Découvrez les offres Monabanq !
Gagnez jusqu'à 240 € offerts + 2% d’intérêts sur les comptes courants + 2eme carte Visa offerte en ouvrant un compte Monabanq
Monabanq : offres et tarifs de compte bancaire
Créée en 2006 et filiale du Crédit Mutuel CIC, Monabanq propose des comptes courants accessibles à tous dès 3 €/mois, sans condition de revenus. Élue "Service Client de l’Année" pour la 8ᵉ fois, elle permet de déposer chèques et espèces en agences CIC/Crédit Mutuel. Offres bancaires : comptes individuels, joints, auto-entrepreneurs, épargne, crédits, bourse et assurances.
💳 Offres Monabanq : comptes et cartes bancaires
Monabanq propose trois offres de cartes bancaires accessibles dès 3 €/mois, toutes sans condition de revenus et utilisables sans minimum d’opérations mensuelles. Chaque formule inclut une carte Visa à débit immédiat (débit différé disponible après ouverture du compte), des plafonds souples, et des services adaptés selon vos besoins en assurances et à l’international.
- Pratiq+ : 3 €/mois pour la carte Visa Classic à autorisation systématique, sans condition de revenu. Plafonds : 1 500 €/semaine pour les paiements, 500 €/semaine en retraits. Aucun frais sur les paiements en euro, 3 retraits gratuits/mois hors zone euro puis 2 % de frais par retrait. Découvert autorisé possible. Aucune assurance incluse.
- Uniq : 6 €/mois pour la carte Visa Classic à autorisation systématique, sans condition de revenu. Plafonds identiques à Pratiq+. Paiements gratuits dans toutes les devises, 3 retraits gratuits/mois à l’étranger puis 2 %. Inclut l’assurance moyens de paiement et le remboursement des agios si moins de 3 € par trimestre.
- Uniq+ : 12 €/mois pour la carte Visa Premier, sans condition de revenu. Plafonds évolutifs selon profil. Paiements et retraits gratuits et illimités partout dans le monde, virements internationaux gratuits. Assurance Visa Premier incluse : assistance et assurance voyage, garanties sur les achats.
Toutes les offres permettent le dépôt de chèques et d’espèces, l’accès à un découvert, et aucune ne facture de frais d’inactivité.
| Banque notée 4.1 / 5⭐ en moyenne ! | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Banques classées par prix croissant (entrée de gamme, puis premium, puis très haut de gamme).
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🔎 Tarifs et frais bancaires Monabanq
Package bancaire
Chez Monabanq, le prix du package bancaire s’étend de 3 €/mois pour l’offre Pratiq+, 6 €/mois pour Uniq jusqu’à 12 €/mois pour Uniq+, comprenant une carte Visa Classic ou Premier. Contrairement à Boursorama Banque, Fortuneo et Hello Bank, qui proposent des cartes gratuites sous conditions, Monabanq facture ses cartes, mais sans exigence de revenus. Ce tarif accessible permet une ouverture de compte à tous, là où Boursorama Banque et Fortuneo exigent souvent un minimum d'activité ou des conditions de revenus pour l’accès à leurs offres gratuites.
Frais courant
Niveau frais courant, Monabanq se distingue par l’absence totale de frais d’inactivité : Gratuit contre 5 €/mois parfois chez les néobanques comme N26. Le virement instantané est également gratuit, ce qui place Monabanq au même niveau que Boursorama Banque et au-dessus de Hello Bank (1 €/opération). Les autres opérations du quotidien (tenue de compte, virements classiques) sont incluses dans l’abonnement mensuel.
Frais à l’étranger
En matière de frais à l’étranger, Monabanq propose un schéma simple : les paiements et retraits en zone euro sont gratuits et illimités avec toutes ses offres. Pour les retraits hors zone euro, les offres Pratiq+ et Uniq incluent respectivement 3 retraits gratuits par mois puis 2 % de frais, l’Uniq+ étant gratuite et illimitée sur ce point. À titre de comparaison, Fortuneo ne prélève aucun frais sur les opérations à l'étranger avec sa carte Gold, alors que Boursorama applique aussi 1,69 % à 1,94 % de frais hors euro selon l’offre.
Frais de découvert
Côté frais de découvert, Monabanq facture un taux d’intérêt de 8 % par an sur le découvert autorisé, contre 7 % chez Fortuneo et 8 % chez Boursorama Banque. Pour le découvert non autorisé, le taux appliqué est inférieur au taux d’usure de 0,05 %. La commission d’intervention est de 8 €/opération (plafond : 80 €/mois), là où Fortuneo ne facture rien, et Boursorama Banque 0 €. Le coût de rejet d’un prélèvement est limité au montant du prélèvement (max 20 €), pour un chèque rejeté : 30 à 50 €. Les tarifs de Monabanq s'avèrent donc plus compétitifs que la majorité des banques traditionnelles mais légèrement moins avantageux que ceux des meilleurs acteurs en ligne sur ce point précis.
