS : 16€/mois
  • Carte platinum CB MASTERCARD : 59€/mois
🎁 Offre de bienvenue

🗸 Jusqu'à 70000 points Membership Rewards offerts !

🌟 Avis Clients
  • 1.5

    369 reviews sur Trustpilot

📱Avis Application
  • 4.7

    87.9k reviews sur App Store

  • 4.5

    8.308 reviews sur Google Play

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🔎 Qui est American Express ?

Logo american-express

Fondée en 1850, American Express est une institution emblématique mondialement connue pour ses services financiers. Bien qu'elle ait commencé son parcours comme transporteur de fonds, elle s’est rapidement imposée comme le 3ᵉ émetteur de cartes bancaires au monde. Aujourd'hui, l'entreprise distribue plus de 140 millions de cartes à travers 198 pays. American Express ne se limite pas à l'émission de cartes : elle joue également le rôle d’acquéreur pour les commerçants qui rejoignent son réseau.

Contrairement à une banque classique, American Express ne propose pas de services bancaires traditionnels ; elle se concentre essentiellement sur les cartes de paiement, accessibles sans condition de revenu. En France, cette gamme complète de produits est administrée sous l'accréditation de l'ACPR, garantissant ainsi une norme élevée de sécurité et de fiabilité pour ses clients.

💳 Offres American Express : cartes et frais bancaires

Comptes et cartes bancaires American Express

American Express propose une gamme diversifiée de cartes bancaires, toutes à débit différé et accessibles sans condition de revenu. Ces cartes incluent différentes solutions adaptées à divers besoins, avec des garanties de voyage et une protection des achats. Voici un aperçu de leurs offres :

  1. Carte Blue : Pour 5 €/mois, cette carte à autorisation systématique est sans condition de revenu et comprend des garanties de voyage et d’assistance.
  2. Carte Green : Disponibilité à 7,50 €/mois, sans condition de revenu. Inclut des garanties de voyage, d’assistance et la protection des achats.
  3. Carte Gold : Au tarif de 16 €/mois, elle est sans condition de revenu et propose des remboursements d'abonnements, un cashback et un éventail complet d’assurances.
  4. Carte Platinum : S'élève à 59 €/mois et s'adresse à une clientèle spécifique avec des privilèges comme la conciergerie 24h/24 et des accès exclusifs.

Ces cartes offrent divers avantages, comme le service client joignable 24h/24 et 7j/7 et l’accès au programme Membership Rewards.

Mise à jour des offres proposées faite en 07/2025. En savoir plus sur la méthodologie Selectra Score

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Note moyenne pondérée basée sur les avis clients récoltés sur les sites Trustpilot et Avis Vérifiés.

Tarifs et frais bancaires American Express

Package bancaire

Le coût annuel des cartes bancaires chez American Express varie considérablement : la Carte Blue est à 5 € par mois, la Carte Green à 7,50 € par mois, la Carte Gold à 16 € par mois, et la Carte Platinum atteint 59 € par mois. En comparaison, des alternatives telles que Fortuneo et Boursorama proposent des cartes gratuites, y compris pour certaines options premium.

Frais courant

American Express n'impose pas de frais d'inactivité, mais il est important de noter l'absence de possibilité de découvert bancaire en direct avec cette banque, obligeant à se référer aux conditions des banques partenaires pour les conditions applicables. En comparaison, des banques telles que Fortuneo pratiquent également l'absence de frais cachés, assurant une transparence totale des coûts.

Frais à l’étranger

Pour les opérations internationales, American Express applique des frais non négligeables : 2,80 % pour les paiements en devises et 2 % pour les retraits, avec un minimum de 3 € en zone euro. À l'inverse, Fortuneo ne facture pas de frais à l'étranger avec ses cartes Mastercard. Ce contraste est important pour les usagers voyageant fréquemment hors de la zone euro.

Frais de découvert

En ce qui concerne les frais de découvert, American Express opère différemment des banques traditionnelles car elle n'offre pas directement cette option. Cependant, si une situation de découvert survient via une banque partenaire telle que Fortuneo, des frais de 7 % pour un découvert autorisé et 16 % pour un découvert non autorisé peuvent être appliqués. De plus, les frais de rejet de paiement avec American Express sont fixés à 24,21 €.

