Carte American Express : prix, demande et comparatif

Les offres et acteurs bancaires référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus

Avec 65.3 millions de cartes bancaires à travers le monde, American Express continue son expansion. C’est notamment grâce à ses nombreux avantages et ses partenariats qu’American express a su se développer en Europe et en France. Quel est le prix d’une carte Amex et quelles en sont les conditions ?


Tout savoir sur les cartes Amex
💳 Prix des cartes Amex De 5€/mois à 3000€/mois
⭐ Avis Google store American express 4,1/5
📞 Service client Joignable 24h/24 7j/7
🙋‍♂️ Fondateur William Fargo, Henry Wells & John Warren
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💳 Carte Amex : c'est quoi ?

De sa naissance en 1850 comme transporteur de fonds, jusqu’à émetteur mondial de carte non bancaire, Amex est reconnu comme société financière pour l’organisation de voyages d’affaires et d'émissions de moyens de paiements.

American express n’est donc pas une banque. Les cartes sont alors toujours rattachées à un de vos comptes courants. Vous pouvez les rattacher à n’importe quelle banque sans demande préalable à votre établissement bancaire.

Il est possible de garder votre carte American express même si vous changez de banque, il vous faudra simplement indiquer le nouveau RIB qui sera lié à votre carte Amex.

Logo American express
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Quel est l'intérêt d'une carte American Express ?

American express, c'est un large choix de carte bancaires haut de gamme :

  • la carte Blue est la carte basique d'American Express ;
  • la carte bancaire classique d'Amex est appelée Green ;
  • la carte haut de gamme d'American Express s'appelle Gold ;
  • la carte Platinum est la carte premium d'Amex ;
  • Centurion est la carte prestige d'American Express.

American Express ne propose pas de carte prépayée.

Chacune d’entre elles propose des avantages exclusifs, tels que l’accumulation de points via le programme de fidélité “Membership Rewards”. Les points sont cumulables à vie sans plafond.

ASSURANCES VOYAGE

Amex se différencie de ses concurrents grâce à sa transparence et la qualité de ses garanties d’assurance à l’étranger. Les cartes American express disposent d'assurance à l’international couvrant :

  • protection des achats en ligne ;
  • perte de bagages ;
  • accident pendant votre séjour .

American Express dispose d’un configurateur de voyage. En indiquant votre destination, la durée et le nombre de voyageurs, American Express vous indique le type de couverture que vous avez avec votre carte bancaire. Au besoin, il est possible d’ajouter des options pour augmenter la couverture de votre assurance voyage. Une aubaine pour les voyageurs, vous n’aurez désormais plus besoin de vous perdre dans les méandres des grilles tarifaires de vos cartes bancaires.

RÉSEAU CARTE AMEX

American express étant propriétaire de son réseau bancaire, cela lui permet une rapidité de paiement par carte bancaire pour ses utilisateurs. De plus, la gestion des litiges et des tentatives de fraudes auprès de sa clientèle est plus rapide et plus facilement détectable par les agents d’American Express.

Tableau avantages et inconvénients des cartes Amex
✔️ Avantages ❌ Inconvénients
  • Cashback de 0,5% sur tous les achats/paiements
  • Obtenir plusieurs cartes AMEX gratuitement pour toute la famille
  • Participation à des évènements en avant-première
  • Partenariat avec Live Nation et Ticketmaster qui permettent d’avoir des billets mieux situés
  • Simulateur d’assurance voyage avant de partir en vacances pour savoir ce qui est couvert ou pas
  • Agence de voyage pour réserver un vol, un hôtel, une voiture ou encore une activité
  • Assistance 24h/24 et 7j/7j
  • AMEX est propriétaire de son réseau, ce qui permet d’obtenir une solution plus rapide en cas de litige avec un commerçant sur un paiement, souvent en faveur du client
  • Promotions en partenariat avec des milliers d’enseignes
  • Entrée dans un club de clients dit CSP+
  • La compagnie existe depuis 1850 et jouit d’une notoriété sur le secteur bancaire
  • Compatible avec Paypal, Apple Pay et Google Pay
  • En France, American Express est partenaire avec Fortuneo et permet d’obtenir une carte bancaire gratuitement
  • Carte refusée chez certains commerçants à cause des commissions qu’ils doivent payer à chaque paiement
  • Coût des cartes élevé
  • Solde à débit différé sur le compte de votre banque. AMEX est fortement déconseillé aux personnes avec problèmes de trésorerie
  • Les frais de retraits sont particulièrement élevés, notamment sur les devises étrangères
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Comment fonctionne une carte American Express ?