- Frais d’inactivité : 0 €
- Virement instantané : Gratuit
- Paiements à l'étranger : Gratuits et illimités
- Retraits à l'étranger :
- Carte Pratiq+ : 3 retraits gratuits puis 2 % par retrait
- Carte Uniq : 3 retraits gratuits puis 2 % par retrait
- Carte Uniq+ : Gratuits et illimités
- Frais de découvert autorisé : 8 %/an
- Frais de découvert non autorisé : Taux d’usure en vigueur - 0,05 % (+ 8 €/opération, plafonné à 80 €/mois pour la commission d’intervention)
✏️ Comment ouvrir un compte chez Monabanq ?
Avec Monabanq, ouvrir un compte courant se fait en ligne, sans se déplacer. Tout se passe sur le site ou via l’application de la banque. Il suffit d’être majeur, de résider en France et d’avoir un RIB d’une autre banque. Voici les étapes à suivre pour créer votre compte :
- Remplissez le formulaire d’inscription directement en ligne ;
- Téléversez vos justificatifs (identité, domicile, revenus, RIB, signature) ;
- Signez électroniquement le contrat et effectuez le premier dépôt de 50 € pour activer le compte.
La validation du dossier par Monabanq intervient généralement sous 48h ouvrées. Une fois le compte ouvert, la carte bancaire est expédiée sous quelques jours et arrive généralement sous une semaine. Le compte n’est utilisable qu’après réception et activation de la carte.
- Documents pour ouvrir un compte Monabanq
- Justificatif d'identité : carte d'identité ou passeport en cours de validité ;
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture (électricité, eau, téléphone), avis d'imposition ou quittance de loyer ;
- Justificatif de revenus : 2 derniers bulletins de salaire, ou dernier avis d’imposition (salarié, non-salarié, indépendant) ;
- RIB provenant d'une autre banque à votre nom ;
- Une signature manuscrite sur feuille blanche avec nom, prénom(s) et date de naissance.
🎁 Parrainage Monabanq
Le parrainage Monabanq permet à chaque client de Monabanq de recevoir jusqu'à 50€ par filleul, tandis que le filleul gagne jusqu’à jusqu'à 240 € ! Facile : parrainez jusqu’à 5 proches par an directement depuis votre espace client.
📱 Monabanq et son application
L’application Monabanq permet de gérer ses comptes bancaires directement depuis son smartphone, avec une interface disponible sur Apple Store et Google Play. Grâce à des fonctionnalités comme la consultation du solde en temps réel, la modification des plafonds de retrait et de paiement, le blocage et déblocage de la carte, l’enregistrement des chèques ou encore la géolocalisation des distributeurs CIC/Crédit Mutuel, vous pilotez vos opérations courantes en toute autonomie.
L’application Monabanq propose également la catégorisation des dépenses, l’accès à Paylib et Lyf, ainsi que l’opposition sur carte et la gestion de différents comptes (dépôt, crédit, épargne). Elle affiche une note de 4,6/5 sur Apple Store et de 3,9/5 sur Google Play.
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Avantages
Inconvénients
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Le signe indique que la banque est partenaire de Selectra.
💭 FAQ : Tout ce qu’il faut savoir sur Monabanq
💡 À qui appartient Monabanq ?
Monabanq est une banque en ligne française créée en 2006. Elle appartient au groupe Crédit Mutuel CIC et bénéficie des garanties de ce grand acteur bancaire.
Monabanq compte aujourd’hui plus de 310 000 clients. Agréée par l’ACPR, elle a aussi été élue "Service Client de l’Année" pour la 8ᵉ année consécutive dans la catégorie banque en ligne.
💵 Comment effectuer un dépôt de chèque ou d’espèces sur son compte Monabanq ?
À la question “Comment faire un dépôt de chèque Monabanq ou un dépôt d’espèces Monabanq ?”, la réponse est simple : Monabanq permet les deux opérations ! Il suffit de se rendre dans une agence Crédit Mutuel ou CIC pour déposer chèque ou espèces sur votre compte. Le dépôt d’espèces chez Monabanq est gratuit une fois par trimestre, facturé 6 € au-delà. Le dépôt de chèque Monabanq est entièrement gratuit, et le délai d’encaissement chèque Monabanq varie selon la date de dépôt.
- Présentez-vous à un distributeur Crédit Mutuel ou CIC avec votre carte Monabanq : insérez la carte et saisissez votre code.
- Sélectionnez l’option “Dépôt d’espèces” ou “Dépôt de chèque” selon l’opération voulue.
- Glissez vos espèces ou votre chèque (signé au dos) dans l’automate, puis validez.
- Reprenez votre carte : le montant est crédité immédiatement pour les espèces, sous 1 à 2 jours ouvrés pour un chèque (délai d’encaissement chèque Monabanq).
Vous pouvez aussi déposer un chèque par courrier à : Monabanq, 59078 Lille Cedex 9. Prévoyez alors 2 à 5 jours ouvrés pour le crédit sur votre compte.
