Avis sur DEGIRO, le courtier en bourse low cost

Qui est vraiment DEGIRO, ce courtier en ligne dont tout le monde parle ? Considéré aujourd’hui comme l’un des meilleurs broker sur le marché, nous avons analysé ses forces et ses faiblesses pour vous permettre d’y voir plus clair et de vous faire votre propre avis.

🔒 Sécurité de DEGIRO : est-il fiable ?

DEGIRO met un point d’honneur à offrir un niveau de sécurité élevé à ses clients que ce soit pour la protection de leurs données personnelles, ou dans leurs placements financiers. Au quotidien, DEGIRO collabore avec un Fonds Commun de Créances (FCC) aussi appelé Special Purpose Vehicule (SPV) en anglais. Ce FCC assure la conservation et la sécurité de vos actifs financiers mais n’est pas autorisé à exercer une activité commerciale avec les actifs placés. En d’autres termes, vos liquidités ne seront jamais utilisées pour rembourser les éventuelles dettes de DEGIRO si sa situation financière venait à se détériorer.

En parallèle, DEGIRO respecte les lois RGPD qui encadrent la protection de vos données personnelles. Autrement dit, DEGIRO s’engage à ne pas divulguer vos données et à ne pas les utiliser à des fins commerciales.

En 2021, DEGIRO a rejoint le groupe Flatex, courtier en ligne allemand, pour offrir toujours plus de sécurité à ses clients. En devenant une filiale du groupe, DEGIRO a changé sa manière de gérer les fonds de ses clients : désormais le capital est gardé sur un compte dédié et n’est plus mélangé avec les avoirs de l’entreprise. C’est une garantie et une fiabilité supplémentaire pour les clients.

Notre avis sur la sécurité DEGIRO est plutôt positif. La plateforme est fiable et offre une crédibilité. Ce constat s’est d’ailleurs renforcé avec le contexte actuel. La crise du Covid-19 a ébranlé les marchés financiers, pourtant, DEGIRO a su tenir bon. Cette situation a appuyé la réputation de l’entreprise déjà positive. En effet, DEGIRO cumule aujourd’hui plus de 65 récompenses et plus de 600 000 clients convaincus. De plus, le courtier parvient à se maintenir sur le marché et à tenir tête au leader eToro déjà bien présent.

⭐ Avis sur les tarifs pratiqués par Degiro

Notre avis sur les tarifs appliqués par DEGIRO est unanime : vous trouverez difficilement moins cher sur le marché.

• 85% d'économie en moyenne pour les actions
• 78% d'économie en moyenne sur les options
• 70% d'économie en moyenne sur les Futures
• ETF 100% gratuits

En proposant les tarifs professionnels à ses clients particuliers, DEGIRO affiche les meilleurs tarifs du marché. En effectuant un passage d’ordre sur Euronext Paris par exemple, votre coût sera uniquement de 0.04% du montant de l’ordre. A noter qu'au-delà de 75 000 euros dépensés, le coût de l’ordre ne dépassera jamais les 30 euros, plafond mis en place par DEGIRO.

Tarifs actuels du marché :

Montant de l'ordre	500€	1 000€	3 000€	5 000€	10 000€	100 000€
Découvrir	0,20€	0,40€	1,20€	2,00€	4,00€	30,00€
	0,99€	1,90€	3,80€	4,50€	9,00€	90,00€
Découvrir	1,95€	3,90€	6,00€	10,00€	20,00€	200,00€
	2,50€	2,50€	5,00€	10,00€	13,00€	130,00€
	2,50€	2,50€	5,00€	5,00€	10,00€	100,00€
Découvrir Boursorama Bourse	5,50€	5,50€	14,40€	24,00€	48,00€	480,00€
	5,99€	5,99€	10,99€	24,00€	48,00€	480,00€
	8,50€	8,50€	16,50€	27,50€	45,00€	350,00€

Concernant les frais DEGIRO, notre avis est une nouvelle fois, plus que favorable. Le courtier en ligne propose des frais très compétitifs:

1. Gratuit: frais de dépôt, d’inactivité, de retrait et de droit de garde,
2. Frais sur les dividendes: 7,50 euros
3. Frais de connexion aux places boursières: 2,50 euros par an et par place boursière

🌟 Avis des utilisateurs de DEGIRO

L’avis des utilisateurs DEGIRO est globalement plutôt positif. Ce qu’ils apprécient particulièrement ce sont :

• Les frais appliqués qui comptent parmi les plus bas du marché,
• La prise en main des plateformes DEGIRO,
• L'accompagnement des experts,
• La qualité des informations disponibles,
• Le large choix de produits financiers.

Aujourd’hui DEGIRO compte plus d’un million de comptes clients dans plus de 18 pays en Europe. En 2020, l’entreprise a enregistré près de 25 millions de transactions pour un total de plusieurs dizaines de milliards d’euros générés. Ces transactions sont réalisées grâce à un accès à plus de 50 places boursières dans 30 pays différents.

Parmi les points forts, certains points reviennent plus souvent que d’autres, en particulier les tarifs compétitifs et la fluidité des plateformes web et mobile:

Après avoir testé plusieurs plateformes de courtage comme Kraken, Binance et d’autres moins connues, je dois avouer que DEGIRO est vraiment la seule à vous permettre de spéculer avec un minimum de connaissance au départ par le biais de passage de tests à valider selon vos connaissances acquises afin d’ouvrir des fonctionnalités pouvant vous pénaliser lors de vos spéculations.
HC Soria, 08/10/2021, Trustpilot

DEGIRO pour moi, c’est le courtier le moins cher dans le monde.
Mawuna Yao ELEKONAWO, 02/10/2021, Trustpilot

En tant qu'investisseur amateur, je suis très satisfait des services que me propose Degiro. La création d'un compte est simple, le service client est top, les tarifs sont très avantageux.
Lucas Fitrzyk, 06/09/2021, Trustpilot

Dans les commentaires plus négatifs, la lenteur du service après vente est principalement pointée du doigt.

