Milleis, la banque privée de gestion de patrimoine

Née du rachat de la succursale française de la banque britannique Barclays par le fonds Anacap en 2017, Milleis est une banque privée experte en gestion de patrimoine. Avec plus de 60 000 clients sur l'Hexagone, Milleis banque entend bien développer son activité et devenir la banque privée par excellence.

🔎 Fiche d'identité de la banque privée Milleis

Barclays France PLC a été rachetée par le fonds d'investissement AnaCap en 2017 puis renommée "Milleis Banque" en 2018. Par la suite, elle se rapproche du groupe Cholet Dupont Oudart en 2022, un acteur reconnu du marché, avec pour but de former un groupe référence dans la gestion de patrimoine. Après ce rachat, Milleis Banque est devenue "Milleis Banque Privée".

Déjà connue comme étant une banque haut de gamme, c'est depuis son rapprochement avec le groupe Cholet Dupont Oudard que Milleis revendique son positionnement de banque privée. Son objectif ? Accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine, mais également proposer une gamme complète de produits bancaires, d'investissement mais aussi de crédit.

L'offre de Milleis banque, c'est :

💸 Milleis Banque : offres et tarifs

Milleis banque dispose d'une offre bancaire complète pour ses clients, en commençant par le compte bancaire. En ouvrant un compte courant chez Milleis, vous avez le choix de la carte bancaire parmi la gamme Visa : Visa On line, Visa Classic, Visa Premier, Visa Platinum et Visa Infinite.

Même si elle est loin du modèle des banques en ligne, Milleis propose une gestion du compte en ligne via le site internet ou l'application, avec des fonctionnalités similaires à celles de banques en ligne. Vous pouvez ainsi gérer votre compte depuis l'appli et :

• éditer et partager votre RIB
• accéder à vos documents et télécharger votre e-relevé
• bloquer temporairement votre carte bancaire
• mettre en opposition votre carte
• ajouter des bénéficiaires
• gérer vos placements
• signer électroniquement vos contrats
• disposer de l'outil agrégateur de comptes

Pour ce qui est des tarifs pratiqués par Milleis Banque, ils sont relativement corrects pour une banque privée. Voici les frais principaux de la banque Milleis :

🏦 Les solutions d'investissement de Milleis Banque

Milleis Banque a fait de la gestion de patrimoine son cheval de bataille, et mise sur une gamme complète de solutions d'investissement pour ses clients. Elle élabore pour chaque client une stratégie patrimoniale adaptée à ses besoins et ses objectifs (moyen et long terme). La gamme de produits d'investissement de Milleis est assez large, pouvant ainsi correspondre à tout type de projet.

Le contrat d'assurance vie ou de capitalisation

Des contrats faits pour les clients souhaitant se constituer un capital, anticiper un projet, préparer sa retraite ou simplement faire fructifier leur capital. Milleis banque propose des contrats multisupports France et Luxembourg, assurés par leur filiale Milleis vie ou des compagnies partenaires comme Spirica, Generali ou CALIE.

Les produits d'épargne

Afin de diversifier ses placements, Milleis propose à ses clients des produits d'épargne tels que :

• PEA, PEA-PME
• compte-titres
• livrets d'épargne

Les supports d'investissement

Avec Milleis Banque, les clients ont également la possibilité d'investir leur patrimoine dans des supports d'investissement tels que :

• les OPCVM (fonds d'investissement) qui laissent le choix au client du secteur d'investissement et de sa géographie
• Les SCPI ou OCPI, des sociétés ou organismes de placement immobilier, un investissement éaglement appelé Pierre-Papier
• EMTN, des produits structurés qui permettent de diversifier son portefeuille
• Private Equity, pour les entreprises

Afin d'accompagner au mieux ses clients, Milleis Banque a développé une expertise marché pointue grâce à une équipe d'Experts marché, d'Ingénieurs patrimoniaux d'Experts en gestion. Une expertise qui permet ainsi aux clients de trouver la solution qui lui convient, et à Milleis de fidéliser des clients aux enjeux complexes.

3 modes de gestion avec Milleis

Selon vos objectifs et votre expérience, Milleis Banque propose 3 modes de gestion différents.

Comment devenir client chez Milleis Banque privée ?

L'offre de Milleis Banque s'adresse à une cible bien précise : des clients fortunés qui souhaitent construire ou faire fructifier leur patrimoine. Les solutions proposées par Milleis Banque conviennent à un type de client qui souhaite une solution clé en main : du compte bancaire aux produits d'investissement comme l'assurance vie, le compte-titres ou encore le livret d'épargne. Cela, tout en bénéficiant d'un accompagnement et d'une expertise marché pointue. La banque privée affiche clairement son ambition d'accompagner des clients "haut de gamme", avec des enjeux spécifiques.

Pour devenir client Milleis Banque, vous devez avoir un patrimoine de 100 000€. Un ticket d'entrée relativement bas pour une banque privée, puisqu'il faut généralement compter entre 250 000€ et 300 000€ pour rentrer dans une banque privée.

L'accompagnement et la relation client est un aspect important de la stratégie du groupe, et cela dès le premier rendez-vous client. En effet, Milleis propose :

1. un premier rendez-vous : il sert à faire le bilan de votre situation (professionnelle, financière et fiscale..) et de connaître vos projets et objectifs.
2. un deuxième rendez-vous : il permet au Banquier Privé de vous proposer des solutions en accord avec votre situation et vos projets, sur la base du premier rendez-vous.