❌ Comment clôturer un compte Monabanq ?
Pour clôturer un compte Monabanq, la démarche est rapide : il est possible de faire la demande directement depuis votre espace client ou via l’application mobile. La fermeture compte Monabanq est gratuite et ne nécessite aucune justification particulière. Voici comment clôturer un compte Monabanq :
- Accédez à votre espace client sur le site Monabanq ou ouvrez l’application mobile.
- Rendez-vous dans la rubrique « Services > Résiliation de contrat > Demande de résiliation » via le site, ou « Plus > Mon profil > Demande de résiliation » sur l’appli.
- Complétez et validez le formulaire de clôture en ligne.
- Transférez votre solde restant vers un autre compte de votre choix avant la clôture effective.
- Monabanq traite ensuite votre demande ; aucune pénalité ni frais n’est appliqué (gratuit).
La procédure de fermeture compte Monabanq est donc totalement gratuite.
📲 Quel est le délai pour un virement bancaire avec Monabanq ?
Tu veux savoir comment fonctionne un virement Monabanq ? Chez Monabanq, tu peux réaliser différents types de virement (interne, externe, virement instantané…), chacun ayant ses propres plafonds et délais. Voici les plafond virement Monabanq et délai virement Monabanq à connaître.
- Virement interne : immédiat entre tes comptes Monabanq
- Virement instantané : exécuté en 10 secondes, dispo 24h/24 et 7j/7
- Virement externe SEPA : généralement 1 jour ouvré, jusqu'à 3 jours ouvrés
- Virement international : en moyenne 1 à 2 jours ouvrés
- Plafond virement Monabanq : standard jusqu’à 20 000 € par jour et 120 000 € par mois en France ; à l’étranger 3 000 € par opération, 18 000 € par mois
- Plafond virement instantané : 5 000 € par opération et 12 000 € par mois en France, 800 € à l’étranger
Pour que tu effectues facilement un virement bancaire chez Monabanq, il te suffit d’utiliser l’application ou l’espace client. Les plafonds sont modulables selon ton besoin. N’oublie pas de vérifier le délai virement Monabanq selon le type d’opération.
❓ Quel est le montant maximum de l’autorisation de découvert chez Monabanq ?
Le découvert autorisé chez Monabanq n’a pas de montant fixe : il est défini selon vos revenus, la gestion de votre compte et la domiciliation de vos revenus chez la banque. Vous pouvez donc demander l’augmentation de votre découvert autorisé Monabanq à tout moment, sous réserve d’acceptation par la banque.
Pour voir ou modifier vos plafonds découvert autorisé Monabanq directement depuis l’application mobile, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l’application Monabanq.
- Accédez à la gestion de compte.
- Rendez-vous dans la rubrique dédiée au découvert.
- Faites votre demande de modification.
Vous pouvez aussi contacter un conseiller Monabanq par téléphone pour toute demande de plafond personnalisé de découvert autorisé.
📲 Comment activer la carte virtuelle Monabanq ?
Pour activer la carte virtuelle Monabanq, sache que Monabanq propose plusieurs solutions : une carte virtuelle à usage unique pour un paiement ponctuel, une carte virtuelle à usage multiple pour des achats récurrents, et une carte dédiée aux abonnements. Bonne nouvelle : toutes ces cartes sont gratuites, utilisables avec n’importe quelle carte Monabanq et assurent une sécurité maximale pour tes achats en ligne. Il t’est possible de générer jusqu’à 5 cartes virtuelles à usage unique et 5 cartes pour les abonnements en simultané, ainsi qu’1 carte virtuelle à usage multiple.
- Ouvre l’application Monabanq et accède à la rubrique “Cartes”.
- Sélectionne “Numéros virtuels” puis “Activer votre service”.
- Clique sur “Créer un numéro” et choisis le type de carte virtuelle Monabanq désiré.
- Indique le montant à allouer puis valide grâce à la confirmation mobile.
L’activation est immédiate, tu peux désormais découvrir par toi-même comment utiliser la carte virtuelle Monabanq pour sécuriser tous tes paiements en ligne.
📳 Peut on utiliser Wero avec Monabanq ?
Oui, il est possible d’utiliser wero avec Monabanq. La banque propose l’accès à wero, un service de virement instantané, gratuit, permettant d’envoyer de l’argent en moins de 10 secondes simplement avec le numéro de téléphone du bénéficiaire. Ce service est intégré à l’application Monabanq et ne génère aucun coût supplémentaire pour l’utilisateur.
Voici comment profiter de wero Monabanq :
- Téléchargez ou ouvrez l’application Monabanq Pay.
- Allez dans la rubrique de virements.
- Abonnez-vous à wero directement depuis votre application.
- Envoyez ou recevez des fonds en instantané grâce au numéro de mobile du destinataire.
Est-il possible de faire des paiements en plusieurs fois ? Non. Seuls les virements instantanés sont proposés via wero Monabanq.
Vous êtes client de Monabanq ? Donnez-nous votre avis !