Freedom Finance : ce qu'il faut retenir
- Filiale Europe de Freedom Holding Corp., groupe américain coté au Nasdaq.
- Accès premium aux IPO à partir de 2 000 $ de dépôt initial.
- Plus d'un million d'instruments financiers sur la plupart des places mondiales.
- Régulé par la CySEC, la BaFin allemande et la SEC américaine.
Qui est le courtier en bourse Freedom Finance ?
Freedom Finance est un courtier en ligne qui démocratise la participation des investisseurs particuliers aux introductions en bourse. Il s'agit de la filiale Europe de Freedom Holding Corp., un groupe américain de services financiers et d'investissement coté au Nasdaq.
Le courtier débarque en Europe et en France avec sa plateforme de courtage en ligne Freedom24. En 2024, l'entreprise comptait près de 479 000 clients enregistrés pour environ 10 millions de transactions mensuelles.
Une supervision multi-régulateurs
Les activités de Freedom Finance et sa plateforme Freedom24 sont agréées et surveillées par plusieurs autorités de régulation européennes et américaines :
- La CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) ;
- L'autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) ;
- La SEC (United States Securities and Exchange Commission).
Le broker est également membre de l'Association des marchés financiers européens (AEMF).
Les instruments d'investissement disponibles chez Freedom Finance
Freedom Finance est un courtier au fort rayonnement international. Quasiment aucune place boursière ne lui échappe : l'investisseur dispose d'un catalogue très complet, couvrant les principales bourses mondiales :
- Marchés américains : Nasdaq, S&P 500, Dow Jones ;
- Marchés russes : Bourse de Moscou (MICEX-RTS) ;
- Marchés européens : DAX, FTSE et indices nationaux ;
- Marchés asiatiques : indice HSI (Hong Kong) ;
- Bourses du Kazakhstan, de Grèce, d'Ukraine, de Turquie, d'Ouzbékistan, etc.
Le catalogue d'instruments financiers est tout aussi impressionnant : plus d'un million de titres, sélectionnés régulièrement par les analystes de Freedom Finance par secteur d'activité, zone géographique ou stratégie d'investissement :
- Plus de 40 000 actions de sociétés (Apple, Twitter, Airbnb, L'Oréal, Lufthansa, Alibaba…) ;
- Plus de 1 500 ETF proposés par BlackRock, iShares, Vanguard et d'autres gestionnaires prestigieux ;
- Obligations sur les principaux marchés ;
- Contrats à terme (futures) ;
- Options sur indices et actions.
Freedom24, la plateforme de courtage : comment ça marche ?
Chez Freedom Finance, tout est 100 % en ligne. L'investisseur peut réaliser ses opérations de courtage via son espace client ou l'application mobile Freedom24, en 7 étapes :
- 1 Créer un compte sur Freedom24, la plateforme de courtage en ligne de Freedom Finance ;
- 2 Ouvrir un compte-titres ;
- 3 Effectuer un dépôt minimum de 2 000 $ (condition sine qua non pour investir sur des IPO) ;
- 4 Attendre la validation du compte (quelques jours ouvrés) ;
- 5 Commencer à acheter des actions via l'onglet « Terminal Web » de votre espace ;
- 6 Rechercher et sélectionner l'entreprise choisie, préciser le montant et le nombre de titres ;
- 7 Gérer votre portefeuille selon votre stratégie : long terme (dividendes) ou court terme (spéculatif).
Achats en dollars : pensez aux frais de conversion
L'achat de titres est réalisé en dollars USD. Selon votre pays d'origine, une conversion de devises peut être nécessaire. Avant chaque transaction, vérifiez le solde de votre portefeuille et l'éventuel coût de change.
Quels sont les tarifs de Freedom Finance ?
Pour trader avec Freedom Finance, il est obligatoire de souscrire à un abonnement Freedom24. L'investisseur peut choisir entre deux packs : « All Inclusive in USD » pour les amateurs de marchés américains (géré uniquement en dollars pour limiter les frais de conversion), et « Smart in EUR » géré en euros pour ceux qui privilégient les indices européens.
| Caractéristique | All Inclusive (USD) | Smart (EUR) |
|---|---|---|
| Tarif mensuel | 0 € | 0 € |
| Commission actions et ETF (USD, Europe, Asie) | 0 € | 0,02 € par action + minimum 2 € par ordre |
| Commission actions et ETF (Russie, Ukraine) | 0 $/€ | 0,08 % + minimum 0,2 € par ordre |
| US Stock Options | 3 $ / contrat, 10 $ / demande | 0,65 $ / contrat, 0 $ / demande |
| Prêt sur marge | 0,04 % | 0,04 % |
| Retrait d'argent | 7 € par ordre | 7 € par ordre |
| Notification SMS | 0 € | 0,05 € |
| Gestionnaire personnel | ✓ Inclus | Non inclus |
Comment retirer son argent de Freedom24 ?
Chaque retrait d'argent avec Freedom24 est facturé 7 € par ordre, quelle que soit la formule choisie. Il faut donc anticiper le timing et éviter de multiplier les petits retraits.
Le compte D Freedom24 : un compte épargne rémunéré
Le compte D Freedom24 est un compte épargne rémunéré proposant des taux particulièrement compétitifs :
- 5,31 %/an en dollars ;
- 3,87 %/an en euros.
Vous placez votre argent à capital garanti, sans aucune restriction de montant maximal. L'argent sur le compte D reste disponible à tout moment. Le compte D est créé automatiquement après l'ouverture de votre compte de trading principal.
Compte de stockage uniquement
Le compte D est un compte de stockage : vous ne pouvez pas trader directement depuis ce compte. Pour réaliser des opérations, il faut transférer vos fonds vers votre compte de trading principal, ce qui se fait instantanément.
Avis Freedom Finance : à lire avant d'investir
Le monde du courtage compte de multiples acteurs : sociétés classiques, e-courtiers en ligne, banques en ligne avec une offre bourse intégrée. Freedom24 dispose d'une offre attractive sur les IPO américaines et la diversité géographique, mais doit-on pour autant trader avec Freedom Finance ?
Il n'existe pas encore assez de témoignages clients en français pour se forger un avis statistiquement fiable sur Freedom Finance. Néanmoins, nos experts ont passé l'offre au banc d'essai : tarifs des commissions, type d'instruments, qualité de la plateforme. Le verdict :
Freedom Finance : avantages et inconvénients
Avantages
- Accès premium aux IPO américaines
- Plus d'un million d'instruments sur les principales bourses
- Compte D rémunéré jusqu'à 5,31 %/an en USD
- Multi-régulateurs (CySEC, BaFin, SEC)
- Pack All Inclusive USD à 0 €/mois pour les marchés américains
Inconvénients
- Dépôt minimum élevé pour les IPO (2 000 $)
- Retraits payants à 7 € par ordre
- Frais de conversion EUR/USD à anticiper
- Pas de représentation française physique
- Communauté francophone peu mature
Contacter le service client Freedom Finance
Une question sur les ordres d'achat, le fonctionnement de la plateforme Freedom24 ou un problème de facturation ? Plusieurs canaux sont disponibles. À noter : le siège Europe et les équipes, y compris le service client, sont basés en Allemagne.
| Canal | Détails |
|---|---|
| Téléphone | +49 30 862 32 18 40 |
| Via le formulaire de contact en ligne sur Freedom24 | |
| Messagerie disponible depuis le site officiel | |
| Adresse postale | Freedom Finance GmbH Kurfürstendamm 21 DE-10719 Berlin (Allemagne) |
Investir comporte un risque de perte en capital.