Les cartes American express fonctionnent comme la majorité des cartes bancaires du réseau MasterCard ou VISA. L’unique et importante différence étant les commissions à hauteur de 3 % sur les paiements par carte bancaire aux commerçants.

Cela en fait une raison valable pour de nombreux commerçants de ne pas accepter les cartes de paiement Amex.

Amex a mis un outil de localisation des commerces acceptant les cartes American express, utile pour savoir où faire vos courses avec votre carte Amex.

Gestion de vos dépensesLes transactions réalisées avec votre carte Amex ne s’affichent pas directement sur le solde de votre banque. Le prélèvement est à débit différé. Cela signifie que vous serez prélevé à une date précise pendant le mois. Vous ne voyez donc pas le décompte au fur et à mesure sur le solde sur votre banque.

Veillez donc à bien faire vos comptes afin de ne pas avoir de mauvaises surprises. Ce type de carte n’est pas recommandé pour les personnes dépensières qui ne savent pas gérer leur budget.

Pour consulter le solde de votre carte AMEX en temps réel, vous pouvez vous connecter sur votre espace client de l’application American Express. Après chaque paiement effectué, vous recevez une notification de paiement via SMS, ce qui vous permet de suivre vos dépenses en temps réel.

Les paiements de vos dépenses sont prélevés en débit différé. Attention au retard du paiement qui engendre des frais conséquents à hauteur de 4,5% du montant avec un minimum de 12,50 €. Le retard de paiement est comptabilisé après 30 jours sans paiement de votre facture Amex.

Si vous rencontrez des problèmes pour régler vos factures, n'´hesitez pas à contacter le service client American express.

💡 À SAVOIR Les cartes American express sont compatibles avec les applications de facilité de paiement Apple Pay et Google Pay.

Cashback des cartes American Express : comment ça marche ?

Amex dispose d'un système de cashback appelé "Membership Rewards" qui offre 1 point pour 1 € dépensé. 1 000 points égalent à 5 €, ce qui signifie que vous recevez 0,5% de cashback sur tous vos achats. Vos points cumulés sont dépensables de différentes manières :

  • payer en ligne avec vos points ou rembourser vos achats ;
  • bons d'achat : échangez vos points contre des cartes cadeaux ;
  • payer avions, hôtels ou location de voiture avec vos points de fidélité directement sur l'agence de voyage d'Amex.

Afin de cumuler un maximum de points, profitez des cartes additionnelles Amex. Elles sont à utiliser par les membres de votre famille afin de cumuler ensemble sur le même compte les points Amex.

Résiliation forcée de votre participation au programme de cashback En cas de retard de paiement, le titulaire du programme de fidélité peut voir sa participation annulée et perdre tous les points cumulés. Veillez à régler vos factures en temps et en heures, généralement en fin de mois.

💸 Quel est le prix et les plafonds d'une carte American Express ?

Bien évidemment, le tarif et les plafonds dépendent du type de carte AMEX choisi.

Prix d’une carte AMEX : combien ça coûte ?

Le prix des cartes Amex varie de 5 €/mois avec la carte blue à 55 €/mois pour la carte Platinum. 💡 La carte centurion d’American Express coûte 3 000 €, mais n’est délivrée qu’aux détenteurs de la carte Platinum dépensant 20 000 € par mois minimum.

American express offre gratuitement la carte blue et la carte Gold pour la première année d’utilisation de la carte. Elles seront payantes après une année calendaire passée :

  • 5€/mois pour la carte Blue ;
  • 15€/mois pour la carte Gold Amex.
Tableau comparatif des prix des cartes de débit American Express
💳 Cartes Amex 🎁 Offre de bienvenue Amex

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1ère année + 6 000 points de fidélité offerts

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1ère année + 10.000 points de fidélité offerts

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1ère année puis 15,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

Gratuite la 1ère année puis + 80€ remboursés dès 800€ dépensés

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

150€ remboursés dès 1500€ dépensés

Carte American express Centurion

American Express Centurion
3000€ par an

 💳 Choisir cette carte

Cartes American Express classées selon leur prix en Juin 2023.

Peut-on avoir une carte Amex gratuitement ? Oui, il est possible d’avoir une carte American Express gratuite avec la banque en ligne Fortuneo. Fortuneo vous offre la possibilité de vous munir d’une carte Amex gratuite sous conditions d’éligibilité. Avant toute chose, vous devez posséder un compte chez Fortuneo banque.

Logo Fortuneo
💳 Ma carte gratuite Fortuneo GOLD

Plafonds des cartes bancaires American Express

Concernant les paiements par carte bancaire, American Express a mis en place un système de gestion automatique des plafonds qui peut varier selon vos dépenses. Il s'ajuste à mesure de vos habitudes d’achat.