De gros problèmes avec le service client particulièrement lent et qui refuse de mettre à jour les informations de résidence principale et résidence fiscale (en dépit de la reconnaissance de ces informations par les pays concernés.
Jonathan, 31/08/2021, Trustpilot

🧐 DEGIRO propose-t-il une offre bourse complète ?

Notre avis sur l’offre DEGIRO est encore très mitigé : si d’un côté la diversité des produits financiers proposés est une force pour l’entreprise, l’absence du PEA la pénalise beaucoup. Actuellement, chez DEGIRO vous pouvez uniquement opter pour le Compte-titres. En revanche, sa composition peut varier du tout au tout. Avec plus de 2 millions d’actifs financiers répartis sur 50 marchés différents, vous n’avez que l’embarras du choix. Parmi ces instruments financiers, DEGIRO propose principalement des placements cotés en bourse comme les actions, ETF, options et obligations.

Si vous souhaitez investir dans des ETF, DEGIRO est la plateforme qu’il vous faut ! Avec plus de 30 marchés accessibles, vous avez accès à plus de 5 400 ETF différents. Ainsi, que vous souhaitiez investir sur le long ou le court terme, vous trouverez des opportunités répondant à vos besoins. Pour les profils plus expérimentés qui souhaitent investir sur des placements plus volatils mais plus rentables, DEGIRO vous propose un accès au marché dérivé. Vous pourrez alors investir dans des Futurs, Options ou encore des Swaps. Seul bémol, le courtier ne propose pas d’investissement en CFD (contract for difference), devises et cryptomonnaie.

💻 Les plateformes d'investissement DEGIRO : à recommander ou à déplorer ?

Sans équivoque, nous recommandons totalement les plateformes d’investissement proposées par DEGIRO. La récente technologie utilisée offre une fluidité et une simplicité dans l’utilisation de la plateforme web Webtrader et de l’application mobile DEGIRO.

Pour ouvrir un compte, il vous suffit :

1. Remplir le formulaire en ligne
2. Effectuer un dépôt minimum de 0.01 euros

Les fonctionnalités quant à elles, sont conçues pour vous permettre de naviguer facilement et rapidement entre les différents produits financiers pour ainsi investir de la meilleure façon possible. Pour passer un ordre, rien de plus simple : il vous suffit de cliquer sur les boutons “acheter” ou “vendre” sur la page du produit en question. L’interface des deux plateformes est épurée et vous assure donc une prise en main rapide et efficace.

De plus, DEGIRO est la seule entreprise à proposer un accès, en temps réel, à la cotation Euronext mais aussi américaine notamment via les BATS. Vous pouvez donc effectuer vos optimisations selon les variations du marché et réagir plus rapidement si besoin.

Enfin, seul bémol, DEGIRO ne propose pas de compte fictif, simulateur sur lequel vous pouvez vous exercer aux placements boursiers. En conclusion, les plateformes DEGIRO sont efficaces et répondent bien aux attentes des utilisateurs. Ce n’est d’ailleurs pas pour rien que le Financial Times a récompensé DEGIRO avec le titre de “Meilleure application mobile de gestion d’actions”.

☎️ Le service client DEGIRO est-il performant ?

Notre avis général concernant le service client de DEGIRO est plutôt favorable. L’organisation interne peut être améliorée pour offrir une meilleure réactivité mais le rôle d’accompagnement est rempli par DEGIRO et ses conseillers. L’absence du chatbox et la multiplicité des lignes téléphoniques peuvent facilement être corrigées. Le support technique, soit l’aspect le plus important, est irréprochable avec des conseillers compétents qui savent apporter une réponse précise et claire. En bref, le service client de DEGIRO est aligné avec les attentes des utilisateurs.

☑️ Avis de nos experts sur DEGIRO : recommandons-nous DEGIRO ?

Difficile de donner notre avis sur DEGIRO sans évoquer les tarifs proposés par l’entreprise. Quel que soit votre projet ou votre profil, actuellement, vous ne trouverez pas d’acteur moins cher sur le marché. La grille tarifaire de DEGIRO est d’autant plus étonnante quand on sait que l’entreprise dispose d’une des offres les plus larges du marché, son autre point fort. Avec plus de 2 millions d’instruments financiers différents répartis sur plus de 50 marchés, l’offre DEGIRO est capable de répondre aux besoins de tous les utilisateurs. Si vous souhaitez comparer la plateforme Degiro, consultez les avis clients du concurrent eToro, leader du CopyTrading sur le marché.

La plateforme web Webtrader et l’application mobile DEGIRO sont ergonomiques et rendent l’information accessible à tous, facilement et rapidement. Pour les profils débutants, une formation générale sur les bases du trading est disponible en anglais, gratuitement. DEGIRO a aussi développé une F.A.Q pour répondre aux questions les plus fréquentes. C’est un bon début, mais selon nous, DEGIRO pourrait aller plus loin dans son accompagnement d’autant plus que le trading est un domaine technique. L’absence de compte fictif sur lequel s’exercer est d’ailleurs une lacune sur laquelle doit s’améliorer DEGIRO pour s’adapter davantage aux profils débutants.

Une offre PEA toujours en cours de déploiement : le courtier néerlandais se heurte aux contraintes réglementaires françaises particulièrement strictes, qui retarde l’arrivée de son plan épargne en actions (PEA) très attendu.