Logo American Express

  • Frais d’inactivité : 0 €
  • Paiements à l’étranger : 2,80 % du montant payé en devises
  • Retraits à l’étranger :
    • Retraits hors zone euro : 2 % du montant retiré en devises
    • Retraits en zone euro : 2 % du montant retiré, avec un minimum de 3 €
  • Frais de découvert autorisé : Variable selon la banque associée (exemple avec Fortuneo : 7 %)
  • Frais de découvert non autorisé : Variable selon la banque associée (exemple avec Fortuneo : 16 %)

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✏️ Comment ouvrir un compte chez American Express ?

Ouvrir un compte chez American Express est simple et 100 % en ligne. Vous pouvez débuter cette démarche depuis le site de American Express en quelques clics. Voici les étapes à suivre :

  1. Accédez au formulaire d’inscription et saisissez vos informations personnelles ;
  2. Choisissez votre code confidentiel et sélectionnez un mode de signature ;
  3. Fournissez les documents nécessaires par scan ou photo (justificatif d’identité et de domicile) ;
  4. Soumettez le formulaire pour vérification ;
  5. Attendez la validation de votre dossier pour séquence à la réception de votre carte bancaire.

Le délai d'ouverture d'un compte American Express est rapide : comptez environ 7 jours pour recevoir votre carte bancaire par courrier.

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🎁 Parrainage American Express

Avec le programme de parrainage American Express, recevez jusqu’à 150 000 Miles ou points par an en parrainant vos proches ! Vos filleuls profitent également d’offres de bienvenue adaptées selon la carte choisie.

☎️ Comment contacter American Express ?

Le service client de American Express est accessible 24h/24 et 7j/7 via différents moyens : par téléphone au 01 47 77 74 54, par chat dans l'application ou depuis votre espace client en ligne. Pour les cartes Green et Gold, appelez le 01 47 77 74 98, et pour la carte Platinum, le 01 47 77 79 43 de 9h à 18h30, du lundi au vendredi.

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📱 American Express et son application

Avec l'application American Express, disponible sur Apple Store et Google Play, gardez le contrôle de vos finances à portée de main. Elle offre des fonctionnalités essentielles telles que la vérification du solde du compte en temps réel, le blocage/déblocage de la carte pour plus de sécurité, et l'ajustement instantané des plafonds de paiement et retrait. Naviguez facilement dans vos finances grâce à une interface simple et conviviale.

Application bancaire 📱
En savoir plus
  • Solde du compte en temps réel
  • Blocage/déblocage de la carte
  • Programme de cashback Amex Offers
  • Avis : 4.5⭐(Google Play) pour 8.308 avis 
  • Offre de bienvenue : Jusqu'à 70000€ offerts 
Voir plus Voir moins
OPTIONS DE L'APPLICATION
☑️ Solde du compte en temps réel
☑️ Blocage/déblocage de la carte
☑️ Programme de cashback Amex Offers
☑️ Solde de point de fidélité en temps réel

Avantages

  • Application ergonomique
  • Préautorisation pour les paiements
  • Alertes personnalisées

Inconvénients

  • Montant en cours pas toujours exact
  • Absence de gestion des paiements fractionnés

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💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur American Express

Quelle banque française propose les cartes American Express ?

En France, la seule banque proposant les cartes American Express est Fortuneo. Elle offre quatre types de cartes : Blue, Green, Gold, et Platinum, chacune avec ses propres avantages.

Quel est le coût d'une carte American Express ?

Les tarifs des cartes American Express varient selon le modèle : Blue à 5 €/mois, Green à 7,50 €/mois, Gold à 16 €/mois et Platinum à 59 €/mois.

Où retirer de l'argent avec une carte American Express ?

Avec une carte American Express, vous pouvez retirer des espèces dans plus de 800 000 distributeurs après l’activation de la fonction Express Cash, appliquant une commission de 2 % par retrait.

Lire nos guides sur American Express