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Allianz Banque
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Banque en ligne Allianz Banque

Présentation de la banque en ligne Allianz Banque

Créée en 1890 à Munich, l’activité première d’Allianz est l’assurance. En 1998, le groupe se rapproche d’AGF, lui permettant ainsi d’intégrer le marché français. Ce n’est qu’en 2007, qu’Allianz fait l’acquisition complète d’AGF, qui adoptera finalement, deux ans plus tard, le nom d’Allianz, groupe dont elle fait partie depuis plus de dix ans déjà. Leader européen dans le domaine de l’assurance et des produits financiers, Allianz fait alors son apparition sur le marché français des banques en ligne.

Allianz Banque,les produits et les services

Si l’activité bancaire d’Allianz est relativement récente, elle n’en offre pas moins tous les services que l’on est en droit d’attendre sur une telle plate-forme. Il est ainsi possible d’y ouvrir un compte courant, par l’intermédiaire de la Convention Evidence. Cette offre propose un compte rémunéré, dont le taux varie en fonction des sommes qui y ont été déposées. Il est également possible de bénéficier de l’attribution d’une carte de crédit, dont le coût s’élève à 7,65 € mensuels pour une Carte Bleue Visa à débit immédiat, avec la possibilité de se voir rembourser une partie de cette cotisation en fonction du montant annuel des achats effectués avec ce moyen de paiement. Un chéquier est aussi mis à la disposition du client, son envoi par courrier simple étant gratuit. Cette Convention Evidence est complété par un compte sur livret rémunéré assorti d’un service d’épargne automatique, qui permet au client d’alimenter, à date fixe, son compte sur livret à partir de son compte courant, en ayant déterminé auparavant un solde minimum à respecter sur ce dernier, assurant ainsi une gestion optimale de ces deux comptes. L’offre de compte courant permet enfin de bénéficier d’une réduction de 50 % sur les opérations courantes telles que les virements, les oppositions, les chèques de banque… Allianz Banque propose également, en matière de compte courant, une formule entièrement personnalisable, les services proposés sont les mêmes que dans la Convention Evidence, mais peuvent, dans ce cas-là, être souscrits individuellement, permettant ainsi au client de ne payer que les prestations dont il a vraiment besoin.



Pour compléter son offre de services bancaires, Allianz permet, par exemple, de souscrire un crédit auto, pour un montant compris entre 3 000 € et 70 000 €, remboursable en 12 à 72 mois, au TEG annuel fixe compris entre 3,45 % et 7,60 %. Le groupe propose également une formule de prêt personnel, destiné à l’achat de mobilier, son montant minimum est fixé à 3 000 €, remboursable en 12 à 120 mois, au TEG annuel fixe compris entre 3,45 % et 7,20 %. La banque met également à la disposition de ses clients différentes formules permettant de pouvoir bénéficier d’une réserve d’argent renouvelable dont le montant reste compris entre 1 500 € et 21 500 €, au TEG annuel révisable compris entre 16,90 % et 19,90 %, ou encore de regrouper plusieurs crédits, allégeant ainsi le montant des mensualités. Grâce à un partenariat avec le Crédit Foncier de France, Allianz est aussi présent sur le marché du prêt immobilier. Les titulaires d’un contrat d’assurance vie Allianz peuvent, par ailleurs, accéder à des offres de prêts qui leur sont tout spécialement réservées, la gamme Privalis, leur permettant de bénéficier d’avantages patrimoniaux, financiers et fiscaux.



Allianz Banque propose aussi des solutions pour les épargnants, le traditionnel Livret A y est, bien évidemment, disponible, pouvant même être assorti d’un livret complémentaire, dont le taux brut est indexé sur celui de ce dernier afin d’offrir les mêmes performances, cette combinaison de deux livrets permet alors d’augmenter le plafond de versements qui passe alors de 15 300 € à 1 500 000 €, faisant du Pack Allianz Livret A un placement tout à fait attractif. Il convient aussi de préciser, qu’en cas de décès de l’épargnant, Allianz s’engage à doubler le montant du capital investi, rendant l’offre d’autant plus intéressante.
Le Livret Allianz est également présent sur la plate-forme, son taux brut est de 1,25 % et l’ensemble des frais de gestion sont offerts.
Un service de courtage en ligne est également disponible, il permet, quant à lui, d’investir sur une sélection de SICAV et de FCP ainsi que sur le marché de la bourse de Paris, par l’intermédiaire d’un Compte titres ou d’un PEA.
 


Même si l’apparition d’Allianz Banque dans le paysage bancaire français est relativement récente et malgré un déficit certain de notoriété, il ne fait aucun doute que ce grand groupe saura rendre son offre attractive, la diversité des produits proposés constituant déjà un atout majeur pour séduire les internautes.

Synthèse sur la banque en ligne Allianz Banque

Constituant l’une des plus anciennes sociétés d’assurances d’Allemagne, la société Allianz, fondée à Munich, en 1889, s’est, depuis, lancée dans le domaine bancaire, s’appuyant sur son réseau d’agences pour commercialiser l’ensemble de ses services. Présente, aujourd’hui, dans huit pays différents, l’enseigne dispose d’une offre bancaire particulièrement complète, permettant de souscrire aussi bien un compte courant qu’un crédit, ou encore des produits d’épargne.

 

Particulièrement avantageuse, la formule de compte bancaire proposée par Allianz donne l’opportunité de bénéficier d’un compte rémunéré, permettant ainsi de faire fructifier son argent en toutes circonstances, auquel peut être associé une carte de paiement dont les cotisations sont remboursées lorsque les paiements effectués, à l’aide de celle-ci, atteignent un certain niveau. Les usagers, à la recherche d’une offre économique, ont, quant à eux, la possibilité de se tourner vers la solution mise en place par l’enseigne permettant de se constituer une formule sur mesure, et ainsi de ne souscrire que les services réellement utilisés.

 

Consciente que la réalisation de certains projets nécessite un financement pouvant s’avérer être relativement lourd, l’enseigne propose aussi des solutions de crédits, comprenant notamment une offre de prêt immobilier, mais aussi des crédits à la consommation, ceux-ci pouvant aussi être complétés par un crédit renouvelable, pour bénéficier d’une réserve d’argent, en cas de dépenses imprévues. Les personnes ayant déjà contracté un certain nombre de crédits voient aussi mis à leur disposition une offre de regroupement de prêts.

 

Les épargnants n’ont pas été oubliés non plus par Allianz, qui leur propose une gamme complète de produits d’épargne, composée de livrets, parmi lesquels il est, entre autres, possible de souscrire un Livret A, de solutions pour investir en bourse, mais aussi de services de banque privée, permettant de profiter de conseils de professionnels pour la gestion de son patrimoine. 

Forces, faiblesses de la banque en ligne Allianz Banque

Les plus

  • + Les garanties d'une grande banque en ligne.
  • + Le prix de la carte Visa est remboursé à partir de 20 000 euros dépensés dans l'année.

Les moins

    • - Un livret peu rentable.
    • - Pas d'accès aux bourses étrangères.