Si vous devez effectuer un achat exceptionnel, prévenez l'équipe American express en amont. Sinon votre paiement pourra être refusé pour fraude.

Voici un récapitulatif des plafonds de retrait en France et à l’étranger.

Tableau des cartes de débit American Express
💳 Cartes Amex

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1ère année puis 15,00€ par mois

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

☂️ Plafond de retrait en France 500 €/mois 500 €/mois 1 500 €/mois 3 000 €/mois
☂️ Plafond de retrait à l'étranger 1 000 €/mois 1 000 €/mois 1 500 €/mois 3 000 €/mois
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Évitez les retraits de manière générale avec Amex et privilégiez les services d’une banque en ligne.

⚠️ À propos de votre autorisation de découvert, American express n’est pas concerné directement. Votre carte étant connectée à votre compte courant, l’autorisation de découvert est octroyée par votre banque et non pas par l’intermédiaire Amex.

🤔 Qui peut demander une carte American Express ?

Toute personne en France ayant la majorité peut faire la demande d’une carte American express, à condition de détenir un compte bancaire en euros.

Pour les cartes haut de gamme Amex, il sera demandé un justificatif de revenu annuel (fiche de paie ou avis d'imposition).

Tableau des conditions d’éligibilité aux cartes American express
Cartes American express Conditions d’éligibilité

Carte American express Blue

American Express Blue
35,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • Posséder un compte en euro
  • Ne pas être inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France

Carte American express green

American Express Green
95,00€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • Posséder un compte en euro
  • Ne pas être inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France

Carte American express Gold

American Express Gold
Gratuite la 1ère année puis 15,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • Posséder un compte en euro
  • Ne pas être inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France
  • Justifier de 35,000 € de revenu annuel brut

Carte American express Platinum

American Express Platinum
55,00€ par mois

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • Posséder un compte en euro
  • Ne pas être inscrit dans l'un des fichiers de la Banque de France
  • Justifier de 37,500 € de revenu annuel brut

Carte American express Centurion

American Express Centurion
3000€ par an

 💳 Choisir cette carte

  • Avoir plus de 18 ans
  • Posséder la carte platinum d'American express
  • Anciennement, devoir justifier de plus de 20 000 € de dépenses par mois

Afin d’éviter toute sorte de fraude à la carte bancaire, American express se réserve le droit de refuser une ou plusieurs transactions jugées inhabituelles.

🔎 Demande de carte American Express : comment ça marche ?

La demande de carte American Express se fait en ligne. Suivez ces étapes pour obtenir une carte bancaire AMEX.

  1. Tout d’abord, faites le choix d’une carte American express qui s’adaptera à vos besoins. Souscrivez directement sur le site American express.
  2. Remplissez le formulaire avec vos informations de contact.
  3. Remplissez le formulaire avec vos informations personnelles.
  4. Répondez aux questions sur votre situation.
  5. Enfin, finalisez votre contrat avec American Express, sous réserve d’acceptation.

Il est possible d’effectuer votre demande de carte Amex de différentes façons :

  1. par courrier : envoie du courrier par la poste, retournez le signé et daté
  2. par signature électronique : signez électroniquement votre contrat à l’aide de votre code secret et déposez vos justificatifs directement sur le site.

Si besoin, procédez à une mise à jour de vos coordonnées directement sur l’application American Express qui est ergonomique et fluide.

Logo American express
🚀 Découvir American express

💳 Choisir une carte American Express : quelle est la meilleure ?

Pas facile de choisir une carte parmi les différentes options que propose Amex. Le facteur prix et les conditions de revenus pour les offres de carte American Express vont déjà pouvoir vous orienter.

Comparez les principales cartes bancaires d’American express avant de faire votre choix.

Tableau comparatif des cartes American express
  💳 Carte Blue Amex 💳 Carte Green Amex 💳 Carte Gold Amex 💳 Carte Platinum Amex
📞 Service client Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7 Joignable 24h/24 7j/7
💳 Carte perdue ou volée ✔️ Remplacée dans les 48h ✔️ Remplacée dans les 48h ✔️ Remplacée dans les 48h
🎁 Programme de fidélité ✔️ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dépensé = 1 point gagné ✔️ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dépensé = 1 point gagné ✔️ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dépensé = 1 point gagné ✔️ Cumulez des points Membership Rewards : 1€ dépensé = 1 point gagné
✈️ Agence de voyage en ligne ✔️ Agence dédiée + offres toute l’année ✔️ Agence dédiée + offres toute l’année ✔️ Agence dédiée + offres toute l’année
🚗 Garantie véhicule de location ✔️ Couverture en cas de dommages matériels ou corporels ainsi qu’en cas de vol ✔️ Couverture en cas de dommages matériels ou corporels ainsi qu’en cas de vol
❄️ Assistance neige et montagne ✔️ Frais de secours entièrement couverts + frais médicaux remboursés à hauteur de 2300 €. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursés jusqu’à 800€ par assuré ✔️ Frais de secours entièrement couverts + frais médicaux remboursés à hauteur de 2300 €. Si vous ne pouvez plus skier vos frais sont remboursés jusqu’à 800€ par assuré
🔑 Conciergerie privée ✔️ Conciergerie privée pour répondre à vos demandes
🛍️ Shopping ✔️ Profitez d’offres shopping toute l’année ✔️ Profitez d’offres shopping toute l’année ✔️ Profitez d’offres shopping toute l’année ✔️ Profitez d’offres shopping toute l’année
🎉 Évènements ✔️ Accès exclusif aux plus grands évènements

Tableau comparatif des avantages des cartes American express classé de la carte la plus basique à la plus haut de gamme en Juin 2023.

Logo Amex
🚀 Je commande ma carte American Express 

La meilleure carte bancaire American express est bien entendue la carte Platinum. C’est également la carte AMEX la plus chère avec un tarif de 55 €/mois. Elle est accessible seulement pour une catégorie de personnes.

Anciennement, Amex exigeait des revenus importants à hauteur de 65 000 €/an minimum. Désormais, Amex se base sur votre scoring bancaire.

💡 À SAVOIR Nous ne prenons pas en compte ici la carte Centurion American Express qui n’est délivrée qu’aux clients Platinum ayant des dépenses de plus de 20 000 € par mois. Elle n’est donc pas accessible aux nouveaux clients d’AMEX.

En plus des avantages exclusifs, toutes les cartes Amex fournissent des assurances carte bancaire et assistances avec des plafonds progressifs en fonction de la carte sélectionnée.

Carte bancaire voyageur Pour les voyageurs, American express propose aussi une gamme de cartes bancaires en partenariat avec KLM Air et France. Le programme de fidélité permet alors de cumuler des miles plutôt que des points vous donnant des avantages exclusifs dans les aéroports et pendant vos vols.

💳 Quels types de cartes bancaires sont proposés par American Express ?

Toutes les cartes American Express sont à débit différé. Cela signifie que vos dépenses ne sont pas prélevées directement de votre solde, mais à une date ultérieure que vous pouvez configurer vous-même.

Pourquoi le choix d’une carte à débit différé ? Cela vous permet une souplesse de trésorerie afin d’éviter un chevauchement de vos dépenses. C’est notamment le cas pendant les périodes de Noël ou vous avez beaucoup de dépenses qui se croisent.

Dans le but d'éviter un cumul de dépenses, le débit différé vous permet de lisser vos dépenses, et donc de faire face à des imprévus de paiement. Faites tout de même attention à bien suivre vos comptes afin de ne pas recevoir un prélèvement trop important que vous n'auriez pas anticipé.

Avec une carte American express, réalisez vos achats en toute tranquillité. Attendez votre prochaine paye pour être débité.

Faites attention, ce type de paiement ne convient pas aux profils dépensiers ou aux personnes qui ne savent pas tenir leur budget. Veillez à bien faire vos comptes afin de savoir combien vous pouvez vous permettre de dépenser.

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🚀 En savoir plus sur American express

🙋‍♂️ FAQ sur les cartes bancaires American Express

🤔 Comment obtenir son relevé de compte American Express ?

Le relevé bancaire est émis en ligne toutes les fins de mois à la même date. Vous pouvez consulter vos dépenses facilement dans l’application Amex, téléchargeable sur Android et iPhone.

✈️ Où utiliser sa carte American Express ?

Il est possible d’utiliser votre carte Amex partout dans le monde sous réserve d’acceptation du/des commerçants. ⚠️ Des frais peuvent s’appliquer en cas de refus de paiement avec votre carte American express.

❌ Est-il possible de résilier à tout moment ma carte Amex ?

Oui, il est possible de résilier votre carte Amex à tout moment, un préavis de 30 jours s’impose une fois votre demande de résiliation réalisée.

🔎 Comment signaler une perte ou vol de votre carte American express ?

Composer immédiatement le 01 47 77 72 00, joignable 24h/24, 7 j/7. Votre carte American express sera remplacée sous 48h.

👨‍👦 Les cartes American Express ont-elles un programme de parrainage ?

Parrainez vos proches et obtenez jusqu’à 300 000 points ou miles par année calendaire. Il n’existe actuellement pas d’avantage exclusif pour le filleul.

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